关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是

62.(选择题)
关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是()。
0A.中国证券投资基金业协会应负责对基金管理人的审慎调查，并将调查结果发送给各基金代销机构
OB.开展基金销售渠道审慎调查时，调查方不能接受被调查方提供的非公开信息
0C.在开展基金销售渠道审慎调查时，应尽力减少主观因素干扰
0D.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，应将基金代销机构的销售能力作为最主要指标
本题考察基金销售渠道审慎调查。
A选项说法错误，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，故基金代销机构应负责对基金管理人的审慎调查。
B选项说法错误，开展审慎调查时若接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别，故调查方可以接受被调查方提供的非公开信息。
C选项说法正确，基金销售机构在开展审慎调查时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
D选项说法错误，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据，而非将销售能力作为最主要指标。
故本题选C选项。
那明
画
63.(选择题)基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设立的风险权限额度内进行投资决策，应建立()。
OA.投资风险评估与管理制度
OB.投资决策授权制度
Oc.实质性审查制度
OD.业务交流制度
本题考察投资决策业务控制。
基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金管理人在进行投资决策业务控制时应建立投资风险评估与管理制度(A选项符合题意),在设定的风险权限额度内进行投资决策。
B选项不符合题意，健全投资决策授权制度，是为了明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
C选项不符合题意，实质性审查制度是相对于强制性信息披露，防止利益冲突与利益输送。
D选项不符合题意，建立研究与投资的业务交流制度，是为了保持通畅的交流渠道。
故本题选A选项。
画
64.(选择题)L基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为()。
I.将基金销售结算资金归入其自有财产
Ⅱ.允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金
Ⅲ相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产
IV.划转现金作为该基金的分红资金
OA.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
疆
乡
本题考察基金销售结算资金的相关规定。
基金销售结算资金是指在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金的相关规定：
(1)涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产(I项符合题意)。
(2)禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金(Ⅱ项符合题意)。
(3)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或者清算财产(Ⅲ项符合题意)。I、Ⅱ、Ⅲ项属于不得有的行为。故本题选C选项。
0D
65.(选择题)甲资产管理有限公司(以下简称”甲公司”)以非公开方式向投资者募集基金设立某私募基金，该基金组织形式为有限合伙。根据现行自律规则的要求，该基金募集完毕后，甲公司向中国证券投资基金业协会报送的基本信息应当包括()。
蕴
I.该基金主要投资方向及基金类别Ⅱ.合伙协议
Ⅲ基金合同IV.工商登记和营业执照
OA.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考察私募基金管理人的登记。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。
(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。
(4)基金业协会规定的其他信息。
I、Ⅱ、IV项属于应向协会报送的基本信息。
故本题选A选项。
【注】题干中说的是有限合伙型私募基金，只有合伙协议，没有基金合同。契约型基金才有基金合同，公司型基金是有公司章程。这个题目Ⅲ项不选。
曲
0D
画
66.(选择题)基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含()。
藏纱
I.向中国证监会提交基金募集注册申请
Ⅱ收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售
公告等法律文件
Ⅲ在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告
IV.在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察基金的募集程序。
基金管理人应在基金合同生效的次日(并非3日内),在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。IV项错误。I、Ⅱ、Ⅲ表述正确。故本题选日选项。
画
67.(选择题)货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露()。
0A.每份基金收益、7日年化收益率
OB.每份基金收益、3日年化收益率
0C.每万份基金收益、3日年化收益率
OD.每万份基金收益、7日年化收益率
藏
纠
本题考察基金运作信息披露中的基金净值公告。
货币市场基金信息披露的特点是：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。
故本题选D选项。
排明
68.(选择题)在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括()。
I.混合型基金投资策略中收益投资和固定收益投资各自的占比Ⅱ.基金净值过去三年的回撤率
Ⅲ基金托管人的股权结构IV.基金历史上是否发生过违规信息披露
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、IV
雍
乡
本题考察风险评价依据。
基金产品的风险评价依据包括：
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例(I项正确);
(2)基金的历史规模和持仓比例；
(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(Ⅱ项正确);
(4)基金成立以来有无违规行为发生(IV项正确);
(5)同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。Ⅲ项不属于进行基金产品评价时，需要考虑的因素。故本题选D选项。
画哥69.(选择题
跨境ETF基金T日份额净值在指定银行和管理人网站披露的最晚时期是()。
OA.T+2日
OB.T+1日
0c.T日
OD.T+3日
本题考察ETF的信息披露。
跨境ETF在交易日的基金份额净值可以为次2个工作日在指定报刊和管理人网站披需外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次2个工作日揭示。A选项符合题意。故本题选A选项。
带
画
0口
70.(选择题)以下不属于基金管理公司投资管理人员的是()。
OA.基金经理
OB.基金会计
Oc.公司研究部门负责人
OD.分管投资的高级管理人员
本题考察基金管理公司投资管理人员。
投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。投资管理人员具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及证监会规定的其他人员。B选项基金会计不属于投资管理人员。故本题选B选项。
罪
0口
71.(选择题)关于封闭式基金上市交易的必要条件，以下描述错误的是()。
0A.基金合同期限为5年以上
OB.基金份额持有人不少于10人
0c.基金募集金额不低于2亿元人民币
OD.基金募集份额总额达到准予注册规模的80%
本题考察封闭式基金份额上市交易的条件。
封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件：
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
(2)基金合同期限为5年以上(A项不符合题意);
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币(C项不符合题意);
(4)基金份额持有人不少于10人(B项不符合题意);
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
D选项不符合题意，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，这是基金募集的要求，不是上市的必要条件。故本题选D选项。
0D
画
72.(选择题)某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是()。
0A.暂停接受赎回申请
OB.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
0C.按受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至1+2日处理
OD.接受10亿元赎回申请
本题考察巨额赎回的认定和处理。
B、D选项做法合规，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。30×10%=3亿元。当日接受的赎回申请应大于等于3亿元。A选项做法不合规，首日发生巨额赎回，不能选择暂停接受赎回申请，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人才可以暂停接受赎回申请。
C选项做法合规，基金管理人可以接受全额赎回，也就是接受10亿元赎回申请。故本题选A选项。
画
73.(选择题)
普通基金的份额登记时间通常是(),QDII基金的份额
登记时间通常是()。
耀
0A.T+1日，T+1日
易
OB.T+1日，T+3日
Oc.T+1日，T+2日
OD.T+2日，T+3日
本题考察基金份额登记流程。
对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故本题选C选项。
74.(选择题根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的()进行调查和评价。
OA.过往投资收益
OB.资产配置情况
Oc.风险承受能力
OD.资金来源情况
本题考察基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置；
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(C项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法；
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选C选项。
75.(选择题)回司某金融机构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题、获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的()。
OA.资产平衡教育
OB.权益保护教育
0C.投资决策教育
OD.防范诈骗教育
本题考察投资者教育的内容。投资者教育的内容包括：
(1)投资决策教育：就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。(C选项符合题意)
(2)资产配置教育：即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
(3)投资者权益保护教育：即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。故本题选C选项。
肆明
76.(选择题)
0口
关于开放式基金的认购，以下表述错误的是()。
A.开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时是直接以认购数量提出申请
OB.基金认购费用按净认购金额为基础收取
0C.投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认
OD.销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请
船
本题考察开放式基金的认购。
A项说法错误，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。故本题选择A选项。
注
77.(选择题)关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是()。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
OB.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节
0c.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记
OD.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为
藏
纠
本题考察开放式基金份额登记概述。
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力(A选项表述正确),是保障基金份额持有人合法权益的重要环节(B选项表述正确)。《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
