本题考查基金销售机构适用性的管埋制度。基金销售机构适用性的管理制度包括

本题考查基金销售机构适用性的管埋制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法(B项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(C项符合题意);
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选D选项。
15.(选择题)关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()。
A.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1个交易日揭示
OB.在交易时间内，每15秒显示一次最新基金份额参考净值
0c.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露
OD.在交易时间内，即时揭示基金份额参考净值
本题考查ETF的信息披露。
ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制的被动型指数基金。
A选项说法正确，交易日的基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日揭示。
B选项说法正确，在交易时间内，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
C选项说法错误，交易日的基金份额净值按规定于次日(而不是当日)在指定报刊和管理人网站披露。
D选项说法正确，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)C选项说法错误。故本题选C选项。
肃眼
0口
16.(选择题)
画
基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括()。
0A.股票投资咨询专线
OB.电子邮箱和手机短信
Oc.电话服务中心
OD.互联网
本题考查基金客户服务提供方式。基金客户服务提供方式包括：
(1)电话服务中心(C选项);
(2)邮寄服务；
(3)自动传真、电子信箱与手机短信(B选项);
(4)”一对一”专人服务
(5)互联网的应用(D选项);
(6)微信和移动客户端的应用；
(7)媒体和宣传手册的应用；
(8)讲座、推介会和座谈会。
A选项股票投资咨询专线不属于基金客户服务提供方式。故本题选A选项。
画哥
17.(选择题)某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额100000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值
器
是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，则其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()
4
OA.750元，105250元
OB.795元，105205元
Oc.750元，99250元
0D.795元，99205元
本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。
赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率由题可知，赎回数量=100000
份，赎回费率=0.75%,赎回当日基金份额净值=1.0600元带入公式可得，赎回总额=100000×1.0600=106000,赎回费用
=106000×0.75%=795元，赎回金额=106000-795=105205元。故本题选B选项。
18.(选择题)回司关于资产配置教育，以下表述正确的是()。
I.更关注投资者具体的投资行为Ⅱ.内容是关于如何开展证券投资的
皿关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的
IV.计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应不只关注具体的投资行为
OA.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ、IV
本题考查资产配置教育。
I项表述错误，V项表述正确，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
Ⅱ项表述错误，关于如何开展证券投资的属于投资决策救育的内
容。Ⅲ项表述正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。Ⅲ、IV项表述正确。故本题选D选项。
和明
00
19.(选择题)基金管理公司应实行逐级授权制度，以下说法错误的是()。
A.部门经理的权限由总经理授予
OB.总经理的权限由股东会授予
Oc.基金经理对其管理基金的投资权限由基金合同授予
0D.部门内人员的权限由部门经理授予
本题考查授权清晰原则。
总经理的权限由董事会授予，并不是股东会。故本题选B选项。
画吕
20.(选择题)在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当审查投资者是否符合私募产品合格投资者标准，如果投资者为个人，募集机构应当要求投资者提供必要的证明文件包括的()。
I收入证明文件Ⅱ.金融资产证明文件Ⅲ所有资产在内的财产证明文件
A.I和Ⅱ
OB.I或Ⅱ
Oc.I和Ⅱ和皿
OD.I或Ⅱ或Ⅲ
本题考查资格审查的相关内容。
在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱工作并确保单只私募基金的投资者人数累计不超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。B项符合题意。故本题选B选项。
排眼
21.(选择题某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在()之前。
OA.2018年12月31日
OB.2019年3月31日
Oc.2019年1月31日
OD.2019年4月30日
:本题考查基金年度报告。
基金管理人应在每年结束后90日内(B选项符合题意),在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。B选项符合题意。故本题选B选项。
0D
22.(选择题)
关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是()。
0A.健全性原则
OB.成本效益原则
OC.有效性原则
OD.相互依赖原则
子
本题考查内部控制的原则。
内部控制是指公司为防范和化解风险，充分考虑内外部环境，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。D选项说法错误，内部控制的原则不包括相互依赖原则。
故本题选D选项。
画吕
23.(选择题)下列行为中，构成不正当竞争的是()。
I.基金管理公司A为了销售基金，开展”零费率活动，自己承担基金销售成本Ⅱ.基金管理公司B开展”开户有礼”活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获赠电影票
糖
Ⅲ.基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印
有公司商标的小额纪念品
IV.基金管理公司D为了打击竟争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息
OA.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、皿、IV
本题考查不得进行不正当竞争的相关要求。
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争：
(1)不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
(2)基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竟争。I项开展”零费率活动属于压低基金的收费水平。Ⅱ项赠送电影票属于赠送实物。IV项捏造、散布不实消息属于采用不正当竞争手段排挤竞争对手。Ⅲ项虽然也是赠送实物，但是不是为了销售基金，不属于不正当竞争。I、Ⅱ、IV项均违反了不正当竞争的禁止性规定。故本题选A选项。
画投资者教育是一项重要工作，也是一项长期的、基础性
24.(选择题)
和常规性的工作，原因在于()。
I.法律法规在不断建立和健全Ⅱ.金融产品和金融工具不断创新Ⅲ大量银行储户分流到证券市场IV.投资者存在非理性心理偏差
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资者保护的意义。
自《证券投资基金法》颁布以来，随着法律法规不断建立健全(I项正确),基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新(Ⅱ项正确),投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场(Ⅲ项正确)。
近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差(IV项正确),其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。故本题选C选项。
排明
00
25.(选择题)在基金管理人内部控制监督机制上，以下描述正确的是()。
I.建立基金管理人重大决策集体审批制度Ⅱ.建立部门之间互相管理监督的制度Ⅲ加强对关键岗位管理人员的控制监督IV.建立关键岗位轮岗和定期稻查制度
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查基金管理人内部控制机制的建设。
I项描述正确，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行。Ⅱ项描述错误，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊。Ⅲ、IV项描述正确，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稍查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。I、Ⅲ、IV描述都正确。
故本题选D选项。
理明
00
26.(选择题某基金管理人资不抵债被法院宣告破产，以下属于破产清算财产的是()。
0A.基金持有债券的利息
OB.基金收回的结算备付金
Oc.基金应付的业绩报酬
OD.基金取回的期货交易保证金
本题考查基金财产的独立性。
基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。而基金持有债券的利息(A选项错误)、基金收回的结算备付金(B选项错误)、基金取回的期货交易保证金(D选项错误)均属于基金财产。基金应付的业绩报酬属于管理人的资产，被视为破产清算财产。
故本题选C选项。
27.(选择题关于基金上市交易公告书的主要披露事项，以下表述错误的是()。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
OB.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
0c.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排
OD.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括：
(1)基金概况、基金募集情况与上市交易安排(C选项表述正确);
(2)持有人户数、持有人结构及前10名持有人(B选项表述错误，不是5名);
(3)主要当事人介绍；
(4)基金合同摘要(D选项表述正确)、基金财务状况、基金投资组合报告(A选项表述正确)、重大事件揭示等。故本题选日选项。
28.(选择题)对于普通的股票型开放式基金，基金管理人应当在投资口者有效赎回申请日起()支付赎回款。
OA.5个工作日内
OB.3个工作日内
Oc.10个工作日内
OD.7个工作日内
本题考查一般开放式基金的申购赎回。
对于一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。故本题选D选项。
排
画
0口
29.(选择题)甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于()。
OA.泄露商业秘密
OB.泄露内幕信息
Oc.不公平对待客户
OD.没有违规
本题考查保守秘密的基本要求。
