基金销售机构向普通投资者销售最高风险等级的基金产品时，应当向投资者揭示的事项不包括

35.(选择题)基金销售机构向普通投资者销售最高风险等级的基金产品时，应当向投资者揭示的事项不包括()。
A.普通投资者诉讼方式及纠纷解决安排
OB.基金产品的详细信息、重点特征和风险
Oc.该产品的历史业绩和分红情况
OD.普通投资者可能承担的损失

矛
本题亏草投资百与基金广品贼百服务的风险匹能。
基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：
(1)基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；(B选项正确)
(2)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；
(3)普通投资者可能承担的损失；(D选项正确)
(4)普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。(A选项正确)C选项不属于。故本题选C选项。
画
36.(选择题)基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是()。
蓿
I.公司重大关联交易Ⅱ.公募基金重大关联交易Ⅲ公司审计事务IV.公募基金审计事务
纠
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、IV
O D.I、Ⅲ
本题考查独立董事制度的规范。董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：
(1)公司及基金投资运作中的重大关联交易(I、Ⅱ项符合题意);
(2)公司和基金审计事务(Ⅲ、IV项符合题意),聘请或者更换会计师事务所；
(3)公司管理的基金的半年度报告和年度报告；
(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均需2/3以上的独立董事通过。
故本题选日选项。

37.(选择题)关于资产管理的特征，以下表述正确的是( )。
A.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值
OB.资产管理的委托方为投资人受托方为资产管理人
0C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产
OD.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的

本题考查资产管理的特征。
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。(D选项错误)
资产管理具有以下特征：
(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。(B选项正确)资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(C选项错误)
(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。(A选项错误)故本题选B选项。
38.(选择题)画基金管理人编制完成公募基金产品年度报告的时间是()。
0A.每年结束之日起两个月内
OB,每年结束之日起一个月内
Oc.每年结束之日起六个月内
OD.每年结束之日起三个月内
本题考查公募基金的定期公告。
公募基金产品的年度报告是在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。故本题选D选项。
画某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用”安
39.(选择题)
全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为()。
0A.夸大或者片面宣传基金
OB.预测基金的证券投资业绩
0c.登载单位或者个人的推荐性文字
0D.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项说法符合题意，使用”安全堪比存款，收益超出货币“的宣传口号这属于夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
故本题选A选项。

40.(选择题)关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是()。
A.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
0B.决定基金的资产分配比例，制定井定期调整投资总体方案
0C.制定、修订公司的估值政策及程序
0D.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况
藏
纱
本题亏量投资决策委贝会。投资决策委员会所议事项具体为：
(1)决定公司的投资决策程序及权限设置原则；
(2)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；(A选项正确)
(3)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；
(B选项正确)
(4)审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某比例重仓个股的投资方案；
(5)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；(D选项正确)
(6)定期检讨并调整投资限制性指标。C选项错误，属于估值委员会所议事项。故本题选C选项。

41.(选择题)关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是画()。

I.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任Ⅱ.要建立部门之间相互制约的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案
纠
OA.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、皿
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金管理人内部控制机制的建设。
I项错误，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行。Ⅱ项正确，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊。Ⅲ项正确，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稍查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。综上，Ⅱ、Ⅲ描述正确。
故本题选D选项。
出
10
42.(选择题)

关于ETF份额折算，下列说法错误的是( )。
要
A.基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算前的基金份额享有权利 藏并承担义务
纠
OB.折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记
0C.基金管理人通常以标的指数的1%(或1%)作为份额净值进行份额折算
OD.基金管理人可以在基金建仓期结束后进行份额折算

本题考查ETF份额折算与变更登记。
A选项错误，基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。
B选项正确，ETF份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。
C、D选项正确，基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1%(或1%)作为份额净值对原来的基金份额及其净值进行折算。
故本题选A选项。
曲
43.(选择题)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括( )。
I.基金销售机构
Ⅱ.基金销售支付机构Ⅲ基金份额登记机构IV.基金估值核算机构
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV
露

本题考查基金服务机构的注册或者备案。
中国证监会对于基金销售机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。中国证监会对于基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
(易混：实行注册管理和实行备案管理的机构注意区分。)
I、Ⅲ、IV项均应实行注册管理。故本题选D选项。