C选项表述错误，D选项表述正确，开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。这里指的是基金注册登记机构而不是基金销售机构。
故本题选C选项。
78.(选择题
基金管理公司机构设置的原则包括()。
I.相互制约原则Ⅱ不相容职责分离原则Ⅲ授权清晰原则IV.适时性原则
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考察机构设置原则。
基金管理公司机构设置原则包括：相互制约(I项)和不相容职责分离原则(Ⅱ项)、授权清晰原则(Ⅲ项)、适时性原则(IV项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于机构设置原则。
故本题选C选项。
吕为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构
79.(选择题)
对所有投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
OA.及时性原则
OB.全面性原则
OC.投资人利益优先选择
OD.差异性原则
推1
中
本题考察基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。A选项不符合题意，及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
B选项不符合题意，全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。
C选项不符合题意，投资人利益优先选择是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
D选项符合题意，违反了差异性原则，差异性原则是指对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务(不能像题干中所说的，对所有投资者相同的适当性义务)。题目表述违反的是差异性原则。
故本题选D选项。
画80.(选择题
投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值
为1.50元，对应的赎回费率为0.5%,其可以得到的净赎回金额为()元。
0A.14950
OB.14925.37
Oc.14975
OD.14925
藏
纠
本题考察赎回金额的计算。
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1×1.50=150元；赎回费用=赎回总额×赎回费率=150×0.5%=75元；赎回金额=赎回总额-赎回费用=150-75=14925元。
故本题选D选项。
排明
①
81.(选择题投资者可以通过下列哪些渠道办理开放式基金的申购与赎回()。
I.基金管理人直销中心
Ⅱ.基金销售代理人的代销网点
Ⅲ基金托管机构
OA.I、
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
参
本题考察开放式基金的申购赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回(但是不能通过基金托管机构赎回)。
I、Ⅱ项可办理开放式基金的申购赎回。故本题选D选项。
画
82.(选择题)基金从业人员在执业活动中应当对客户个人信息保密，以下选项中不属于基金从业人员在执业活动中应当保密的客户的隐私的是()。
0A.客户家庭成员信息
OB.客户的财务状况
Oc.客户个人的身份证信息
OD.客户违法行为信息
雍
本题考察保守秘密。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括以下三类：
(1)商业秘密。是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
(2)客户资料。主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
(3)内幕信息。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。A、B、C选项属于客户资料，属于应保守的秘密。D选项不属于应保密的客户隐私，客户违法行为信息应及时报告监管部门。故本题选D选项。
83.(选择题)基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
蒲
0A.1
纠
OB.5
Oc.7
O D.3
本题考察资金交收流程。
根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内(D选项符合题意),对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。D选项符合题意。故本题选D选项。
罪
画
0口
84.(选择题)关于基金销售机构应具备相应的准入条件，以下说法错误的是()。
A.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系
OB.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
0C.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
OD.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
本题考察基金销售机构的准入条件。申请基金销售资格应具备的条件包含：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(B选项说法正确);
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准(C选项说法正确);
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求(D选项说法正确);
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。A选项说法错误，必须具备选择优秀基金管理人的方法体系不为基
金销售机构应具备的准入条件。
故本题选A选项。
画
0口
85.(选择题)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确()。
I.内控目标
Ⅱ.内控原则
Ⅲ.内控措施
IV.控制环境
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
OC.I
OD.I、Ⅱ、皿、IV
本题考察内部控制大纲。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。此外，还应包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则这几个部分。故本题选D选项。
肆明
86.(选择题)
关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是()。
A.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管
OB.发行私募基金需经监管机构行政审批
0c.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
OD.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
本题考察非公开募集基金的基金管理人的登记。
B、C选项说法错误，D选项说法正确，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批(B、C选项，不是需审批),允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金(D选项说法正确)。A选项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管(不包括事前),依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。故本题选D选项。
患明
87.(选择题)画关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是()。
0A.数据应逐日备份并异地妥善存放
OB.系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存
0c.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
OD.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗
本题考察基金客户档案管理与保密的内容。
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A选项表述正确，基金销售机构关于客户档案的数据应逐日备份并异地妥善存放。B选项表述正确，对系统运行的数据，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年。
C选项表述正确，对于基金客户档案管理应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。D选项表述错误，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
藏
纠
故本题选D选项。
88.(选择题)关于基金销售渠道的审慎调查，以下行为错误的是()。
A.某商业银行总行个人金额部建立了科学、客观的基金管理人筛选机制，建立合作白名单，对每个拟上线基金管理人均进行打分
OB.某银行分行零售部门根据私下对某产品基金经理的调研，结合对该基金公司、产品的综合调查、评价，决定重点推介该产品
0c.某地方银行行长向某基金公司总经理表示，虽然其合规销售人员少，信息平台建设落后，但销售能力强，该基金公司直接上线该行代销
OD.某互联网基金销售平台要求基金管理人提供近三年的财务报表，以便于其审查、筛选基金管理人
本题考察基金销售渠道审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金销售渠道审慎调查主要包括以下方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查(D选项符合审慎调查要求);
(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查；
(3)调查客观准确，并且有合理的理论依据(A选项符合审慎调查要求);
(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行(B选项符合审慎调查要求)。
C选项在代销机构(银行)内部控制不佳的情况下，要求基金公司在该行代销，不符合审慎调查的要求。故本题选C选项。
画关证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()。
89.(选择题)
I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务Ⅱ.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则
藏
Ⅲ组合投资、分散风险是基金的特色
纠
IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点
0A.I、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.I.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考察证券投资基金特点。证券投资基金特点：
(1)集合理财、专业管理；将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。(I项正确)
(2)组合投资、分散风险；为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使”组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。(Ⅲ项正确)
(3)利益共享、风险共担；证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。(Ⅱ项错误)
(4)严格监管、信息透明；为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为公募证券投资基金的一个显著特点。(IV项正确)
(5)独立托管、保障安全。综上所述，I、Ⅲ、IV项表述正确。故本题选A选项。
谢明
画
90.(选择题)
可以依法申请基金销售业务资格的机构包括()。
I.商业银行
Ⅱ.期货公司
Ⅲ.保险公司
IV.保险代理公司
0A.I
OB.I、Ⅱ、四
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ
本题考察基金销售机构的准入条件。
商业银行(I项)、证券公司、期货公司(Ⅱ项)、保险机构(Ⅲ项、IV项)、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应满足相应要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选C选项。
事明
画
91.(选择题)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括()。
OA.召开时间
OB.份额净值
Oc.会议形式
OD.审议事项
藏纠
本题考察基金托管人的信息披露义务。
托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。B选项不属于必须披露事项。故本题选B选项。
排眼
口
92.(选择题)画口以退休养老资金作为投资本金的老年客户A被某证券公司营业部在银行驻点人员B营销至证券公司开户。购买了1万份开放式基金，本以为是保本基金，最近发现亏了25,于是认为是营业部客户经理欺骗了他的，向监管局进行投诉。经监管局调查发现，营业部银行驻点人员B向客户推荐证券公司代销开放式基金是，向客户递交了两份产品说明书，其中一份为保本型，另一份为股票型，但是客户没有能力详细阅读产品说明书，在推介保本型和股票型基金是，B未做投资者适当性调查，仅靠营业部客户经理介绍分别购买了50元保本型和股票型基金，结果股票型基金亏损50%,下列案例中B的不当行为包括