甲将原公司的客户清单用于新公司招揽客户的行为违背了保守秘密的要求。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密、客户资料、内幕信息。原公司的客户清单属于商业机密，即甲的行为属于泄露商业机密的行为。A选项符合题意。故本题选A选项。
画
00
30.(选择题)基金公司”合规”中的”规”不包括()。
A.公司章程以及企业的各种内部规章制度
OB.中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规章制度
0C.各个地区金融行业默认的道德准则
OD.立法机关和中国证监会发布的基金法律规则
本题考查合规管理的含义。
“合规”中的”规”包括立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。故本题选C选项。
排
0
31.(选择题)需要在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问些和境外资产托管人的基金为()。
A.QDI
OB.FOF
OC.MOM
OD.QFII
出明
0℃
3.(选择题)
下列基金收费项目中，属于一次性计提的费用是()。
I.申购费
Ⅱ.赎回费
Ⅲ.销售服务费
IV.管理费
V.托管费
0A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ、IV、V
本题考查基金的费用。
在讲到基金的费用的时候，说到基金的管理费、托管费、销售服务费是属于按日计提，按月支付的费用，所以正确的应该选择C选项。
申购费和赎回费，不管是在前端收费模式下还是在后端收费模式下，都是属于一次性计提支付的费用。故本题选择C选项。
期明
画
4.(选择题)社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()。
OA.具有具体性
OB.具有差异性
Oc.具有继承性
OD.具有强制性
招
本题考查道德的特征。
道德的特征：
(1)道德具有差异性
(2)道德具有继承性
(3)道德具有约束性
(4)道德具有具体性
D项强制性不属于道德的特征，故本题选择D选项。
5.(选择题)基金监管的首要目标是()。
罪
0A.规范证券投资活动
OB.保护投资人合法权益
Oc.促进证券投资基金发展
OD.促进资本市场发展
本题考查基金监管目标。
B选项符合题意，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
故本题选日选项。
【知识拓展】
基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《证券投资基金法》的立法宗旨，具体包括：
(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。
(2)规范证券投资基金活动。
(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
00
6.(选择题)投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为
1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。
OA.48913,04
OB.49500.00
0c.49058.47
OD.48907.11
本题考查申购费用的计算。
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下净申购金额=申购金额-固定金额=50000-500=49500元；申购份额=净申购金额T日基金份额净值=49500/1.012=48913.04。故本题选择A选项。
和明
7.(选择题)基金职业道德的核心规范是()。
0A.自觉自律
OB.保守秘密
Oc.互相监督
OD.诚实守信
本题考查的是诚实守信的含义。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则，诚实守信是基金职业道德的核心规范。故本题选D选项
画8.(选择题)按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括()。
I.基金管理公司Ⅱ.证券资产管理公司Ⅲ.保险资产管理公司IV.银行理财子公司
OA.Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I.IV
本题考查对基金管理人的市场准入监管。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》,在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司(Ⅱ项)、保险资产管理公司(Ⅲ项)以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构(I项),向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。综上所述，I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选B选项。
9.(选择题)关于”基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是()。
纱
I.仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟
Ⅱ.应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益
率
Ⅲ应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
IV.应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示
OA.I.皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数(I项错误),对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率(Ⅱ项正确);此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示(Ⅲ、IV正确)。故本题选择B选项。
画吕
10.(选择题)某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是()。
A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管
OB.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准
0c.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由
OD.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纷解决机制
本题考查非公开募集基金的托管。
A项表述错误，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。B项表述错误，托管与否也不需要协会的批准。
C项表述错误，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，可以不再需要基金托管。
D项表述正确，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纷解决机制。
故本题选择D选项。
00
画
11.(选择题)
基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。
A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金
OB.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者
0C.向投资者重点揭示基金投资风险
OD.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率
本题考查基金销售人员基本行为规范。
D项错误，不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。故本题选D选项。
罪
0口
12.(选择题)
关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是()。
A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议
OB.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平
0C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有
OD.有利于投资者判断是否适合投资
本题考查基金信息披露的作用。
基金信息披露的作用主要表现在四个方面：
(1)有利于投资者的价值判断；(C、D选项)
(2)有利于防止利益冲突与利益输送；
(3)有利于提高证券市场的效率；(B选项)
(4)能有效防止信息滥用。故本题选A选项。
雕理
00
13.(选择题)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()。
A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
OB.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
0C.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩
0D.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
本题考查基金宣传推介材料。
A选项错误，基金宣传资料不管是面向特定群体或公众展示时，都不得通过诱导性表述促成客户交易。
B选项正确，基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规，保证内容的合规性。
C选项正确，基金宣传推介材料的禁止预测和夸大基金业绩。D选项正确，基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
故本题选A选项。
那
0口
14.(选择题)
普通非货币市场基金的净值公告不包括()。
口
四
A.资产累计净值
OB.份额累计净值
Oc.份额净值
OD.资产净值
本题考查普通非货币市场基金的基金净值公告。
普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息，不包括资产累计净值。故本题选A选项。
曲
画15.(选择题)基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()。
A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
OB.某上市公司人员招聘计划
0C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议络稿，写有本次重组的方案和价格
OD.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划
作
本题考查内幕信息的定义。
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是”重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么,该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是”非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。
B不属于以上内幕交易信息。故本题选择B选项。
用明
0口
16.(选择题)基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
OB.自基金账户开户之日起不得少于20年
0c.自基金账户开户之日起不得少于15年
OD.自基金账户销户之日起不得少于15年
本题考查基金经营机构客户信息保存期限有关规定。
《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。故本题选择A选项。
和眼
0口
基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确()的职责规范，确保基金各部门的合规运作。
17.(选择题)
I.股东会
Ⅱ.董事会
Ⅲ监事会
IV.高级管理人员
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查对基金管理人内部治理的监管。
