投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司的股票

本题考查基金定期公告。
A、C、D选项符合题意，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
B选项不符合题意。故本题选B选项。
72.(选择题)
那明
以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。
0A.基金管理人挪用基金资产
OB.基金经理恶意硒盘
Oc.基金产品间利益输送
OD.基金业绩排名靠后
藏
纠
本题考查内部控制目标。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A、B、C选项均属于公司不合规范的内部风险，均可通过基金管理人建立相应的组织机制，加强内部管理，严加防范从而解决。
D选项不能仅靠管理人加强内部控制从而解决，而是取决于许多其他因素，如：竞争对手过强、管理人偶然性失误等情况。故本题选D选项。
73.选择题)画哥投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司的股票，但未向所在基金管理公司备案，一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司，王某的行为已涉嫌()。
1
4方
0A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资
OB.操纵交易价格
0C.传播虚假信息，扰乱市场秩序
OD.内幕交易
本题考查诚实守信的基本要求。
内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。
内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。二是“重要”的信息，即该信息对证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是”非公开”的。题干中王某利用未公开的消息获取利益。
故本题选D选项。
吕
74.(选择题)关于对基金从业人员”专业审慎”的职业道德要求，以下表述错误的是()。
藏
0A.持续学习
纱
OB.客户利益最大化
OC.持证上岗
OD.审慎开展执业活动
2024年基金/期货/证券/银行每期专用考前押题咨询
本题考查专业审慎的基本要求。
专业审慎是指基金从业人员应当具备从事执业活动所必需的专业知识和技能，勤勉审慎开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎的职业道德要求包括：
(1)持证上岗(C选项表述正确)。
(2)持续学习(A选项表述正确)。
(3)审慎开展执业活动(D选项表述正确)。B选项表述错误，不属于专业审慎的要求。故本题选日选项。
哥
75.(选择题)某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司，该行为违反了从业人员()的要求。
鞋
0A.保守秘密
OB.不得进行不正当竞争
Oc.审慎开展执业活动
OD.优先考虑客户利益
本题考查专业审慎的基本要求。
专业审慎的基本要求包括持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，审慎开展执业活动要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。本题中该研究人员由于时间紧迫而未能进行充分的调查研究，违反了审慎开展执业活动的基本要求。
故本题选C选项。
76.选择题画号
关于基金招募说明书的内容，以下合规的是()。
I.货币市场基金招幕说明书中约定申购、赎回费率均为零Ⅱ.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回皿混合型基金招说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费IV.招幕说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回
藏
纠
OA.I、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.皿、IV
本题考查招募说明书。
I项合规，货币市场基金的申购、赎回费率可以为零。Ⅱ项不合规，IV项合规，封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回(而不是Ⅱ项描述的封闭式);而个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回(符合IV项描述)。Ⅲ项合规，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。I、Ⅲ、IV项合规。
故本题选A选项。
非眼
画
0口
以下不属于基金管理人内部控制目标的是()。
77.(选择题)
0A.保证公司经营利润最大化
OB.防范和化解经营风险
Oc.保证公司经营运作遵纪守法
OD.确保财务和信息披露真实、准确、完整、及时
本题考查内部控制的目标。基金公司内部控制的目标包括：
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成经营、规范运作的经营思想和经营理念(C项不符合题意);
(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展(B项不符合题意);
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时(C项不符合题意)。综上，A项不属于内部控制的目标。故本题选A选项。
画
78.(选择题)
关于基金赎回的计算公式，以下错误的是()。
OA.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
OB.赎回总金额=赎回的份额×赎回日基金份额净值
0c.赎回费用=赎回总金额×赎回费率
OD.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
本题考查基金申购份额赎回金额的计算。
A选项正确，赎回金额=赎回总额-赎回费用。B选项正确，赎回总额=赎回数量(份额)×赎回日基金份额净值。C选项正确，赎回费用=赎回总额×赎回费率。D选项错误，基金的赎回手续费根据基金持有期限不同分段收取，而不是只是前端收费加后端收费，前端收过费的将不再收取后端费用。
故本题选D选项。
00
79.(选择题)
基金管理人的基本管理制度一般包括()。
I.投资管理制度
Ⅱ.公司财务制度
Ⅲ业绩考核制度
IV.信息披露制度
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查内部控制的主要内容。
内部控制的主要内容包括：
(1)投资管理业务控制(I项正确);
(2)销售业务控制；
(3)信息披露控制(IV项正确);
(4)信息系统控制；
(5)会计系统控制(Ⅱ、Ⅲ项正确)故本题选D选项。
画吕
80.(选择题)基金从业人员的以下行为中不符合专业审慎职业道德规范要求的包括()。
I.王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申请，王某来向公司报告Ⅱ.张某向风险承受能力低的客户主动推介超越其风险承受能力的高风险基金Ⅲ刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司IV.李某利用职务便利为自己牟取非法利益
0A.I、Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
OC.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
2024年基金/期货/证券/银行每期专用考前押题咨询
本题考查专业审慎的要求。
I项做法正确，不违反职业道德规范。
Ⅱ项不符合审慎的要求，专业审慎要求基金从业人员在向客户推荐