藏
纠
()。
I.在银行销售基金
Ⅱ.向以退休养老资本作为投资本金的老年人推荐高风险产品
Ⅲ未对客户进行投资者适当性调查
IV.向以退休养老资金作为投资本金的老年人客户推荐保本产品
OA.Ⅱ、皿
OB.I、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察基金销售适用性和投资者适用性。
I项说法错误，银行作为基金代销机构，可以销售基金产品。Ⅱ项说法正确，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。营业部银行驻点人员B向以退休养老资本作为投资本金的老年人推荐高风险产品不符合基金销售适用性，属于不当行为。Ⅲ项说法正确，营业部银行驻点人员B未对客户进行投资者适当性调查属于不当行为IV项说法错误，向以退休养老资金作为投资本金的老年人客户推荐保本产品符合基金销售适用性的要求，不属于不当行为。综上所述，Ⅱ、Ⅲ项说法正确。故本题选A选项。
明
口
93.(选择题)
关于基金与债券的特点，以下表述错误的是()。
o
A.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证
OB.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
c.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
OD.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
本题考察基金与债券的差异。
基金反映的是一种信托关系，是一种受益权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。债券是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资，筹集的资金主要投向有价证券。故本题选D选项。
94.(选择题)2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理
曲
0D
私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为()。
藏
纠
OA.2017年3月13日
OB.2017年3月16日
OC.2017年3月15日
OD.2017年3月6日
本题考察非公开募集基金的信息披露和报送。
私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。3月1号星期三，10个工作日内，为2号，3号，6号，7号，8号，9号，10号，13号，14号，15号，因此该报告的截止日应该为2017年3月15日。故本题选C选项。
画吕
95.(选择题根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。
物
I.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行行政处罚，并予以公告
子
Ⅱ.制定和实施基金行业自律规则，监督检查执业行为
Ⅲ依法办理非公开募集基金的登记、备案IV.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等
0A.I、Ⅱ、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考察基金业协会的职责。
基金业协会的职责包括：
(1)教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益(A选项正确);
(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(Ⅱ选项正确);
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案(Ⅲ选项正确);
(8)协会章程规定的其他职责。I选项属于证监会的职责。IV选项属于证券交易所职责。故本题选D选项。
吕
96.(选择题某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对信息披露义务不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的()。
1
0A.完整性原则
2代
OB.真实性原则
Oc.公平性原则
OD.准确性原则
本题考察基金信息披露的原则。
基金披露内容方面应遵循的基本原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。基金管理人仅披露有利信息，而忽略不利风险因素，属于没有完整披露信息，违反了基金信息披露的完整性原则。
故本题选A选项。
明
画
97.(选择题)关于私募基金销售的回访工作，以下表述错误的是()。
I.募集机构应当在投资冷静期内，及时安排人员对投资者进行回访Ⅱ.募集机构应指令专业从事基金销售业务的人员进行回访Ⅲ募集机构以录音电话，电邮，信函等方式进行回访
IV.回访确认成功前，投资者缴纳的认购基金款项应及时划转到托管资金账户以保证安全
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ.皿、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考察投资冷静期与回访。
I项表述错误，募集机构应当在投资冷静期满后(而非冷静期内),及时安排人员对投资者进行回访。Ⅱ项表述错误，回访人员应是本机构从事基金销售推介业务以外的人员。
Ⅲ项表述正确，回访方式应以录音电话，电邮，信函等方式进行回
访。IV项表述错误，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户。I、Ⅱ、IV项表述错误。
故本题选D选项。
画以下属于基金管理中的内幕交易行为的是()。
98.(选择题)
0A.基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司产能和业绩增长情况，据以开展基金投资
OB.基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息
0C.研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测
OD.基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票
藏
纠
本题考察内幕交易。
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息、二是”重要”的信息，即该信息对证券价格的影响明确。三是”非公开的信息。
A选项不符合题意，该基金经理根据实地调研报告推测该公司的产能和业绩增长情况，据以开展基金投资，基金经理的研究报告是通过公开渠道获得的信息而写成的，故不属于内幕交易。
B选项不符合题意，该经理通过网络捏造散布该上市公司重组的消息，捏造的消息属于来源不可靠的消息，不属于内幕交易。C选项不符合题意，该研究员利用网络微博等媒体传言，预测该公司分红，网络微博传言属于来源不可靠的消息，不属于内幕交易。D选项符合题意，该经理获悉上市公司定向增发的消息，在该公司进行信息披露前，卖出该公司股票，该消息属于非公开信息，故D选项属于内幕交易。
故本题选D选项。
99.(选择题)按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()法定义务。
OA.基金份额登记机构
OB.基金销售支付机构
OC.基金评价机构
OD.基金投资顾问机构
本题考察基金销售支付机构的义务。
A选项不符合题意，基金份额登记机构义务：妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。
B选项符合题意，基金销售支付机构的义务包括：
(1)按照规定办理基金销售结算资金的划付；
(2)确保基金销售结算资金安全、及时划付。
C选项不符合题意，基金评价机构义务：客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务。
D选项不符合题意，基金投资顾问机构义务：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据。对其服务能力和经营业绩进行如实陈述。故本题选日选项。
非眼
0口
1.(选择题)基金管理公司应在()中披露公司货币基金的偏离度信息。
I.月度报告
Ⅱ.季度报告
Ⅲ半年度报告
IV.年度报告
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
OC.皿、IV
藏
纠
OD.I、Ⅱ、IV
本题考察货币市场基金偏离度公告的内容。
目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：
(1)在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
(2)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝
对值达到或超过0.5%的信息。
(3)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。因此，临时报告、半年度报告、年度报告以及季度报告中都会有货币市场基金偏离度信息的披露。
故本题选B选项。
电脑用wps打开文档，右下角有个进度条，拉到右边即可调节大小，手机观看的话像看照片拉开即可
o
显示：
有效样式
0.
o
曰
三口
回1%▼
十
K
M
理眼
0口
画
1.(选择题)基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()。
A.要求投资者提供金融资产证明
OB.要求投资者提供收入证明
0C.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
D.对投资者的专业知识进行考查
本题考查普通投资者与专业投资者的转化。
A、B选项正确，因为普通投资者转化为专业投资者需要满足金融资产或者收入的条件，因此可以要求投资者提供金融资产证明或者收入证明。
C选项错误，基金销售机构有义务说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由
D选项正确，基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求。故本题选C选项。
理明
口0
2.(选择题)某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()。
蕴
OA.2019年2月28日
乡
OB.2018年5月31日
Oc.2018年8月31日
OD.2018年3月31日
本题考查基金的募集期限
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
2018年3月1日6个月后是2018年8月31日。故本题选择C选项。
【乐提醒】6个月内开始募集，开始募集了之后，募集的期限是3个月，也就是要在3个月内把钱募集上来，注意区分两个时间点。
排明
盒3.(选择题)内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确()。
I.内控目标
Ⅱ.内控原则
Ⅲ内控措施
IV.控制环境
OA.I、Ⅱ
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OC.I
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查内部控制大纲的内容。
内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均包含在内。
故本题选择B选项。
排眼眼
画
4.(选择题)关于违法失信信息，以下表述正确的是()。
A.违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年
OB.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年
0c.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询
0D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算
本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》相关规定。A项错误，违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年(并不是5年)
B项错误，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年(并不是15年)。
C项错误，超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询。
D项正确，法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前款所规定的效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。故本题选D选项。
那明
5.(选择题
画
0口
关于法律与道德的内容结构，以下表述正确的是()
0A.法律和道德都要求权利和义务对等
OB.法律规范的结构是假定、处理和制裁
0c.道德规范有明确的制裁措施或行为后果
0D.法律规范要求明确的义务，道德规范要求明确的权利
本题考查道德与法律的区别。
A选项表述错误，道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；法律以权利义务为内容，要求权利义务对等。B选项表述正确，法律规范的结构是假定、处理和制裁。C选项表述错误，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法和判例法，有明确的制裁措施或行为后果。D选项表述错误，法律规范要求明确的权利，道德规范要求明确的义务。故本题选日选项。
即
6.(选择题)
下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有()。
I.发放红利
Ⅱ.基金份额登记，确认基金交易
皿建立并管理投资者基金份额账户IV.对基金进行估值核算
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查开放式基金份额登记机构及职责。
I、Ⅱ、Ⅲ项属于我国基金注册登记机构的主要职责包括：
