基金职业道德教育的途径包括

二、易错题
1、下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（ ）。
Ⅰ、不得暗示他人从事内幕交易活动
Ⅱ、不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动
Ⅲ、自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
Ⅳ、不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息
6 / 21
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
答案解析：（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同
他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或
明示、暗示他人从事内幕交易活动。
2、基金职业道德教育的途径包括（ ）。
Ⅰ、岗前职业道德教育
Ⅱ、岗位职业道德教育
Ⅲ、后续职业道德教育
Ⅳ、基金业协会的自律
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
答案解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自
律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
3、良好的职业道德风尚包括（ ）。
A、为客户服务
B、对单位负责
C、为行业争光
D、以上全部
答案：D
答案解析：加强职业道德建设，可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高从业人
员的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对单位负责，为行业争光”的职业道德风尚，进而提高行业服务质量，
促进行业健康发展。
4、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上
要求的是（ ）。
A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D、张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量
买入A公司股票
答案：C
答案解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客
户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，
要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。
5、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A、正确树立基金职业道德观念
B、积极接受基金职业道德教育
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C、深刻领会基金职业道德规范
D、积极参加基金职业道德实践
答案：B
答案解析：基金职业道德修养的方法主要包括：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规
范；③积极参加基金职业道德实践。
6、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。
A、债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险
B、债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具
C、债券基金的波动性相对股票基金通常较小
D、债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者
答案：D
答案解析：D项说法错误，与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资
产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
7、关于债券基金与债券的区别，以下说法错误的是（ ）。
A、债券基金的收益不如债券利息固定
B、债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测
C、债券基金投资风险较小
D、债券基金没有平均到期日
答案：D
答案解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别:
(1)债券基金的收益不如债券的利息固定;
(2)债券基金没有确定的到期日;
(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;
(4)投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利
率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。
8、下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ、货币基金适合短期投资的投资者
Ⅱ、混合基金适合较为激进的投资者
Ⅲ、债券基金适合追求稳定收入的投资者
Ⅳ、股票基金适合长期投资的投资者
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
答案解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作
状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、
灵活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票
指数为主作为业绩比较基准。故Ⅱ错误
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高
的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
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9、关于股票和股票基金，以下说法错误的是( )。
A、当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B、单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C、股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D、股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
答案：C
答案解析：C项，股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交
易日股票基金只有1个价格。
10、偏股型基金中的基准股票比例通常为（ ）。
A、50％～100％
B、60％～100％
C、70％～100％
D、80％～100％
答案：B
答案解析：偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的，基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向
的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下
限是60％的是偏股型基金(股票下限60％)，不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或
者大于60％的是偏股型基金(基准股票比例60％～100％)。
11、货币市场基金不得投资于（ ）。
A、现金
B、期限在1年以内的同业存单
C、可转换债券
D、剩余期限在397天以内的债券
答案：C
答案解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券、可交换债券；
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
12、下列不属于场内货币基金的是（ ）。
A、申赎型
B、交易型
C、申购型
D、交易兼申赎型
答案：C
答案解析：场内货币基金分为申赎型、交易型和交易兼申赎型三类。
13、《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（ ）。
Ⅰ、股票
Ⅱ、可转换债券
Ⅲ、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
Ⅳ、信用等级在AA+级以下的债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
答案解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券、可交换债券；
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
14、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（ ）。
Ⅰ、债券的收益不如债券基金的利息固定
Ⅱ、债券没有确定的到期日
Ⅲ、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
Ⅳ、投资风险不同
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
答案解析：债券基金和债券的区别包括：
(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。（Ⅰ项说法错误）
(2)债券基金没有确定的到期日。（Ⅱ项说法错误）
(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。（Ⅲ项说法正确）
(4)投资风险不同。（Ⅳ项说法正确）
故C项符合题意。
15、下列关于上市交易开放式指数基金(ETF)的特点的说法中，错误的是（ ）。
A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF二级市场的申购和赎回
B、申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票
C、采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资
D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
答案：A
答案解析：在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投
资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。故A项错误。
16、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（ ）。
A、50万份或100万份
B、30万份或50万份
C、30万份或80万份
D、50万份或80万份
答案：A
答案解析：投资者申购和赎回的基金份额须为最小申购和赎回单位的整数倍。我国ETF的最小申购和赎回单位一般
为50万份或100万份。
17、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（ ）。
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A、封闭式基金按1.00元募集