或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求、投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则向客户推荐或者销售合适的基金。张某向风险承受能力低的客户主动推介超越其风险承受能力的高风险基金，违反了销售适用性的原则，所以Ⅱ项违反了专业审慎职业道德规范要求。Ⅲ项不符合专业审慎的要求，基金从业在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，并不能照搬照抄已有的研究，刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司，违反客观独立的要求，违反了专业审慎的要求。IV项虽然做法错误，但是是违反了忠诚尽责的职业道德规范。综上，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
;:
81.(选择题
口
基金公司股东的权利包括()。
I.收益分配权
Ⅱ.表决权
Ⅲ监督权
IV.知情权
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
本题考查股东享有的权利。股东享有的权利包括：
(1)收益分配权。
(2)表决和监督权。
(3)知情权。综上I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于股东的权利。故本题选D选项。
排明
0口
82.(选择题)
关于基金的类型，以下表述正确的是()。
A.股票基金的基金资产只能投资于股票
OB.债券基金的基金资产70%以上投资于债券
0c.混合基金50%的基金资产投资于股票，50%的基金资产投资于债券
OD.货币市场基金全部基金资产投资于货币市场工具
本题考查基金的类型。
A项说法错误，股票基金以股票为主要投资对象，基金资产80%以上投资于股票。B项说法错误，债券基金以债券为主要投资对象，基金资产80%以上投资于债券。
C项说法错误，混合基金投资于股票、债券和货币市场工具，股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。混合基金的资产配置比例比较灵活，风格差异较大，一般基金评级公司会在混合基金中进行更细致的分类。故本题选D选项。
阳
83.(选择题)收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。
0A.0.02
OB.0.015
Oc.0.01
OD.0.005
薄纠
本题考查开放式基金的销售服务费。
销售服务费是指基金管理人可从基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(易混：注意收取销售服务费的和不收取销售服务费的，两者费率的区别。)D选项符合题意。
故本题选D选项。
谢明
0口
画
84.(选择题)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券，以下甲的做法正确的是()。
雍
A.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
OB.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，自主决定用所管理的基金购买了部分该债券
0c.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告
OD.将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资债券
本题考查守法合规的基本要求。
守法合规要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向有关部门或者监管机构报告。所以甲应当拒绝乙的要求，并向公司进行报告。故本题选C选项。
0
85.(选择题)关于基金管理人的内部控制机制建设，以下表述正确的是()。
A.除了按程序监督外，还需要注重对“内部人”的控制监督
OB.在内部控制制度建立上，公司设立统一的内控制度，各部门无需再设单独的内控制度
0c.为了提高公司运营效率，公司可以不设专职的内部控制部门
OD.日常内部控制以对非经常性发生事项的控制为主，对经常性发生事项开展为辅
露
乡
本题考查基金管理人内部控制机制的建设。
A项说法正确，在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对”内部人”监督的偏向。B项说法错误，C项说法错误，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门”防火墙”制度，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。D项说法错误，在内部控制制度执行上，不能出现重非经常性发生事项的控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。故本题选A选项。
排
画
00
86.(选择题)2017年7月4日，某销售机构对投资者小王进行了投资者风险评估，同日小王与该私募机构签订合同购买了与小王风险承受能力匹配的私募产品A,在随后的销售行为中，符合投资者适当性要求的是()。
藏
I.2019年7月5日，如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进行风险评估
纠
Ⅱ.2020年7月5日，如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进
行风险评估
Ⅲ.2020年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构无需再
对小王进行风险评估
IV.2023年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构必须再对小王进行风险评估
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资风险评估相关内容。
投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。
I项错误，2019年7月5日，投资者的评估结果没有超过3年，不必进行评估。
Ⅱ项正确，2020年7月5日，投资者的评估结果超过3年，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。Ⅲ项正确，IV项排除，同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。故本题选D选项。
罪
画
87.(选择题)关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是()。
0A.契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格
OB.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销
0c.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利
OD.契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金
本题考查契约型基金与公司型基金的区别。
B选项说法错误，根据基金财产的独立性，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。不论是契约型基金还是公司型基金的债权都不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销。故本题选B选项。
88.(选择题)通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为()。
OA.货币市场基金
OB.债券型基金
Oc.股票型基金
OD.混合型基金
藏
纠
本题考查申购和赎回原则。
货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算，属于确定价原则。故本题选A选项。
肆
画
以下关于金融工具的表述错误的是()。
89.(选择题)
A.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受到法律保护
OB.不同的金融工具可在不同的市场上为不同的交易者服务
0C.金融工具一般针对特定人群，不具有广泛的社会可接受性
OD.金融工具是金融市场上进行交易的载体
本题考查金融工具的特点。
A项说法正确，金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护。
B项说法正确，不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。
