甲基金管理公司的某特定客户资产管理计划持有较高比例的某信用债券A和部分非公开发行股票及货币市场基金

96.(材料题)[甲基金管理公司的某特定客户资产管理计划持有较高比例的某信用债券A和部分非公开发行股票及货币市场基金，其中A债券的持仓占该投资组合净值的50%,该资产管理计划的开放期前，A债券的发行人的上市母公司涉嫌财务报告造假，导致A债券出现连续多日的大幅度的市值下跌和成交量大幅姜缩，在开放期已无法卖出成交。该基金管理公司的风险管理部在开放期前未检测到债券发行人母公司的该负面信息，也未将单一债券品种的收益率波动纳入监控指标。该产品的投资经理虽已在开放期获知该信息且观察到A债券收益率大幅度变化，但是他坚信A债券发行人现金流充裕，坚持持有A债券。此外，根据公司制度，投资经理本应就超过组合资产净值10%的债券的风险事件及时向公司信用风险管理委员会报告。最终由于该资产管理计划开放后投资人退出比例高达50%以上，导致管理人未能按资产管理合同支付退出资金。
(1)本案例包含了多种风险情形。以下选项中，与本案例所涉及的风险类别无关的是()。
OA.操作风险
OB.流动性风险
Oc.估值风险
OD.信用风险
本题考查风险分类。
A选项不符合题意，操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往隐着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。题中”投资经理本应及时向信用风险管理委员会报告”,但没有回报，导致未及时退出资金，属于操作风险。B选项不符合题意，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。题中”在开放期已无法卖出成交”,导致资金被锁定无法流动，所以产生流动性风险。
C选项符合题意，估值风险，混淆项，无此类型风险。
D选项不符合题意，信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。题中”母公司涉嫌财务报告造假”,存在欺骗行为，属于信用违约，故存在信用风险。故本题选C选项。
(2)关于该基金公司在本案例中暴露出的风险管理缺陷，以下表述错误的是()。
OA.风险管理部未及时监测到该风险发生，体现了负面舆情信息收集环节存在缺陷
0B.该投资经理未及时向信用风险管理委员会汇报风险情况，体现了信用风险信息的汇报机制设计存在缺陷
Oc.风险管理部未监控重仓债券的收益率大幅波动情况，体现了债券的风险监控指标体系存在缺陷
0D.资产管理计划开放期单一债券持仓比例较高并无法变现，体现了投资组合的投资集中度控制和流动性管理预案尚不够完善
本题考查风险分类。
A选项表述正确，正是因为负面舆情信息收集环节存在缺陷，才导致风险管理部未及时监测到该风险发生。
B选项表述错误，投资经理未及时向信用风险管理委员会汇报，属于操作风险，公司设有相应制度，只是由于投资经理的失职造成的风险，而不是因为汇报机制设计存在缺陷。
C选项表述正确，风险监控指标体系存在缺陷会导致债券的收益率在大幅波动的时候，未及时作出反馈，从而导致风险发生。D选项表述正确，流动性即是衡量变现能力，投资组合的过度集中投资，会导致发生违约时无法变现。
故本题选日选项。
(3)针对本案例，该基金管理公司考虑以下多项改进措施，其中与防范本案例所暴露的风险不直接相关的是()。
A.通过制度和系统建设实现人工和系统的双重风险识别机制
OB.要求风险管理部每日对重仓债券的收益率波动进行跟踪监测和风险预警
0C.改10%为5%,即计划持仓5%的债券发生风险时，投资经理即应向公司信用风险管理委员会报告
OD.对存有开放期安排的资产管理计划要求更为分散的投资管理策略，并在开放期前对资产的流动性进行检查。
本题考查风险分类。
A选项做法正确，建设实现人工和系统的双重风险识别机制，可以有效避免操作风险的发生。
B选项做法正确，每日对重仓债券的收益率波动进行跟踪监测和风险预警，属于投资决策，与本案例的风险无直接相关。
C选项做法错误，超过组合资产净值从10%改为5%,可以使风险发生之前提前做出反应，而问题的关键在于及基金经理没有在达到了风险指标时没有及时报告。
D选项做法正确，分散投资并做好流动性监控，可以避免”在开放期已无法卖出成交”等流动性风险的发生。
故本题选C选项。
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o
显示：
有效样式
00
0
◎
曰
二
回
100%▼
十
K
理
0D
1.(选择题)根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是()。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
B.基金投资各类证券指令的发送和执行
C.基金管理人和托管人基本情况
D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书
本题考查基金招募说明书的披露事项。
C选项为必备内容，招募说明书包括基金管理人和基金托管人的基本情况。故本题选C选项。知识拓展]基金招募说明书的披露事项包括：
(1)招募说明书摘要；
(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期；
(3)基金管理人和基金托管人的基本情况(C选项正确);
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；
(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；
(8)基金资产的估值
(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；
(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；
(12)风险警示内容；
(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
画
2.(选择题)根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是()。
A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金
OB.自行宣传推介股权投资基金
Oc.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任
OD.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制
本题考查私募基金销售的主体及原则性要求。
A选项表述正确，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；
B选项表述正确，在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金；
C选项表述错误，权利义务是以书面形式约定，即使委托销售机构募集基金，也不能免除管理人募集应承担的责任。私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。
D选项表述正确，从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格),应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职建立遴选机制业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。
故本题选C选项。
3.(选择题)
0口
基金注册登记机构的主要职责包括()。
I基金份额豆记
Ⅱ.发放红利
皿基金账户管理
IV.投资交割
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.皿、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金注册登记机构的主要职责。基金注册登记机构的主要职责包括：
(1)建立并管理投资者基金份额账户；(Ⅲ项)
(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(I项)
(3)发放红利；(Ⅱ项)
(4)建立并保管基金投资者名册，
(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
I、Ⅱ、Ⅲ符合题意。
故本题选择C选项。
4.(选择题)关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是()。
00
0A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排
OB.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意
0c.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
OD.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护
本题考查对基金普通投资者的保护。
基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。B选项说法错误。故本题选择B选项。
曲
0D
5.(选择题)以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是()。
0A.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、App客户端等方式骗取投资者资金
OB.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响
0c.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某面临重大信用风险的债券的不实报道，且基金持仓中含该只债券
OD.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道
本题考查基金澄清公告。
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对消息进行公开澄清。
A、C、D选项属于应发布的情形，会对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响。
B选项不属于应发布的情形，重大污染企业与基金管理人字号相同不会影响基金的价格和投资者的申购、赎回。故本题选B选项。
画6.(选择题)
:
00
关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是()。
I.建立健全合规管理组织架构
Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障
Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改
IV.审批合规管理的基本制度
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅲ、IV
O D.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查管埋层的台观责仕。
基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：
(1)建立健全合规管理组织架构(I项),遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障(Ⅱ项)。
(2)发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究(Ⅲ项)
(3)公司章程或者董事会确定的其他要求。IV项不包含在以上内容之内。
故本题选择D选项。
肆明
00
7.(选择题)
关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是
()。
0A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
OB.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
0C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
OD.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
本题考查风险管埋。
A、C项正确，在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念。
B项错误，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
D项正确，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门
风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
故本题选择日选项。
00
8.(选择题)在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括()。
I.招募说明书Ⅱ.基金合同及摘要Ⅲ基金份额发售公告IV.基金合同生效公告
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
疆乡
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。基金管理人需要在基金份额发售的3日前，将招募说明书(I项)、基金合同摘要(Ⅱ项)登载在规定报刊和规定网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在规定网站上，将基金份额发售(Ⅲ项)公告登载在规定报刊和规定网站上。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