画
44.(选择题)公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期未改正的，中国证监会有权对其采取监管措施是()。
0A.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利
OB.对董事、监事、高级管理人员处以罚款
OC.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务
OD.没收有关股东的股权及红利
辅
劣
本题考查对基金管埋人的监管。
公募基金管理人违法违规的，或内部治理结构等不符合规定且逾期未改正的，中国证监会可采取下列限制措施：
(1)限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务(C选项属于中国证监会的监管措施);
(2)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酮、提供福利；
(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；
(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；
(5)责令有关股东转计股权或者限制有关股东行使股东权利。C选项属于中国证监会的监管措施。故本题选C选项。

0D
臣:
45.(选择题)某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为( )。
0A.建立科学的投资管理业绩评价体系
OB.建立研究与投资的业务交流制度
Oc.建立严密的研究工作业务流程
OD.建立研究报告质量评价体系
藏
纠
本题考查研究业务控制的主要内容。
基金公司在对研究员的绩效考核时，可将基金经理对研究员研究能力的评分作为建立研究报告质量评价体系(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
需

46.(选择题)基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容()。
I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
雍
第
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(I项符合题意);
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置(Ⅱ项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(Ⅲ项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(IV项符合题意);
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于基金销售机构适用性的管理制度。故本题选C选项。

吕
47.(选择题)要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的( )。
0A.专业性原则
OB.客观性原则
Oc.公正性原则
行业
术
OD.独立性原则

本题考查台规管埋的基本原则。
A选项符合题意，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
B选项不符合题意，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
C选项不符合题意，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。D选项不符合题意，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A选项符合题意。
故本题选A选项。
罪

画
48.(选择题)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于()。
OA.50万元
OB.3万元
Oc.5万元
OD.1万元
藏
纠
本题考查私募合规投资者。私募基金合格投资者要求：
具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1万元(D选项符合题意)且符合：
(1)净资产不低于10万元的单位；(2)金融资产不低于3万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。D选项符合题意。故本题选D选项。
排

49.(选择题)XX基金公司发行XX价值精选基金(LOF),在A银行、B银行、C证券公司和D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售，以下表述正确的是( )
藏
0A.银行的客户不能通过B银行认购该基金
纠
OB.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出
0C.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金
O D.客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金
本题考查基金的直销和代销。
客户可以在该基金的直销平台购买，也可以在销售机构购买即四家销售机构进行购买。故本题选D选项。

排明
50.(选择题)画关于基金信息披露应遵循的基本原则，以下表述错误的是()。
A.公开披露的信息为一般公共投资者容易获取
OB.表述应当简明扼要，通俗易懂
0c.应尽量使用技术性的专业用语
OD.必须按照法定的内容和格式进行披露
本题考查基金信息披露应遵循的基本原则。
基金披露形式方面应遵循的基本原则有：规范性原则、易解性原则、易得性原则。
C选项不符合易解性原则，易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。故本题选C选项。
曲
0D
51.(选择题)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。
OA.可以现金替代
OB.禁止现金替代
OC.必须现金替代
OD.选择现金替代
本题考查ETF现金替代。
现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
故本题选D选项。
52.(选择题)甲有10元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但
那明
一千元最多只能购头1、2只股票，因此甲选择购买沪深3指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点( )。
藏
0A.严格监控，信息透彻
纠
OB.利益共享，风险共担
Oc.独立托管，保证安全
OD.组合投资，分散风险
本题考查证券投资基金的基本特点。
甲因资金有限，只能购买1、2只股票，故甲选择购买沪深3指数基金。沪深3指数基金以沪深3指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合。这体现了证券投资基金组合投资、分散风险的特点(D选项符合题意)。
D选项符合题意。
故本题选D选项。