C项说法错误，金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。
D项说法正确，金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
故本题选C选项。
2024年基金/期货/证券/银行每期专用考前押题咨询
排明
90.(选择题)以下关于基金申购业务的数据传输过程的说法，正确的些是()。
A.投资者的申购申请通过代销机构网点发送注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给代销机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人
OB.投资者的申购申请通过代销机构网点发送代销机构总部，再由代销机构总部发送注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构
0C.投资者的申购申请通过代销机构网点发送注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送基金托管人及各代销机构总部
OD.投资者的申购申请通过代销机构网点发送代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认
藏
纠
本题考查基金份额登记流程。
投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。B选项符合题意。故本题选B选项。
罪明
00
91.(选择题)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述正确的是()。
A.对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承受能力的评价，可以不追溯调查评价
OB.投资者信息发生重要变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机构
0c.基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力所使用的方法和说明，不需要向基金投资者公开
OD.基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证
肆
乡
本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价的具体要求。
A选项说法错误，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
B选项说法正确，投资者信息发生重要变化，可能影响分类的，应及时告知销售机构。
C选项说法错误，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
D选项说法错误，销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。故本题选B选项。
92.(选择题)画关于公募基金的托管协议，以下说法正确的是()。
I.基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ.基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
藏
Ⅲ基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
纠
IV.基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
OA.I、皿、IV
OB.Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查基金托管协议包含的重要信息。
I、Ⅱ项说法正确，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信息风险控制等进行监督。基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况进行核查。
Ⅲ项说法错误，IV项说法正确，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序(而不是管理人确定),基金管理人和基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定。
I、Ⅱ、IV项说法正确。
故本题选D选项。
口0
93.(选择题)画基金职业道德教育的途径主要包括()。
I.岗前职业道德教育
Ⅱ.中国证券投资基金业协会的自律
皿社会各界持续监督IV.岗位职业道德教育
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
O D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的途径主要包括：
(1)岗前职业道德教育(I项正确);
(2)岗位职业道德教育(IV项正确);
(3)基金业协会的自律(Ⅱ项入选);
(4)树立基金职业道德典型；
(5)社会各界持续监督(Ⅲ项入选)。故本题选D选项。
94.(选择题画
关于基金管理人的合规管理，以下理解正确的是()。
I.合规管理是一种风险管理活动
Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动
皿.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础IV.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
OC.I、Ⅱ、IV
OD.I、皿、IV
藏
纠
本题考查基金管理人的合规管理。
I项理解正确，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律法规、行业自律准则等的一种鉴证行为。
Ⅱ项理解正确，基金管理人的合规管理可以定义为对公众投资者的
基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
Ⅲ项理解正确，合规管理有利于公司的健康发展，因此是公司长期
健康发展确保盈利的基础。
IV项理解错误，合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，而不是对每个业务部门单独考核。
I、Ⅱ、Ⅲ项理解正确。
故本题选B选项。
94.(选择题
关于基金管理人的合规管理，以下理解正确的是()。
I.合规管理是一种风险管理活动
Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动
Ⅲ.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础IV.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、皿、IV
藏
纠
本题考查基金管理人的合规管理。
I项理解正确，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律法规、行业自律准则等的一种鉴证行为。
Ⅱ项理解正确，基金管理人的合规管理可以定义为对公众投资者的
基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
Ⅲ项理解正确，合规管理有利于公司的健康发展，因此是公司长期
健康发展确保盈利的基础。
IV项理解错误，合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，而不是对每个业务部门单独考核。
I、Ⅱ、Ⅲ项理解正确。
故本题选B选项。
95.(材料题)某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金，基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
(1)画吕基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?()
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
OB.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
0C.募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人
