私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策

88.(选择题)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为()。
藏
纠
A.自基金清算终止之日起不得少于15年
OB.自基金清算终止之日起不得少于10年
0c.自基金清算终止之日起不得少于20年
OD.自基金清算终止之日起不得少于5年
本题考查私募基金资料的保存。
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年(B选项符合题意)。
B选项符合题意。
故本题选日选项。
曲
画
89.(选择题)关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有()。
I.其本人、配偶不得进行证券投资
Ⅱ其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
Ⅲ其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
0A.皿
OB.I、Ⅲ
0c.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ

纠
本题考查对基金管理人的监管。
I项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，而不是不得进行证券投资。
Ⅱ项表述正确，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务。
Ⅲ项表述正确，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。Ⅱ、Ⅲ表述正确。故本题选C选项。
排明

90.(选择题)在基金管理人合规工作中起到纲领性、指导性作用并对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求的是( )。
OA.合规责任
OB.合规文化
Oc.公司章程
事一
OD.合规政策

本题考查合规管理的内容。
合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。故本题选D选项。
那明
画吕
91.(选择题)《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》第十八条规定”公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的( )原则。
藏纠
OA.公平对待
OB.经营运作公开、透明
0c.业务与信息隔离
OD.公司独立运作
本题考查公司治理的原则。
A选项不符合题意，公平对待原则是指：公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
B选项不符合题意，经营运作公开、透明原则是指：公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
C选项不符合题意，业务与信息隔离原则是指：公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
D选项符合题意，公司独立运作原则是指：基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。
故本题选D选项。
用明
画吕关于ETF份额折算，下列说法错误的是( )。
92.(选择题)
OA.基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算前的基金份额享有权利并承担义务
OB.折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记
0c.基金管理人通常以标的指数的1%o(或1%)作为份额净值进行份额折算
OD.基金管理人可以在基金建仓期结束后进行份额折算

本题考查ETF份额折算与变更登记。
A选项错误，基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。
B选项正确，ETF份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。
C、D选项正确，基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1%o(或1%)作为份额净值对原来的基金份额及其净值进行折算。故本题选A选项。

0口
93.(选择题)关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是()。
I.公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性Ⅱ.公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估Ⅲ公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
OA.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I.Ⅱ、Ⅲ
藏
纠
本题考查适时性原则。
I、Ⅱ、Ⅲ项均理解正确，基金公司制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
故本题选D选项。
出眼
画

94.(选择题)
关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行销售的，应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认
OB.应当由私募基金管理人签字确认
0c.应由委托销售机构签字确认
OD.应当由投资者签字确认
藏
纠
本题考查私募基金的风险揭示书。
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，应当制作风险揭示书，由投资者签字确
认(A、B、C选项说法错误，而不是其他人签字)。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。
D选项说法正确。
故本题选D选项。

95.(选择题)基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是)。
OA.投资和交易岗位要分离设置
OB.基金资产与公司资产独立运作
Oc.交易和清算岗位可以兼职
OD.不同基金资产独立运作
本题考查内部控制的基本要素。
A选项说法正确，资产分离制度要求投资和交易岗位要分离设置。B选项说法正确，资产分离制度要求基金资产与公司资产独立运作。
C选项说法错误，资产分离制度要求交易和清算岗位要分离设置(而不是可以兼职)
D选项说法正确，资产分离制度要求不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
故本题选C选项。
用
96.(选择题)
基金公司合规管理的主要内容包括( )。
I.合规文化
Ⅱ.合规政策Ⅲ合规审核IV.合规检查
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查合规管理的内容。
合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为。基金公司合规管理的主要内容包括：合规文化、合规政策、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于合规管理的内容。故本题选D选项。
理眼
97.(选择题基金管理人和基金销售机构为客户提供个性化服务，包括()。

藏
I.利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息，对客户的投资活动进行分析
纠
Ⅱ.与正规金融机构共享客户交易及持仓信息进行分析，通过有针对性的客户服务
满足其个性化需求
Ⅲ.开展实地拜访、现场咨询等特定服务，深度挖掘客户需求
IV.做好客户的参谋，做好市场信息咨询，勇于承担客户投资决策的责任
OA.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.皿、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ

本题考查基金客户个性化服务的内容。基金客户个性化服务的内容包括：
(1)做好客户动态分析；
(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求；
(3)做好客户的参谋。
I项正确，利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解，咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。
Ⅱ项错误，对任何客户，无论类别，都应该对其档案管理进行保密。
Ⅲ项正确，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。
IV项错误，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。综上，I、Ⅲ符合题意。故本题选B选项。
罪

98.(选择题)
关于资产管理的特征，以下表述正确的是( )。

A.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值
OB.资产管理的委托方为投资人受托方为资产管理人
Oc.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产
OD.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的
本题考查资产管理的特征。
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。(D选项错误)资产管理具有以下特征：
(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。(B选项正确)资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(C选项错误)
(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。(A选项错误)故本题选B选项。
画99.(选择题)关于基金管理公司合规管理部门的职责，以下说法错误的是( )。

0口
A.合规管理部门组织执行公司合规工作
OB.合规管理部门独立开展工作
Oc.合规管理部门对股东负责
OD.合规管理部门负责全体员工合规培训工作
露

本题考查合规管理部门的职责。
A选项说法正确，合规管理部门负责组织和执行基金公司合规工作。
B选项说法正确，合规管理部门依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。
C选项说法错误，合规管理部门对总经理(而不是股东)负责。D选项说法正确，合规管理部门负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。故本题选C选项。