画吕我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份
9.(选择题)的交割是在()日，资金交割是在()日完成。
OA.T+0,T+1
OB.T+1,T+0
Oc.T+0,T+0
OD.T+1,T+1
本题考查封闭式基金交易规则。
我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。故本题选择A选项。
画10.(选择题)封闭式基金的折价率是指()。
A.基金份额净值/单位市价
OB.(基金份额净值-单位市价)/单位市价
0c.(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值
0D.单位市价/基金份额净值
本题考查封闭式基金的折(溢)价率计算公式。
投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，其计算公式为：折价率=(基金份额净值-二级市场价格)/(基金份额净值)。故本题选择C选项。
罪
画
0口
11.(选择题)下列不属于财产分离内控要求的选项是()。
0A.确保不同基金财产之间的分离
OB.确保同一基金内不同投资项目的分离
0C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离
OD.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离
本题考查基金财产的独立性。
A项属于财产分离内控要求，基金管理人不能在同一证券账户内同时管理固有资金和受托资金，必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账。
C、D项属于财产分离内控要求，基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。故本题选B选项。
画
12.(选择题)关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有()。
I.制定了完善的基金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求
纱
Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
Ⅲ财务状况良好，运作规范稳定
IV.基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准
OA.I.Ⅱ、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售机构的准入条件。
I项说法错误，基金销售机构的准入条件包括制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会(而不是中国证券登记结算有限责任公司)对基金销售结算资金管理的有关要求。
Ⅱ项说法正确，基金销售机构的准入条件包括有评价基金投资人风
险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
Ⅲ项说法正确，基金销售机构的准入条件包括财务状况良好，运作
规范稳定。
IV项说法错误，基金销售机构的准入条件包括基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司(不包括基金托管人)相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
综上，Ⅱ、Ⅲ项说法正确。故本题选C选项
理明
00
13.(选择题)下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是()。
A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作
OB.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收
0c.基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存
OD.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露
本题考查信息技术系统控制的要求。
A选项表述正确，在软件、硬件使用方面，信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
B选项表述错误，在设计开发方面，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收(并非仅经过信息技术部门验收)。
C选项表述错误，在信息数据管理方面，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地(并非本地)备份并长期保存。
D选项表述错误，用户使用的密码口令要定期更换(并非保持不变),不得向他人透露。
故本题选A选项。
和
画
14.(选择题)
关于公募基金年度报告，下列表述正确的是()。
0A.基金年度报告应披露近5年每年的基金收益分配情况
OB.基金年度报告须经3/4以上独立董事签字同意，并由董事长签发
0c.基金年度报告应当在每年结束之日起60日内编制完成并公告
OD.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
物
等
本题考查基金年度报告。
A选项表述错误，基金年度报告应披露近3年每年的基金收益分配情况。
B选项表述错误，基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
C选项表述错误，每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
D选项表述正确，基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。故本题选D选项。
画
0口
15.(选择题)甲是某基金公司基金经理，其同学乙喜欢炒股，在平时，甲常告诉同学乙其管理基金所投资的股票，甲的行为违反了职业道德中的()要求。
I.守法合规
Ⅱ.专业审慎
Ⅲ忠诚尽责
IV.客户至上
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
蕴
本题考查基金职业道德的内容。
守法合规要求基金从业人员应当自觉遵守公司规定的各类行为规范，甲违反公司规定向其朋友告诉自己管理的股票，故甲违反了守法合规的要求。客户至上和忠诚尽责要求：不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，故甲违反了客户至上和忠诚尽责的基本要求。甲的行为违反了职业道德中I、Ⅲ、IV项内容。故本题选C选项。
00
16.(选择题)画关于基金中基金(FOF),以下表述错误的包括()。
I.将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额定义为FOF
蒲
Ⅱ.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个
月
Ⅲ除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过投资基
金净资产的25%
IV.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日及时披露FOF份额净值和份额累计净值
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ.IV
本题考查基金中基金的运作规范。
Ⅱ项说法错误，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。
Ⅲ项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOF。除ETF联接基金外同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%。故本题选A选项。
明罚
画关于授权机制说法错误的是()。
17.(选择题)
A.建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
OB.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
0c.授权要适当，对已不适用的授权应当及时修改或取消授权
OD.重大业务授权应当明确授权内容和时效
本题考查控制活动。
A选项说法正确，股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
B选项说法错误，公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责，管理层不得突破授权范围。C选项说法正确，公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或者取消授权。
D选项说法正确，公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
B选项说法错误。
故本题选B选项。
18.(选择题)
关于ETF的信息披露要求，在基金合同和招募说明书中，需明确的内容包括()。
I.基金份额的各种认购方式Ⅱ.基金份额的各种申购、赎回方式Ⅲ投资者认购基金份额涉及的对价种类IV.投资者申购、赎回基金份额涉及的对价种类
A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、皿
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查ETF基金的信息披露内容。
针对ETF特有的证券申购和赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项
(1)在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申
购、赎回方式(1、2项说法正确),以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类(3、4项说法正确)等；
(2)基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)
(3)对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项。故本题选B选项。
排眼
19.(选择题私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是()。
A.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈
OB.公益性开放式讲座报告会
0c.可公开浏览的私募基金管理人官方网站
OD.APP等公开信息发布平台
红
本题考查私募基金的宣传推介。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网(C选项错误)等公众传播媒体，讲座(B选项错误)、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体(D选项错误),向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。故本题选A选项。
眼
00
20.(选择题)
普通基金净值公告主要包括()。
I.基金资产净值
Ⅱ.基金份额净值
Ⅲ基金份额累计净值
IV.基金总资产
OA.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金净值公告内容。
普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。I、Ⅱ、Ⅲ项属于基金净值公告的内容。故本题选D选项。
排
00
21.(选择题)某基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，以下表述错误的是()。
0A.销售协议与基金合同中内容不一致的，以销售协议为准
OB.私募基金管理人与基金销售机构应以书面形式签订基金销售协议
0c.销售协议应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分
OD.销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件
蓿
本题考查私募基金销售规范。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误，若基金销售协议与基金合同内容不一致的，应以基金合同附件为准。
B选项表述正确，私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议。C选项表述正确，销售协议中应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分。
D选项表述正确，销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件。A选项表述错误。故本题选A选项。
眼
22.(选择题)当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值，且偏离达到一定程度时，货币市场基金应当()。
0A.在定期报告中披露偏离度信息
OB.标明基金组合存在浮亏
0C.标明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏
OD.标明基金组合存在浮盈
本题考查货币市场基金偏离度公告。
A选项错误，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息(并不是任何情况都会在定期报告中披露)。
B、C选项错误，D选项正确，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。D选项符合题意。故本题选D选项。
打
0口
23.(选择题)关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下表述正确的是()。
