金融市场的构成要素

基金从业《基金法律法规》记忆口诀 基
/第一章 第 金融市场、资产管理与投资基金 金 /
1、金融市场的构成要素 、
①市场参与者；
②金融工具；
③金融交易的组织方式
口诀： 口 供（公） （ 餐（参） （ 组
2、金融市场的 、 “市场失灵 市 ”问题主要表现在 问
①外部性问题；
②脆弱性问题；
③不完全竞争问题；
④信息不对称 不 问题
口诀： 口 不（部）弱不争不对称
/第二章 第 证券投资基金概述 证 /
1、证券投资基金的特点 、
①集合集 理财、专业专 管理；
②组合组 投资、分散风险；
③利益共享、风险共担；
④严格监管监 、信息透明；
⑤独立托管托 、保障安全。
口诀： 口 集合监管很专业，组合托管共风险 集
2、基金业在金融体系中的地位与作用 、
①为中小投资者拓宽投资渠道；
②优化金融机构，促进经济增长；
③有利于证券市场的稳定和健康发展；
④完善完 金融体系和社会保障体系体 ；
⑤推动责任投资，实现可持续 可 发展。
口诀： 口 拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续 拓
3、信托的功能 、
1 / 13
①财产管理管 功能；
②融通资金功能；
③社会投资功能；
④风险隔离 风 功能；
⑤社会公益公 服务功能。
口诀： 口 投融管理，风险隔离，外带公益 投
4、基金与银行储蓄的差异表现在 、
①性质性 不同；
②收益不同；
③风③ 险特性不同；
④信息信 披露程度不同
口诀： 口 丰（风） （ 收信息性质好 收
5、基金托管人的职责 、
①基金资产保管；
②基金资金清算；
③会计复核；
④对基金投资运作的监督。
口诀： 口 监、管、核、算 监
/第三章 第 基金的类型 基 /
1、ETF基金的特点 基
①被动操作操 指数基金
②独特的实物实 申购、赎回机制
③实行一级市场与二级市场并存并 的交易制度
口诀： 口 被士被 （实物） （ 兵（并存） （ 操作操
2、QDII基金禁止投资行为 基
①购买不动产 不 ；
②购买房地产 房 抵押按揭；
③购买贵重金属 贵 或代表贵重金属的凭证；
④购买实物实 商品；
⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金现 。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值
的10%；
⑥利用融资融 购买证券，但投资金融衍生品除外；
⑦参与未持有基础资产的卖空卖 交易；
⑧从事证券承销承 业务。
口诀： 口 贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销 贵
不可碰 不
3、基金根据股票规模分类 、
分为大盘股、中盘股和小盘股基金
2 / 13
分类标准 小盘股
中盘
股
大盘股
市值绝对值 绝 市值＜5亿元人民币 – 市值＞20亿元人民币
依据相对规
模
市值排名靠后，累计市值占市场总市
值20％以下

• 市值排名靠前，累计市值占市场总市
  值50％以上
  口诀： 口 小中大，绝对 小 5-20；大中小，规模 ； 50-20
  4、按基金投资风格分类 、
  小盘 中盘 大盘
  成长 小盘成长 中盘成长 大盘成长
  平衡 小盘平衡 中盘平衡 大盘平衡
  价值 小盘价值 中盘价值 大盘价值
  口诀： 口 小中大，成平价，交错成九类 小
  5、避险策略基金的投资策略 避 ——固定比例投资组合保险策略（ 固 CPPI）
  第一步：设定投资组合的价值底线
  第二步：计算安全垫
  第三步：按安全垫的一定倍数确定风险资产的比例，并将其余资产投资于保本资产：保本资产和风险资产的比例并
  不经常变动，必须在一定时间内维持恒定比例，以避免出现过激投资行为。
  风险资产投资比例=风险资产投资额/基金净值×100%
  口诀： 口 底线安全算比例 底
  /第四章 第 证券投资基金的监管 证 /
  1、基金监管的特征 、
  ①监管内容具有全面性；
  ②监管对象具有广泛性；
  ③监管时间具有连续性；
  ④监管主体及其权限具有法定性；
  ⑤监管活动具有强制性。
  口诀： 口 广权广 （全）练（连）枪（强）法
  2、基金监管的目标 、
  ①保护投资人及相关当事人的合法权益权 ；
  ②规范证券投资基金活动活 ；
  ③促进证券投资基金和资本市场的健康发展发 。
  口诀： 口 保权益、规活动、促发展 保
  3、基金监管的基本原则 、
  ①高效监管原则
  3 / 13