画1.(选择题)关于基金管理公司机构设置的权责明确、相互制约原则，其内涵主要包括( )。
I.同一高级管理人员，不能同时分管相互冲突的业务Ⅱ.公司的重大经营决策应通过管理层会议的方式来审议批准
Ⅲ业务部门应通过业务流程相互复核
IV.合规、风险管理部门实施持续的风险管理
OA.Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
范

本题考查相互制约和不相容职责分离原则。
基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
(1)从管理角度讲，公司高级管理人员分别分管公司不同的业务部门，不能同时管理相互冲突的业务，公司的重大经营决策应该通过高管会议等管理层会议的方式来审议、批准(I、Ⅱ项说法正确);
(2)从业务角度讲，业务部门要通过业务流程相互复核，合规、风险管理部门实施持续的风险管理(Ⅲ、IV项说法正确)。
故本题选D选项。

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o

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0
O
曰
三
我
回1%▼
一
十
λ
K
非事

私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是()。
1.(选择题)匹

A.有限合伙型基金应当报送公司章程
B.应报送主要投资方向的信息
C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.契约型基金应当报送基金合同
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金
管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(B选项正
确)
②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提
供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。(D选项正确)以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。
③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托
管基金财产的，还应当报送托管协议。(C选项正确)
④基金业协会规定的其他信息。
A选项错误，有限合伙型基金应当报送合伙协议，公司型基金报送公司章程，契约型基金报送基金合同。故本题选A选项。
画
2.(选择题)在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下，才可以不编制。
OA.5
OB.3
OC.2
OD.4
本题考查基金管理人的信息披露义务。
对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制当期季度报告、中期报告和年度报告。故本题选C选项。

画
口
关于投资基金的类别，以下表述正确的包括( )。
80.(选择题)

?
I.按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型Ⅱ.按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型Ⅲ.按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型IV.按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型
0A.Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、IV
本题考察投资基金的分类。投资基金的分类包括：
(1)按照资金募集方式：公募基金和私募基金(Ⅲ项正确);
(2)按法律形式：契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金(Ⅱ项错误);
(3)按照运作方式.开放式和封闭式基金(I项错误);
(4)按照投资对象：传统投资基金和另类投资基金(IV项正确)。故本题选A选项。
画哥监事会对基金管理人的业务监督包括()
81.(选择题)
I.当董事或经理人员开展业务违反法律法规时，通知其停止违法行为Ⅱ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况皿审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告IV.当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会
OA.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：
(1)通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。(I项正确)
(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(Ⅱ项正确)
(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(Ⅲ项正确)
(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。(IV选项错误，并非直接召集)综上，I、Ⅱ、Ⅲ符合题意。
故本题选B选项。

罪明

82.(选择题)关于私募基金募集结算资金和私募基金募集结算资金专用账户，以下表述正确的是()。
藏纠
I.该专用账户用于统一归集私募基金募集结算资金
Ⅱ.募集结算资金，从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账
户之前，属于基金资产
Ⅲ.投资者赎回私募基金的资金，应当经过私募基金募集结算资金专用账户，原路
返还IV.私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构开立
0A.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
O D.I.Ⅱ、IV
本题考察基金销售的原则性要求。
I、Ⅲ项表述正确，销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。
Ⅱ项表述错误，募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产(而不是基金财产)。IV项表述正确，私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构或相关合同约定的责任主体开立。I、Ⅲ、IV表述正确。故本题选A选项。
画
83.(选择题)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并向中国证监会及地方监管局备案。
0A.3
OB.2
Oc.5
OD.1
本题考察基金临时信息披露相关内容。
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内(B选项符合题意)编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。故本题选日选项。
非的

84.(选择题)基金管理人应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应当()。
A.远程备份并且永久保留
OB.异地备份并且永久保留
0c.云端备份并且长期保留
OD.异地备份并且长期保留

本题考察基金电子数据的保存及备份。
信息技术系统控制的要求基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并长期保存。D选项符合题意。故本题选D选项。
带

0D
85.(选择题)基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是()。
0A.将基金资产计入公司净资产
OB.建立复核制度，防止会计差错产生
0c.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
OD.将同类型产品合并记账，提高记账效率
本题考察会计系统控制。
A选项错误，基金资产应当独立于公司资产，独立核算，而不是计入公司净资产。
B选项正确，基金管理人应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
C选项错误，基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值，而不是统一采用成本法估值。
D选项行为错误，公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算，而不是合并记账。故本题选日选项。
画

86.(选择题
关于开放式基金收取的申购费，以下表述正确的是
( )。
0A.后端收费方式下，对于持有期为2年的投资人，管理人可以免收其后端申购费
OB.前端收费方式下，销售机构可以对申购费实行一定的费率优惠
0C.前端收费方式下，管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率
OD.后端收费方式下，管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率
本题考察基金的申购费。
投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率(C选项错误)。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费(D选项错误),对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(A选项错误)。故本题选日选项。
踞
乡

排明

87.(选择题)甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是( )。
露
纠
A.甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竟业禁止的一般规则
OB.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
0c.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避
OD.甲的行为，违反了忠诚尽责的职业道德规范
本题考察忠诚尽责。
A选项表述正确，忠诚廉洁要求不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，故甲的行为不符合廉洁奉公的要求。
B选项表述错误，基金管理公司与该私募机构属于同一行业，可能与本公司产生利益冲突，故甲不可以为私募机构提供投资咨询服务。
C选项表述正确，甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避。
D选项表述正确，忠诚廉洁属于忠诚尽责职业道德的基本要求，故甲违反了忠诚尽责的道德规范。B选项表述错误。故本题选日选项。
罪明
画
88.(选择题)可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括( )。
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司
IV.基金代销机构
A.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ

尊
本题考察我国开放式基金注册登记业务的办理机构。
《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。故本题选A选项。
罪

89.(选择题)
以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是( )。
OA.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规、维护投资人合(法权益

OB.依法办理非公开募集基金的登记、备案
0C.制定有关证券投资基金活动监督管理规则，并行使审批、核准或者注册权
OD.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

本题考察基金业协会的职责。
基金业协会的职责包括
(1)教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益(A选项正确);
(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(D选项正确);
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案(B选项正确);
(8)协会章程规定的其他职责。C选项属于中国证监会职责。故本题选C选项。
排

90.(选择题以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是()。
A.本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况
OB.本基金是基金管理人精心为震荡市场投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险
0c.本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整
0D.本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能

和
本题考察基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项不符合题意，基金合同和招募说明书中全面说明了基金的详细情况，A选项投资人若想了解基金具体情况，可查阅基金合同和招募说明书，故符合规定。
B选项不符合题意，基金宣传推介材料中推介基金的，应当明确提示投资人基金的投资风险，B选项提示投资人注意投资风险，故符合规定。
C选项不符合题意，基金销售机构应保证宣传推介材料信息的真实、准确和完整，故符合规定。
D选项符合题意，基金宣传推介材料禁止预测基金业绩，D选项预测该基金的收益率为8%,故不符合规定。故本题选D选项。
91.(选择题根据《证券投资基金法》,基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集。
0A.3
OB.6
OC.1
OD.9

本题考察基金的募集。
募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内(B选项符合题意)进行基金募集。B选项符合题意。故本题选B选项。
画号
92.(选择题)[
基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。
I.员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法
IV.董事会给予的关注和指导
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察企业风险管理基本框架的内容。
基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力(I项),管理层的理念和经营风格(Ⅱ项);管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式(Ⅲ项),以及董事会给予的关注和指导(IV项)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于内部环境要素。故本题选D选项。
世
画
93.(选择题)有关基金客户服务宣传与推介的具体工作内容，以下做法错误的是()。
A.在宣传与推介过程中综合运用手册、电视及广播等宣传手段
OB.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结
0c.及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份
OD.规范基金销售人员的行为，合理预测所推介基金的未来业绩
本题考察基金客户服务内容和规范。
规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩(D项错误);应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
故本题选D选项。

和

94.(选择题)关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人在管理QDI基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息
OB.QDI基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以英文为准
0c.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
OD.基金管理人管理QD基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息
藏
纠
本题考察QDI基金的信息披露。
QDI基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A选项表述正确，基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。
B选项表述错误，QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以中文为准。
C选项表述正确，QDII基金在披露时涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致。
D选项表述正确，基金管理人管理QDII基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息。
故本题选B选项。

95.(选择题某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金。根据现行法规，该基金禁止投资于()。
0A.房地产上市公司股票
OB.住房按揭支持证券
OC.房地产抵押按揭
OD.房地产信托凭证
本题考察QDII基金的投资对象。QDII基金的禁止性行为包括：
(1)购买不动产；
(2)购买房地产抵押按揭(C选项表述正确);
(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；
(4)购买实物商品；
(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金(该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%);
(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；
(7)参与未持有基础资产的卖空交易；
(8)从事证券承销业务；
(9)中国证监会禁止的其他行为。故本题选C选项。

明

96.(选择题)对于开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应列入基金资产的比例为()。
0A.12%
OB.25%
OC.18%
OD.35%
本题考察开放式基金申购和赎回的费用。
场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%(B选项符合题意),并应当归入基金财产。B选项符合题意。故本题选B选项。

画

97.(选择题)李某想购买基金，根据专业审慎原则，基金销售人员应在充分了解李某的( ))等信息后，向李某推荐或销售合适的基金。
I.投资需求、投资目标Ⅱ.财务状况、流动性需求Ⅲ.投资知识、投资经验IV.风险偏好、风险承受能力
0A.Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ
本题考察专业审慎。
专业审慎要求包括：
(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。
(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。
(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均符合。故本题选C选项。

沸即
0口
98.(选择题基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括()。
I.建立凭证制度Ⅱ.建立复核制度
Ⅲ建立成本控制及业绩考核制度
IV.建立会计档案保管和财务交接制度
0A.Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
OC.I.IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
本题考察会计系统控制。
基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
(1)应当建立凭证制度；
(2)应当建立账务组织和账务处理体系；
(3)应当建立复核制度；
(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序；
(5)应当规范基金清算交割工作；
(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督；
(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于会计控制措施。故本题选D选项。
画99.(选择题)关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。
I.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ.股票是种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
Ⅲ债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
IV.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考察基金与股票、债券的差异。
I项错误，股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ项正确，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
Ⅲ项正确，债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。
IV项正确，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。
故本题选A选项。

1.(选择题)随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，( )能够帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。
罪
A.资产配置教育

OB.权益保护教育
0C.投资决策教育
OD.合规风控教育
本题考察投资者教育的内容。
资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。
人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
故本题选A选项。

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曰
二

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十

K y

1.(选择题)T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是()。
0A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在当天到达投资者资金账户
OB.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的
0C.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户
0D.赎回款一般于T+3内从基金的银行存款账户划出相似。
本题考察基金申购和赎回的资金结算。
基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。故本题选日选项。
那明

2.(选择题)关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后()。
OA.2-3个工作日内
OB.1-2个工作日内
Oc.1-2个自然日内
OD.2-3个自然日内
露
乡
本题考察QDII基金。
QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。
故本题选B选项。
画
3.(选择题)基金份额认购申请的成功与否应以( )的确认结果为准。
0A.证券交易所
OB.销售机构
Oc.注册登记机构
(
(
OD.托管机构