A.基金宣传推介材料需报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
OB.基金宣传推介材料需经主要经营活动所在地中国证监会派出机构审核
OC.基金宣传推介材料需报中国证监会备案
OD.基金宣传推介材料需经中国证监会审核
本题考查基金宣传推介材料审批报备流程。
基金宣传推介材料书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局备案，报证监局时应随附电子文档。A选项符合题意。故本题选A选项。
00
24.(选择题)某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额(收取销售服务费),持有期为20日，收取的赎回费100元该赎回费计入基金财产的金额为()。
0A.25元
OB.50元
Oc.100元
OD.75元
本题考查销售服务费。
对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。由题可知，持有期为20日，故应将赎回费全额计入基金财产。
C选项符合题意。
故本题选C选项。
用明
画
0口
非交易过户不包括()。
25.(选择题)
0A.继承
OB.转换
Oc.司法强制执行
0D.捐赠
本题考查开放式基金非交易过户。
开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承(包括A选项)、司法强制执行(包括C选项)和捐赠(包括D选项)等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。A选项描述正确，继承是指依法承受后人的资产，因此所属关系发生变化。
B选项描述错误，转换代表从一个基金转换为另外一个基金，所属人的关系没有发生变化，因此并没有涉及到过户。C选项描述正确，司法强制执行就是指通过法律途径将一个投资者的财产转移给另外一个投资者。
D选项描述正确，捐赠属于一个投资者的主观意愿，将自身资产转移给其他人。故本题选日选项。
画吕
26.(选择题)
关于投资者教育，以下描述正确的是()。
I.在制定投资者教育策略时，首先致力于普及投资专业技能Ⅱ.投资者决策教育是投资者教育体系的基础
Ⅲ资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查投资者教育的内容。
I项描述错误，各国投资者在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规(而不是投资专业技能)。Ⅱ项描述正确，投资决策是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。Ⅲ项描述正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
IV项描述错误，权益保护教育是市场化的要求。Ⅱ、IV项描述正确。故本题选A选项。
谢明
00
画27.(选择题)开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()。
0A.一个月
OB.六个月
OC.一年
OD.三个月
乡
本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限(封闭期)内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
理明
00
28.(选择题)关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。
0A.组织基金从业人员的业务培训
OB.对基金在交易所的交易活动进行监管
0c.监督、检查基金从业人员的执业行为
0D.依法办理非公开募集基金的登记、备案
耀
劣
本题考查基金业协会的职责。
A选项表述正确，基金业协会负责制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。B选项表述错误，中国证监会对基金在交易所的交易活动进行监管，而不是基金业协会。
C选项表述正确，基金业协会负责制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。
D选项表述正确，基金业协会依法办理非公开募集基金的登记、备案。
B选项表述错误。故本题选B选项。
排
画
①
29.(选择题)以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为是()。
I.基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次
Ⅱ.基金募集机构在销售高风险的产品时，可以从市场预判的角度向投资者提供确
定性的判断
Ⅲ风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品
IV.基金销售机构与投资者发生纷时，举证责任由投资者承担
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
0c.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售适用性与投资者适当性。
I项不符合规定，基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，应告知特别的风险点风险，增加回访的比例和频次。
Ⅱ项不符合规定，基金募集机构销售基金产品时禁止向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断。Ⅲ项符合规定，C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
IV项不符合规定，基金销售机构与投资者发生纷时，采取举证责任倒置原则，举证责任由经营机构承担。I、Ⅱ、IV项不符合规定。
故本题选C选项。
排明
画
30.(选择题)
关于货币市场基金收益公告，以下表述错误的是()。
A.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金每个开放日次日披露每万份基金净收益和最近7日年化收益率
事
OB.货币市场基金节假日的收益公告是指遇到法定节假日时，于节假日结
束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益
0c.货币市场基金封闭期的收益公告，包括基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购或者赎回前一日的基金资产净值
OD.货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率
本题考查货币市场基金收益公告和偏离度公告。
A选项、D选项表述正确，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
B选项表述错误，节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第2个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后1日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
C选项表述正确，封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。
故本题选B选项。
31.(选择题)画司QDII基金投资境外基金的，招募说明书中不需披露的信息是()。
0A.境外基金的收益排名
OB.境外基金的托管人信息
0c.基金与境外基金之间的费率安排
OD.境外基金的投资标的
本题考查QDI基金的信息披露。
QDII基金投资境外基金，基金合同、基金招募说明书中要求披露：
(1)境外投资顾问和境外托管人信息。
(2)投资交易信息。如QDI基金投资金融衍生品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。
(3)投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。故本题选A选项。
画
32.(选择题)守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守(
。
I.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ.证监会发布的各类部门规章
皿基金公司内部工作规程IV.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
乡
本题考查守法合规的含义。
守法合规是指基金从业人员不但要遵守法律法规和部门规章，还应遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的“法”和”规”包括：
(1)宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律(I项);
(2)规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章(Ⅱ项);
(3)基金行业自律性规则(IV项);
(4)基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范(Ⅲ项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于从业人员应遵守的规则。
故本题选D选项。
画投资者持有的基金份额变动需要经()确认后才有效。
33.(选择题)
OA.基金销售机构
OB.基金管理人
Oc.注册登记机构
重
OD.基金托管人
本题考查开放式基金注册登记的职责。
基金注册登记机构(C选项符合题意)具有负责基金份额登记，确认基金交易的职责。因此，投资者持有的基金份额变动需要经注册登记机构确认后才有效。故本题选C选项。
口
34.(选择题)[根据法规要求，货币市场基金应披露每个开放日收益公?告，以下披露内容正确的是()。
A.每万份基金净收益1.214亿元，最近7日年化收益率4.9141%
OB.份额净值1.000元，偏离度0.0015%
0c.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元
OD.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%
雍
本题考查货币市场基金收益公告的分类。
A选项披露内容正确，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。B、C、D选项披露内容错误，由于货币市场基金的基金份额净值保持1元不变，所以不必披露基金份额净值。A选项披露内容正确。故本题选A选项。
排明
0口
35.(选择题)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。
A.基金的销售机构及基金承担的费用
OB,基金投资收益分配
OC.基金的资产负债表
OD.基金公司计提的风险准备金
露
乡
本题考查非公开募集基金的信息披露。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露：
(1)基金投资；
(2)资产负债(C选项不符合题意);
(3)投资收益分配(B选项不符合题意);
(4)基金承担的费用(A选项不符合题意)和业绩报酬；
(5)可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A、B、C选项是应披露的内容，
D选项不包含在应披露内容内。故本题选D选项。
画
0口
36.(选择题)中国证监会对()实行注册管理。
OA.基金评价机构
OB.基金份额登记机构
Oc.基金投资顾问机构
OD.基金信息技术系统服务机构
本题考查基金服务机构注册或备案的内容。
中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构(B选项符合题意)、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。故本题选B选项。
用
37.(选择题)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是()。
0A.分为境外会员和境内会员
OB.公募基金管理人应当成为普通会员
0c.基金托管人可以选择是否入会
OD.分为特殊会员和普通会员
露
乡
本题考查基金业协会会员。
A、D选项说法错误，基金业协会的会员包括：普通会员、观察会员、联席会员、特别会员。
B选项说法正确，公募基金的基金管理人、基金托管人加入基金业协会的，为普通会员。
C选项说法错误，管理人、托管人应该加入基金业协会，而非可以选择入会B选项说法正确。故本题选B选项。
口口
38.(选择题)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是()。
0A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
OB.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
0C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
OD.为市场经济体系有效配置资源
本题考查资产管理行业的功能和作用。
A选项说法错误，通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利(但并不能说是实体经济体系最重要的生产资金来源，重要的资金来源应该是自身的经营活动，而不是融资)。
B选项说法正确，资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
C选项说法正确，资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
D选项说法正确，资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