基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。故本题选A选项。
18.(选择题)关于私募基金风险揭示书中所涉及的风险中，以下属于私募基金特殊风险的是()。
OA.资金损失风险
OB.募集失败风险
OC.税收风险
OD.未在中国基金业协会登记备案的风险
本题考查私募基金的一般风险和特殊风险。
私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。故本题选D选项。
00
19.(选择题)监事会在下列哪种情况下，拥有代表基金管理公司的权利()。
I.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
Ⅱ.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉
Ⅲ.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、
会计师或其他第三方人员协助调查
IV.当公司与总经理之间发生诉讼时，由监事会代表作为诉讼一方处理有关法律事宜
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查监事会代表公司的特殊情况。存在特殊情况下，监事会有代表公司的权利：
(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜(I项正确);
(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉(Ⅱ项正确);
(3)当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责(Ⅲ项正确)。综上，I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
明
画
20.(选择题)
关于基金职业道德修养，以下说法错误的是()。
0A.社会的培养和组织的教育有助于从业人员的职业道德修养的提高
OB.基金职业道德修养是一种自律行为
0c.基金职业道德修养的提高只能依靠自己的主观努力
OD.基金职业道德修养培养关键在于”自我”的意愿和努力
本题考查基金职业道德修养。
A选项说法正确，内在的学习需求与外在的教育灌输相结合，有利于基金从业人员更快速、更准确地把握和领悟基金职业道德规范的精神实质，可以起到事半功倍的效果。
B、D选项说法正确，基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。因此是一种自律行为。
C选项说法错误，基金职业道德修养的提高基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。因此不是只能依靠自己的主观努力。故本题选C选项。
00
21.(选择题)画基金从业人员应遵守保密义务。以下不属于保密内容的是()。
OA.某公募基金的招募说明书
OB.执业过程中获知的客户商业秘密
Oc.对某一行业的研究报告
OD.客户的身份证件和联系方式
本题考查保守秘密。
保守秘密要求基金从业人员不应泄露或者披露执业活动中接触到的秘密。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：
(1)商业秘密，指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息(B选项属于保密内容)。
(2)客户资料，主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等(D选项属于保密内容)。
(3)内幕信息，是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息，某一行业的研究报告属于非公开信息(C选项属于保密内容)。A选项不属于保密的内容，招募说明书属于公开信息。故本题选A选项。
那明
00
22.(选择题)基金合同生效六个月以上不满一年的，以下说法正确的是()。
A.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效六个月起算
OB.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效之日起算
0c.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效满90天起算
OD.宣传材料不可以登载基金历史业绩
雅乡
本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算(B选项符合题意)的业绩。B选项符合题意。故本题选B选项。
画
0D
23.(选择题)关于基金管理人监察稽核控制的内容，以下说法错误的是()。
A.基金管理人应当严格规范监察稽核人员的任职条件
OB.对违反法律法规和公司内部控制制度的有关部门和人员，基金管理人应当追究其责任
0C.基金管理人应当定期或者不定期检查内部控制制度的执行情况
0D.基金管理人督察长应当积极配合股东工作，服从并执行股东下达的指人
「本题考查监察相核控制。
A选项正确，公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稍核的操作程序和组织纪律。
B选项正确，基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
C选项正确，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
D选项错误，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。故本题选D选项。
24.(选择题
基金销售机构向普通投资者销售最高风险等级的基金产品时，应当向投资者揭示的事项不包括()。
A.普通投资者诉讼方式及纷解决安排
OB.基金产品的详细信息、重点特征和风险
0C.该产品的历史业绩和分红情况
OD.普通投资者可能承担的损失
禁
怀
本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。
基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：
(1)基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；(B选项正确)
(2)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；
(3)普通投资者可能承担的损失；(D选项正确)
(4)普通投资者投诉方式及纷解决安排。(A选项正确)C选项不属于。故本题选C选项。
曲
00
25.(选择题)面基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是()。
躏
I.公司重大关联交易Ⅱ.公募基金重大关联交易Ⅲ公司审计事务IV.公募基金审计事务
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、皿
本题考查独立董事制度的规范。董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：
(1)公司及基金投资运作中的重大关联交易(I、Ⅱ项符合题意);
(2)公司和基金审计事务(Ⅲ、IV项符合题意),聘请或者更换会计师事务所；
(3)公司管理的基金的半年度报告和年度报告；
(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均需2/3以上的独立董事通过。
故本题选日选项。
曲
画
0D
26.(选择题)
在信息披露的内容方面，要求遵循的原则包括()。
I.真实性
Ⅱ.准确性
Ⅲ预测性
IV.完整性
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、皿、IV
本题考查基金信息披露的原则。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的内容方面，要求遵循的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。Ⅲ项，基金信息披露不得预测基金收益。I、Ⅱ、IV项属于信息披露的原则。故本题选C选项。
排
27.(选择题)
确认基金份额持有人持有基金份额的机构是()。
0A.基金销售机构
OB.基金托管人
Oc.基金注册登记机构
OD.中国基金业协会
本题考查开放式基金份额登记的概念。
A选项错误，基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B选项错误，基金托管人是指独立于管理人的保管基金资产的依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构。C选项正确，我国开放式基金注册登记机构的主要职责有：
(1)建立并管理投资者基金份额账户；
(2)负责基金份额登记，确认基金交易；
(3)发放红利；
(4)建立并保管基金投资者名册；
(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
D选项错误，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。故本题选C选项。
画28.(选择题)关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是()。
明
0D
A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
OB.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
0c.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务
OD.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
1和
本题考查基金销售适用性的全面性原则。
全面性原则是指销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人品发起、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。A选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。
B选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
C选项表述错误，全面性原则的内容不包括向基金投资者提供全面丰富的产品和服务。
D选项表述正确，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人都进行要了解并做出评价。C选项表述错误。故本题选C选项。
画吕
29.(选择题)某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至()
OA.2022年10月27日
OB.2027年10月27日
Oc.2037年10月27日
OD.2032年10月27日
本题考查非公开募集基金的信息保管。
私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止，故保存期至少应当至2027年10月27日。
B选项符合题意。
故本题选日选项。
曲
画
30.(选择题
关于资产管理的本质，以下表述错误的是()。
0A.活动要求风险和收益相匹配
OB.必须坚持”卖者有麦
0c.必须坚持”买者自负”
O D.产品承担保证责任
本题考查资产管理的本质。
资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，通俗地讲是”受人之托，代人理财。
资产管理的本质具体表现为以下三点：一切资产管理活动都要求风险和收益相匹配；管理人必须坚持”卖者有责”;投资人必须做到“买者自负”
综上所述，D选项不属于资产管理的本质。故本题选D选项。
06
31.(选择题)在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括()。
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ基金经理IV.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、IV
本题考查基金主要当事人的信息披露义务。
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。不包括基金经理。
故本题选D选项。
吕
32.(选择题)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传活动，其中符合基金销售费用规范的是()。
A.网银申购基金，手续费8折优惠