(1)建立并管理投资者基金份额账户；
(2)负责基金份额登记，确认基金交易；
(3)发放红利；
(4)建立并保管基金持有人名册；
(5)基金合同或登记代理协议规定的其他职责。IV项不属于基金注册登记机构的主要职责。
故本题选C选项。
画吕
7.(选择题)为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应采取()手段。
0A.权力分配、相互制衡
OB.权利集中、全面监督
OC.权力分配、相互隔离
0D.权利集中、全面控制
本题考查基金管理人内部控制机制的层次。
内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，(A选项正确)制定出系统的、制度保证的运行过程。
故本题选A选项。
口
8.(选择题)画
私募基金募集结算资金专用账户主要用于()。
I.归集募集结算资金Ⅱ支付赎回款项Ⅲ向投资者分配收益IV.分配基金清算后的剩余财产
A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查私募基金募集结算资金专用账户。
销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于；
(1)统一归集私募基金募集结算资金(I项符合题意);
(2)向投资者分配收益(Ⅲ项符合题意);
(3)给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还(Ⅱ、IV项符合题意)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选B选项。
9.(选择题)
画
L
口
口
基金投资者教育活动的内容不包括()。
A.风险教育
OB.投资者维权
OC.投资咨询
OD.风险提示
本题考查由投资者教育的内容。
A、D选项符合题意，投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。B选项符合题意，投资者教育的内容包括：
(1)投资决策救育；
(2)资产配置教育；
(3)投资者权益保护教育。
C选项不符合题意，投资者教育不能也不应等同于投资咨询，因此不包括在投资者教育活动之中。故本题选C选项。
画哥
以下属于基金管理人内部控制要求的是()。10.(选择题)I.部门设置体现权责明确、相互制约的原则
Ⅱ.公开、公平、公正原则
Ⅲ强化内部监督稽核IV.建立完善岗位责任制度
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
0D.I、Ⅲ、IV
本题考查内部控制的要求。
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则(I项符合题意),包括：
(1)严格授权控制；
(2)强化内部监督稽核控制(Ⅲ项符合题意);
(3)建立完善的岗位责任制度(IV项符合题意)和科学、严格的岗位分离制度；
(4)严格控制基金财产的财务风险；
(5)建立完善的信息披露制度；
(6)建立严格的信息技术系统管理制度；
(7)建立科学严密的风险管理系统。
I项符合题意，基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则。
Ⅱ项不符合题意，公开、公平、公正原则是基金监管的基本原则，而不是内部控制要求。
Ⅲ项符合题意，基金管理人的内部控制要求强化内部监督稽核控制。
IV项符合题意，基金管理人的内部控制要求建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度。I、Ⅲ、IV项符合题意。故本题选D选项。
口
11.(选择题)画契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项()。
I.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ基金组织方式不同IV.基金运作管理标准不同
A.I、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
O D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查契约型基金与公司型基金的区别。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：
(1)法律主体资格不同
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
(2)投资者的地位不同
契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意
见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
(3)基金组织方式和营运依据不同
公司型基金借用了《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，其依据投资公司章程营运基金，设有股东会、董事会等决策监督机构，基金投资人通过股东会行使权利，设立董事会进行相关事务的决策与监督，基金管理人的身份是公司董事会聘请的投资顾问。契约型基金借用了信托法律制度，依据基金合同营运基金，基金投资人和基金管理人、托管人之间是信托委托人、受托人和受益人的关系。基金投资人通过基金持有人大会行使权利。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ选项符合题意。
故本题选C选项。
12.(选择题)
关于开放式基金与封闭式基金的基金净值披露要求，以
下表述错误的是(
。
0A.封闭式基金可以采用与开放式基金相同的频率披露基金净值
0B.开放式基金在开放申购与赎回之后净值披露的频率要求与封闭式基金不同
0c.开放式基金在开放申购与赎回前的基金净值披露要求与封闭式基金是相同的
0D.开放式基金在开放申购与赎回之后的净值披露频率要求高于封闭式基金
本题考查普通基金净值公告的相关规定。
封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值(易混.注意区分开放申购和赎回前后的不同)。综上所述，A选项表述错误。
故本题选A选项。
圖
13.(选择题A基金管理公司决定与各类销售机构广泛合作，开展相关促销活动，在合作前，按制度对各家销售基金的销售机构的销售适用性工作和水平进行考核，以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是()。
藏
0A.基金投资人风险承受能力调查和评估的方式和方法
纠
OB.基金产品风险评价的方式和方法
0c.基金产品和基金投资人进行匹配的方法
OD.基金产品绩效归因的方式和方法
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法(B项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(C项符合题意);
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选D选项。
曲
画14.(选择题)基金执业道德教育的途径不包括()。
0A.树立基金职业道德典型
OB.对”老鼠仓“案件的审判
OC.岗前职业道德教育
OD.社会各界持续监督
:本题考查基金职业道德教育的途径。
基金职业道德教育的途径包括：
(1)岗前职业道德教育(C选项表述正确);
(2)岗位职业道德教育；
(3)基金业协会的自律；
(4)树立基金职业道德典型(A选项表述正确);
(5)社会各界持续监督(D选项表述正确)。B选项对”老鼠仓”案件的审判，属于行政监管的。故本题选B选项。
那明
画
口
15.(选择题口某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用”安全堪比存款，收益超出货币“的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为()。
菌
0A.夸大或者片面宣传基金
纠
OB.预测基金的证券投资业绩
0c.登载单位或者个人的推荐性文字
0D.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项说法符合题意，使用”安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号这属于夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。故本题选A选项。
曲
16.(选择题)关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是()。
A.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
OB.决定基金的资产分配比例，制定井定期调整投资总体方案
0C.制定、修订公司的估值政策及程序
OD.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况
露
纠
本题考查投资决策委员会。
投资决策委员会所议事项具体为：
(1)决定公司的投资决策程序及权限设置原则；
(2)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；(A选项正确)
(3)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；(B选项正确)
(4)审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某比例重仓个股的投资方案；
(5)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；(D选项正确)
(6)定期检讨并调整投资限制性指标。C选项错误，属于估值委员会所议事项。故本题选C选项。
明
17.(选择题)关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是()。
I.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任Ⅱ.要建立部门之间相互制约的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案
纠
OA.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金管理人内部控制机制的建设。
I项错误，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行。Ⅱ项正确，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊。Ⅲ项正确，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稍查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。综上，Ⅱ、Ⅲ描述正确。故本题选D选项。
某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集()。
18.(选择题)
A.具有5年以上模拟盘投资经历，金融专业在读大学生
OB.具有3年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
0c.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产3万元的公司职员
OD.具有3年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工
本题考查证券公可资产管理业务。
集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过2人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：
(1)个人或者家庭金融资产合计不低于1万元人民币；
(2)公司、企业等机构净资产不低于10万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。故本题选C选项。
画
19.(选择题)
不负责召集基金份额持有人大会的组织或机构是()。
0A.基金托管人
OB.基金份额持有人
Oc.基金管理人
O D.基金销售机构
本题考查基金份额持有人大会。
依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
故本题选D选项。
20.(选择题)下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露的是()。
A.基金前十大持仓股票发生连续2次以上跌停
OB.基金单一持有人的总份额占比超过50%
0c.自前一个季度末之后基金份额累计变化超过50%
OD.基金托管人的基金托管部门负责人变更
本题考查基金临时信息披露的内容。
当发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金重大事件包括：
(1)基金份额持有人大会的召开；
(2)提前终止基金合同；
(3)延长基金合同期限；
(4)转换基金运作方式；
(5)更换基金管理人或托管人；
(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动(D选项说法正确);
(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;
(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。故本题选D选项。
排
画
0口
21.(选择题)关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是()。
指
A.基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构
劣
OB.基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础
0C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
OD.基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好
本题考查企业风险管理基本框架的内容。
基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经营层的风险偏好(A、B、D选项表述正确)。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导(C选项表述错误)。