A选项说法错误。
故本题选A选项。
0口
39.(选择题)
关于商业银行销售基金，以下说法错误的是()。
A.取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认
OB.商业银行销售基金必须取得基金销售资格
0C.基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查
OD.基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意
本题考查基金销售。
A选项说法错误，取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，但需基金管理人确认后方可销售。
B选项说法正确，从事基金销售必须取得基金销售资格，因此商业银行必须在取得销售资格的情况下销售基金。
C选项说法正确，基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查。
D选项说法正确，基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需要经该银行同意。A选项说法错误。故本题选A选项。
画
40.(选择题)基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布评价结果的，应符合的条件包括()。
I.成为中国证券业协会的普通会员
Ⅱ.拥有相关的基金从业人员并有一定的研究经历
Ⅲ.具有基金数据对接及科学的评价体系IV.具有基金评价相应的内控机制
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查证券投资基金分类的实践。
2009年年底、2010年年初中国证监会和中国证券业协会相继发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》。依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员(I项不符合题意),要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历(Ⅱ项符合题意)、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制(Ⅲ项、IV项均符合题意),通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。Ⅱ、Ⅲ、IV均符合题意。
故本题选D选项。
画可某公司型基金自聘管理团队甲、乙、丙担任管理基金资
41.(选择题)产，关于该公司型基金的备案登记，以下说法正确的是()。
A.该公司型基金需要作为基金履行备案手续，自聘管理团队甲、乙、丙需要共同作为基金管理人履行登记手续
OB.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，并作为基金管理人履行登记手续
0c.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，不需要作为基金管理人履行登记手续
OD.该公司型基金应当作为基金管理人履行登记手续，不需要作为基金履行备案手续
本题考查私募基金管理人登记备案。
私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时，还需作为基金管理人履行登记手续。故本题选B选项。
画吕
42.(选择题)[关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金，债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则，投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。
A.甲的观点错误，乙的观点正确
OB.甲的观点正确，乙的观点错误
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲、乙的观点都正确
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。开放式基金申购和赎回的原则为：
(1)股票基金、债券基金未知价、金额申购、份额赎回原则；
(2)货币市场基金确定价、金额申购、份额赎回原则。故本题选C选项。
非
画
43.(选择题根据《私募投资基金监督管理办法》的规定，符合私募基金募集方式的是()。
A.在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息
OB.私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认
0C.私募基金募集机构在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅
0D.私募基金募集机构网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅
本题考查私募基金募集方式。
非公开募集基金不得向对非公开募集合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮箱等方式向不特定对象宣传推介。
A选项不符合，网点外的LED屏幕滚动播放属于公开宣传，而私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。B选项符合，推介会的参会人均经过身份确认，表示他们是已经经过特定的邀请，而不是公开条件下任何人都参加。
C选项不符合，在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅，使得客户通过公开的方式获得折页，违反私募基金需要通过非公开方式募集。
D选项不符合，网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅，是公开发布基金的信息，不符合私募基金非公开方式募集。本题中只有B选项采用非公开方式，向指定投资者进行宣传推
介；A、C、D选项均属于公开募集方式，向不特定对象宣传推介。故本题选日选项。
0口
44.(选择题
基金合同的主要内容不包括()。
A.基金管理人、基金托管人的名称和住所
OB.基金收益分配原则、执行方式
Oc.基金风险揭示
OD.基金财产的投资方向和投资限制
本题考查基金合同的内容。
基金合同的披露事项包括：
(1)募集基金的目的和基金名称；
(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所(A项不符合题意);
(3)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式；
(4)基金收益分配原则、执行方式(B项不符合题意);
(5)基金财产的投资方向和投资限制(D项不符合题意);
(6)基金资产净值的计算方法和公告方式等。故本题选C选项。
45.(选择题)
画司关于违法失信，以下表述正确的是()。
A.违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年
OB.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年
0c.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询
OD.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算
瘤
本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》相关规定。A项说法错误，违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，并不是5年。B项说法错误，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年，并不是15年。C项说法错误，超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询。故本题选D选项。
00
46.(选择题)
投资人可以到以下机构认购开放式基金()。
I.信托公司
Ⅱ.证券公司
Ⅲ期货公司
IV.保险公司
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售机构的类型。
基金销售机构办理开放式基金的认购，基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、IV项属于基金代销机构，投资人可认购开放式基金。故本题选A选项。
罪明
口0
47.(选择题)关于ETF基金份额净值的说法错误的是()。
0A.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示
OB.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露
0c.按规定通过托管人系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示
OD.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露
重
子1
本题考查ETF的信息披露。
A选项说法正确，ETF基金份额净值按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示。B选项说法正确，ETF基金份额净值按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露。
C选项说法错误，ETF基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。D选项说法正确，ETF基金份额净值按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露。C选项说法错误。
故本题选C选项。
0D
48.(选择题)根据《证券期货投资者适当性管理办法》,营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括()。
I.普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由
水
Ⅱ.向普通投资者介绍基金产品
Ⅲ根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或
者服务分级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况IV.向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查录音或录像要求。
通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认：
(1)普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。(I项正确);
(2)向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等；
(3)根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。(皿项正确)
(4)向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行前述普通投资者特别告知义务。(IV项正确)综上Ⅱ项不属于其告知和警示内容。故本题选D选项。
49.(选择题)
画
关于基金管理人的内部控制，以下说法错误的是()。
A.基金管理人内部控制能够确保投资者利益
OB.基金管理人的内部控制应充分考虑内外部环境因素
0c.基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关
OD.基金管理人实施内部控制是为了防范和化解风险
本题考查基金管理人的内部控制。
A选项说法错误，基金管理人内部控制是为了防范和化解风险，并不能确保投资者的利益。B,D选项说法正确，基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部(B选项说法正确)环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。C选项说法正确，国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关。
A选项说法错误。
故本题选A选项。
00
巴
50.(选择题当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值降到()以内。
A.0.4%
OB.0.5%
Oc.0.2%
OD.0.25%
本题考查货币市场基金偏离度公告的类型。
当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内(B选项符合题意)。B选项符合题意。故本题选B选项。
51.(选择题)回
关于以摊余成本法估值的货币基金净值偏离度的信息披露，以下表述错误的是()。
0A.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度
的绝对值在0.25%-0.5%间的次数
OB.当偏离度的绝对值达到或者超过0.5%,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时公告
0C.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人在披露报告期内偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值
OD.在中期报告和年度报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对
值达到或者超过0.25%的信息
本题考查货币市场基金偏离度公告相关内容。