  ②适度监管原则
  ③依法监管原则
  ④审慎监管原则
  ⑤保障投资人利益原则
  ⑥公开、公平、公正原则
  口诀： 口 高适一 高 （依）审三公保 审
  4、中国证监会对基金市场的监管措施 、
  ①检查；
  ②调查取证；
  ③限制交易；
  ④行政处罚
  口诀： 口 减（检）掉（调）限行处罚 限
  5、基金信息披露的禁止行为 、
  ①虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；
  ②对证券投资业绩进行预测；
  ③违规承诺收益或者承担损失；
  ④诋毁其他基金经理人、基金托管人或者基金销售机构；
  ⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
  口诀：须 口 （虚）臾（预）称（承）帝（诋）
  6、基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行 、
  为：为
  ①虚假出资或者抽逃出资；
  ②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预干 基金管理人的基金经营活动；
  ③要求基金管理人利用基金财产未自己或者他人谋牟取利益，损害基金份额持有人利益；
  ④中国证监会规定禁止的其他行为。
  口诀： 口 牟利被干预，导致愁 牟 （抽）绪（虚）满怀满
  7、依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动 依
  ①承销证券；
  ②违反规定向他人提供贷款或者担保担 ；
  ③从事无限责任 无 的投资；
  ④买卖其他 买 基金份额，中国证监会另有规定除外；
  ⑤向基金管理人 管 、托管人 托 出资；
  ⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当 不 的证券交易活动；
  ⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  口诀： 口 承贷担保不正当，二人买卖无限责任 承
  8、非公开募集基金管理人内部控制的 非 基本原则 基
  ①全面全 性原则；
  ②相互制约制 原则；
  4 / 13
  ③独立独 性原则；
  ④执行有效 执 原则；
  ⑤适时适 性原则。
  口诀： 口 全面独立，适时制约，有效执行 全
  /第五章 第 基金职业道德 基 /
  1、道德的特征 、
  ①道德具有约束性
  ②道德具有具体性
  ③道德具有差异性
  ④道德具有继承性
  口诀： 口 越（约）剧（具）茶（差）几（继）
  2、职业道德的特征 、
  ①职业道德具有特殊性
  ②职业道德具有继承性
  ③职业道德具有规范性
  ④职业道德具有具体性
  口诀： 口 特技特 （继）不能规矩 不 （具）
  3、职业道德的作用 、
  ①调整职业关系；
  ②提升职业素质；
  ③促进行业发展
  口诀： 口 挑（调）剔（提）（促）出
  4、诚实守信的基本要求 、
  ①不得欺诈欺 客户；
  ②不得进行内幕内 交易和操纵市场；
  ③不得进行不正当竞争 不
  口诀： 口 诚实不欺诈，因为内幕操纵是不正当竞争 诚
  5、专业审慎的基本要求 、
  ①持证上岗；
  ②持续学习； 学
  ③审慎审 开展执业活动
  口诀： 口 学习持证很专业，执业活动要审慎 学
  6、基金执业道德教育的途径 、
  ①岗前岗 职业道德教育
  ②岗位岗 职业道德教育
  ③基金业协会协 的自律
  ④树立基金职业道德典型典
  5 / 13
  ⑤社会社 各界持续监督监
  口诀： 口 岗前在岗都教育，协会树典型，社会来监督 岗
  7、基金职业道德修养的方法 、
  ①正确树立基金职业道德观念观
  ②深刻领会基金职业道德规范规
  ③积极参加基金职业道德实践实
  口诀：树观念、学规范、常实践 口
  /第十六章 第 基金的募集、交易与登记 基 /
  1、基金募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效生 四个步骤
  口诀： 口 请住请 （注） （ 手（售）！ （ 生效了 生 ！
  2、封闭式基份额上市交易，应当符合下列条件 、
  ①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
  ②基金合同期限为5年以上；