故本题选C选项。
罪
1
22.(选择题关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是()。
0A.报告期内偏离度的最低值
OB.报告期内偏离度绝对值在0.2%–0.5%间的次数
0C.报告期内偏离度的最高值
OD.报告期内偏离度绝对值的简单平均值
本题考查货币市场基金偏离度公告。
在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏
离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、C、D选项表述正确，B选
项表述错误，应是0.25%-0.5%。故本题选B选项。
期眼
口
23.(选择题)巴口
基金管理公司的风险管理主要包括哪些环节()。
I.风险识别、风险评估Ⅱ.风险应对Ⅲ风险报告和监控IV.风险管理体系的评价
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查风险管理内容。
基金管理公司风险管理的主要环节有：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于基金管理公司风险管理的主要环节。
故本题选B选项。
24.(选择题)基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。
OA.30日
纠
OB.15个工作日
Oc.90日
OD.60日
本题考查基金年度报告。
基金管理人应在每年结束后90日内(C选项符合题意),在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。C选项符合题意。故本题选C选项。
肆眼
画
0口
25.(选择题)
货币市场基金在开放期必须每日披露万份收益和()。
A.基金累计份额净值
OB.基金份额净值
Oc.偏离度
OD.基金7日年化收益率
本题考查基金净值公告。
A基金是货币市场基金，货币市场基金的开放日收益公告主要是指货币市场基金在每个开放日次日披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。
故本题选D选项。
罪明
画
26.(选择题)[关于对私募基金从业人员的要求，以下表述错误的是()。
A.私募基金管理人的高级管理人员最近三年没有重大失信记录
OB.私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员本人、直系亲属、利害关系人的基本信息
0c.私募基金从业人员应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训
OD.从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格
厚
本题考查对私募基金从业人员的监管。
A选项表述正确，担任私募基金管理人的高级管理人员应当最近三年没有重大失信记录。
B选项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应事先向基金管理人申报，只有在进行投资时才需向协会报送基本信息。C选项表述正确，私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训。D选项表述正确，从业人员都应具有从业资格，从事私募基金募集业务的人员也应当具有基金从业资格。故本题选B选项。
1ad…
hd□d
口
27.(选择题)
基金销售合规性风险管理的主要措施包括()。
I.对宣传推介材料，进行合规审查Ⅱ严格选择合作的销售机构
Ⅲ制定符合投资者适当性法规要求的政策措施
IV.制定适当的销售政策和监督措施
0A.I
OB.I.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
O D.I、Ⅱ
本题考查销售合规性风险。
销售合规性风险管理主要措施包括：
(1)对宣传推介材料进行合规审核(I项符合题意);
(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构(Ⅱ项符合题意);
(3)制定适当的销售政策和监督措施(IV项符合题意),防范销售人员违法违规和违反职业操守；
(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于销售合规性风险管理的措施。故本题选C选项。
28.(选择题)以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与所在机构关系的是()。
0A.专业审慎
OB.守法合规
Oc.忠诚尽责
OD.客户至上
本题考查忠诚尽责的含义。
A选项不符合题意，专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
B选项不符合题意，守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
C选项符合题意，忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
D选项不符合题意，客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。C选项符合题意。
故本题选C选项。
明
画29.(选择题)基金销售机构的以下做法，不符合基金销售人员管理和培训要求的是()。
0A.通过网络方式将所属取得基金销售从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
OB.对所属已获得基金销售资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
0C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
OD.对基金销售人员的销售行为、流动情况进行登记管理
藏纠
:本题考查基金销售机构人员的管理培训相关内容。
C项不符合要求，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故本题选C选项。
罪明
30.(选择题根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于()。
0A.50万元
OB.3万元
Oc.5万元
OD.1万元
本题考查私募合规投资者。
私募基金合格投资者要求：具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1万元(D选项符合题意)且符合：
(1)净资产不低于10万元的单位；
(2)金融资产不低于3万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。D选项符合题意。故本题选D选项。
球明
…0
画31.(选择题)XX基金公司发行XX价值精选基金(LOF),在A银行、B银行、C证券公司和D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售，以下表述正确的是()。
藏
纠
0A.银行的客户不能通过B银行认购该基金
OB.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出
0C.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金
OD.客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金
本题考查基金的直销和代销。
客户可以在该基金的直销平台购买，也可以在销售机构购买即四家销售机构进行购买。故本题选D选项。
苗
画
中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括()
32.(选择题)
田
I.基金销售机构
Ⅱ.基金销售支付机构
Ⅲ.基金份额登记机构
IV.基金估值核算机构
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、皿、IV
本题考查基金服务机构的注册或者备案。
中国证监会对于基金销售机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。中国证监会对于基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
(易混：实行注册管理和实行备案管理的机构注意区分。)
I、Ⅲ、IV项均应实行注册管理。故本题选D选项。
33.(选择题某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格()。
0A.在B直辖市的中国证监会派出机构
OB.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构
Oc.中国证券投资基金业协会
OD.在A省的中国证监会派出机构
本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。上述公司工商注册地为A省，需在A省的中国证监会派出机构注册并取得相应资格。故本题选D选项。
用明
34.(选择题)下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是()。
OA.未建立投资对象备选库
OB.未能将基金财产进行合理资产配置
0c.运用基金财产操纵证券交易价格
OD.在不同投资组合之间进行利益输送
:本题考查投资合规性风险。
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。投资合规性风险的具体情形包括：
(1)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库(A选项符合题意);
(2)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(3)利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或明示暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格(C选项符合题意)及其他不正当的交易活动；
(4)不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送(D选项符合题意);
(5)基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。B选项不属于投资合规性风险的具体情形。
故本题选B选项。
理明
画
0口
35.(选择题
关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是()。
A.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户
OB.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测
0c.应根据投资者的风险承受能力，销售不同风险等级的基金
OD.基金营销人员应注意营销的技巧与策略而非相关金融知识
本题考查基金营销的特殊性。
A选项说法错误，基金营销不同于一般产品营销，其目的不是单纯把基金产品销售给投资者，而是根据投资者需求为其选择适当的产品，并提供持续服务。
B选项说法错误，基金销售机构不得对基金进行收益预测。C选项说法正确，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
D选项说法错误，基金销售人员应具有专业性(而不是不注重相关金融知识),应当具有相关金融知识的同时具备营销技巧。C选项说法正确。故本题选C选项。
用眼
36.(选择题
画
私募基金的投资范围可包括()。
I.公司股权
Ⅱ.债券
Ⅲ基金份额
IV.期货
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金的投资范围。
私募基金的投资范围更加广泛，包括股份有限公司的股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。期货属于衍生工具的一种。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项私募基金均可投资。故本题选A选项。
37.(选择画哥在对自然人合格投资者的认定中，其持有金融资产规模是重要的参考因素，自然人可提供的金融资产证明材料包括()。
I.不动产授权书
Ⅱ.银行存款证明
Ⅲ.股票证明
IV.基金份额证明
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、IV
藏
纠
本题考查合格投资者。
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1万元且符合下列相关标准的个人：金融资产不低于3万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。其中金融资产包括：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。银行存款、股票、基金份额属于金融资产，不动产授权书不属于金融资产。故自然人可提供的金融资产证明材料包括，银行存款证明、股票证明、基金份额证明。
故本题选C选项。
排
38.(选择题)
M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，
下列行为合规的是()。
A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报
OB.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款
OC.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金
OD.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险
躏
乡
本题考查销售适用性。
A选项行为不合规，过去的业绩不代表未来，不能用历史业绩来进行未来业绩的推算。
B选项行为不合规，分级基金A类份额不能完全等同于银行存款，风险等级不一样，存在投资风险，因此向投资者的此类表述不合规。C选项行为不合规，不同投资者的风险承受能力不一样，因此不能通过群发的方式向不确定的投资者进行宣传，违反投资者适当性。D选项行为合规，风险承受能力强的投资者虽然可以购买全部基金产品，但是也需要向其进行相应的风险揭示，同时可以介绍分级基金相关内容。故本题选D选项。