D项说法错误，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。故本题选D选项。
0口
52.(选择题)在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编辑并披露临时报告书。
OA.5
OB.2
Oc.3
OD.1
蕴
本题考查基金临时报告。
如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
故本题选B选项。
排眼
0口
53.(选择题)
画
关于货币市场基金宣传推介的规定，以下表述正确的是
()。
I.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述Ⅱ不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩Ⅲ向投资人提供快速赎回等增值服务的，不得披露增值服务的限制条件IV.不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查货币市场基金宣传推介的规定。
Ⅲ项说法错误，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值业务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。
故本题选B选项。
涕明
00
54.(选择题)
关于基金销售机构管理的说法错误的是()。
A.销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
OB.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
0c.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册
OD.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
本题考查基金销售机构人员的管理和培训。
A选项说法正确，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。
B选项说法正确，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。
C选项说法错误，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和职业年检，而不是自行办理。
D选项说法正确，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。C选项说法错误。故本题选C选项。
00
55.(选择题)关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是()。
0A.债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定
OB.债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降
0C.债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高
OD.债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日
1
季
本题考查债券基金与债券的区别。
C项说法错误，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故本题选C选项。
曲
画
56.(选择题)
以下不属于基金法定信息披露范畴的是()。
0A.基金招募说明书
OB.基金投资预测说明书
Oc.基金合同
0D.基金托管协议
本题考查基金信息披露的内容。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依法向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的内容包括：
(1)基金招募说明书(A选项符合题意)、基金合同(C选项符合题意)、基金托管协议(D选项符合题意);
(2)基金份额发售公告；
(3)基金募集情况；
(4)基金合同生效公告；
(5)基金份额上市交易公告书；
(6)基金资产净值、基金份额净值；
(7)基金份额申购、赎回价格；
(8)临时报告、澄清公告、基金定期报告；
(9)基金份额持有人大会决议；
(10)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；
(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。B选项基金信息披露禁止预测收益。
故本题选B选项。
57.(选择题
关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是()。
0A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
OB.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
0c.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统
0D.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务
本题考查基金投资顾问机构。
基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。A选项表述错误，基金投资顾问机构承担全部责任后，其委托人的责任不应被免除，应依法承担相应的责任。
B选项表述正确，中国证监会对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
C选项表述正确，基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统。
D选项表述正确，基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供相关的基金投资顾问服务。故本题选A选项。
非明
画
00
58.(选择题)
基金业协会说法正确的是()。
A.基金业协会的权力机构为理事会
OB.基金服务机构加入协会的应当成为普通会员
0c.公募基金管理人应当成为普通会员
OD.分为境外会员和境内会员
本题考查基金业协会。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A选项说法错误，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
B选项说法错误，基金服务机构加入协会的，为联席会员。C选项说法正确，基金管理人或托管人加入协会的，为普通会员。D选项说法错误，基金业协会的会员分：普通会员、联席会员、特别会员。故本题选C选项。
法指
田
00
59.(选择题)基金管理人应当依法披露基金信息、公开披露的基金信息不包括()。
0A.基金资产净值、基金份额净值
OB.B基金份额持有人大会决议
0c.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
OD.预期投资收益
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及：
(1)基金募集信息披露(包括C选项);
(2)基金上市交易信息披露；
(3)基金净值披露信息披露(包括A选项);
(4)基金报告；
(5)基金份额持有人大会召开事项披露(包括B选项);
(6)基金管理人职责终止时基金财产公告。D选项基金禁止预测收益。
故本题选D选项。
60.(选择题)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%,则投资者应缴纳的认购金额为()。
排
0A.10万元
OB.9万元
Oc.10.1万元
OD.9.9万元
本题考查基金的认购金额的计算。
净认购金额=认购金额/1+认购费率；认购费用=认购金额-净认购金额；由题可知，认购份额=100000份，认购费率=1%,认购利息=0,基金份额净值=1元。将数值代入公式：,得认购金额=10.1万元。故本题选C选项。
事眼
61.(选择题)
以下属于证券投资基金所有者的是()。
OA.基金评级机构
OB.基金托管人
Oc.基金投资人
OD.基金管理人
本题考查证券投资基金的参与主体。
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。故本题选C选项。
62.(选择题开放式基金在合同生效后可以有一段封闭期，但是期限不应超过()。
0A.7日
OB.3个月
0c.6个月
0D.1个月
本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限(封闭期)内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
故本题选B选项
出眼
0D
63.(选择题)基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。
0A.基金份额发售的三个工作日前
OB.基金份额发售的三日前
0c.基金份额发售的五日前
OD.基金份额发售的五个工作日前
嘱
季
本题考查基金的发售条件。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前(B选项符合题意)公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。故本题选日选项。
非明
64.(选择题)下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
OB.基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品
0c.基金公司销售人员维护机构客户
OD.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
本题考查基金销售机构的类型。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：
(1)专门的销售人员直接开发(A选项属于直销业务)和维护机构客户(C选项属于直销业务)和高净值个人客户。
(2)自行开发建立电子商务平台(B选项属于直销业务)。D选项通过商业银行销售基金产品属于代销业务。故本题选D选项。
65.(选择题
口0
需载明公募基金招募费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。
I.基金合同Ⅱ.招募说明书Ⅲ发售公告IV.托管协议
0A.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售费用的具体规范。
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选B选项。
排明
画
00
66.(选择题)关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
OB.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
0c.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
OD.风险识别、风险报告和监督、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
本题考查风险管理的次序。
风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，在日常经营中，识别和评估潜在风险，制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。基金管理公司风险管理的次序为：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。B选项符合题意
故本题选B选项。
明
画
吕
67.(选择题)
关于基金管理人的职责，以下说法正确的是()。
0A.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其他服务机构承担
OB.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
0c.基金管理人可以对基金份额持有人大会议审议事项行使表决权
OD.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
本题考查基金管理人的职责。
A项说法错误，基金管理人的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。管理人在基金运作中具有核心作用。B项说法错误，D选项正确。基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或者基金管理人选定的其他服务机构承担。C项说法错误，基金份额持有人的法定权利是包含对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。故本题选D选项。
68.(选择题)画某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责，员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是()。
A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
OB.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
0c.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
OD.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
本题考查董事会的风险管理职责。