本题考察开放式基金的认购。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构(C选项符合题意)的确认结果为准。投资者T日提交申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购基金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
故本题选C选项。
理眼
画

4.(选择题)
基金管理人内部控制机制的四个层次不包括( )。
OA.全体员工相互监督
OB.部门各级主管的检查监督
0c.董事会领导的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导
0D.公司督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督管理
本题考察内部控制机制的四个层次。基金管理人内部控制机制的四个层次为：
(1)员工自律(A选项正确);
(2)各部门主管的检查监督(B选项正确);
(3)公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制(D选项错误);
(4)董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导(C选项正确)。选项D内容不属于基金管理人内部控制机制的四个层次，故本题选D选项。

口D
5.(选择题)关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。
0A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
OB.董事会批准公司基本风险管理制度
0C.董事会确定公司风险管理总体目标
OD.董事会对风险管理的有效性承担直接责任
本题考察董事会风险管理职责。
A选项说法正确，制定公司风险管理战略和风险应对策略是董事会的职责。B选项说法正确，董事会负责审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。C选项说法正确，确定公司风险管理总体目标是董事会的职责。D选项说法错误，董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。故本题选D选项。

典
画

6.(选择题)关于基金销售机构对普通投资者需要承担的特别责任和要求，以下表述正确的是()。
I.应对普通投资者进行细化分类管理Ⅱ.不得主动推介超越投资者风险承受能力的产品
Ⅲ应完善配套留痕安排
IV.禁止普通投资者转化为专业投资者
0A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考察普通投资者相关内容。基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。
(1)细化分类和管理义务(I项正确);
(2)特别的注意义务；
(3)特别告知义务；
(4)不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务(Ⅱ项正确)
(5)举证责任倒置原则；
(6)录音或录像要求(Ⅲ项正确);IV项说法错误，普通投资者可以申请成为专业投资者，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
故本题选B选项。
罪明
画
0D
7.(选择题通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为( )。
雍
OA.股票型基金

OB.货币市场基金
Oc.债券型基金
OD.混合型基金
本题考察开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。故本题选B选项。
8.(选择题)
关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是( )。
A,投资者认购申请表被正式受理后可以撤销
OB.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
0C.投资者在募集期内仅可认购次基金份额
0D.投资者在募集期内仅可认购2次基金份额

本题考察开放式基金的认购步骤。
投资者在募集期间内可多次认购基金份额。一般情况下，已正式受理的认购申请不得撤销。故A、C、D说法错误，B选项说法正确。故本题选B选项。

非明

9.(选择题)投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的()中查询。
0A.基金季度报告
OB.基金合同
Oc.基金月度报告
OD.基金年度报告
本题考察基金年度报告中应披露的内容。
D选项说法正确，基金年度报告中的基金投资组合报告的披露，应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细。故本题选D选项。
球眼

10.(选择题)关于道德的论述，以下不正确的是( )。
A.社会经济基础和社会关系的不同，决定了道德的差异性
OB.道德对全体社会成员具有强制性的作用
0c.道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分
OD.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化
上
红
本题考察道德的概述。
A选项正确，不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。
B选项错误，相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。
C选项正确，道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富，具有一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干更为具体的道德规则。
D选项正确，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。故本题选B选项。
画吕
11.(选择题)基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。
量
OA.中国证监会

OB.中国银保监会
Oc.中国证券投资基金业协会
OD.中国人民银行

本题考察基金销售业务资格的注册条件。申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(A选项符合题意);
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。故本题选A选项。
球明
画
12.(选择题)某基金公司为其新产品举行路演安排，以下不恰当的做法是( )。
0A.安排即将参加从业资格考试的实习生接听客服电话
OB.安排基金经理拜访客户
0C.安排研究人员回答客户提问
OD.安排投资总监接受媒体采访，介绍新产品
本题考察对基金销售人员要求。
基金销售机构销售人员应根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
A选项做法不恰当，实习生尚未取得基金从业资格，因此不能入职工作，因此不能接听客服电话。B、C、D选项做法恰当，基金经理、研究人员、投资总监等，从事本职工作都应具备从业资格，具备从业资格的人员可以拜访客户，回答客户提问，接受媒体采访，介绍新产品。
故本题选A选项。
画关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以
13.(选择题)下说法错误的是()。
A.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
OB.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
0c.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
OD.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

参

本题考察基金客户档案管理与保密。
A选项说法正确，基金客户档案管理与保密应明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
B选项说法正确，基金客户档案管理与保密应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。
C选项说法正确，基金客户档案管理与保密应实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
D选项说法错误，基金客户档案管理与保密应保证内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。故本题选D选项。

14.(选择题)甲基金管理公司拟发售A基金份额，该基金托管在取得基金托管资格的乙银行。乙商业银行应于基金份额发售3日前将()登载在其官方网站上
藏
I.基金合同
乡
Ⅱ.基金份额发售公告
Ⅲ托管协议
IV.招募说明书
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ
本题考察托管人的信息披露义务。
托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。故本题选D选项。
15.(选择题)下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员是( )。
A.丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年
OB.丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年
0C.甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年，
OD.乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年。
嚣
分

本题考察对基金管理人从业人员资格的监管。
不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形：
(1)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；
(2)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；
(3)个人所负债务数额较大，到期未清偿的；
(4)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；
(5)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；
(6)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
A选项符合第(5)条规定，B选项符合第(4)条规定，C选项符合第(1)条规定。
D选项，公司破产清算终结已满五年，故可以担任基金管理人董事。故本题选D选项。