OB.当日购买基金，手续费先收后返
Oc.买基金，送保险
OD.客户现场购买，发放现金红包
本题考查基金销售费用的具体规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返(B选项说法错误)、财务处理等方式变相降低收费标准；
(4)采取抽奖、回扣(D选项说法错误)或者送实物、保险(C选项说法错误)、基金份额等方式销售基金；
(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。综上所述，A选项表述正确，符合基金销售费用规范。故本题选A选项。
画
00
33.(选择题)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括()。
OA.投资说明书
0B.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
0c.风险揭示书
OD.投资者符合合格投资者条件的承诺函
I
本题考查对私募基金募集行为的监管。
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，并应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
A选项不由投资者签署，投资说明书主要是基金管理人的投资计划，并非是对投资者风险承受能力的调查。
B选项由投资者签署，由投资者签署的文件主要是针对投资者的风险承受能力进行确认，通过投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷，能够多方面掌握投资者的风险承受能力等情况。C选项由投资者签署，风险揭示书是对投资者承受能力的提前告知，并以书面确认。
D选项由投资者签署，签署投资者符合合格投资者条件的承诺函即确认投资者为合格投资者，符合合格投资者的风险承受能力，故投资者签署的文件有调查问卷、风险揭示书、符合合格投资者条件的承诺函，不包括A选项投资说明书。
故本题选A选项。
排明
画
00
34.(选择题)目前，国内货币市场基金的申购和赎回应遵循的原则是()。
0A.未知价、金额申购、份额赎回原则
OB.确定价、金额申购、份额赎回原则
0C.确定价、份额申购、金额赎回原则
OD.未知价、份额申购、金额赎回原则
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。开放式基金申购和赎回的原则为：
(1)股票基金、债券基金未知价、金额申购、份额赎回原则；
(2)货币市场基金确定价、金额申购、份额赎回原则(B选项符合题意)。故本题选B选项。
罪
画
0口
35.(选择题)基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的()。
OA.信息沟通
重手
OB.控制环境
OC.控制活动
OD.内部监控
本题考查内部控制的基本要素。
A选项不符合题意，信息沟通，是指基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的消息。
B选项符合题意，控制环境，是指基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
C选项不符合题意，控制活动，是指基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于公司经营活动的始络。
D选项不符合题意，内部监控，是指基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稻核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。故本题选B选项。
36.(选择题)
关于发起式基金基金合同生效及续存的条件，以下说法正确的是()。
0A.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
OB.受到募集份额不少于2亿元、份额持有人不少于200人的限制
0c.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有3年，不能算作发起式基金合同生效的条件
OD.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
本题考查发起式基金合同生效的条件。
发起式基金的基金合同生效不受基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的限制(B项说法错误)。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币(D项说法错误),且持有期限不少于3年(C项说法错误)。
发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止(A项说法正确)。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。故本题选A选项。
罪明
0D
37.(选择题)要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的()。
OA.专业性原则
OB.客观性原则
Oc.公正性原则
OD.独立性原则
本题考查合规管理的基本原则。
A选项符合题意，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
B选项不符合题意，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
C选项不符合题意，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。D选项不符合题意，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A选项符合题意。故本题选A选项。
38.(选择题)
关于ETF的申购赎回的信息披露，错误的是()。
A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回额
OB.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称证券代码及数量、现金替代标志
Oc.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所，证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单
OD.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改
本题考查ETF的信息披露。
ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。
A、C选项正确，在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
B选项正确，申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。D选项错误，对于当日发布的申购清单和赎回清单，当日不得修改。故本题选D选项。
排
0D
39.(选择题)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额
净值为1.350元，赎回费率0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为()。
0A.67.15
子
OB.50
OC.67.5
OD.64.25
本题考查赎回费用的计算。
赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。由题可知：赎回总额=10000份，赎回费率=0.5%,赎回当日基金份额净值=1.350元带入公式可得：
赎回总额=10000×1.350=13500赎回费用=13500×0.5%=67.5元C选项符合题意。
故本题选C选项。
排明
00
40.(选择题)关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是国()。
I.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料
少
Ⅱ.在实现业务电子化时，应设立保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的
可稽性
Ⅲ信息技术系统投入运作前，应当经过业务运营，监察，稽核等部门的联合验收
IV.应当通过严格的岗位责任制度，门禁制度，内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
0A.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
I项说法正确，基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料。
Ⅱ项说法正确，在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制
机制，并保证计算机系统的可稽性。
Ⅲ项说法正确，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、
监察稻核等部门的联合验收。
IV项说法正确，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均说法正确。
故本题选C选项。
41.(选择题)
以下可以编制基金宣传推介材料的机构是()。
I.发行该基金的基金管理人
Ⅱ.代销该基金的第三方销售机构Ⅲ托管该基金的托管机构IV.代销该基金的证券公司
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、皿、IV
本题考查基金宣传推介材料的编制。
基金管理公司和基金代销机构可制作、分发或公布基金宣传推介材料。我国的基金代销机构主要包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。I项属于基金管理公司。Ⅱ、IV项属于基金代销机构，故均可编制基金宣传推介材料。Ⅲ项，托管机构不能编制基金宣传推介材料。故本题选A选项。
42.(选择题)画司关于公募基金的临时信息披露，下列错误的是()。
A.基金的重大事件可包括基金经理变更，基金持仓股票出现连续2个以上跌停，开放式基金发生巨额赎回
OB.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或基金份额的价格产生重大影响，则应临时披露报告
0c.对于任何公共媒体出现的，可能损害基金份额持有人权益的信息均应立即公开澄清
OD.信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
本题考查基金临时信息披露的内容。
当发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金重大事件包括：
(1)基金份额持有人大会的召开；
(2)提前终止基金合同；
(3)延长基金合同期限；
(4)转换基金运作方式；
(5)更换基金管理人或托管人；
(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动；
(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;
(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。A选项表述错误，金持仓股票出现连续2个以上跌停，开放式基金发生巨额赎回不属于基金重大事件。BCD选项表述正确。
故本题选A选项。
曲
43.(选择题)关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为，LOF和ETF都可以通过赎回操作，将基金份额转换为一篮子股票。投资者乙认为，ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点，下列说法正确的是()。
纱
OA.甲、乙的观点都正确
OB.甲的观点错误，乙的观点正确
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲的观点正确，乙的观点错误
本题考查ETF和LOF的区别。
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价。甲的说法错误。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。乙说法错误。
故本题选C选项。
00
44.(选择题)关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是()。
A.识别、清除公司业务的所有风险
