基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。有权分享基金财产收益；参与

12、基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。有权分享基金财产收益；参与
分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；
对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人，基金托管
人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定其他权利。
13、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。主要职责就是按照基金合同的约
定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
14、在我国，国务院证券监督管理机构，即中国证监会 中 依法对证券投资基金活动实施监督管理 实 。基金的自律组织
主要有基金行业自律组织和证券交易所 基 。
15、信托的功能：①财产管理功能；②融通资金功能；③社会投资功能；④风险隔离功能；⑤社会公益服务功能。
16、信托财产的性质：①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。②信托财产与受托人固有财产相区别。
③受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产。④除法律规定的情况外，对信托财产不
得强制执行。
17、开放式基金和封闭式基金相比，无固定存续期，份额不固定 无 ，按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理
人或其销售代理人提出申购、赎回申请，以积极份额净值为基础，保留一定现金资产，注重资产流动性。基金管理
人的基金管理费
18、1868年，英国“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金，荷兰是基金思想的发源地之一。世界上第一只公司
型开放式共同基金是1924年美国波士顿“马萨诸塞投资信托基金 马 ”。
19、2001年9月，我国设立第一只开放式基金——华安创新 华
20、基金按投资对象分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金 股 等；按
投资目标分为增长型 增 （成长型 成 ）基金、收入型基金和平衡型基金 基 ；按投资理念分为主动型基金与被动型 主 （指
数）基金基 ；按资金来源和用途分为在岸基金、离岸基金和国际基金 在 ；按特殊类型分为避险策略基金、上市开放式
基金（LOF）、分级基金。
21、价值型股票基金收益稳定，价值被低估，安全性高，市盈率及市净率低 收 。价值型股票可以进一步被细分为低
市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。蓝筹股是指规
模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。
22、货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金现 ；②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银
行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内（含 天 397天）天 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。
23、固定比例投资组合保险策略（CPPI）第一步：设定投资组合的价值底线；第二步：计算安全垫 安 ；第三步：按安
全垫的一定倍数确定风险资产的比例，并将其余资产投资于保本资产：保本资产和风险资产的比例并不经常变动，
必须在一定时间内维持恒定比例，以避免出现过激投资行为。
24、ETF的特点：（1）被动操作指数型基金；（2）独特的实物申购、赎回 实 机制；（3）实行一级市场与二级市场
并存的交易制度
25、ETF联接基金是将绝对部分基金财产投资于某一ETF、密切跟踪标的指数表现、可以在场外（银行渠道等）申
购赎回的基金。
26、基金中基金以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。将大部分资产投资于“一篮一
子”基金基 ，而不直接投资于股票、债券等金融工具。
27、狭义的基金监管专指行政监管 行 ，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和
管理。【基金考试中指狭义监管】。广义的基金监管指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内
部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
28、基金监管的原则：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管
原则；⑥公开、公平、公正监管原则
29、诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息 宗 以及法律、行政法规规定禁止采集
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的其他信息。
30、中国证监会 中 是我国基金市场的监管主体，是政府基金监管机构，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
31、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 自 ，是社会团体法人。公募基金管理人、基金托管人为普通会员 普 ，
基金服务机构+律师事务所+会计师事务所为联席会员 联 ，私募机构为观察会员，满1年可申请转普通会员，特别会 特
员包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业
相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基
金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。
32、基金经理要满足：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；③
具有3年以上 年 证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董
事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近最 3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处
罚。
33、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招 申
募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书 募 ；中国证监会规定提交的其他文件。
34、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内 个 依照法律、行政法规及中国证监会的规定
进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
35、基金募集失败，基金管理人应当以其固有财产承 固 担因募集行为而产生的债务和费用，并且在基金募集期限届满
后30日内日 返还投资人已交纳的款项，并加计加 银行同期存款利息 存 。
36、基金管理人的基金宣传推介材料事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出 、
具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 具 5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备 个
案。案
其他基金销售机构的基金宣传推介材料事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查， 其
出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 出 5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备 个
案。案
37、公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人（合格投资者是指具备相应风险识别能力
和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于
1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银
行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。）
38、非公开募集基金在每个会计年度结束后的4个月内 个 ，向基金业协会 基 报送经会计师事务所审计的年度财务报告和
所管理私募基金年度投资运作基本情况。发生重大事项的，应当在10个工作日 个 内向基金业协会报告。
39、道德与法目的一致、内容转化、功能互补、互相促进。表现形式、内容结构、调整范围和调整手段 表 有区别。
40、内幕交易构成要素：①来源可靠 来 的信息；②“重要重 ”的信息；③“非公开 非 ”的信息。
41、操纵市场构成要素：①有误导市场参与者的意图意 ；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券
价格的行为行 。
42、职业道德教育的途径：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道
德典型；⑤社会各界持续监督。
43、基金募集申请的注册采用简易程序： 简 ≤20个工作日 个 ；分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他
特殊产品不得采用简易程序。普通程序： 普 ≤6个月个 。
44、封闭式基金募集份额总额达核准规模80%以上，持有人达200人以上；开放式基金：募集份额总额不少于2亿
份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人数不少于200人。基金合同生效。
45、募集期限届满之日起10日内验资 日 。自收到验资报告之日起10日内日 ，向中国证监会提交备案申请和验资报告。证
监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日 个 内予以书面确认。
46、基金份额的发售在3日前公布招募说明书、基金合同 招 等；自收到核准文件之日起6个月内 个 进行募集，募集期限
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为3个月个 。
47、发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
48、开放式基金T日提交申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况；若认购申请无效，资金退回。
49、我国股票基金 股 认购费率≤1.5%；债券型 债 基金认购费率≤1%；货币型基金一般不收认购费。
50、封闭式基金的认购需先开立沪深证券账户或基金账户及资金账户，在资金账户存入足够资金，以“份额”为单位
提交认购申请。