16.(选择题)某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为
0.5%,赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回手续费为( )。
OA.256.25元
OB.252.25元
Oc.250元
OD.245元
事地以
红
本题考察基金申购赎回的计算。
赎回费用=赎回数量×赎回日基金份额净值×赎回费率
由题意可知：赎回数量=5万份，赎回费率=0.5%,赎回当日基金份额
净值=1.025元将数值代入公式得，赎回费用
=5×1.025×0.5%=256.25元。A选项符合题意。故本题选A选项。
期

17.(选择题)关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是()。
I.需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力Ⅱ.需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力
Ⅲ需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人力因素的干扰
IV.不得使用基金管理人提供的信息，应当独立调查
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
猛
劣
OD.Ⅱ、皿、IV

本题考察基金销售渠道审慎调查的内容。
基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力(I项正确)、投资管理能力、产品设计能力(Ⅱ项正确)和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据(Ⅲ项正确)。
开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别(IV项错误)。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ说法正确。故本题选A选项。

画吕
基金职业道德教育的主要目标是( )。
18.(选择题)
I.培养基金职业道德观念Ⅱ.灌输基金职业道德规范Ⅲ提升基金业务专业能力IV.加强基金行业监督管理
0A.I、Ⅱ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察基金职业道德教育的主要目的。
基金职业道德教育的主要目的，是帮助和引导基金从业人员培养基金职业道德观念和遵守基金职业道德规范，也即通过一定的教育方式和方法，将基金职业道德观念和规范灌输到基金从业人员的头脑中，使其知道、认同并自觉遵守基金职业道德规范。
I、Ⅱ项属于基金职业道德教育的主要目的。
故本题选A选项。
期明
画哥
19.(选择题关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是( )。
A.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
OB.控制活动可以通过授权控制来进行
0C.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
OD.风险评估是指公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险

本题考察内部控制基本要素。
A选项说法正确，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。B选项说法正确，基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
C选项说法错误，基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
D选项说法正确，风险评估是指建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。故本题选C选项。
20.(选择题)画哥中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对其中一类非公开募集基金采取了区别于其它非公开募集基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务，该类基金是( )。
0A.私募证券投资基金
0B.创业投资基金
Oc.基金子公司专项计划
OD.券商集合计划
本题考察非公开募集基金的信息披露和报送。
基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。
B选项符合题意。
故本题选B选项。

21.(选择题)

—
OA.内部控制大纲
OB.内部控制制度
0c.业务操作手册
OD.部门业务规章
)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

外
本题考察内部控制大纲。
A选项符合题意，公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
B选项不符合题意，内部控制制度是管理人为保护其资产安全完整，及经营活动符合国家要求，为提高经营效率，防止舞弊，控制风险，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
C选项不符合题意，业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
D选项不符合题意，部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A选项符合题意。故本题选A选项。

非明
画
0D
22.(选择题)根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是( )。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
OB.基金管理人和托管人基本情况
0C.律师事务所为基金募集出具的法律意见书
OD.基金投资各类证券指令的发送和执行
雍

本题考察招募说明书的主要披露事项。
(1)招募说明书摘要。
(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
(3)基金管理人、基金托管人的基本情况。(B选项正确)
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或
暂停接受
申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
(8)基金资产的估值
(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式
(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。
(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。
(12)风险警示内容。
(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。故本题选日选项。
非

23.(选择题)根据全面性原则，基金管理人内部控制应该涵盖的环节包括()。
I.资金募集
Ⅱ.投资研究和运作
Ⅲ基金托管
IV.信息披露
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考察基金销售适用性的全面性原则。
全面性原则是指销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人品发起、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。全面性原则要求基金管理人内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。Ⅲ项基金托管不属于管理人内部控制应该涵盖的环节。

故本题选日选项。

24.(选择题)画司某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为( )。
I.《公平交易管理办法》Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》IV.《员工证券投资管理办法》
0A.I、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考察《私募投资基金监督管理暂行办法》。
I项符合题意，《公平交易管理办法》是为了加强公司投资管理，保障投资人利益，避免利益冲突，防范利益输送，保证交易公平制定的办法。
Ⅱ项符合题意，《利益冲突防范管理办法》是《私募投资基金监督
管理暂行办法》制定的办法。
Ⅲ项符合题意，《内幕交易防控管理办法》是为规范公司开展投
资、研究活动，防控内幕交易，保护资产委托人的合法权益，维护证券市场秩序，《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规制定的办法。
IV项不符合题意，《员工证券投资管理办法》是根据《基金从业人员证券投资管理指引》制定的办法。I、Ⅱ、Ⅲ符合题意。故本题选B选项。
罪明
画
25.(选择题)关于基金管理人内部控制机构设置，以下表述错误的是()。
A.基金管理人应建立专职的内部管理机构
OB.基金管理人所有员工都应该重视内部控制
0C.内部控制机制要兼顾企业的商业利润
OD.基金管理人从组织上强化内部控制

第
本题考察内部控制机制的含义。
在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润(C选项错误)、不注重专职内部控制机构建立的偏向(A选项正确)。建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制(D选项正确),引导基金管理人所有员工重视内部控制(B选项正确)。故本题选C选项。
26.(选择题)

投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( )。

I.组合投资
Ⅱ专业管理
Ⅲ利益共享
IV.风险自担
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
OD.I、Ⅱ、Ⅲ

本题考察投资基金的特点。
证券投资基金的基本特点包括：
(1)集合理财、专业管理(Ⅱ项符合题意);
(2)组合投资、分散风险(I项符合题意);
(3)利益共享、风险共担(Ⅲ项符合题意，IV项不符合题意);
(4)严格监管、信息透明。故本题选D选项。
排明
画