OB.确保风险管理制度有效执行
0C.制定与发展战略、整体风险承受能力的风险管理制度
0D.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案
本题考查管理层风险管理职责。
公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：
(1)根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的管理制度(C项正确),并确保风险管理制度全面、有效执行(B项正确);
(2)在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；
(3)根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案(D项正确);
(4)组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；
(5)向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。综上，A项表述错误，风险管理并不能识别和清楚公司业务的所有风险。故本题选A选项。
凿
45.(选择题)公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由()决定。
0A.监事会
OB.股东会
OC.董事会
OD.总经理
本题考查基金公司督察长的合规职责。
董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酮待遇。故本题选C选项。
46.(选择题)画按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，()应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酮等重大信息。
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ基金监管部门IV.审计基金合同的会计师事务所
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
OC.I
OD.I、Ⅱ、皿
本题考查私募基金的信息披露和报送。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酮、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
故本题选日选项。
47.(选择题)关于私募机构资产管理业务，以下表述错误的是()。
肃罚
0口
A.私募基金需要面向合格投资者募集，人数累计不超200人
OB.社会保障基金、企业年金可以视为私募基金的合格投资者
0C.募集私募基金需要行政审批
OD.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元
本题考查私募机构资产管理业务。
C项说法错误，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的合格投资者发行私募基金。故本题选C选项。
画
48.(选择题)
关于基金当事人的描述，以下说法正确的是()。
A.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
OB.基金管理人是基金资产的所有者
0c.基金管理人必须独立于基金托管人
OD.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
本题考查基金当事人的相关内容。
基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
A选项说法错误，在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(并不只有商业银行可作为基金托管人)。
B选项说法错误，基金份额持有人(而不是基金管理人),是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。C选项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于拒绝托管人。
D选项说法错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场的服务机构，而不是基金当事人。
C选项说法正确。
故本题选C选项。
非
0D
49.(选择题)关于基金管理公司各业务部门在风险管理中的职责，以下表述错误的是()。
A.对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾
OB.研究制定本部门或业务单元决策和运作的各项制度流程并组织实施
0c.及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向萤事会报告
OD.具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等
摧
矛
本题考查各业务部门风险管理职责。各业务部门应当承担如下职责：
(1)遵循公司风险管理政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等，或与风险管理职能部门协作制定相关条款，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程；
(2)随着业务的发展，对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施或改进方案，并具体实施；
(3)严格遵守风险管理制度和流程，及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告(并非董事会报告);
(4)配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。故本题选C选项。
回50.(选择题
关于基金销售费用结构的内容，以下表述错误的是()。
。:
OA.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
OB.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠
0C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费
0D.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准
本题考查基金销售费用的内容。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A选项表述正确，认购费和申购费既可采用前端收费方式，也可采用后端收费方式。
B选项表述正确，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
C选项表述正确，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费。
D选项表述错误，针对股票型开放式基金，前端收费模式中，根据认购金额设置不同的费率标准；后端模式中，一般按照持有期限设置(注意前端收费和后端收费的费率区别，而不是统一费率标准)。故本题选D选项。
排明
00
51.(选择题)
关于基金的宣传推介，()形式是正确的。
0A.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传
OB.某基金宣传会上，PPT展示”牛市轻松赚”
0c.某基金宣传材料上，与其他基金公司的同类型产品进行对比，突出发行主体资本雄厚而其他中小机构抗风险能力低
OD.某基金公司在知名搜素网站上通过连接形式以醒目字体标明”最后抢购”
物
本题考查宣传推介材料的禁止性规范。
A选项正确，基金管理公司和代销机构应当在宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，属于允许的行为。
B选项错误，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金，”牛市轻松贼容易让投资人忽视风险，属于禁止行为。
C选项错误，基金宣传推介材料禁止诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金，该基金公司的行为属于诋毁其他基金销售机构，属于禁止行为。
D选项错误，基金宣传推介材料禁止使用片面强调集中营销时间限制的表述，”最后抢购”属于片面强调集中营销时间限制的表述，属于禁止行为。A选项正确。
故本题选A选项。
4■
52.(选择题)根据基金宣传推介材料规范性要求，以下属于不当宣传用语的是()。
I.坐享财富增长Ⅱ.安心享受成长Ⅲ尽享牛市IV.认购日期截止到X年X月X日
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料禁止使用：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(2)预测基金的证券投资业绩；
(3)违规承诺收益或者承担损失；
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
(6)登载单位或者个人的推荐性文字；
(7)中国证监会规定的其他情形。
I、Ⅱ选项表述错误，”安享财富增长安心享受成长”属于违规承诺收益，并且违规预测基金的证券投资业绩。Ⅲ选项表述错误，”尽享牛市“属于夸大宣传，对基金违规承诺收益。IV选项表述正确，基金会有认购期间的限制，这是没有问题的。不属于片面强调集中营销时间。故本题选A选项。
曲
画
0口
53.(选择题)某基金销售人员为投资者办理基金开户手续时，须完成以下哪些事项()。
I.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供”投资者权益须知“Ⅲ向投资者介绍基金投资业绩IV.了解投资者投资目标和风险偏好等
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、皿、IV
本题考查基金开户手续的办理。
基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：
(1)有效识别投资者身份(I项须完成);
(2)向投资者提供”投资人权益须知”(Ⅱ项须完成);
(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道
等；
(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求(IV项须完成)。I、Ⅱ、IV项属于应注意的事项。故本题选日选项。
54.(选择题)画投资人可以到以下机构认购开放式基金()。
罪明
0口
I.信托公司
Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司IV.保险机构
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅲ、IV
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
O D.I、Ⅱ、皿
本题考查基金销售机构的类型。
基金销售机构办理开放式基金的认购，基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、IV项属于基金代销机构，投资人可认购开放式基金。故本题选A选项。
排
0口
55.(选择题)
基金公司合规管理工作的负责人应为公司的()。
0A.总经理
OB.监事长
OC.督察长
OD.董事长
本题考查督察长的职责。
公司督察长组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。故本题选择C选项。
球明
0D
56.(选择题)
基金产品风险评价的依据因素不包括()。
0A.基金历史规模、持仓比例
OB.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
0c.基金成立以来有无违法行为发生
OD.招募说明书列示的基金管理费率、收益分配政策
本题考查基金产品的风险评价依据。基金产品的风险评价依据：
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；
(2)基金的历史规模和持仓比例(包括A选项);
(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(包括B选项);
(4)基金成立以来有无违规行为发生(包括C选项);
(5)同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
D选项不属于基金产品风险评价依据。故本题选D选项。