画

53.(选择题)
关于ETF的申购赎回的信息披露，错误的是( )
A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回额
OB.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志
0C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所，证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单
OD.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改
藏
纠
本题考查ETF的信息披露。
ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。
A、C选项正确，在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
B选项正确，申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。D选项错误，对于当日发布的申购清单和赎回清单，当日不得修改。
故本题选D选项。
捕眼
54.(选择题)画宋先生赎回B基金1份基金单位，赎回当日基金份额
0口
净值为1.350元，赎回费率0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为( )。
藏
0A.67.15
纠
OB.50
Oc.67.5
OD.64.25
本题考查赎回费用的计算。赎回金额=赎回总额-赎回费用；
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。
由题可知：赎回总额=1份，赎回费率=0.5%,赎回当日基金份
额净值=1.350元带入公式可得赎回总额=1×1.350=135赎回费用=135×0.5%=67.5元C选项符合题意。故本题选C选项。
吕
55.(选择题)关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为，LOF和ETF都可以通过赎回操作，将基金份额转换为一篮子股票。投资者乙认为，ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点，下列说法正确的是()。
藏
纠
OA.甲、乙的观点都正确
OB.甲的观点错误，乙的观点正确
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲的观点正确，乙的观点错误

本题考查ETF和LOF的区别。
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价。甲的说法错误。
ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。乙说法错误。故本题选C选项。

56.(选择题)画QDII基金开放申购、赎回后，净值信息的披露要求是( )。
A.每个自然日披露份额净值和份额累计净值
OB.每个自然日披露份额净值，无需披露份额累计净值
0C.每个开放日披露份额净值，无需披露份额累计净值
OD.每个开放日披露份额净值和份额累计净值
本题考查QDI基金的信息披露。
QDII基金在封闭期一般至少每周披露一次资产净值和份额净值，开放期披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。D选项符合题意。故本题选D选项。
画
57.(选择题)
口
关于风险评估，以下描述正确的是( )。
I.风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。
Ⅱ.风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础。
Ⅲ风险评估就是其他风险管理要素的基础。
0A.I、Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ
本题考查风险管理程序。
I项描述正确，风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
Ⅱ项描述正确，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
Ⅲ项描述错误，基金管理人的内部环境(而不是风险评估)是其他所
有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
I、Ⅱ项描述正确。
故本题选A选项。
曲
口
58.(选择题)[关于中国证券投资基金业协会的组成和性质，以下表述正确的是( )。
OA.中国证券投资基金业协会是自律性组织，不具备法人资格
OB.中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员
0C.中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共同组成的同业协会
0D.基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会
馆

本题考查中国证券投资基金业协会的组成和性质。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人(A选项错误)。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会(C选项错误),进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会(D选项错误);基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员，按照规定在协会登记的基金服务机构，应当按照法律法规的规定加入协会成为会员。
故本题选B选项。
非睛
画

59.(选择题)
下列关于基金交易业务控制的说法正确的是( )。
A.基金交易应实行直接交易制度
OB.基金经理可直接进行交易
0c.基金经理不可直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
OD.基金经理可直接向交易员下达投资指令
本题考查基金交易业务控制。
A选项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，而不是直接交易。
B、D选项说法错误，C选项说法正确，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。C选项说法正确。故本题选C选项。

画

60.(选择题)
关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
OB.不同基金的名册登记应当独立
0c.不同基金账簿记录应当相互独立
OD.对所管理的基金应当独立核算
本题考查会计系统控制。
A选项表述错误，B、C选项表述正确，会计系统控制要求公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人单独操作全过程。公司对所管理的资金应当以基金为会计核算主体(A选项，不是以委托人为会计核算主体),独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立(B、C选项)。
D选项表述正确，各基金会计核算应当独立于公司会计核算。A选项表述错误。故本题选A选项。

61.(选择题)画在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额所涉及的()。
藏
0A.证券价格
纠
OB.资金金额
Oc.对价种类
OD.现金替代比例
本题考查ETF的信息披露。
在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。
A选项不符合题意，证券价格随着市场变动，无法在招募说明书中规定。
B选项不符合题意，资金金额的大小取决于投资者投资的多少，而招募说明书是面向全体投资者的，投资金额不固定。
C选项符合题意，对价种类即是以现金认购或者组合认购等方式。D选项不符合题意，现金替代比例是指申购、赎回过程中，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金，主要取决于投资者意愿。
C选项符合题意。
故本题选C选项。
画62.(选择题)进行投资者投资决策教育，说法错误的是( )。
0口
OA.普及证券市场知识
OB.指导投资者理性选择
Oc.宣传证券市场法规
OD.指导投资者紧跟市场热点
本题考查投资决策教育。
A、C选项说法正确，目前，各国投资者教育机构在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。B选项说法正确，投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
D选项说法错误，投资决策教育目的是指导投资者分析投资问题，而不是指导投资者紧跟市场热点。故本题选D选项。
画中国证监会派出机构负责如下哪些机构进行日常监督63.(选择题)( )。
0口
I.辖区内的基金管理公司Ⅱ.辖区内的基金代销机构
Ⅲ辖区内的异地基金管理公司的子公司
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ
蕴
OD.I、Ⅱ