27.(选择题)
关于基金销售机构，以下情形合规的是( )。
0A.某银行未取得基金销售资格，通过其手机APP销售基金
OB.某证券公司未取得基金销售资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
0c.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售全市场基金产品
0D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品
…:
本题考察基金销售机构的销售万式。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：
(1)专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户。(D选项正确)
(2)自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
A选项说法错误，未取得基金销售资格的金融机构不得通过其手机APP销售基金。B选项说法错误，代销机构通过其销售队伍进行基金销售，不可以将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金。C选项说法错误，基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。故本题选D选项。
排

28.(选择题)基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )。
0A.份额登记、申购和赎回
OB.认购、申购和赎回
OC.认购、场内买卖
OD.场内买卖、申购和赎回
黑

本题考察基金销售机构。
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回(B选项符合题意)的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构，故基金销售机构可以依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回。B选项符合题意。
故本题选B选项。

29.(选择题某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下述做法错误的是( )。
A.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
OB.在推介定期定额投资业务时选择了沪深3指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟
0c.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
OD.登载了最近半年的优异业绩表现
藏
纠
本题考察基金宣传推介材料业绩登载规范。
A选项正确，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
B选项正确，对于推介等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。C选项正确，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
D选项错误，基金宣传推介材料登载过往业绩的需完整登载过往业绩，不能只登载优异的业绩。
故本题选D选项。
画
30.(选择题)以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是( )。
OA.基金投资组合报告
OB.基金概况
0C.持有人结构及前10名持有人
O D.基金公司内部监察报告
本题考察基金上市交易公告书。
基金上市交易公告书主要的披露事项包括基金概况(B选项属于披露事项)、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人(C选项属于披露事项)、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告(A选项属于披露事项)、重大事件揭露等。D选项不属于披露事项。故本题选D选项。

主

31.(选择题)下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。
I.未知价原则Ⅱ.已知价原则
Ⅲ.份额申购、份额赎回原则
IV.金额申购、份额赎回原则
0A.I、四
OB.Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、IV
藏
纠
本题考察股票、债券基金的申购和赎回原则。
申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；赎回是指投资者要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。股票基金、债券基金的申购和赎回原则有：
(1)未知价交易原则，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值进行计算。
(2)金额申购、份额赎回原则。I、IV项属于股票、债券基金申购、赎回原则。故本题选D选项。
排明

32.(选择题)基金季度报告应该在( )编制完成，并进行信息披露。
A.季度结束之日起30个工作日内
OB.季度结束之日起20个工作日内
0c.季度结束之日起10个工作日内
OD.季度结束之日起15个工作日内
藏
纠
本题考察基金定期报告。
基金季度报告应在每季度结束后15个工作日内(D选项符合题意),在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。D选项符合题意。故本题选D选项。
罪明
画
0口
33.(选择题)
)是合格的私募基金投资者。
A.甲公司的银行存款单有9万元，拟投资单只私募基金1万元
OB.乙的银行存款单记载有4万元，拟投资单只私募基金150万元
0C.丙拥有市值5万元的股票，拟投资单只私募基金80万元
OD.丁在企业工作，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元

事
本题考察私募合格投资者。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1万元且符合下列相关标准的单位或个人：
(1)净资产不低于10万元的单位；
(2)金融资产不低于3万或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。B选项符合私募合格投资者的要求。故本题选B选项。

眼
34.(选择题)
画
0口
关于私募基金管理人登记和私募基金备案，以下说法正
确的是(
)。
A.私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业
0B.私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信
0C.私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行
OD.私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立
懦
纠
本题考察私募基金管理人和私募基金备案的内容。
A、B选项说法错误，私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的名义进行非法集资等违法活动。C选项说法正确，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送相关基本信息，办理基金备案手续。D选项说法错误，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
C选项说法正确。
故本题选C选项。
35.(选择题画基金管理公司风险管理的组织架构包括( )。
I.董事会及其下设的风险管理专门委员会
Ⅱ.公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会
Ⅲ风险管理职能部门或岗位
IV.各业务部门
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I.Ⅱ、IV
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察组织架构职能。
I项，可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
Ⅱ项，为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履
行风险管理职能的委员会。
Ⅲ项，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、
监控、检查和报告职责。
IV项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负
责。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于组织架构的内容。
故本题选C选项。
法眼
画
0D
36.(选择题)
基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
OA.股东会
OB.管理层
Oc.董事长
OD.董事会

本题考察监事会可依法行使的职权。
基金管理人设监事会，监事会向股东会(A选项符合题意)负责。A选项符合题意。故本题选A选项。

37.(选择题)关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是()。
OA.降低重大财务损失的风险
OB.降低声誉损失的风险
Oc.减少违规处罚
OD.有利于基金管理公司利润最大化
本题考察合规管理的意义。
从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效的贯彻落实；避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。
故本题选D选项。
罪
画
38.(选择题)守法合规是基金从业人员最基础的职业道德。这里的”法和规”包括()。
I.宪法Ⅱ.刑法
Ⅲ中国证监会发布的部门规章
IV.中国证券投资基金业协会发布的自律规定V.基金公司的内部规定
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV、V
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V
OD.Ⅲ、IV
本题考察守法合规。
守法合规是指基金从业人员要遵守法律法规及其所属机构的管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的的“法和”规”包括：
(1)国家法律、行政法规和部门规章(包括I、Ⅱ、Ⅲ项)。
(2)自律规则(包括IV项)。
(3)所属机构的各种管理规范(包括V项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V均属于法”和”规”。故本题选C选项。