  ③基金募集金融不低于2亿元人民币；
  ④基金份额持有人不少于1000（一千） （ 人；
  ⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
  口诀： 口 二一添作五 二
  3、开放式基金的申购和赎回原则 、
  ①股票基金、债券基金的申购和赎回原则：未知未 价交易原则；金额申额 购、份额赎回原则；
  ②货币货 市场基金的申购和赎回原则：确定确 价原则；金额申购、份额赎回原则。
  口诀： 口 股债波动价未知，货币稳定价确定 股 ，谨， （金）慎（申）分（份）数（赎）开放式 开
  4、申购和赎回的程序 、
  ①申购和赎回申请的提出；
  ②申购和赎回申请的确认与通知；
  ③申购和赎回申请的清算交收与登记。
  口诀： 口 提任提 （认）职（知），算交际 算 （记）
  5、出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请 、
  ①不可抗 不 力导致基金无法接受申购和赎回；
  ②证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
  ③证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况 异 无法办理申购和赎回；
  ④法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
  口诀： 口 情况有异常，临停不可抗 情
  6、基金注册登记机构的主要职责 、
  ①建立并管理投资者基金份额账户账 ；
  ②负责基金份额登记登 ，确认确 基金交易；
  ③发放红利红 ；
  6 / 13
  ④建立并保管基金投资者名册名 ；
  ⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
  口诀： 口 兼（建）管账户和名册，登记确认发红利 管
  /第二十章 第 基金的信息披露 基 /
  1、基金信息披露的含义与作用 、
  ①有利于投资者的价值判断；
  ②有利于防止利益冲突与利益输送；
  ③有利于提高证券市场的效率；
  ④能够有效防止信息滥用滥 。
  口诀： 口 一家一 （价）而立而 （二利），高效防滥用 高
  2、基金信息披露的原则 、
  ①披露内容方面：完整性、公平性、及时性、真实性、准确性；
  ②披露形式形 方面：规范性、易解易 性、易得易 性。
  口诀： 口 那（内）人玩人 （完）攻（公）击（及）真准真 ，是（式）翻（范）译界的 译 （易解、易得）
  /第二十一章 第 基金客户和销售机构 基 /
  1、基金销售机构的职责主要包括哪些方面？ 、
  ①签订销售协议，明确权利与义务；
  ②基金管理人应制定业务规则并监督实施；
  ③建立相关制度；
  ④禁止提前发行；
  ⑤严格账户管理；
  ⑥基金销售机构反洗钱 反 。
  口诀： 口 签订建管协议，不提反洗钱 签
  2、基金销售机构的主要类型 、
  ①商业银行；
  ②证券公司；
  ③期货公司；
  ④保险机构
  ⑤证券投资投 咨询机构
  ⑥独立基金销售销 机构
  口诀： 口 投资蒸 投 （证）汽（期）机销售有上 机 （商）限（险）
  /第二十二章 第 基金销售行为规范及信息管理 基 /
  1、基金销售适用性的指导原则 、
  ①投资人利益优先原则；
  ②全面性原则；
  ③客观性原则；
  ④及时性原则；
  ⑤有效性原则；
  7 / 13
  ⑥差异性原则。
  口诀： 口 客及头 客 （投） （ 茶（差） （ 全有全
  2、私募基金募集程序 、
  ①特定对象确定
  ②投资者适当性匹配
  ③基金风险提示
  ④合格投资者确认
  ⑤投资冷静期
  ⑥回访确认
  口诀： 口 被特批 被 （匹） （ 的激动体 的 （提） （ 会（回） （ 很久才冷却 很 （确） （
  3、投资者风险承受能力评估问卷调查的内容主要包括 、
  ①投资者基本基 信息；
  ②财务状况；
  ③投资知识；
  ④投资经验；
  ⑤风险偏好
  口诀： 口 至（知）今（经）偏财运基本没有 至
  /第二十三章 第 基金客户服务 基 /
  1、基金客户服务的特点 、
  ①专业性；
  ②规范性；
  ③持续性；
  ④时效性
  口诀： 口 专柜专 （规） （ 吃（持） （ 食（时） （
  2、基金客户服务的原则 、
  ①投资者利益优先原则；
  ②有效沟通原则；
  ③安全第一原则；