本题考查中国证监会的职责。
各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司(项正确)进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构(Ⅲ项正确)及基金代销机构(Ⅱ项正确)进行日常监管。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意。故本题选A选项。
罪明

64.(选择题)普通基金净值公告主要包括( )。
I.基金资产净值
Ⅱ.基金份额净值
Ⅲ基金份额累计净值
IV.基金总资产
0A.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ

本题考查基金净值公告内容。
普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
I、Ⅱ、Ⅲ项属于基金净值公告的内容。故本题选D选项。
曲

65.(选择题)某基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，以下表述错误的是()。
A.销售协议与基金合同中内容不一致的，以销售协议为准
OB.私募基金管理人与基金销售机构应以书面形式签订基金销售协议
0C.销售协议应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分
OD.销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件
本题考查私募基金销售规范。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误，若基金销售协议与基金合同内容不一致的，应以基金合同附件为准。
B选项表述正确，私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议。
C选项表述正确，销售协议中应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分。
D选项表述正确，销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件。
A选项表述错误。
故本题选A选项。

某拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。
66.(选择题画
A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息
OB.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高经管理人员的基本信息
0c.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
OD.工商至记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
藏
纠
本题考查私募基金管理人项基金业协会申请登记的报送材料。各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。报送以下基本信息：
(1)工商登记和营业执照正副本复印件；
(2)公司章程或者合伙协议；
(3)主要股东或者合伙人名单；
(4)高级管理人员的基本信息；
(5)基金业协会规定的其他信息。
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
故本题选A选项。

画
0口
67.(选择题)关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是()。
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止
OB.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止
0c.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止
OD.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止
藏
纱
本题考查基金托管人职责终止的原因。基金托管人职责终止的原因包括：
(1)被依法取消基金托管资格(D选项表述正确);
(2)被持有人大会解任(B选项表述正确);
(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产(A选项表述正确);
(4)基金合同约定的其他情形。C选项表述错误，不属于基金托管人职责终止的原因。
故本题选C选项。

68.(选择题)关于担任基金托管人应当具备的条件，以下表述正确的画()。
罪明
I.有足够的基金销售网点
Ⅱ.有符合法定人数要求的，具有基金从业资格的专职人员
Ⅲ有安全高效的清算、交割系统
IV.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查担任基金托管人的条件。
担任基金托管人的条件：
(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；
(2)设有专门的基金托管部门；
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
(4)有安全保管基金财产的条件；
(5)有安全高效的清算、交割系统；
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务
本题考查担任基金托管人的条件。
担任基金托管人的条件：
(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；
(2)设有专门的基金托管部门；
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
(4)有安全保管基金财产的条件；
(5)有安全高效的清算、交割系统；
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。
Ⅱ、Ⅲ、IV项表述正确，属于担任基金托管人的条件。
故本题选D选项。
藏
纠
69.(选择题)画哥
守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守()。
I.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ.证监会发布的各类部门规章
Ⅲ基金公司内部工作规程IV.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
OC.I
OD.I、Ⅱ、皿、IV
藏
纠

本题考查守法合规的含义。
守法合规是指基金从业人员不但要遵守法律法规和部门规章，还应遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的“法”和”规”包括：
(1)宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律(I项);
(2)规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章(Ⅱ项);
(3)基金行业自律性规则(IV项);
(4)基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范(Ⅲ项)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于从业人员应遵守的规则。故本题选D选项。