画57.(选择题)忠诚尽责，是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。
0D
OA.基金管理人
OB.其所在机构
Oc.客户
OD.基金托管人
本题考查忠诚尽责。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
B选项符合题意。
故本题选B选项。
【知识补充】
其他易混的有：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
00
58.(选择题)某基金管理公司的基金宣传推介材料中：“我司A基金将于今日发售，欲购从速，切莫错过申购良机”的不当表述体现在()。
OA.片面宣传基金
OB.虚假记载
0c.片面强调集中营销时间
OD.误导性陈述
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料的禁止使用“欲购从速”申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述，故该宣传语属于片面强调集中营销时间的表述。C选项符合题意。
故本题选C选项。
00
59.(选择题)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑行为，应在其发生后10个工作日内，向()报告。
0A.中国证监会
OB.中国反洗钱监测分析中心
Oc.中国人民银行
OD.中国证券投资基金业协会
本题考查基金销售机构反洗钱。
基金销售机构在监测客户款项划转时，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告(B选项符合题意)。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
B选项符合题意。
故本题选日选项。
排
画
60.(选择题)偏离度达到()时要进行临时报告的披露。
A.偏离度的绝对值达到0.5%
OB.负偏离度达到0.25%
Oc.正偏离度达到0.25%
OD.偏离度的绝对值达到0.25%
本题考查货币市场基金偏离度公告。
A选择正确，D选项错误，当影子定价和摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
B选项错误，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度
绝对值超过0.25%时(不是达到)。
C选项错误，当正偏离度绝对值达到0.5%时(而不是0.25%),基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整
到0.5%以内。A选项符合题意。故本题选A选项。
非
0D
61.(选择题)
基金管理人服务于基金持有人的价值主要体现在()。
A.建立健全管理制度，满足监管要求
OB.不断增加管理规模，为基金公司股东追求最大回报
Oc.不断提升品牌知名度，为基金公司员工提供优质平台
OD.基金的投资管理
本题考查基金服务的价值。
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。从本质上来讲，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。因此，基金管理人服务于基金持有人的价值主要体现在对基金的投资管理。D选项符合题意。
故本题选D选项。
出眼
画
0口
62.(选择题)关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是()。
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止
OB.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止
0C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止
OD.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止
本题考查基金托管人职责终止的原因。
基金托管人职责终止的原因包括：
(1)被依法取消基金托管资格(D选项表述正确);
(2)被持有人大会解任(B选项表述正确);
(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产(A选项表述正确);
(4)基金合同约定的其他情形。C选项表述错误，不属于基金托管人职素终止的原因故本题选C选项。
曲63.(选择题)关于担任基金托管人应当具备的条件，以下表述正确的()。
I.有足够的基金销售网点
Ⅱ.有符合法定人数要求的，具有基金从业资格的专职人员
皿有安全高效的清算、交割系统IV.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、皿
OD.Ⅱ、皿、IV
本题考查担任基金托管人的条件。
担任基金托管人的条件：
(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；
(2)设有专门的基金托管部门；
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
(4)有安全保管基金财产的条件；
(5)有安全高效的清算、交割系统；
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
(7)有完善的内部稻核监控制度和风险控制制度。Ⅱ、Ⅲ、IV项表述正确，属于担任基金托管人的条件。故本题选D选项。
画64.(选择题)关于基金监督机构和自律组织，以下表述错误的是()。
罪明
A.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等
OB.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一
0c.在交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易
OD.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一
本题考查基金监管机构和目律组织。
C项说法错误，证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，不负责基金的募集。故本题选C选项。
球明
画
65.(选择题)公募基金管理公司A与员工张某发生劳动纷并败诉，法院办案人员出具《协助执行通知书》,要求A公司扣划基金财产向张某支付工资，关于本次纷，以下表述正确的是()。
辅
A.法院的协助执行要求不符会法律的规定
OB.张某有权取得劳动报酮，可以在离职前从基金财产中提取应得薪酬
0c.A公司有权自主选择某一基金出资向张某支付欠款
OD.A公司应当依法配合法院的协助执行要求
本题考查基金独立性的相关内容。
A项说法正确，D项说法错误，法院的判决内容不符合基金财产独立性的要求，不符合法律规定，A公司不可执行。
B、C项说法错误，这两项的说法违背了基金财产独立性的要求，基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。所以拖欠的员工张某的工资不可从基金财产划扣。
故本题选A选项。
用明
0D
画
66.(选择题)关于保险资产管理公司可以开展的资产管理业务，以下说法错误的是()。
A.保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目
OB.符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司
0C.保险资产管理公司发行的资产管理产品只能面向保险公司销售
OD.符合条件的保险资产管理公司可以申请开展公募基金管理业务
操
A事
本题考查保险公司、保险资产管理公司业务。
A选项说法正确，保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目。
B选项说法正确，符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司。
C选项说法错误，保险资产管理产品业务，是指由保险资产管理机构为发行人和管理人，向保险集团(控股)公司、保险公司以及保险资产管理机构等投资人发售产品份额(而不是只能面向保险公司),募集资金，并选聘商业银行等专业机构为托管人，为投资人利益开展的投资管理活动。
D选项说法正确，所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
C选项说法错误。
故本题选C洗项
画
口口
67.(选择题)
以下不需要披露上市交易公告书的是()。
0A.交易型开放式指数基金(ETF)联接基金
OB.封闭式基金
0C.交易型开放式指数基金(ETF)
OD.上市开放式基金(LOF)
本题考查披露上市交易公告书的基金品种。
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。故本题选A选项。
68.(选择题)画
0D
关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是()。
A.《证券投资基金法》关于”基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
OB.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
0C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
OD.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
雍
呀
本题考查中国证券投资基金业协会的性质和组成。
A选项表述正确，《证券投资基金法》关于”基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责。基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。B选项表述正确，基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构等其他机构可以加入基金业协会成为会员，按照规定在协会登记的基金服务机构，应当按照法律法规的规定加入协会成为会员。
C选项表述错误，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人(而不是政府监管机构)。
D选项表述正确，《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》规定了中国证券投资基金业协会会员的协会治理规则。
C选项表述错误。
故本题选C选项。
69.(选择题)
画
口
下列关于基金交易业务控制的说法正确的是()。
A.基金交易应实行直接交易制度
OB.基金经理可直接进行交易
0c.基金经理不可直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
OD.基金经理可直接向交易员下达投资指令
本题考查基金交易业务控制。
A选项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，而不是直接交
易。B、D选项说法错误，C选项说法正确，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。C选项说法正确。
故本题选C选项。
出
70.(选择题)
四
口
口
关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是()。
OA.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
OB.不同基金的名册登记应当独立
0c.不同基金账簿记录应当相互独立
OD.对所管理的基金应当独立核算
本题考查会计系统控制。
A选项表述错误，B、C选项表述正确，会计系统控制要求公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人单独操作全过程。公司对所管理的资金应当以基金为会计核算主体(A选项，不是以委托人为会计核算主体),独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立(B、C选项)。D选项表述正确，各基金会计核算应当独立于公司会计核算。A选项表述错误。故本题选A选项。
曲
画
71.(选择题)中国证监会派出机构负责如下哪些机构进行日常监督()。
I.辖区内的基金管理公司Ⅱ.辖区内的基金代销机构
Ⅲ辖区内的异地基金管理公司的子公司
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
3
本题考查中国证监会的职责。