B、基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C、认购申请已经受理就不能撤单
D、投资人以“份额”为单位提交认购申请
答案：B
答案解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日
前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
18、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A、基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B、投资人递交申购申请，申购成立
C、投资人交付申购款项，申购成立
D、投资人交付申购款项，申购生效
答案：C
答案解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交
申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人
递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
19、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。
A、某ETF场内交易佣金25%归基金财产
B、某债券基金申购费至少25%归基金财产
C、某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D、某股票基金赎回费至少25%归基金财产
答案：D
答案解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设
置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不
得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。
20、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178
元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。
A、净申购金额为49,400.00元
B、确认份额为41,834.98份
C、确认份额为41,935.48份
D、确认份额为41,941.52份
答案：D
答案解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申购份额=净申购金额/申购
当日基金份额净值=49407.11/1.178=41941.52（份）。
21、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费
率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购
份额为（ ）份。
A、99009.90
B、990.10
C、99059.90
D、100000
答案：C
答案解析：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费
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率）=100000/（1+1.0%）=99009.90，认购份额=（99009.90+50）/1=99059.90（份）。
22、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（ ）。
Ⅰ、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
Ⅱ、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
Ⅲ、基金买入申报数量为100份或其整倍数，不足100份的部分可以卖出
Ⅳ、基金申报价格最小变动单位为0.001元
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
答案解析：ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：
（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；
（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；
（3）基金买入申报数量为100份或其整倍数，不足100份的部分可以卖出；
（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。
23、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
Ⅰ、投资标的
Ⅱ、投资日期
Ⅲ、适用费率
Ⅳ、交易金额
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：A
答案解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管
理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、
适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金
额、适用费率等情况。
24、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A、基金份额持有人可参与基金投资运作
B、基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C、基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D、基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产
答案：A
答案解析：A项不是基金合同对基金份额持有人权利的约定事项。故A项说法错误
25、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
Ⅰ、投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效
Ⅱ、基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现
Ⅲ、基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权
Ⅳ、基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
12 / 21
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
答案解析：基金合同约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基
金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故Ⅰ错误
基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般会在招募说明书出现。故Ⅱ错误
基金份额持有人有权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼。故Ⅳ错误
26、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（ ）。
A、基金财务报表的编制与披露
B、管理人内部监察稽核工作情况
C、报告期内基金运作遵规守信情况说明
D、管理人及基金经理情况简介
答案：A
答案解析：基金年度报告中管理人报告的具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信
情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场
及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情
况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。
27、证券投资基金管理公司是经（ ）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。
A、中国证券业协会
B、中国证券监督管理委员会
C、国务院
D、国务院证券监督管理机构
答案：B
答案解析：证券投资基金管理公司是经中国证监会批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和中国证监
会许可的其他业务的企业法人。
28、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（ ）。
Ⅰ、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
Ⅱ、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
Ⅲ、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相
关证明的自然人
Ⅳ、公司、企业等机构净资产不低于1000万元
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
答案解析：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。
②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关
证明的自然人。
29、下列可视为合格投资者的是（ ）。
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Ⅰ、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
Ⅱ、依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅲ、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
Ⅳ、中国证监会规定的其他投资者
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
答案解析：下列投资者视为合格投资者：
①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
④中国证监会规定的其他投资者。
30、金融机构的业务性质决定了其（ ）经营的特点。
A、高流动
B、低风险
C、低收益
D、高负债
答案：D
答案解析：金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。
31、金融市场分类不包括（ ）。
A、按交易标的物分类
B、按交易性质分类
C、按交易区域分类
D、按交易工具的期限分类
答案：C
答案解析：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。
32、私募基金管理机构可以从事（ ）等募集和管理业务。
Ⅰ、私募证券投资基金
Ⅱ、私募股权投资基金
Ⅲ、私募资产管理计划
Ⅳ、创业投资基金
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
答案解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务。
33、金融资产通常划分为（ ）金融资产。
Ⅰ、债券类
Ⅱ、股权类
Ⅲ、基金类
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Ⅳ、货币类