  ④专业规范原则；
  ⑤适当性管理原则。
  口诀： 口 转（专） （ 案（安） （ 是（适） （ 有利的 有
  /第二十四章 第 基金管理人公司治理和风险管理 基 /
  1、公司治理需要遵守的十大原则 、
  ①股东诚信诚 与合作原则
  ②人员敬业敬 原则
  ③基金份额持有人利益优先原则
  ④经营运作公开、透明 公 原则
  ⑤公平公 对待原则
  8 / 13
  ⑥公司的统一统 性和完整完 性原则
  ⑦业务与信息隔离隔 原则
  ⑧公司独立独 运作原则
  ⑨制衡制 原则
  ⑩长效激励激 约束原则
  口诀： 口 诚信敬业不功利；公开透明又公平；统一完整都隔离；独立制衡要激励 诚
  2、基金公司股东的权利与义务 、
  权利：①收益收 分配权；②表决和监督权；③知情知 权
  义务：①履行出资义务；②尊重公司的独立独 性；③长期投资的理念
  口诀： 口 收益坚 收 （监）决全决 （权）知情，长投一 知 （义）出必独立 出
  3、管理层在经营中，应遵守的原则包括 、
  ①展现良好的职业素质
  ②维护公司的独立性和完整性
  ③完善内部控制制度和流程
  ④公平对待股东和客户
  口诀： 口 完犊完 （独） （ 子，龚 子 （公） （ 志（职） （ 被滞被 （制） （ 留（流） （ 了
  4、基金公司业务体系和组织架构设置原则 、
  ①相互制约和不相容职责分离原则
  ②授权清晰原则
  ③适时性原则
  口诀： 口 收（授） （ 拾（适） （ 脂（制） （ 粉（分） （
  5、从业务功能的角度，一般基金公司设有四大专业委员会 、
  ①投资决策委员会
  ②产品审批委员会
  ③风险控制委员会
  ④运营估值委员会
  口诀： 口 决胜决 （审） （ 峰值峰
  6、风险管理的原则 、
  ①最高最 性原则
  ②全面全 性原则
  ③权责匹配 权 原则
  ④独立独 性原则
  ⑤定性定 和定量定 相结合原则
  ⑥适时适 性原则
  口诀： 口 全面定量定性；权责匹配适时；达到最高独立 全
  7、基金公司风险分类 、
  ①投资风险
  9 / 13
  ②操作风险
  ③业务持续风险
  口诀： 口 头（投） （ 也（业） （ 糙（操） （
  8、风险管理程序
  ①风险识别
  ②风险评估
  ③风险应对
  ④风险报告和监控
  ⑤风险管理体系的评价
  口诀：食（识）品（评）对保（报）健（监）品（评） 口
  /第二十五章 第 基金管理人的内部控制 基 /
  1、企业风险管理的内容
  ①信息信 与沟通
  ②控制控 活动
  ③目标目 设定
  ④事项识别识
  ⑤内部环境环
  ⑥风险评估评
  ⑦风险应对应
  ⑧行为行 监控
  口诀：信息控制、目标识别、环境评估、应对行为 口
  技巧：提炼关键词联想—通过信息控制对目标进行识别、环境进行评估再考虑应对行为
  2、内部控制的三目标
  ①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监测规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营
  理念；
  ②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行运 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、
  稳定、健康发展
  ③确保基金和基金管理人的财务财 和其他信息真 信 实、准确准 、完整、及时
  口诀：严守法、稳运行、财务信息真准确 口
  3、内部控制的五原则
  ①健全性原则
  ②相互制约原则
  ③有效性原则
  ④独立性原则
  ⑤成本效益原则
  口诀：这成效，简（健）直（制）有毒（独） 口
  4、制定内部控制制度应当遵循以下原则
  ①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则
  10 / 13
  口诀：法规全审视（适） 口
  5、内部控制的基本要素
  ①控制环境； 环 ②风险评估；③控制活动；④信息沟通；⑤内部监控
  口诀：篝（沟）火（活）环境评鉴（监） 口
  /第二十六章 第 基金管理人的合规管理 基 /
  1、合规管理的基本原则
  ①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则
  口诀：杜（独）克（客）专攻（公）写（协） 口
  11 / 13