各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司(项正确)进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管，负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构(Ⅲ项正确)及基金代销机构(Ⅱ项正确)进行日常监管。综上，I、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意。
故本题选A选项。
画72.(选择题)商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。
非明
0A.中国人民银行
OB.中国证券投资基金业协会
Oc.中国银保监会
OD.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应满足相应要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构(D选项符合题意)进行注册并取得相应资格。
D选项符合题意。
女太晒选n选佰
曲
73.(选择题)
关于资产配置教育，以下说法错误的是()。
A.资产配置教育可以超越具体的投资行为，根本上解决投资者的困惑
0B.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
0C.投资者的个人资产配置规划会对其投资决第产生重大影响
OD.资产配置教育是为了引导银行储蓄客户逐渐分流到证券市场
本题考查资产配置教育。
A选项说法正确，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
B选项说法正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
C选项说法正确，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。
D选项说法错误，资产配置教育是为了指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制，而不是为了分流客户。D选项说法错误。
故本题选D选项。
罪
画
74.(选择题)以下不属于中国证券投资基金业协会自律管理的是()。
0A.对基金从业人员的资质进行管理
OB.办理私募基金管理人的登记和私募基金的备案
0C.制定《私募投资基金管理人内部控制指引》
OD.对违规的会员进行行政处罚
本题考查基金业协会的职责。
A选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。
B选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应依法办理非公开募集基金的登记、备案。
C选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应制定和实施行业自律规则。
D选项不属于基金业协会自律管理，中国证监会有权对违规会员进行行政处罚，基金业协会只能进行行业自律管理，无行政处罚权。D选项不属于基金业协会自律管理。故本题选D选项。
75.(选择题)
某基金经理在选择基金投资品种时，既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险较大的股票，这体现了证券投资基金()的特点
OA.利益共享、风险共担
OB.严格监管、信息透明
OC.组合投资、分散风险
OD.集合理财、专业管理
本题考查证券投资基金特点。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上张产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处(C选项符合题意)。该经理既选择风险较低的债券，也选择收益较高的股票，就是为了组合投资、分散股票的风险。
C选项符合题意。
故本题选C选项。
排;
画吕
76.(选择题)关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以下表述正确的是()。
I.封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的80%以上，基金募集失败Ⅱ.基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用Ⅲ包含发起式基金的开放式基金，募集总份额少于2亿份或者份额持有人少于200人，基金募集失败
IV.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金募集失败的规定。
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：
(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用(Ⅱ项符合题意);
(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息(IV项符合题意)。
封闭式基金募集成功条件为基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上(I项符合题意),并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年(Ⅲ项不符合题意)。I、Ⅱ、IV均符合题意。
故本题选A选项。
非眼
画
77.(选择题)认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的()收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的()收费方式。
0A.后端，前端
OB.前置，后置
Oc.后置，前置
OD.前端，后端
耀
本题考查基金申购费用的内容。
投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
故本题选D选项。
00
78.(选择题)
“四位一体”的基金监管格局是指()。
画
0A.以机构内控为核心、行业自律为基础、行政监管为纽带、社会监督为补充
蕴
OB.以机构内控为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、行业自律为补充
0c.以行政监管为核心、机构内控为基础、行业自律为纽带、社会监督为补充
OD.以行业自律为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、机构内控为补充
本题考查基金监管的基本原则。
对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的”四位一体”的监管格局。故本题选C选项。
罪
79.(选择题)下列关于道德与法律的调整范围的表述，错误的是()。
OA.法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化
OB.法律的调整对象包括人们的思想和动机
0c.法律调整的范围不如道德调整的范围广泛
OD.道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机
本题考查道德与法律的区别与联系。
A项说法正确，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性。
B项说法错误，D项说法正确，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律不调整人们的思想和动机。
C项说法正确，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
故本题选B选项。
画80.(选择题)关于基金交易业务控制的描述，以下说法正确的是()。
A.公司应当对重要客户执行公平的交易分配制度，确保重要客户的利益能够得到公平对待
OB.基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准
0c.基金投资指令采用先执行后报备审核制度，每日投资信息均需及时核对与归档
OD.基金交易应实行集中交易制度，由基金经理向交易员直接下达交易指令
季
本题考查基金交易业务控制的主要内容。
A选项说法错误，公司应当执行公平的交易分配制度，确保各种投资者的利益能够得到公平对待，而不仅仅重要客户。
B选项说法正确，基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。
C选项说法错误，投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
D选项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。B选项说法正确。故本题选B选项。
81.(选择题)关于基金销售机构对普通投资者和专业投资者销售产品和提供服务，以下表述正确的是()。
0A.根据业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理
OB.对普通投资者分类，并向其主动推介高于其风险承受能力的产品
0c.定期跟踪调整，将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
OD.对专业投资者发出的转化为普通投资者的书面告知予以严格审查，并自主决定是否同意其转化
本题考查普通投资者与专业投资者。
A选项正确，根据《证券期货投资者适当性管理办法》,经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
B选项错误，销售机构可对普通投资者进行分类，但不得向其主动推介高于其风险承受能力的产品。
C选项错误，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。(并非定期调整)。
D选项错误，符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。故本题选A选项。
82.(选择题)公开募集基金自(),基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
用明
OA.基金管理人公告之日起
OB.中国证监会书面确认之日起
0c.中国证监会书面确认次日起
OD.中国证监会收到基金备案材料之日起
本题考查基金合同的生效。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起(B选项符合题意),基金备案手续办理完毕，基金合同生效。故本题选B选项。
::
画
00
83.(选择题)根据相关法律法规，以下可以从事募集私募基金活动的机构包括()。
I.已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人
Ⅱ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会
员的机构
Ⅲ.在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业协会
会员的机构
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
O D.Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金销售主体资格。
在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金(I项正确),在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金(Ⅱ项正确)。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。综上所述，I、Ⅱ项说法正确。故本题选C选项。
罪
口
84.(选择题基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是()。
I.产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ.产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
IV.应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
0A.Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ.IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售适用性。
Ⅱ选项说法错误，基金产品不能保证客户盈利，所以产品选择不能满足客户的盈利要求；
I选项说法正确，基金产品的原则应满足投资人的风险承受能力，销售前应对客户进行风险评估；