口口
70.(选择题)关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下0表述错误的是()。
A.投资者同时赎回QDI基金和普通开放式基金，一般情况下QDI基金的赎回款先收到
OB.QD基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种；普通开放式基金通常只能是人民币
0c.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行
O D.两者发生巨额赎回时的处理方法类似
本题考查QDII基金与一般开放式基金的申购赎回。
A选项表述错误，对于开放式基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项；对QDI基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日内支付赎回款项。所以，普通开放式基金的赎回款先收到。B选项表述正确，QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种；普通开放式基金通常只能是人民币。
C选项表述正确，QDI基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行。
D选项表述正确，QDII基金申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。A选项表述错误。
故本题选A选项。
71.(选择题)基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是( )。
0A.基金份额发售的三个工作日前
OB.基金份额发售的三日前
0c.基金份额发售的五日前
0D.基金份额发售的五个工作日前
藏
纠
本题考查基金的发售条件。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前(B选项符合题意)公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
故本题选B选项。

72.(选择题)
需载明公募基金招募费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。
田
I.基金合同
Ⅱ.招募说明书
Ⅲ发售公告
IV.托管协议
OA.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
本题考查基金销售费用的具体规范。
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选日选项。
73.(选择题)关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是( )。
罪
A.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
OB.基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度
0C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
OD.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施
本题考查基金销售机构的准入条件。
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A选项表述正确，基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定。
B选项表述正确，基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
C选项表述错误，基金销售机构的基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司(而不是选项中所说的证券交易所)相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
D选项表述正确，基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。
C选项表述错误。
故本题选C选项。

眼

74.(选择题)
采用封闭式运作方式的基金具有如下特征( )。

0A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以赎回
OB.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
0C.基金资产总值在合同期限内固定不变
OD.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
疆
乡
本题考查封闭式基金。
A、B选项说法错误，封闭式基金份额持有人在合同期限内既不能申购也不能赎回。
C选项说法错误，D选项说法正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D选项符合题意。故本题选D选项。
排明

75.(选择题)
关于基金的关联交易，以下说法正确的是( )。
A.基金投资可以进行关联交易，但要有流程防止不正当关联交易损害持有人利益
OB.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁重大关联交易
0c.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资推介报告中特别说明即可
OD.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
藏
纠
本题考查基金关联交易的相关内容。
B项说法错误，基金管理公司及基金投资运作可以涉及重大关联交易，从事其他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防止利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
C项说法错误，D项说法错误，基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。故本题选A选项。
罪明

76.(选择题)需要在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问和境外资产托管人的基金为( )。
OA.QDII
OB.FOF
Oc.MOM
OD.QFI

本题考查QDII基金的信息披露。
基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。
故本题选A选项。

77.(选择题)
关于合规审查，以下表述错误的是( )。
A.对于合规审核的效果评价可以请第三方评估机构实施
OB.合规部门人员可采用任何调查手段开展合规审核调查
0c.合规审核的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理
OD.合规审核能够有效降低基金管理人受到处罚的可能性
本题考查合规审查的相关内容。
B项说法错误，合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司日常的业务运作，并不是采取任何手段故本题选B选项。
罪明

78.(选择题)从业人员甲从基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，将这些客户清单交给新就职的基金管理公司用来拓展客户，甲的行为()。
I.违反了忠诚尽责的职业道德规范Ⅱ.违反了保守秘密的职业道德规范Ⅲ.违反了专业审慎的职业道德规范IV.是一种不正当竟争行为
A.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
露
纠
本题考查基金职业道德规范的应用。
Ⅲ项表述错误，甲的行为并没有涉及审慎开展业务活动的内容。
故本题选B选项。
明

79.(选择题开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()。
0A.一个月
OB.六个月
Oc.一年
OD.三个月

本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限(封闭期)内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月(D选项符合题意)。D选项符合题意。故本题选D选项。
肆明