甲的看法正确，乙的看法正确。董事会对有效的风险管理承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。因此，A选项符合题意，员工甲的看法正确，员工乙的看法正确。故本题选A选项。
画
0口
69.(选择题)根据中国证券投资基金法的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，以下说法正确的是()。
A.对怀疑以及或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封
OB.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
0C.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
OD.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。
A选项说法错误，对有证据证明已经或可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国证监会主要负责人批准(需经批准，而不是直接冻结或者查封),可以冻结或者查封。
B选项说法错误，经中国证监会批准，可以查阅、复制当事人和与被调查事件有关(是有关的记录，而不是任意交易记录)的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。
C选项说法错误，经中国证监会批准，可以查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，在需要时可请求公安机关的协助(而不是必须协助)。
D选项说法正确，中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖。
故本题选D选项。
70.(选择题)当基金投资者与基金从业人员，基金从业人员所在机构及其股东等利益发生冲突时，应优先保护()的利益。
OA.基金从业人员
OB.基金投资者
0c.基金从业人员所在机构
OD.基金从业人员所在机构的股东
本题考查基金份额持有人利益优先原则。
基金份额持有人利益优先原则是指基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。份额持有人即基金投资者。故本题选B选项。
00
对公开募集证券投资基金募集的时间相关要求，以下表述正确的是()。
71.(选择题)[
I.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集Ⅱ.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6月内进行审查，做出决定并通知申请人
Ⅲ基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件IV.基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资
OA.Ⅱ、皿
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ
乡
本题考查公开募集监管的相关内容。
Ⅲ项说法错误，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，并不是1日。IV项说法错误，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定机构验资，(并不是1个月)自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
故本题选D选项。
和
0口
72.(选择题)
基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括()。
I.最高性原则
Ⅱ.适时性原则
皿公正性原则
IV.独立性原则
OA.I、Ⅱ、皿
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
物
矛
本题考查风险管理的原则。
风险管理的原则包括：
(1)最高性原则(I项正确);
(2)全面性原则；
(3)权责匹配原则；
(4)独立性原则(IV项正确);
(5)定性和定量相结合原则；
(6)适时性原则(Ⅱ项正确)。故本题选D选项
73.(选择题
某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资
基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至()。
OA.2022年10月27日
OB.2027年10月27日
Oc.2037年10月27日
OD.2032年10月27日
本题考查非公开募集基金的信息保管。
私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止，故保存期至少应当至2027年10月27日。
B选项符合题意。
故本题选日选项。
74.(选择题)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。
I.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ基金代销机构出具的基金评级报告IV.基金托管银行出具的基金业绩复核函
0A.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查宣传推介材料审批报备的相关规定。报送内容包括：
(1)基金宣传推介材料的形式和用途说明(I项);
(2)基金宣传推介材料；
(3)基金管理公司督察长出具的合规意见书(Ⅱ项);
(4)基金托管银行出具的基金业绩复核函(IV项)或基金定期报告中相关内容的复印件；
(5)以及有关获奖证明的复印件
(6)基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
I、Ⅱ、IV项属于应报送的材料。
Ⅲ项这里是基金代销机构对合规性出具复合意见而不是评级报告，所以不属于应报送的材料。故本题选C选项。
按照运作方式，可将证券投资基金分为()。
00
75.(选择题)
0A.封闭式基金与开放式基金
OB.在岸基金与离岸基金
Oc.主动型基金与指数型基金
OD.契约型基金与公司型基金
本题考查基金的不同分类方式。
A选项符合题意，投资基金按照运作方式的不同，分为开放式基金、封闭式基金。B选项不符合题意，投资基金按照来源的不同，分为在岸基金与离岸基金。
C选项不符合题意，投资基金根据投资理念的不同，分为主动型基金与被动型基金(指数型基金)。
D选项不符合题意，投资基金按照法律形式的不同，分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。A选项符合题意。故本题选A选项。
捕
76.(选择题)
基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括()。
I.目标设定
Ⅱ风险评估
Ⅲ风险应对
IV.信息与沟通
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查风险管理的基本框架。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。企业风险管理八大基本框架包括：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于风险管理基本框架的内容。故本题选B选项。
77.(选择题)画可A基金由甲基金管理有限公司发行，并托管在具有基金托管资格的乙商业银行。乙商业银行需要对甲基金管理有限公司编制的()等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向其出具书面文件或者盖章确认。
I.A基金资产净值、份额净值Ⅱ.甲基金管理有限公司定期报告ⅢA基金定期报告和定期更新的招募说明书IVA基金申购赎回价格
OA.I、皿、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、IV
O D.Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金托管人的信息披露义务。
基金托管人要对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值(I选项需要复核)、申购赎回价格(IV选项需要复核)、基金定期报告(Ⅲ选项需要复核)和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。Ⅱ选项，甲基金管理有限公司的定期报告无需托管人审核。故本题选A选项。
画
00
78.(选择题)
关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是()。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
OB.基金相对股票风险更高
0c.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
OD.基金相对债券风险更低
本题考查基金的投资收益与风险。
A选项表述错误，基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，并不能为投资者带来较确定的利息收入。B选项表述错误，股票的风险高、收益也高；而基金风险相对适中、收益相对稳健，故基金相对股票风险更低。
C选项表述正确，基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象，不同基金，风险和收益各不相同。D选项表述错误，股票的风险高、收益也高；债券是低风险、低收益，故基金相对债券风险更高。故本题选C选项。
::
00
79.(选择题)关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下画表述错误的是()。
0A.投资者同时赎回QDI基金和普通开放式基金，一般情况下QDI基金的赎回款先收到
OB.QDI基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种；普通开放式基金通常只能是人民币
0c.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行
OD.两者发生巨额赎回时的处理方法类似
本题考查QDI基金与一般开放式基金的申购赎回。
A选项表述错误，对于开放式基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项；对QDI基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日内支付赎回款项。所以，普通开放式基金的赎回款先收到。B选项表述正确，QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种；普通开放式基金通常只能是人民币。
C选项表述正确，QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行。
D选项表述正确，QDI基金申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。
A选项表述错误。
故本题选A选项。
球明
0口
80.(选择题)守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括()。
I.避免实施违法违规行为Ⅱ与监管机构共同制定监管政策Ⅲ避免参与他人实施的违法违规行为IV.参与监管机构的执法活动
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ
o
物
本题考查守法合规的目的。
I、Ⅲ项属于守法合规的目的，守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。
Ⅱ、IV项不属于守法合规，守法合规是指基金从业人员不但要遵守
国家法律法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管(而不是共同制定监管政策，也不能参与执法活动)。I、Ⅲ项属于守法合规的目的。故本题选D选项。
81.(选择题)中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括()。
0A.认定为不适当人选
OB.采取证券市场禁入措施
Oc.书面警示
OD.取消基金从业资格
本题考查基金业协会的纪律处分措施。
中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施包括：
(1)谈话提醒；
(2)书面警示(包括C选项);
(3)要求参加强制培训；
(4)缴纳违约金；
(5)行业内谴责；
(6)加入黑名单；
(7)公开谴责；
(8)认定为不适当人选(包括A选项);
(9)暂停基金从业资格；
(10)取消基金从业资格(包括D选项)。B选项采取证券市场禁入措施不包括在中国证券投资基金业协会纪律处分措施中。故本题选B选项。
和
00
82.(选择题)关于基金管理人信息披露的行为，以下做法正确的是()。
0A.可以在宏观和微观研究的基础上，对证券投资业绩进行谨慎性预测
OB.可以告知投资人，基金管理人既不承诺最低收益，也不承诺保本
0c.可以通过与同行的过往业绩对比来证明基金经理优秀的投资能力
OD.可以登载符合要求的机构对基金的祝贺性文字
睡
本题考查基金信息披露的禁止行为。
A项说法错误，基金管理人进行信息披露时，禁止对证券投资业绩进行预测。
C项说法错误，基金管理人、基金托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。
D项说法错误，信息披露禁止登载任何自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字。故本题选B选项。
那明
口83.(选择题)
某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的?