非明
39.(选择题)
以下不属于基金管理人内部控制原则的是()。
0A.经济性原则
OB.有效性原则
Oc.健全性原则
OD.独立性原则
本题考查基金管理人内部控制的原则。
基金管理人内部控制的原则有：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
A选项错误，经济性原则不属于基金管理人内部控制的原则。B选项正确，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
C选项正确，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
D选项正确，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
故本题选A选项。
明明
画
40.(选择题)
关于基金销售机构的义务，以下说法错误的是()。
0A.基金销售机构应开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
的
OB.基金销售机构应将基金份额持有人名称、身份信息及份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构
0C.基金销售机构应具有相应的技术设备办理申购业务
OD.基金销售机构应在销售前与管理人签订销售协议
本题考查基金销售机构的义务。
B项说法错误，基金份额登记机构(并非基金销售机构)应当妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。故本题选B选项。
曲
画41.(选择题)某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()。
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
OB.建立研究与投资的业务交流制度
0c.建立严密的研究工作业务流程
OD.建立研究报告质量评价体系
本题考查研究业务控制的主要内容。
基金公司在对研究员的绩效考核时，可将基金经理对研究员研究能力的评分作为建立研究报告质量评价体系(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
42.(选择题画关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是()。
0A.采取委托管理方式，应当报送委托管理协议
OB.不需要提交招募说明书
0c.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
OD.需要提交基金合同，公司章程或者合伙协议
本题考查私募基金的备案。
私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别(C选项正确);
(2)基金合同、公司章程或者合伙协议(D选项正确)。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书(B选项错误)的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议(A选项正确)。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。B选项招募说明书属于应当报送的材料。故本题选B选项。
湖即
口
43.(选择题
基金管理人内部控制包括的基本要素有()。
I.内部监控
Ⅱ.控制环境
Ⅲ.控制成本
IV.控制活动
V.风险评估
VI信息与沟通
OA.I.Ⅱ、IV、V、VI
OB.Ⅱ、IV、V、VI
Oc.I、Ⅱ、皿、IV、V
OD.Ⅱ.皿、IV、V
本题考查内部控制的基本要素。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。I、Ⅱ、IV、V、V项属于内部控制的基本要素。故本题选A选项。
主明
画
44.(选择题)基金从业人员应对自己所在的机构忠诚，以下说法错误的是()。
A.有义务保护公司财产、信息安全
OB.严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责
0C.提出辞职即可立刻离岗，但需履行保密、竞业禁止等义务
OD.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报备手续
物
女
本题考查忠诚尽责相关内容。
忠诚尽责的基本要求包括忠诚廉洁和勤勉尽责。A选项说法正确，忠诚廉洁要求应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。B选项说法正确，勤勉尽责要求应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责。
C选项说法错误，基金从业人员提出辞职时，但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竟业禁止等义务。
D选项说法正确，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，即本人、配偶、利害关系人进行证券投资均应忠实所在机构规范，向所在机构进行报备。故本题选C选项。
那明
画
45.(选择题)关于另类投资基金，以下表述正确的是()。
A.另类投资基金是一种直接投资工具
OB.黄金基金属于另类投资基金
0c.另类投资基金可投资于债券、股票
OD.另类投资基金是私募基金
此题考查另类投资基金的特点。
A选项错误，另类投资基金是一种间接投资工具。
B选项正确，C选项错误，另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
D选项错误，人们通常把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。另类投资基金一般采用私募方式，但是种类非常广泛，外延也很不确定。故本题选B选项。
出
口0
46.(选择题)关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是()。
A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
OB.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格
0c.独立基金销售机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
OD.保险机构应向保监会进行注册并取得相应资格
本题考查基金销售机构的准入条件。
基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A选项表述错误，《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，无需注册。
B、D选项表述错误，C选项表述正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。故本题选C选项。
口
47.(选择题)在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额所涉及的()。
OA.证券价格
OB.资金金额
OC.对价种类
OD.现金替代比例
本题考查ETF的信息披露。
在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。
A选项不符合题意，证券价格随着市场变动，无法在招募说明书中规定。
B选项不符合题意，资金金额的大小取决于投资者投资的多少，而招募说明书是面向全体投资者的，投资金额不固定。
C选项符合题意，对价种类即是以现金认购或者组合认购等方式。D选项不符合题意，现金替代比例是指申购、赎回过程中，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金，主要取决于投资者意愿。C选项符合题意。
故本题选C选项。
:
47.(选择题)在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额所涉及的()。
而勤
0A.证券价格
OB.资金金额
OC.对价种类
OD.现金替代比例
本题考查ETF的信息披露。
在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。
A选项不符合题意，证券价格随着市场变动，无法在招募说明书中规定。
B选项不符合题意，资金金额的大小取决于投资者投资的多少，而招募说明书是面向全体投资者的，投资金额不固定。
C选项符合题意，对价种类即是以现金认购或者组合认购等方式。D选项不符合题意，现金替代比例是指申购、赎回过程中，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金，主要取决于投资者意愿。C选项符合题意。
故本题选C选项。
眼
画吕
以下属于QDII公募基金可投资对象的是()。
48.(选择题)
I.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证
藏
Ⅲ政府债券、公司债券、住房按揭支持证券
纠
IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金
OA.皿、IV
OB.I.Ⅱ、IV
Oc.I.皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查QDII基金的投资对象。
根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：
(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府券等货币市场工具(I项正确)。
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券(Ⅲ项正确)。
(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金(IV项正确)。
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
Ⅱ项错误，贵重金属或代表贵重金属的凭证属于QDII基金禁止投资
的对象。
故本题选C选项。
口
49.(选择题)某投资者赎回10份某开放式基金份额，对应的赎回费
率为0.5%,赎回日的基金份额净值为1.25元，该投资者得到的净赎回金额是()。
量41
OA.1250元
OB.12元
OC.1256.25元
OD.1243.75元
本题考查赎回金额的确定。
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10×1.25=1250元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1250×0.5%=6.25元基金赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1243.75元故本题选D选项。
50.(选择题画我国基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括()。
I.律师事务所出具的法律意见书
Ⅱ.基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案
Ⅲ会计师事务所出具的审计报告
IV.基金募集申请报告
0A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、皿、IV
藏
纠
本题考查基金的募集。
我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，主要包括：
(1)基金募集申请报告；(IV项正确)
(2)基金合同草案；(Ⅱ项正确)
(3)基金托管协议草案；
(4)招募说明书草案；
(5)律师事务所出具的法律意见书；(I项正确)
(6)中国证监会规定提交的其他文件等。Ⅲ选项，会计师事务所出具的审计报告不属于募集时应提交的文件。
故本题选日选项。
相即
画
0口
51.(选择题)
进行投资者投资决策教育，说法错误的是()。
OA.普及证券市场知识
OB.指导投资者理性选择
Oc.宣传证券市场法规
OD.指导投资者紧跟市场热点
本题考查投资决策教育。
A、C选项说法正确，目前，各国投资者教育机构在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。B选项说法正确，投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
D选项说法错误，投资决策教育目的是指导投资者分析投资问题，而不是指导投资者紧跟市场热点。故本题选D选项。
52.(选择题)
根据法律形式，可以将证券投资基金分为()。
0A.债券型和股票型
OB.契约型和公司型
0c.增长型和收入型
OD.主动型和被动型
本题考查契约型基金与公司型基金。
A选项错误，根据投资对象分类，可以将证券投资基金分为债券型和股票型。
B选项正确，证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
C选项错误，根据投资目标分类，可以将证券投资基金分为增长型、收入型和平衡型。
D选项错误，根据投资理念分类，可以将证券投资基金分主动型和被动型。故本题选B选项。
排明
画
53.(选择题)基金销售机构在销售私募基金时，应确保以下事项()。
I.投资者已知悉私募基金转让的条件Ⅱ.投资者书面承诺是为自己购买私募基金Ⅲ投资者符合合格投资者标准
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅲ
本题考查私募基金销售的原则性要求。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。I项正确，募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。Ⅱ项正确，投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。Ⅲ项正确，非公开募集基金应当向合规投资者募集，销售机构在销售私募基金时应确保投资者符合合格投资者标准。
I、Ⅱ、Ⅲ项均表述正确。
故本题选A选项。
曲
画
0D
54.(选择题)关于货币市场基金的宣传推介，以下做法合规的是()。
OA.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传