画
口

39.(选择题)
口
以下属于中国证监会，会依法履行的职责是( )。
I.制定有关证券投资基金活动监管管理的规章、规划Ⅱ.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解
Ⅲ对基金管理人、基金托管人以及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理
IV.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
0c.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察中国证监会的职责。
中国证监会的职责有：
(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章规则，并行使审批核准或者注册权(I项符合题意);
(2)办理基金备案；
(3)对基金管理人、托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告(Ⅲ项符合题意);
(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
(5)监督检查基金信息的披露情况；
(6)指导和监督基金业协会的活动(IV项符合题意);
(7)法律、行政法规规定的其他职责。I、Ⅲ、IV属于中国证监会的职责。故本题选B选项。
画
40.(选择题)某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝，”XX宝”对接某只货币市场基金以下做法合规的是()。
事
A.向在该行办理存款的客户宣传”XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品
专于
OB.根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%,大幅高于活期存款
0C.向客户推介”XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账
OD.向客户宜传该行最新的保本理财产品”XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活
本题考察基金销售人员行为规范。
A选项不合规，货币市场基金是存在风险的，并不能确保本金安全，只是风险相对其他基金来说较低，A选项宣传”XX宝”是保本理财产品是不合规的。
C选项合规，基金销售人员应明确提示投资者注意投资基金的风险和限制条件，告知客户”XX宝”的限制条件是符合规定的。B、D选项不合规，基金销售人员在销售过程中禁止违规承诺盈亏。故本题选C选项。

41.(选择题)画中国证券投资基金业协会的最高权力机构是( )。
0D
OA.会长办公室
OB.会员大会
Oc.监事会
OD.理事会

本题考察基金业协会。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A选项不符合题意，会长办公室负责主持会议，指导和落实安排的工作。
B选项符合题意，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
C选项不符合题意，监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免。公司章程应该明确监事会的职权范围、人员组成，制定议事规则，包括监事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序。
D选项不符合题意，基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
B选项符合题意
故本题选B选项。
排明
口0
画
42.(选择题)某基金公司管理人及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》,中国证监会及其派出机构可以采取以下行政监管措施()。
I.责令改正
Ⅱ监管谈话
Ⅲ出示警示函
IV.公开谴责
0A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考察中国证监会对基金市场的监管措施的主要内容。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于中国证监会及其派出机构可以采取的措施。故本题选A选项。

画
0口
43.(选择题)A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况，以下行为违反相关法律法规的是()。
A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况
OB.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处
0c.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况
0D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈

本题考察基金销售人员的禁止性规范的主要内容。基金销售人员的禁止性规范有：
(1)基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏(D选项说法正确);
(2)基金销售人员在陈述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处(B、C选项说法正确),不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩(A选项说法错误，不得预测未来业绩);
(3)同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证；
(4)网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项；
(5)基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求；
(6)基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息；
(7)基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用；
(8)基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。故本题选A选项。

44.(选择题)关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()o
A.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
OB.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
0c.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
OD.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
藏
纠
本题考察基金投资人风险承受能力调查和评价。
A选项正确，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
B选项正确，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。C选项正确，在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。
D选项错误，基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
故本题选D选项。

45.(选择题)
关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的
是( )。
0A.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
OB.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
0C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
OD.理事会临时会议须有三分之二以上理事联名方可召开
本题考察理事会相关内容。
A选项表述错误，会员理事由会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派。
B选项表述错误，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事(不是全体理事)三分之二以上表决通过方能生效。
C选项表述正确，理事会是会员大会的执行机构，由全体理事组成，在会员大会闭会期间领导协会开展日常工作，对会员大会负责。
D选项表述错误，有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开理事会临时会议。
故本题选C选项。
罪
画吕
46.(选择题)某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是()。
A.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案
OB.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备窝
0C.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案
OD.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案
上置
种
本题考察非公开募集基金的备案。
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。故本题选A选项。
画

47.(选择题关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是( )。
0A.证明投资者的财产已经由托管人托管
OB.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
0c.证明对基金管理人的投资能力的认可
OD.反映了基金管理人持续合规经营

(

本题考察私募基金管理人和私募基金备案的内容。
基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证，ACD表述错误。
故本题选日选项。

48.(选择题以下哪个主体不能成为基金管理人( )。
0A.股权公司
OB.有限素任公司
OC.合伙企业
OD.社会团体法人
本题考察基金管理人的市场准入监管。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业(C选项不符合题意)担任。而担任公开募集基金的管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经证监会按照规定核准的其他机构担任。
所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。其中A选项的股权公司和B选项的有限责任公司属于”中国证监会按照规定核准的其他机构”。只有D选项不包含在内。
故本题选D选项。

画
49.(选择题)关于ETF申购和赎回清单相关内容，以下表述正确的是()。
孺纠
I.T日申购和赎回清单公司应载明T-1日预估现金部分，T日现金差额
Ⅱ.现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按照基金法律文件规定，用于替代组
合证券中部分证券的一定数量的现金
皿.可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代
IV.预估现金部分是为便于计算基金份额参与净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应基金，由基金管理人计算的现金数额
0A.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、四
本题考察ETF份额的申购和赎回相关规定。
I项表述错误，T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。故本题选B选项。

50.(选择题)画对于基金公司某一投资组合风险管理的第一责任人的是( )。

田
OA.研究总监
OB.基金经理
Oc.风控总监
OD.投资总监
置
本题考察基金公司风险管理部门。
《基金管理公司风险管理指引》对基金公司构建风险管理体系进行了详细的规定，特别强调全员风险管理理念，员工是其岗位风险管理的直接责任人，并负责具体风险管理职责的实施。基金经理(投资经理)是相应投资组合风险管理的第一责任人。故本题选B选项。
明
关于证券投资基金业在金融体系的地位和作用，以下概述中错误的是( )。