原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购时在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。
OA.有效性
OB.健全性
Oc.独立性
OD.相互制约
本题考查内部控制的原则。
A选项符合题意，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。本题中由于法规变化后未及时更新，导致最终申购失败，没有讲求效率和效果，违背了内部控制的有效性原则。
B选项不符合题意，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
C选项不符合题意，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
D选项不符合题意，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。故本题选A选项。
排明
用
00
84.(选择题)某私募基金管理人，以自行销售的方式进行基金产品的募集，以下做法正确的是()。
A.该基金管理人内部从业人员的家属认购产品，视为合格投资人
OB.根据优异的历史业绩，向投资者告知产品的本金将保证安全
0c.采取当面交流的形式，由投资者口头确认产品风险揭示
OD.在设置特定对象的微信朋友圈推荐产品
本题考查私募基金募集的相关内容。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项做法错误，只有满足私募合格投资者标准的才能视为合格投资人，若从业人员家属满足合规投资者标准才能视为合格投资人。B选项做法错误，基金销售人员销售基金产品禁止违规对投资者做出盈亏承诺。
C选项做法错误，基金销售人员销售基金产品禁止与投资者以口头形式确认产品风险揭示，必须采用书面形式确认投资者已知晓产品风险。
D选项做法正确，私募基金可以在设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介宣传推介。故本题洗D选项。
画
0D
85.(选择题)证券投资基金具有独立托管，保证安全的特点，以下理解错误的是()。
A.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责
OB.基金管理人本身并不参与基金财产的保管
0C.基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证
OD.基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督
本题考查证券投资基金的特点。
A选项理解错误，管理人不保证基金投资品种的收益和回报，故托管人不负有对投资回报的监督职责。
B选项理解正确，基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
C选项理解正确，基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证。
D选项理解正确，基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督。A选项理解错误。故本题选A选项。
86.(选择题)关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是()。
00
A.基金财务会计报告包括资产负债表及其附注
OB.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作出进一步的解释说明
0c.基金财务报表附注需要批注编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计变更以及差错更正的说明
OD.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表
本题考查基金年度报告。
A选项表述正确，基金财务会计报告包括资产负债表及其附注。B选项表述正确，基金财务报表附注是对报表内未提供的或者披露不详尽的内容作进一步的解释说明。C选项表述正确，基金财务报表附注需要批注编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计。D选项表述错误，基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表(而不是当年的),该两年度的比较式所有者权益变动表(而不是当年的)。D选项表述错误。
故本题选D选项。
明
画口
87.(选择题)根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，
申请募集基金的拟任基金管理人，基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是()
0A.最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料，不存在虚假记载，重大遗漏
OB.最近一年内没有因重大违法违规行为，重大失信行为受到行政处罚
OC.招募说明书真实准确，完整披露了投资者作出投资决策所需要的重要信息
OD.不存在治理结构不健全，经营管理混乱等重大经营风险
本题考查基金募集申请。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金，拟任基金管理人、托管人应当具备以下条件：A选项说法错误，最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
B选项说法正确，最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚。
C选项说法正确，招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，语言简明易懂。
D选项说法正确，不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险。故本题选A选项。
曲
88.(选择题)《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料登载基金业绩的，备案文件应包括()。
A.代销机构出具的基金业绩复核函
OB.基金托管人出具的基金业绩复核函
0c.当地证监局出具的基金业绩复核函
0D.基金份额登记机构出具的基金业绩复核函
本题考查宣传推介材料审批报备的相关规定。报送内容包括：
(1)基金宣传推介材料的形式和用途说明；
(2)基金宣传推介材料；
(3)基金管理公司督察长出具的合规意见书；
(4)基金托管银行出具的基金业绩复核函(B项正确)或基金定期报告中相关内容的复印件；
(5)以及有关获奖证明的复印件；
(6)基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。故本题选日选项。
排眼
画
00
89.(选择题)
关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()。
0A.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现
OB.投资者权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
0C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
OD.权益保护教育是市场化的要求
中
本题考查投资者权益保护教育。
A、D选项表述正确，权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域的体现。
B选项表述正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
C选项表述错误，投资者权益保护不能给客户提供回报保证。故本题选C选项。
出眼
画
90.(选择题)封闭式基金上市交易的条件包括()。
I.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币皿基金份额持有不少于1000人IV.公司自有资金认购不少于1000万元人民币
0A.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
0D.Ⅱ、IV
本题考查封闭式基金上市交易的条件。封闭式基金份额上市交易应当符合的条件：
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
(2)基金合同期限为5年以上(I项符合题意);
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币(Ⅱ项符合题意);
(4)基金份额持有人不少于1000人(Ⅲ项符合题意);
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。IV项不是封闭式基金上市交易应当符合的条件。
故本题选C选项。
那明
00
91.(选择题)某拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括()。
0A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息
OB.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高经管理人员的基本信息
0c.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
OD.工商至记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
本题考查私募基金管理人项基金业协会申请登记的报送材料。各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。报送以下基本信息：
(1)工商登记和营业执照正副本复印件；
(2)公司章程或者合伙协议；
(3)主要股东或者合伙人名单；
(4)高级管理人员的基本信息；
(5)基金业协会规定的其他信息。
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
故本题选A选项。
口
92.(选择题某基金宣传材料有以下内容：”基金单位净值达到1.110元V
后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同
一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”以下表述正确的是()。
A.净值归一符合保护投资者原则
OB,不可以使用”欲购从速”强调集中营销的表述
0C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺
OD.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项表述错误，基金宣传推介材料禁止使用净值归一”欲购从速”等误导基金投资人的表述。
B选项表述正确，基金宣传推介材料禁止使用“欲购从速”等强调集中营销的表述。
C选项表述错误，基金销售人员禁止违规承诺保本保收益，业绩承诺属于违规承诺。
D选项表述错误，基金销售机构不得使用净值归一作为基金推介方式。
B选项表述正确。故本题选日选项。
排明
93.(选择题)某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述不正确的是()。
雍
A.B基金合同生效10个月，需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现
分
OB.D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现
0c.A基金合同生效3个月，需要登载近3个月业绩表现
OD.C基金合同生效5年，需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩情况
本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
A选项说法正确，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。B选项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
C选项说法错误，基金合同生效不足6个月，不需要登载业绩表现。D选项说法正确，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。C选项说法错误，符合题意。故本题选C选项。
画哥
94.(选择题)某基金管理公司的基金经理甲借用同学的名义开立证券账户，该账卢由其实际操控并操作，甲看好某只股票时，其管理的基金买入，该账户也同步买入，对甲的行为，以下说法错误的是()。
A.甲的行为违反了忠诚尽责的基金从业人员职业道德规范
OB.甲的行为违反了诚实守信的基金从业人员职业道德规范
0c.甲的行为违反了守法合规的基金从业人员职业道德规范
OD.甲的行为违反了专业审慎的基金从业人员职业道德规范
本题考查基金职业道德规范。
诚实信用的要求包括不得欺诈客户，不得内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争。题目中没有涉及到欺诈客户，也没有说利用内幕信息贼钱，虽然说他操作了2个账户，但是他没有影响市场其他参与者的意图，只是想给自己赚点钱，所以不涉及操作市场。也没有同行业的竞争，不是不正当竞争，所以不违反诚实信用的原则。故本题选B选项。
明
画
00
95.(选择题)对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险等级，以上表述是指风险管理程序中的()
OA.风险应对
OB.风险识别
0c.风险报告和监控
OD.风险评估
本题考查风险评估的含义。
风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，识别潜在风险，制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。A选项不符合题意，风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施，不同的风险采取不同的措施，并明确相应的控制人员，不断完善业务流程。
B选项不符合题意，风险识别是在对业务流程进行梳理和评估的基础上，要盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。C选项不符合题意，风险报告和监控是对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。
D选项符合题意，风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
故本题选D选项。
排
0口
96.(选择题)
对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有()。
0A.基金销售机构
OB.基金托管人
0c.基金注册登记机构
OD.中国反洗钱监测分析中心
物
参
本题考查对非公开募集基金运作的监管。
基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人(B选项符合题意)作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。B选项符合题意。故本题选B选项。
00
97.(选择题)画关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是()。
A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定
OB.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
0c.基金申购、赎回和转换申请均需经过客户的授权，并及时地执行
OD.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