OB.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩
Oc.可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益
OD.在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较
f本题考查货币市场基金的宣传推介。
货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
A选项做法不合规，陈述所推介基金的过往业绩时，不得夸大或者片面宣传基金的投资收益或过往业绩，着重宣传收益较高的业绩属干片面宣传业绩。
B选项做法合规，基金管理人可在基金推介材料中如实列明所管理基金的过往业绩。
C选项做法不合规，货币市场基金的宣传推介不得向投资人承诺本金安全，也不能承诺最低收益。
D选项做法不合规，基金销售相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
故本题选日选项。
藏
纠
相
画
55.(选择题)下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()。
A.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
OB.认购份额=认购金额/基金份额面值
0c.认购份额=净认购金额/基金份额面值
OD.认购费用=认购金额×认购费率
本题考查开放式基金认购相关的计算公式。基金的认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为。A选项公式正确，净认购金额=认购金额/1+认购费率
B选项公式错误，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值C选项公式错误，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值D选项公式错误，认购费用=认购金额净认购金额故本题选A选项。
那明
56.(选择题)基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是()。
I.基金托管人托管规模Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ基金净值的波动率IV.基金的投资范围
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金产品或者服务风险评价。
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；(IV项正确)二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，(Ⅱ、Ⅲ项正确)四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。I项不属于基金产品风险评价的主要依据。故本题选C选项。
口
57.(选择题)
口
基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容()。
I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置皿.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(I项符合题意);
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置(Ⅱ项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(Ⅲ项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(IV项符合题意);
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于基金销售机构适用性的管理制度。故本题选C选项。
排明
58.(选择题)关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是()。
OA.通过报刊、电视台推介
OB.通过分析会、报告会向特定对象推介
Oc.向公众群发邮件，短信推介
OD.通过广告宣传推介
本题考查私募基金宣传推介的禁止渠道。
私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：
(1)公开出版资料；
(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；
(3)海报、户外广告；
(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；
(5)公共、门户网站链接广告、博客等；
(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；
(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；
(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；
(9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。A、C、D选项不符合法规规定，非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征(但A、C、D选项都能够让公众普遍获得)。B选项符合法规规定。故本题选B选项。
59.(选择题)画某开放式基金募集期限届满，以下情况满足成功条件的是()。
0A.基金总份额达到5亿份且份额持有人人数为1人
OB.基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为1人
0C.基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人
OD.基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为2人
本题考查基金募集生效的条件。
基金募集成功条件之一是：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数到2人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于2人。
故本题选C选项。
出
60.(选择题)私募基金管理人申请成为普通会员，应具备的条件包括()。
I.应成为观察会员满一年Ⅱ.应成为观察会员满两年
Ⅲ符合资产管理规模标准和合规经营目标
IV.从业人员数量不低于10人
0A.Ⅱ、皿
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅲ
藏
纠
本题考查申请成为普通会员的条件。
私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。I、Ⅲ项属于申请成为普通会员的条件。
故本题选D选项。
61.(选择题
基金宣传推介材料不得登载的内容是()。
A.本公司的品牌形象宣传材料
OB.单位或个人的推荐性文字
0c.基金产品的基本要素
OD.投资者教育的相关信息
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料的禁止性行为：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(2)预测基金的证券投资业绩；
(3)违规承诺收益或者承担损失；
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
(6)登载单位或者个人的推荐性文字(B选项不得登载)。故本题选日选项。
排
62.(选择题)
关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。
OA.承销证券
OB.买卖股票或债券
0C.向基金管理人、基金托管人出资
OD.从事承担无限责任的投资
本题考查基金投资与交易行为的限制。对基金投资与交易行为的限制包括：
(1)承销证券(A选项不合规);
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资(D选项不合规);
(4)买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资(C选项不合规);
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。故本题选B选项。
63.(选择题基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。
0A.公司投资标的备选库
OB.公司产品开发计划
Oc.公司客户申赎记录
OD.公司已发布的基金年报
本题考查保守秘密。
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露客户和所属机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户的违法活动，或属于法律要求披露的信息，或客户允许披露此信息。D选项公司已发布的基金年报属于公开信息，不属于保密信息。
故本题选D选项。
排明
64.(选择题)公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期未改正的，中国证监会有权对其采取监管措施是()。
0A.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利
OB.对董事、监事、高级管理人员处以罚款
0C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务
OD.没收有关股东的股权及红利
本题考查对基金管理人的监管。
公募基金管理人违法违规的，或内部治理结构等不符合规定且逾期未改正的，中国证监会可采取下列限制措施
(1)限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务(C选项属于中国证监会的监管措施);
(2)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酮、提供福利；
(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；
(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；
(5)责令有关股东转计股权或者限制有关股东行使股东权利。C选项属于中国证监会的监管措施。故本题选C选项。
::
65.(选择题)关于基金信息披露应遵循的基本原则，以下表述错误的是()。
OA.公开披露的信息为一般公共投资者容易获取
OB.表述应当简明扼要，通俗易懂
0c.应尽量使用技术性的专业用语
OD.必须按照法定的内容和格式进行披露
藏
纠
本题考查基金信息披露应遵循的基本原则。
基金披露形式方面应遵循的基本原则有：规范性原则、易解性原则、易得性原则。C选项不符合易解性原则，易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。故本题选C选项。
画
66.(选择题)
下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是()。
OA.可以现金替代
OB.禁止现金替代
OC.必须现金替代
OD.选择现金替代
本题考查ETF现金替代。
现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。故本题选D选项。
67.(选择题)以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是()。
I.变更境外托管人
Ⅱ.变更投资顾问皿投资顾问主要负责人变动IV.基金资产净值和份额净值
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查QDI基金的信息披露。
当QDII基金变更境外托管人(I项正确)、变更投资顾问(Ⅱ项正确)、投资顾问主要负责人变动(Ⅲ项正确)、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。I、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意。故本题选择日选项。
画品
68.(选择题)2016年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金
3,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为()。
0A.450和29559份
OB.450和28142.86份
Oc.443.35和29556.65份
OD.443,35和28149.19份
本题考查基金申购金额的计算。净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=3/(1+1.5%)=29556.65
申购费用=申购金额-净申购金额=3-29556.65=443.35申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
=299566.65/1=29556.65故本题选C选项。
物
非
画
69.(选择题)
关于基金销售费用，以下表述正确的是()
A.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
OB.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
0c.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率
OD.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
本题考查基金销售费用的规范。
A项说法正确，基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。B项说法错误，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(并不是交易量)提取一定比例的客户维护费。
C项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。D项说法错误，基金销售机构提取的客户维护费从基金管理费(并不是基金服务费)中列支。故本题选A选项。