Ⅲ选项说法正确，基金销售应根据投资人的风险承受能力销售不同
风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人；IV选项说法正确，基金的基本信息和特征必须要完整准确地披露给客户。故本题选A选项。
明
85.(选择题)某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但是乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
A.甲立即建议妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券
OB,甲立即报告公司合规部门核查此事
0C.甲立即向公司领导报告了此情况
OD.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
据
本题考查守法合规的基本要求。
根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。
A选项甲未先向管理人申报而建议尽快卖出证券违反了守法合规的要求。
B、C、D选项甲立即向公司申报了此事符合守法合规的基本要求。故本题选A选项。
球
86.(选择题)
关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是()。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项
OB.对不同基金财产分别设置账户
0C.复核基金资产净值
OD.按照规定召集基金份额持有人大会
本题考查基金托管人的职责。
A项符合题意，基金管理人(并不是基金托管人)主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息事项，具体涉及基金募集、上市交易、净值披露等环节。故本题选A选项。
画
87.(选择题)关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是()。
0A.对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，延迟至下一个开放日办理
OB.对于超过10%部分赎回申请，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
0c.基金管理人在当日接受赎回比例不得低于上一日基金总份额的10%,对其余赎回申请可以延期办理
OD.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定信息披露媒体公告
露
本题考查开放式基金的巨额赎回。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
A选项表述错误，对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回额，可按下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，延至下一个开放日办理。
B选项表述正确，对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放曰理，不享有赎回优先权。
C选项表述正确，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上-日基金总份额10%前提下，对其余赎回申请延期办理。D选项表述正确，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少—种证监会指定白信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A选项表述错误。
口E2牛24r店
排
画
88.(选择题)关于私募基金的信息披露和报送，以下表述错误的是()。
A.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时，在其年报中予以披露即可
OB.私募基金管理人报送相关投资情况和杠杆运作情况，需要保证内容真实、准确、完整
0C.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及从业人员的有关信息
OD.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，报送经审计的财务报告和年度投资运作情况
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本题考查私募基金的信息披露和报送。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误，私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时，应当在10个工作日内向基金协会报告。
B选项表述正确，私募基金管理人所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，应保证所填报内容真实、准确、完整。C选项表述正确，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息。
D选项表述正确，私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A选项表述错误。故本题选A选项。
排明
89.(选择题)QDII基金开放申购、赎回后，净值信息的披露要求是()。
0A.每个自然日披露份额净值和份额累计净值
OB.每个自然日披露份额净值，无需披露份额累计净值
0c.每个开放日披露份额净值，无需披露份额累计净值
OD.每个开放日披露份额净值和份额累计净值
躏
本题考查QDII基金的信息披露。
QDII基金在封闭期一般至少每周披露一次资产净值和份额净值，开放期披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。D选项符合题意。故本题选D选项。
画吕
关于风险评估，以下描述正确的是()。90.(选择题)
I.风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。
景熏
Ⅱ.风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础。
Ⅲ风险评估就是其他风险管理要素的基础。
弟
OA.I、Ⅱ
OB.Ⅱ、四
Oc.I、Ⅱ、四
OD.I、Ⅲ
本题考查风险管理程序。
I项描述正确，风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
Ⅱ项描述正确，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，
从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
Ⅲ项描述错误，基金管理人的内部环境(而不是风险评估)是其他所
有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。I、Ⅱ项描述正确。
故本题选A选项。
0口
91.(选择题)
投资者教育的主要内容包含()。
I.投资决策教育
Ⅱ.资产配置教育
Ⅲ权益保护教育
0A.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资者教育的内容。
投资者教育的内容主要包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。I、Ⅱ、Ⅲ项属于投资者教育的内容。故本题选C选项。
排明
00
阳
92.(选择题)在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含()。
雍
OA.基金合同、托管协议、募集申请报告
乡
OB.托管协议、招募说明书、募集申请报告
0C.基金合同、托管协议、招募说明书
0D.基金合同、招募说明书、募集申请报告
本题考查基金募集信息披露。
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。C选项符合题意。故本题选C选项。
明明
00
93.(选择题)画对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应符合以下要求()。
0A.应当登载最近2个完整会计年度的业绩
OB.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
0c.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
OD.应当登载最近1个完整会计年度的业绩
本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介制料登载过往业绩，对于基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩(B选项符合题意)。B选项符合题意。故本题选B选项。
画
0口
94.(选择题)关于基金管理人合规管理的独立性原则，以下表述错误的是()。
0A.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性
OB.职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性
0c.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动
OD.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性
1言重
本题考查独立性原则。
独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。这是合规管理的关键性原则。故本题选日选项。
画吕
95.(材料题)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介—款自己管理的基金产品，且乙已经以自有资金购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资，后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买。
(1)在以上案例中符合购买该基金产品条件的人员是()。
A.甲
OB.丁
Oc.丙
OD.乙
本题考查私募合格投资者。
私募基金合格投资者要求具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合：
①净资产不低于1000万元的单位；
②金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。乙通过自有资金购买了100万元该基金产品，故乙作为私募基金管理公司员工，属于合格投资者。甲丙丁的自有资金都低于100万元，不属于私募基金合规投资者。故仅乙有资格购买该基金产品。
故本题选D选项。
(2)本案例中属于违规行为的是()。
I.乙通过微信朋友圈推介基金产品Ⅱ.乙购买100万元基金产品Ⅲ.甲乙丙丁凑齐150万元购买基金IV.乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
0D.Ⅱ、皿、IV
本题考查私募基金的违规行为。
I项属于违规行为，私募基金禁止向未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，乙通过微信朋友圈推介产品属于禁止行为。
Ⅱ项不属于违规行为，乙作为当然合格投资者，可以购买私募基金
产品，故不属于违规行为。
Ⅲ项属于违规行为，甲丙丁的自有资金都低于100万元，不属于私
募合规投资者，私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，故属于违规行为。
IV项属于违规行为，任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，采取任何方式变相突破合格投资者标准，乙用凑齐的资金购买基金属于变相突破合格投资者标准，故属于违规行为。I、Ⅲ、IV项属于违规行为。
故本题选C选项。
(3)本案例的违规行为主要体现在()。
I.非法汇集他人资金
Ⅱ.违反规定向合格投资人以外的个人募集资金
Ⅲ.向不特定的对象宣传推介基金产品IV.违规接受低于最低限额的申购
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查私募基金的违规行为。
I项属于违规行为，甲向丙、丁募集资金，属于非法向合格投资人以外的个人募集资金；Ⅱ项属于违规行为，乙作为私募基金管理人，向不符合合格投资者条件的甲募集资金，是违规的；Ⅲ项属于违规行为，乙作为私募基金管理人，通过朋友圈宣传推介私募基金产品，属于向不特定对象宣传推介基金产品的行为，是违规的；故本题选A选项。