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
答案解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系
和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。
34、非保证收益理财计划可以分为（ ）。
Ⅰ、保本浮动收益理财计划
Ⅱ、保本固定收益理财计划
Ⅲ、非保本浮动收益理财计划
Ⅳ、非保本固定收益理财计划
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
答案解析：非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
35、金融市场中，（ ）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
Ⅰ、金融资产的无形性
Ⅱ、金融交易的灵活性
Ⅲ、金融交易的风险性
Ⅳ、金融行业的专业性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
答案解析：金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资
者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对
待，甚至被欺诈。
36、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（ ）。
A、单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B、客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币
C、客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D、客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币
答案：C
答案解析：资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人；客户委托
的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。
37、下列关于金融资产的说法，错误的是（ ）。
Ⅰ、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
Ⅱ、金融资产不能标示明确的价值
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Ⅲ、金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系
Ⅳ、股权类金融资产以各类债券为主
A、Ⅰ
B、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
答案：C
答案解析：Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。（故Ⅱ错误）
Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。（故Ⅳ错误）
故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。
38、证券交易所的设立和解散是由（ ）决定的。
A、中国证券业协会
B、中国人民银行
C、国务院
D、中国证券监督管理委员会
答案：C
答案解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
39、下列哪项是对另类投资基金的描述？（ ）
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高
收益
B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
答案：C
答案解析：C项正确，另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募
方式，种类非常广泛。
A项描述的是“对冲基金”；B项描述的是“证券投资基金”；D项描述的是“风险投资基金”。
40、金融市场的构成要素包括（ ）。
A、证券市场
B、股票市场
C、金融服务机构
D、金融工具
答案：D
答案解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
41、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（ ）条件单位和个人。
Ⅰ、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
Ⅱ、公司、企业等机构净资产不低于1000万元
Ⅲ、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
Ⅳ、个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，
且能提供相关收入证明的自然人
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
16 / 21
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
答案解析：信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风
险的人：
①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。
③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民
币，且能提供相关收入证明的自然人。
42、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（ ）。
Ⅰ、为单一客户办理资产管理业务
Ⅱ、为特定多个客户办理资产管理业务
Ⅲ、为单一客户办理专项资产管理业务
Ⅳ、为客户办理特定目的的专项资产管理业务
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
答案解析：期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管
理业务。
43、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（ ）。
A、分类统一标准规制，逐步消除套利空间
B、引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付
C、加强流动性风险管控，控制杠杆水平
D、消除多层嵌套，抑制通道业务
答案：B
答案解析：B项表述错误，应为引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。
44、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（ ）。
①货币市场
②资本市场
③现货市场
④期货市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
答案：A
答案解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。
45、理财指的是对（ ）进行管理。
A、现金
B、储蓄
C、投资
D、财务
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答案：D
答案解析：理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
46、根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（ ）。
A、私募证券投资基金可以投资公开发行的债券
B、私募基金可以投资公募基金份额
C、私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案
D、私募证券投资基金不得以公司形式募集资金
答案：D
答案解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基
金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院
证券监督管理机构报告。
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督
管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
因为私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项说法错误。
47、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A、股票
B、债券
C、基金
D、衍生金融工具
答案：D
答案解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。故D项符合题意
48、投资基金所投资的资产是（ ）。
Ⅰ、股票
Ⅱ、房地产
Ⅲ、大宗能源
Ⅳ、股权
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
答案解析：投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地
产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
49、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万
元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未
获得通过，原因是（ ）。
A、委托人人数超过200人
B、单笔委托金额超过10亿元
C、委托总金额超过50亿元
D、单笔委托金额超过2亿元
答案：C
答案解析：本题中的特定客户资产管理计划，委托总金额超过50亿元，同时委托人数也超过了200人，但注意题目问
的是在验资阶段，故本题选C项，而A项属于中国证监会收到基金管理人验资报告和基金备案材料后发生的情形。
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为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定
客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自
然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务
的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50
亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。
50、下列对股权投资基金的表述中，正确的是（ ）。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高
收益的投资模式
B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D、在实施过程中附带考虑了将来的退出机制
答案：D
答案解析：股权投资基金是指对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的
退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。