OD.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人
藏
纠
本题考查基金募集失败的规定。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。B选项属于基金募集失败的情形，人数未达到200人。故本题选日选项。
罪明
00
(2)某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的
利息为15元，其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为()。
藏
OA.738.92元和49276.08份
纠
OB.750元和50000份
OC.750元和50015份
OD.738.92元和49261.08份
本题考查基金的认购费用及认购份额的计算。净认购金额=认购金额/(1+认购费率),认购费用=认购金额-净认购金额，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值，套用公式，净认购金额=50000/(1+1.5%)=49261.08元认购费用=50000-
49261.08=738.92元认购份额=(49261.08+15)/1=49276.08份故本题选A选项。
画基金管理人须编制的该基金定期报告包括()。
(3)
I.2018年2季度报告
Ⅱ.2018年3季度报告
Ⅲ.2018年中期报告
IV.2018年年度报告
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、IV
本题考查基金定期报告。
基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。二季度报告是4、5、6月，中期报告是前半年，基金2018年6月1日才成立，不需要披露二季度报告和中期报告。故本题选D选项。
口
96.(材料题)甲公司基金公司于2014年设立了一只货币市场基金A(以
下简称”A基金”),于当年5月11日开始办理，乙于2015年2月6日(星期五)申购A基金100万份。A基金2月6日至2月9日的万份收益如下表所示：根据以上信息，回答以下问题：
藏
纠
(1)甲基金公司应于2015年()前在指定报刊上披露A基金年度报告摘要在公司网站上
OA.2月28日
OB.6月30日
OC.3月31日
OD.4月30日
本题考查基金年度报告。
在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在制定报刊上。故应于2015年的3月31日前披露年度报告。C选项符合题意。故本题选C选项。
(2)”A基金”在开放期必须每日披露万份收益和()。
OA.基金份额净值
OB.偏离度
OC.基金累计份额净值
0D.基金7日年化收益
本题考查基金净值公告。
A基金属于货币市场基金，货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
(3)截止2015年2月9日，投资者应享有的收益为()元。
A.280.17
OB.82.70
OC.214.22
OD.148.40
本题考查基金净值公告。
2月6日为周五，7号8号为周六周日，因为周六周日不分配收益，故到2月9日，投资者享有的收益为2月9日获得的收益，即
100×0.8270=82.7元。
B选项符合题意。
故本题选B选项。
——
本题考查QDII基金的信息披露。
基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。
故本题选A选项。
明排
00
32.(选择题)关于合规审查，以下表述错误的是()。
A.对于合规审核的效果评价可以请第三方评估机构实施
OB.合规部门人员可采用任何调查手段开展合规审核调查
0c.合规审核的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理
OD.合规审核能够有效降低基金管理人受到处罚的可能性
馬
本题考查合规审查的相关内容。
B项说法错误，合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司日常的业务运作，并不是采取任何手段。故本题选B选项
罪明
画
33.(选择题)
基金上市交易公告书披露的事项不包括()。
OA.基金投资组合报告
OB.基金净值表现
Oc.基金财务状况
OD.持有人户数
本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括：
(1)基金概况、基金募集情况与上市交易安排；
(2)持有人户数(D选项属于披露内容)、持有人结构及前10名持有人；
(3)主要当事人介绍；
(4)基金合同摘要、基金财务状况(C选项属于披露内容)、基金投资组合报告(A选项属于披露内容)、重大事件揭示等。B选项不属于上市交易公告书的披露事项。故本题选B选项。
01
34.(选择题)画私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的材料不包括()。
0A.基金主要投资方向和类别
OB.公司章程或者合伙协议
0C.基金合同、招募说明书
嚣
OD.基金代销协议
f本题考查私募基金的备案。
私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别(A选项需要报送);
(2)基金合同(C选项需要报送)、公司章程或者合伙协议(B选项需要报送)。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书(C选项需要报送)的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。D选项基金代销协议不属于应当报送的材料。故本题选D选项。
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00
35.(选择题)画以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是()。
OA.对基金投资人风险承受能力进行调查
OB.对基金投资者人和基金公司进行合理匹配
0c.对基金管理人进行审慎调查
OD.对基金产品的风险等级进行设置
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(C项符合题意);
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置(D项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法；
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选B选项。
画号
36.(选择题)销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
I.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由
IV.投资者适当性匹配意见
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查普通投资者特别保护的内容。
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知下列信息：
(1)可能直接导致本金亏损的事项(I项符合题意);
(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项(Ⅱ项符合题意);
(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(Ⅲ项符合题意);
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
(6)投资者适当性匹配意见(IV项符合题意)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于特别告知事项。故本题选C选项。
排
0D
37.(选择题)根据基金管理公司治理的业务与信息隔离制度，以下做法正确的是()。
A.基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细
OB.某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限
0c.基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准