本题考查内部控制的内容和基金客户投诉处理的内容。
A选项表述正确，内部控制的销售业务控制包含：建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。
B选项表述正确，客户投诉处理的内容包含：评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉。C选项表述正确，申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。
D选项表述错误，耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音(而不是不得录音)。
故本题选D选项。
画哥
98.(材料题)B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次，每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息，并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
(1)
0D
关于信息技术内部控制的作用，以下说法错误的是()。
画
A.加强重要信息系统密码管控，增加检查频次
OB.提高信息安全，防范数据的不当外泄
0c.通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围，以提高内部控制的有效性
OD.通过信息系统流程固化，促进业务开展的合法合规性
本题考查基金管理人的内部控制。
C项错误，提高内部控制的有效性应当增加内部控制覆盖的范围而不是减少。故本题选择C选项。
的
00
以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是(2)()。
0A.弱密码设计
OB.密码强制更新频率过低
OC.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
OD.向监管部门报告的时间滞后
雍
本题考查信息技术系统控制。
D项属于事后处置措施不完善，而不是”信息技术事前防御性控制缺陷问题”。故本题选择D选项。
00
(3)
关于李某行为的性质，以下表述错误的是()。
0A.非法侵入计算机系统
OB.信息披露违规
OC.利用未公开信息交易
OD.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权
本题考查信息披露控制。
A选项表述正确，李某破解密码登入A基金公司的信息系统非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。
B选项表述错误，李某的行为不包含信息披露违规。
C选项表述正确，李某根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
D选项表述正确，李某获取信息后，对外出售了客户信息。故本题选B选项。
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o
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曰
回100%▼一
十
K
A
修正基金法规第5套第三题选b
基金注册登记机构的主要职责包括()。
I.基金份额登记Ⅱ.发放红利
ⅢI.基金账户管理IV.投资交割
A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B、I、Ⅱ、Ⅲ
C、I、Ⅲ、IV
D、I、Ⅱ、IV
参考答案
【正确答案：B】
基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
出
1.(选择题)关于基金募集失败的处理方式，以下说法正确的是()。
00
A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬
D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者
本题考查对基金募集失败的处理。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用(C项说法错误);
(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项(A项说法错误),并加计银行同期存款利息(B项说法错误，D项说法正确)。故本题选D选项。
非明
2.(选择题私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终正之日起不得少于()年。
OA.15
OB.10
OC.5
OD.20
本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。
私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。故本题选日选项。
用
画吕
3.(选择题)
关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是()。
A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准
OB.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准
0c.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准
OD.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准
纱
本题考查QDII基金的信息披露。
C选项说法正确，QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准(而不是以英文为准)。故本题选C选项。
4.(选择题)关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是()。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
OB.协会章程需报中国证监会备案
Oc.权力机构为理事会
OD.证券投资基金行业是自律性组织
本题考查基金业协会的性质和组成。
C选项表述错误，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协议章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。故本题选C选项。
0口
5.(选择题)
关于基金的宣传推介材料，以下不合规的是()。
0A.客户经理制作的基金的营销卖点
OB.银行对基金的投资风险提示
0C.基金公司制作的基金的微信宣传推介材料
OD.基金评级机构对基金的评级说明
本题考查基金宣传推介材料的规范。
A项不符合规定，基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字。所以客户经理制作的基金的营销卖点不符合规定。故本题选A选项。
0口
6.(选择题当开放式基金出现巨额赎回时，以下有可能导致部分延期赎回的是()。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
OB.基金资产组合中，重仓股持续停牌中
0C.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
OD.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请
本题考查巨额赎回。
巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件：当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A、B选项错误，A、B选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动，也没提到兑付投资者的赎回申请有困难，故不能导致部分延期赎回。
C选项错误，应是管理人(而非托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动。D选项正确，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困难，可能导致部分延期赎回。
故本题选D选项。
画
7.(选择题)
下列关于职业道德的表述中，正确的是()。
A.职业素质仅指专业技能，不包括道德素养
OB.职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系
0C.相对于业务能力，职业道德居次要地位
OD.加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用
f本题考查职业道德。
A选项表述错误，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。B选项表述错误，加强职业道德建设，有利于从业人员提高业务能力。因此，业务能力与职业道德是有关系的。
C选项表述错误，相对于职业道德，业务能力居次要地位。D选项表述正确，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提高职业素质。故本题选D选项。
出眼
0口
8.(选择题)
以下关于基金前后端收费说法错误的是()。
画
A.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除
OB.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用
0C.前端收费是在基金份额申购时收取
OD.基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率
本题考查基金的前后端收费。
A.C选项说法正确，前端收费在基金份额申购时收取。后端收费在赎回时从赎回金额中扣除。
B选项说法错误，后端收费时基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(B选项描述错误，不是”可以免收”)。D选项说法正确，基金前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。B选项说法错误。故本题选B选项。
排眼
00
9.(选择题)
关于基金销售费用，以下表述正确的是()。
A.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
OB.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
0c.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
OD.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率
本题考查基金销售费用的具体规范。
A选项表述正确，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。B选项表述错误，客户维护费应从基金管理费(并非基金销售服务费)中列支。
C选项表述错误，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(并非交易量)提取一定比例的客户维护费。
D选项表述错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
故本题选A选项。
排明
00
10.(选择题)
关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是
()。
0A.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
OB.基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度
0c.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
OD.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施
1
代
本题考查基金销售机构的准入条件。
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A选项表述正确，基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定。
B选项表述正确，基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
C选项表述错误，基金销售机构的基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司(而不是选项中所说的证券交易所)相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
D选项表述正确，基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。
C选项表述错误。
故本题选C选项。
排眼
0口
采用封闭式运作方式的基金具有如下特征()。
11.(选择题)
0A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以赎回
OB.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
0C.基金资产总值在合同期限内固定不变
OD.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
本题考查封闭式基金。
A、B选项说法错误，封闭式基金份额持有人在合同期限内既不能申购也不能赎回。
C选项说法错误，D选项说法正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D选项符合题意。故本题选D选项。
眼排
0D
阳
12.(选择题)般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于()起赎回该部分基金份额。
OA.T+3
OB.T+2
0c.T+1
OD.T
本题考查申购登记与赎回登记时间。
B选项符合题意，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。故本题选B选项。
13.(选择题根据《证券投资基金法》的规定，关于公开幕集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是()。
A.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备窝
OB.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
0C.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
OD.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资本题考查基金的备案。
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A选项表述错误，是由基金管理人聘请，而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。B选项表述正确，由基金管理人聘请验资机构进行验资，并报中国证监会办理备案。
C选项表述错误，管理人应依法进行验资，而不是决定是否验资。
D选项表述错误，验资后再进行备案，题中顺序颠倒。B选项表述
正确。
故本题选B选项。
灌纱
排
14.(选择题)A基金管理公司决定与各类销售机构广泛合作，开展相关促销活动，在合作前，按制度对各家销售基金的销售机构的销售适用性工作和水平进行考核，以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是()。
A.基金投资人风险承受能力调查和评估的方式和方法
OB,基金产品风险评价的方式和方法
0c.基金产品和基金投资人进行匹配的方法
OD.基金产品绩效归因的方式和方法