画
70.(选择题)关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是(1o
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
OB.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产
0c.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
OD.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
本题考查基金合同。
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A选项表述错误，基金份额持有人不得参与基金投资运作，基金管理人和托管人有权参与基金投资运作。
B选项表述正确，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产。
C选项表述正确，基金份额持有人可对基金管理人、托管人或者基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼。D选项表述正确，基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权。故本题选A选项。
lfa
犹
曲
画
71.(选择题)
关于基金客户个性化服务的内容错误的是()。
0A.承担为客户决策的责任
OB.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险
Oc.做好客户动态分析
OD.加强客户沟通，了解客户深度需求
本题考查基金客户个性化服务。
A选项错误，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
B选项正确，研发市场行情，揭示市场风险是基金客户服务的重要内容。C、D选项正确，基金客户个性化服务的内容包括：
(1)做好客户动态分析；
(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求；
(3)做好客户的参谋。故本题选A选项。
排明
0D
72.(选择题)基金管理公司独立董事人数不得的少于()人，且不得少于董事会人数的()。
藏
0A.2:1/3
纠
OB.3:1/3
Oc.3:1/2
OD.2:1/2
本题考查独立董事。
根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事
会人数的1/3。故本题选B选项。
比
73.(选择题)目前，依据《证券投资基金法》设立的()是证券投资基金行业的自律性组织。
雍
OA.中国证券业协会
OB.中国证券业协会基金公会
Oc.基金管理人联盟
OD.中国证券投资基金业协会
本题考查基金业协会。
中国证券投资基金业协会(D选项符合题意)是依据《证券投资基金法》设立的行业自律性组织，是社会团体法人。(易混：A选项中国证券业协会负责证券类，而中国证券投资基金业协会负责基金类，在2015年未调整之前基金隶属于中国证券业协会)D选项符合题意。故本题选D选项。
74.(选择题)下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施()。
0A.建立复核制度
OB.内外网分离制度
0C.建立成本控制和业绩考核制度
OD.建立凭证制度
的
纠
本题考查会计系统控制。
基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
(1)应当建立凭证制度(D选项正确);
(2)应当建立账务组织和账务处理体系；
(3)应当建立复核制度(A选项正确);
(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序；
(5)应当规范基金清算交割工作；
(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督(C选项正确);
(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。
A、C、D均属于会计控制措施。故本题选B选项。
75.(选择题)
某基金公司的合规部负责人同时兼任投资部负责人，违)要求。
背了合规管理中的(
OA.合规机制的独立性
OB.投资部门的独立性
Oc.合规部门的独立性
OD.问责的独立性
范
红
本题考查合规独立性。
合规独立性包括合规部门、机制、问责独立性，其中合规部门的独立性最重要。本题中：合规部负责人同时兼任投资部负责人可能导致利益冲突，违背了合规部门的独立性。(易混其他选项为混滑概念，书上并未提及。)C选项符合题意。故本题选C选项。
罪
76.(选择题)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何承担责任?()
藏
纠
0A,基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的过错责任
OB.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
0C.由基金财产承担损失
0D.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
本题考查基金管理人、基金托管人的法律责任。
基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。故本题选D选项。
0
77.(选择题)以下需要基金托管人提供托管人报告的包括()。
I.基金季度报告
Ⅱ.基金临时报告
Ⅲ基金中期报告
IV.基金年度报告
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.皿、IV
Oc.IV
OD.I、Ⅲ、IV
辅
乡
本题考查基金报告。
基金托管人应在基金半年度报告(中期报告)及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。Ⅲ、IV项符合题意。
故本题选B选项。
0口
78.(选择题某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的()。
菌
纠
OA.投资人利益优先原则
OB.及时性原则
Oc.差异性原则
OD.全面性原则
本题考查基金销售适用性原则。
基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售适用性的原则包括：
(1)投资者利益优先原则；
(2)全面性原则；
(3)客观性原则；
(4)及时性原则
(5)有效性原则；
(6)差异性原则。
基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果，没有及时更新，违反了销售适用性的及时性原则。故本题选B选项。
:置
79.(选择题)关于中国证券投资基金业协会的组成和性质，以下表述正确的是()。
言
0A.中国证券投资基金业协会是自律性组织，不具备法人资格
OB.中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员
0C.中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共同组成的同业协会
0D.基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会
藏
纠
本题考查中国证券投资基金业协会的组成和性质。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人(A选项错误)。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会(C选项错误),进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会(D选项错误);基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员，按照规定在协会登记的基金服务机构，应当按照法律法规的规定加入协会成为会员。
故本题选B选项。
画
80.(选择题)关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是()。
I.负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ.主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格IV.营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0c.I.Ⅱ
OD.I、皿
本题考查对基金销售人员的资格要求。
I项说法正确，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
Ⅱ项说法正确，主要基金销售分支机构从事销售业务负责人员应取
得基金从业资格。
Ⅲ、IV项说法正确，证券公司总部及各营业网点，从事基金宣传推
介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV说法均正确。故本题选B选项。
曲
画
81.(选择题)
关于基金管理人的信息披露，以下表述错误的是()。
OA.基金管理人应当建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时
山
OB.信息披露是基金管理人必须履行的一项义务
0c.信息披露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响
OD.基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等环节中，依法向社会公众进行的信息披露。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。C选项，信息披露会对证券市场价格和投资者行为产生影响。故本题选C选项。
曲
口
82.(选择题)
关于基金财产的独立性以下表述错误的是()。
口
OA.契约型基金不具有独立法人地位，因此基金财产不能独立于基金管理人的固有资产
OB.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任
0c.公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性
OD.契约型基金采用的是信托法律原理，信托财产具有独立性
本题考查基金资产的独立性。
A项说法错误、D项说法正确，契约型基金采用的是信托法律原理，信托资产也具有独立性。
B项说法正确，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的从其约定。
C项说法正确，公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性，是投资基金的重要特征。故本题选A选项。
球明
83.(选择题)操纵市场是违法违规行为，以下涉赚“操纵市场”的行为包括()。
I.利用未公开信息交易
Ⅱ.实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
能料
Ⅲ传播误导市场参与者的信息影响市场价格
IV.利用资金优势联合或连续买卖推高价格
OA.Ⅱ、皿
OB.I.皿
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、皿、IV
本题考查操纵市场的概念。
操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图，这也是判定是否构成”操纵市场”的关键因素(Ⅲ项符合题意)。
二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格
的行为(Ⅱ项、IV项符合题意)。
Ⅱ、Ⅲ、IV均为操纵市场行为。故本题选D选项。
球
84.(选择题)
基金合同生效日是指()。
画
0A.法定验资机构完成验资之日
OB.基金募集期限届满之日
0c.中国证监会书面确认之日
OD.提交备案申请和验资报告之日
本题考查基金的合同生效。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
故本题选择C选项。
85.(选择题)甲有10元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但
一千元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深3指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点()。
藏
0A.严格监控，信息透彻
纱
OB.利益共享，风险共担
0c.独立托管，保证安全
OD.组合投资，分散风险
本题考查证券投资基金的基本特点。
甲因资金有限，只能购买1、2只股票，故甲选择购买沪深3指数基金。沪深3指数基金以沪深3指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合。这体现了证券投资基金组合投资、分散风险的特点(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
明
0口
86.(选择题单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有()。
0A.全部延期赎回
OB.拒绝全额赎回
OC.拒绝部分延期赎回
OD.接受全额赎回
藏
纠
本题考查巨额赎回。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况接受全额赎回或者部分延期赎回。因此，基金管理人可以采取的方式为全额赎回、或者部分延期赎回。D选项符合题意。
故本题选D选项。
雅明
画
87.(选择题)
关于基金的信息披露，以下表述错误的是()。
A.信息披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息
OB.基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送
0c.信息披露的方式只能在中国证监会指定的报刊上进行披露
OD.强制性信息披露是世界各国(地区)证券市场监管的普追做法
纠
本题考查基金信息披露的相关内容。
C项说法错误，基金信息披露不仅能在中国证监会指定的报刊上进行披露，还可以在中国证监会指定的信息披露媒体上公告。故本题选C选项。