0D.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人都可以向全部客户推销各自的产品
辅
本题考查公司治理相关规定。
A选项做法错误，在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，故股东不得要求提供投资明细。
B选项做法错误，公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东，故不得要求公司开放查询权限。
C选项做法正确，基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，需先经过基金管理公司董事会批准。D选项做法错误，基金管理公司向客户推介各自的产品时，应向符合条件的客户推介，并且不能推介其风险高于投资者承受能力的产品，故并不是所有的客户都可以推介。
C选项做法正确。
故本题选C选项。
排明
0D
38.(选择题)画以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是()。
A.基金宣传推介材料
OB.托管协议
OC.基金合同
OD.基金招募说明书
本题考查宣传推介材料审批报备流程。
基金管理人的基金宣传推介材料(A选项符合题意),应当事先经管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案，故督察长出具合规意见书。A选项符合题意。故本题选A选项。
谢
0口
39.(选择题)根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的信息包括()。
A.基金代销机构的内部控制情况、管理框架体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能力
OB.基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营销能力
0c.账户管理制度、年度销售计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力
0D.公司注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况
藏
纠
本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择代销机构的重要依据。故本题选B选项。
罪明
0口
40.(选择题基金从业人员的下列行为中，符合基金职业道德规范要求的是()。
A.从业人员丁在推荐基金时没有对所推荐的基金的未来业绩作预测
OB.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
0c.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
OD.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额
本题考查诚实守信的基本要求。
A选项符合题意，诚实守信要求基金从业人员在推介基金时，应当客观，全面，准确，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩，丁没有预测所推荐的基金的未来业绩，符合诚实守信的要求。B选项不符合题意，诚实守信要求基金从业人员在推介基金时，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大违漏，甲刻意忽略表现不好的基金违背了诚实守信的基本要求。
C选项不符合题意，基金从业人员分发的基金宣传推介材料，应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料，乙向客户分发自己制作的材料，不符合规定。
D选项不符合题意，丙在宣传基金时欺骗引导客户购买劣后级份额，可能使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断，丙的做法属于欺诈行为。A选项符合题意。
故本题选A选项。
肥
00
41.(选择题)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括()。
OA.实用性原则
OB.安全性原则
Oc.可操作性原则
OD.成本控制原则
本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
D选项成本控制原则不属于制定信息技术系统控制应遵循的原则(易混概念成本效益原则是内部控制的原则)。故本题选D选项。
曲口
42.(选择题)A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成需画
立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率
藏纠
1.5%。A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是()份。
OA.4878.05
OB.4761.9
Oc.5000
OD.5075
本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。
基金申购的份额净值按照投资者申购当日的基金份额净值计算。投资者2月7日当日进行申购，所以按照2月7日当日净值2.0计算。净申购金额=申购金额+(1+申购费率)=10150+(1+1.5%)=10000(元)申购份额=净申购金额+申购当日基金份额净值=10000+2.0=5000(份)故本题选C选项。
非期
画
吕
43.(选择题基金连续2个开放日发生巨额赎回，以下说法错误的是()。
0A.管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请
OB.管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
0C.管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
0D.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
本题考查巨额赎回的处理。
A选项说法正确，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请(如果只是某一日发生巨额赎回，将不能暂停)(B选项正确);已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少—种中国证监会指定的信息披露媒体公告(C选项正确，D选项错误)。故本题选D选项。
那明
0口
44.(选择题)
基金管理人之间制定内部控制制度一般应当遵循()。
I.合法、合规性原则
Ⅱ.全面性原则
Ⅲ.审慎性原则
IV.适时性原则
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ
藏
纱
f本题考查内部控制制度制定的原则。内部控制制度需遵循的原则包括：
(1)合法、合规性原则；
(2)全面性原则；
(3)审慎性原则
(4)适时性原则。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于内部控制制度需遵循的原则。故本题选B选项。
00
45.(选择题)从业人员甲从基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，将这些客户清单交给新就职的基金管理公司用来拓展客户，甲的行为()。
I.违反了忠诚尽责的职业道德规范Ⅱ.违反了保守秘密的职业道德规范Ⅲ违反了专业审慎的职业道德规范IV.是一种不正当竟争行为
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
藏
纠
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金职业道德规范的应用。
Ⅲ项表述错误，甲的行为并没有涉及审慎开展业务活动的内容。
故本题选B选项。
罪
画口
关于投资股票、基金、债券的收益与风险大小，以下表述错误的是()。
46.(选择题)
OA.股票价格波动较大
OB.基金属于组合投资
0c.基金的收益率高于股票
OD.债券可以给投资人带来稳定的利息收入
二
本题考查基金的投资收益与风险。