0D
51.(选择题)票
A.有利于证券市场的稳定、健康发展
OB.为专业机构投资者投资实体经济，拓宽了投资渠道
0c.优化金融机构，促进经济增长
OD.完善了金融体系和社会保障体系
本题考察证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
A选项概述正确，证券投资基金业有利于证券市场的稳定和健康发展。B选项概述错误，证券投资基金业为中小投资者拓宽投资渠道(而不是为专业机构投资者)。
C选项概述正确，证券投资基金业优化了金融结构，促进经济增长。D选项概述正确，证券投资基金业完善金融体系和社会保障体系。B选项概述错误。故本题选日选项。
曲

52.(选择题)关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是()。
A.QDI基金在披露相关信息时，可以采用英文和中文，并以英文为准
OB.基金管理人在管理QD基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息
0c.基金管理人管理QDI基金是，应当在招募说明书中披露境外市场可能发生的风险信息
OD.涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性

本题考察QDII基金的信息披露。
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A选项表述错误，QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以中文为准。B选项表述正确，基金管理公司在管理QDI基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。
C选项表述正确，基金管理人管理QDII基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息。D选项表述正确，QDI基金在披露时涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致。A选项表述错误。故本题选A选项。
画
0口
53.(选择题)基金经营机构的( )决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责；基金经营机构的()负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉
洁从业管理职责的第一责任人。
I.董事会
Ⅱ监事会
Ⅲ.高级管理人员
IV.总经理
0A.皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
本题考察廉洁从业。
(1)基金经营机构的董事会(I项)决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。
(2)基金经营机构的高级管理人员(Ⅲ项)负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职
责的第一责任人，履行廉洁从业管理职责。综上所述，I、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项
排明
画
54.(选择题)关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是( )。
0A.督察长应经萤事会聘任
OB.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档窝
0C.督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能
OD.督察长应对总经理负责
本题考察基金公司督察长的合规职责。
基金管理人应当设立督察长，对董事会负责(D选项表述错误),经董事会聘任(A选项表述正确),报中国证监会核准。根据公司监察稻核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案(B选项表述正确),就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能(C选项表述正确)。
疆分
故本题选D选项。

画号
55.(选择题)
以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的是()。
I.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者Ⅱ.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者Ⅲ开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者IV.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、IV
本题考察封闭式基金的认购。
拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以”份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。投资者需要开立资金账户(这是必须开立的),沪、深证券账户或沪、深基金账户(证券账户和基金账户任选其一)。综上，I、Ⅱ、Ⅲ项可以买卖上市交易的封闭式基金。IV项不可以，投资者必须开立资金账户。故本题选C选项。
画哥
56.(选择题)
关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是
()。
藏
I.基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施
纠
Ⅱ.基金销售机构应当负责制定与基金销售适用性相关的制定和程序，建立销售基金产品池
Ⅲ基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培
训
IV.基金销售机构应当就基金产品风险收益特征与投资人的风险承受能力进行匹配性测试
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
0c.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考察基金销售适用性的实施保障。
I项表述正确，基销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
Ⅱ项表述正确，基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性
相关的制度和程序，建立销售的基金产品池。
Ⅲ项表述正确，基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践
对基金销售人员实行专题培训。
IV项表述正确，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均表述正确。故本题选A选项。

57.(选择题)
基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回
费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
藏
纠
OA.1.5%,0.5%
OB.1%,0.5%
Oc.1.5%,0.75%
OD.1%,0.75%
本题考察基金申购赎回的销售服务费。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例做了相关规定，其中对于不收取销售服务费的：
(1)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费(C选项符合题意);
(2)对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费(C选项符合题意),并将上述赎回费全额计入基金财产。C选项符合题意。故本题选C选项。
画58.(选择题)下列关于基金财产的运用，合规的是( )。
0口
A.购买上市公司定向增发的股票
OB.用于发起设立有限合伙企业
Oc.购买基金托管人的股权
OD.用于承销公开发行的股票和债券
本题考察对基金投资与交易行为的限制。
根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券(D选项不合规);
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资(B选项不合规，有限合伙企业可能承担无限责任，因为企业的盈利是无法保障的);
(4)买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资(C选项不合规);
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。A选项合规。故本题选A选项。

非明

59.(选择题)证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括()。
I.宗教信仰
Ⅱ.性别
Ⅲ.血型
IV.病史信息
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.I.Ⅱ、IV
本题考察证券期货市场诚信监督管理办法。
《证券期货市场诚信监督管理办法》规定：诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。综上，I、Ⅲ、IV符合题意。故本题选C选项。
【知识拓展】公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息属于诚信信息包含的主要内容。
画
口D
60.(选择题)ETF基金管理人应于( )向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

OA.每日开市前
OB.每日收盘前15分钟
Oc.每日开市后
OD.每日收盘后15分钟
本题考察ETF基金的信息披露。
ETF基金需按交易所的要求，在每日开市前(D选项符合题意)披露当日的申购清单和赎回清单。故本题选A选项。
用

61.(选择题)基金管理人内部控制要求包括( )。
I.严格控制基金财产财务风险Ⅱ.建立完善的信息披露制度Ⅲ建立严格的信息技术管理制度IV.建立科学严密的风险管理系统
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I.Ⅱ、皿、IV
0D.I

本题考察内部控制的要求。
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险(I项正确);建立完善的信息披需制度(Ⅱ项正确);建立严格的信息技术系统管理制度(Ⅲ项正确);建立科学严密的风险管理系统(IV项正确)。
故本题选C选项。