A选项表述正确，股票的风险高、收益也高，价格波动较大。B选项表述正确，基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过组合投资来分散风险。
C选项表述错误，基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象，不同基金，风险和收益各不相同。D选项表述正确，债券是低风险、低收益，能为投资者带来较确定的利息收入。故本题选C选项。
指
画
47.(选择题)关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是()。
藏
I.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签
纠
字方可宣传
Ⅲ不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传IV.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
0A.皿、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅲ、IV
O D.I、Ⅲ
本题考查基金宣传推介材料的原则性要求。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
I项表述正确，基金管理人和基金销售机构在从事基金销售时，应当按照有关法律法规制作宣传推介材料，故管理公司和销售机构都可制作基金宣传资料。
Ⅱ项表述错误，基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基
金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
Ⅲ项表述正确，基金管理公司和基金代销机构应避免对有悖基金合
同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。
IV项表述错误，制作基金宣传推介材料的相关机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
I、Ⅲ项表述正确。
故本题选D选项。
0口
48.(选择题)在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到当的作用是()。
OA.提高信息透明度
OB.规避通胀风险
Oc.分散风险
OD.组合多元化
本题考查另类投资基金。
A选项符合题意，另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。大部分另类投资的经理人不会将另类投资产品的信息进行公开推广，投资者能够获取的与另类投资产品相关的信息有限。
故本题选A选项。
曲
0口
画
49.(选择题A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销。该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料。关于市场部开展的基金宣传推荐活动，以下做法合规的是()。
罪
0A.将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当日证监局备案
OB.针对A基金管理公司旗下的货币市场基金，宣传其风险极低，等同于储蓄品种
0c.为了吸引年轻客户群体，市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片，并进行了6秒的风险提示
OD.根据中国人民银行的货币政策，基于研究院的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测
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A选项说法错误，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报送主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
B选项说法错误，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
C选项说法正确，电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
D选项说法错误，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。故本题选C选项。
和明
00
50.(选择题)
金融资产主要包含以下投资工具()。
I.票据
Ⅱ.债券
Ⅲ.股票
IV.房地产
OA.I、Ⅱ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ
本题考查金融资产。
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。IV项房地产不属于金融资产(而是实物资产)。I、Ⅱ、Ⅲ项属于金融资产。故本题选D选项。
画
00
51.(选择题)关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，以下表述正确的有()。
藏纠
I.基金投资决策委员会为公司制定投资决策的最高决议机构，当基金投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金投资决策委员会的最终决议为准
Ⅱ.基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险评估支持
Ⅲ健全投资决策授权制度，不得有越权决策情况发生
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
0c.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资决策业务控制。
I项表述错误，投资决策委员会是公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，当投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金合同为准。
Ⅱ项表述正确，基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险
评估支持
Ⅲ项表述正确，基金管理人投资决策业务需要健全投资决策授权制
度，不得有越权决策情况发生。Ⅱ、Ⅲ项均表述正确。故本题选D选项。
吕
52.(选择题)
关于基金与保险产品的特点，以下表述正确的是()。
I.基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益
Ⅱ.保险产品是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或转移风险
Ⅲ基金和保险产品对于不同投资人价格的计算都是一致的
IV.基金和保险产品都可以随时变现
0A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、IV
露纠
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金与保险产品的差异。
I项说法正确，基金是一种投资工具，目的是获得收益。Ⅱ项说法正确，保险产品是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或转移风险。
Ⅲ项说法错误，基金对投资人无太多要求，不同基金的申购、赎回
价格的计算一致。但保险产品的购买是个性化的，价格要根据被保险人自身情况计算。IV项说法错误，基金可以随时变现，保险产品不可随时变现。
故本题选B选项。
排明
画
0口
53.(选择题某公募基金的基金合同约定”本基金80%以上的基金资产投资于债券，剩余资产不参与股票交易，但可以适当参与新股发行申购”。由此判断，该基金的类别是()。
OA.二级债基
OB.混合基金
OC.一级债基
OD.纯债基金
本题考查债券基金的类型。
A选项说法错误，以债券投资策略为主，同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为”二级债基(可以参与股票交易)。
B选项说法错误，本基金80%以上的基金资产投资于债券，可知应为债券基金，而非混合基金。
C选项说法正确，以债券投资策略为主，可适当参与新股申购和股票增发等称为”一级债基”。
D选项说法错误，标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为”纯债基金”(不能参与新股发行申购)。
故本题选C选项。
画
00
54.(选择题)以下属于基金从业人员职业道德中”专业审慎“要求的是()。
OA.保守客户秘密
OB.不得进行内幕交易和操纵市场行为
0C.遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定
OD.通过基金从业人员资格考试，持证上岗
藏
乡
本题考查基金职业道德规范中专业审慎的要求。专业审慎的基本要求包括：
(1)持证上岗(D选项正确);
(2)持续学习；
(3)审慎开展职业活动。A选项说法错误，保守客户秘密属于保守秘密的要求。B选项说法错误，不得进行内幕交易和操纵市场是诚实守信的要求。C选项说法错误，遵守法律法规是守法合规的要求。故本题选D选项。
明
画
0口
55.(选择题)
关于巨额赎回的处理，以下说法错误的是()
OA.基金管理人可以根据法规要求及其兑付能力而决定接受全额赎回或部分延期赎回
OB,基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回
0c.基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
OD.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
藏
纠
f本题考查巨额赎回的处理。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
A选项说法正确，出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况(即兑付能力)接受全额赎回或者部分延期赎回。B选项说法错误，基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可延期办理，而不是拒绝赎回。
C选项说法正确，基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
D选项说法正确，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，基金管理人可暂停接受赎回申请。故本题选日选项。
画
56.(选择题)关于A基金销售机构基金销售适用性相关的制度和程序，以下表述错误的是()。
A.需要健全普通投资者的回访制度
OB.总部已制定相关制度和程序，需要分支机构再自行制定相关的制度和程序
0c.需要建立档案对销售人员进行管理
OD.需要对销售人员进行专门的培训
藏红
本题考查基金销售适用性与投资者适当性的实施保障。A选项表述正确，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有最高风险等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。
B选项表述错误，基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序，而不是再自行制定相关的制度和程序。
C选项表述正确，基金销售机构要加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。D选项表述正确，基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。
B选项表述错误，
故本题选日选项。
排
57.(选择题)
日
扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益的严重违法行为包括()。
I.虚假记载Ⅱ.误导性称述Ⅲ重大遗漏
0A.I、皿
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
藏
纠
本题考查基金信息披露的禁止行为。
基金信息披露禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(1)虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；
(2)误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断从而产生重大影响的陈述；
(3)重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者的正确决策。以上三种行为将扰乱市场正常秩序，损害投资者合法权益，属于严重违法行为。
故本题选C选项。
排
画
00
58.(选择题)按照法律规定，以下公募基金信息披露报告要进行审计的是()。
OA.季度报告
OB.年度报告
OC.半年度报告
OD.净值公告
战
本题考查基金定期公告。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金年度报告需要进行审计，基金季度报告、半年度报告、净值公告不需要进行审计。B信息符合题意。故本题选日选项。
59.(选择题画
基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的计算依据是()。
OA.销售基金的保有量
OB.销售机构销售成本
Oc.基金销售的规模
OD.销售机构的客户数量
藏
纠
本题考查基金销售费用的具体规范。
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(A选项符合题意)提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
故本题选A选项。
60.(选择题基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的()计入基金财产。
OA.25%
OB.15%
Oc.20%
OD.30%
藏
纠
2024年基金/期货/证券/银行每期专用考前押题咨询
本题考查开放式基金的申购、赎回。
场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%(A选项符合题意),并应当归入基金财产。故本题选A选项。
非眼
画
61.(选择题)
关于基金会计系统内部控制，以下表述错误的是()。
0A.基金管理公司管理的特定资产管理计划不仅要与同一管理人管理的其他证券投资基金独立建账、独立核算，也必须保证不同特定资产管理计划之间要独立建账、独立核算
OB.基金管理公司对其管理的基金必须以基金为会计核算主体，而不能以基金管理公司为会计核算主体
0c.基金管理公司各机构、部门和岗位职责应当保护相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分类
OD.因基金管理公司是基金会计核算的责任主体，故基金托管人不需对基金进行会计核算
本题考查会计系统控制。
A选项表述正确，公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
B选项表述正确，公司对所管理的资金应当以基金为会计核算主体。
C选项表述正确，基金管理公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分类管理。
D选项表述错误，基金托管人既要对公司进行会计核算，也要对基金进行会计核算。故本题选D选项。
藏
纠
16
62.(选择题)
下列各类业务中，属于我国资产管理业务的有()。
I.公开募集证券投资基金业务Ⅱ.私募股权投资基金业务Ⅲ集合资金信托业务IV.个人理财产品业务
OA.I、Ⅱ、m
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.I、Ⅲ
本题考查我国资产管理业务。我国资产管理业务主要包括：
(1)基金管理公司及其子公司资产管理业务，如公开募集基金的募集和管理业务、特定客户资产管理业务(包括I项);
(2)私募机构资产管理业务(包括Ⅱ项);
(3)证券公司资产管理业务
(4)期货公司资产管理业务；
(5)信托公司资产管理业务(包括Ⅲ项)
(6)保险公司、保险资产管理公司业务；
(7)商业银行资产管理业务，如个人理财产品业务、私人银行业务(包括IV项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于我国资产管理业务。故本题选B选项。
排明
0口
围
63.(选择题)画托管人在()情况下不需发布临时报告。
A.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%
OB.托管人的法定名称或者住所变更
Oc.涉及托管业务的诉讼
OD.托管人召集基金份额持有人大会
本题考查基金托管人的信息披露义务。
当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案：
(1)基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%;
(2)托管人召集基金份额持有人大会(D选项不符合题意);
(3)托管人的法定名称或住所发生变更(B选项不符合题意);
(4)发生涉及托管业务的诉讼(C选项不符合题意),托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等
等。
A选项无需披露临时公告书(应达到30%的变动才需发布临时报告)。故本题选A选项。
00
64.(选择题)基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
0A.中国证券投资基金业协会或基金公司
OB.基金公司或销售机构
Oc.中国证监会
OD.中国证券投资基金业协会或销售机构
本题考查对基金销售人员的资格要求。
基金从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A、C、D选项不符合题意，中国证监会负责政策的制定，中国证券投资基金业协会主要负责人员的自律管理，能够聘任的只有基金公司或者销售机构，中国证监会和中国证券投资基金业协会不会聘任销售人员。
B选项符合题意。
藏
纠
故本题选日选项。
罪明
画
00
65.(选择题)开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是()。
0A.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
OB.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告说明有关处理办法
0C.管理人可以暂停接受赎回申请
O D.管理人可以接受全额赎回申请
藏纠
本题考查巨额赎回的处理。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎
回。A、B选项做法正确，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。C选项做法错误，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请(如果只是某一日发生巨额赎回，将不能暂停);已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
D选项做法正确，出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况接受全额赎回或者部分延期赎回。C选项做法错误。
故本题选C选项。
雅明
画
00
66.(选择题关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是()。
A.销售人员可向投资者客观陈述推介基金的历史业绩，但是表明历史业绩不预示基金的未来表现
OB.销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
0C.销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
OD.销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
撫纠
本题考查基金销售人员的禁止性规范。
A选项表述正确，销售人员可向投资者客观陈述所推介基金的历史业绩，但必须表明该基金的历史业绩不预示基金的未来表现。B选项表述正确，销售人员应依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者交易的相关信息。
C选项表述正确，基金销售人员应当按照基金合同规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
D选项表述错误，基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用。故本题选D选项。
排
画
67.(选择题)为降低运营成本，甲基金公司决定精简部门，下列做法中依法可行的是()。
A.为提高工作效率，接待客户投诉的员工可视情况决定是否做书面记录
OB.为节省服务和存储资源，对客户投诉电话进行抽样录音
0c.为节省人力成本，将客户投诉受理和处理部门裁撤
OD.为提高效率，设置人工智能(AI)接听客户投诉电话，人工智能无法解决时，转至人工坐席
藏
纠
本题考查客户投诉处理体系的内容。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。
(1)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位(C选项说法错误);
(2)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；
(3)准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音当保留完整记录并存档(A、B选项说法错误);
(4)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉(D选项说法正确);
(5)根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度。故本题选D选项。
00
68.(选择题)关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是()。
I.可以投资上市交易的股票
Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
藏
纠
2024年基金/期货/证券/银行每期专用考前押题咨询
本题考查公募证券投资基金的投资范围。公开募集基金投资范围是：
(1)上市交易的股票、债券；
(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。I、Ⅱ项说法正确。故本题选D选项。
那明
画69.(选择题)关于股票基金、债券基金的申购、赎回原则，以及货币市场基金的申购、赎回原则，以下表述正确的是()。
A.股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则
OB.股票基金、债券基金的申购、赎回采用确定价原则，货币市场基金的申购、赎回采用未知价交易原则
0c.股票基金、债券基金的申购、赎回以及货币市场基金的申购赎回，都采用确定价原则
OD.股票基金、债券基金的申购、赎回以及货币市场基金的申购赎回，都采用未知价交易原则两种关系
藏
纠
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。A选项表述正确。故本题选A选项。
那明
00
70.(选择题
关于基金的关联交易，以下说法正确的是()。
A.基金投资可以进行关联交易，但要有流程防止不正当关联交易损害持有人利益
OB.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁重大关联交易
0C.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资推介报告中特别说明即可
OD.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
藏
纠
本题考查基金关联交易的相关内容。
B项说法错误，基金管理公司及基金投资运作可以涉及重大关联交易，从事其他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防止利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
C项说法错误，D项说法错误，基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。故本题选A选项。
球明
0口
71.(选择题基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括()。
A.从基金财产中计提的托管费金额
OB.基金销售费用金额
0c.从基金财产中计提的管理费金额
0D.从基金财产中计提的销售服务费金额