80.(选择题)某私募基金管理人，以自行销售的方式进行基金产品的募集，以下做法正确的是( )。
用
A.该基金管理人内部从业人员的家属认购产品，视为合格投资人
OB.根据优异的历史业绩，向投资者告知产品的本金将保证安全
0c.采取当面交流的形式，由投资者口头确认产品风险揭示
OD.在设置特定对象的微信朋友圈推荐产品
本题考查私募基金募集的相关内容。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项做法错误，只有满足私募合格投资者标准的才能视为合格投资人，若从业人员家属满足合规投资者标准才能视为合格投资人。B选项做法错误，基金销售人员销售基金产品禁止违规对投资者做出盈亏承诺。
C选项做法错误，基金销售人员销售基金产品禁止与投资者以口头形式确认产品风险揭示，必须采用书面形式确认投资者已知晓产品风险。
D选项做法正确，私募基金可以在设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介宣传推介。故本题选D选项。
相
口
81.(选择题)证券投资基金具有独立托管，保证安全的特点，以下理解错误的是()。
A.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责
OB.基金管理人本身并不参与基金财产的保管
0c.基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证
OD.基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督

养
本题考查证券投资基金的特点。
A选项理解错误，管理人不保证基金投资品种的收益和回报，故托管人不负有对投资回报的监督职责。
B选项理解正确，基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
C选项理解正确，基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证。
D选项理解正确，基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督。
A选项理解错误。
故本题选A选项。

排

82.(选择题)根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。
0A.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
OB.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
0c.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
OD.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
言

本题考查基金的备案。
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A选项表述错误，是由基金管理人聘请，而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。
B选项表述正确，由基金管理人聘请验资机构进行验资，并报中国证监会办理备案。
C选项表述错误，管理人应依法进行验资，而不是决定是否验资。D选项表述错误，验资后再进行备案，题中顺序颠倒。B选项表述正确。故本题选日选项。
83.(选择题
罪
基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的计算依据是( )。
OA.销售基金的保有量
OB.销售机构销售成本
Oc.基金销售的规模
OD.销售机构的客户数量
藏
纱
本题考查基金销售费用的具体规范。
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(A选项符合题意)提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。故本题选A选项。
非眼
84.(选择题)基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的()计入基金财产。
OA.25%
OB.15%
OC.20%
OD.30%

本题考查开放式基金的申购、赎回。
场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%(A选项符合题意),并应当归入基金财产。故本题选A选项。
罪
85.(选择题)关于基金管理人的内部控制，以下说法错误的是( )。
0口
OA.基金管理人内部控制能够确保投资者利益
OB,基金管理人的内部控制应充分考虑内外部环境因素
0c.基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关
OD.基金管理人实施内部控制是为了防范和化解风险
藏
纠
本题考查基金管理人的内部控制。
A选项说法错误，基金管理人内部控制是为了防范和化解风险，并不能确保投资者的利益。
B,D选项说法正确，基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部(B选项说法正确)环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
C选项说法正确，国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关。
A选项说法错误。
故本题选A选项。
画
当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理86.(选择题)人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值降到( )以内。
藏
OA.0.4%
纠
OB.0.5%
Oc.0.2%
OD.0.25%
本题考查货币市场基金偏离度公告的类型。
当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内(B选项符合题意)。B选项符合题意。故本题选B选项。

画吕某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承87.(选择题)担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责，员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是()。
0A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
OB.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
0c.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
OD.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
本题考查董事会的风险管理职责。
甲的看法正确，乙的看法正确。董事会对有效的风险管理承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。因此，A选项符合题意，员工甲的看法正确，员工乙的看法正确。故本题选A选项。
88.(选择题)画司关于基金会计系统内部控制，以下表述错误的是()。
0A.基金管理公司管理的特定资产管理计划不仅要与同一管理人管理的其他证券投资基金独立建账、独立核算，也必须保证不同特定资产管理计划之间要独立建账、独立核算
OB.基金管理公司对其管理的基金必须以基金为会计核算主体，而不能以基金管理公司为会计核算主体
0c.基金管理公司各机构、部门和岗位职责应当保护相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分类
OD.因基金管理公司是基金会计核算的责任主体，故基金托管人不需对基金进行会计核算
藏
纠
本题考查会计系统控制。
A选项表述正确，公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
B选项表述正确，公司对所管理的资金应当以基金为会计核算主体。
C选项表述正确，基金管理公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分类管理。
D选项表述错误，基金托管人既要对公司进行会计核算，也要对基金进行会计核算。
故本题选D选项。

0口
89.(选择题)基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布评价结果的，应符合的条件包括( )。
I.成为中国证券业协会的普通会员
Ⅱ.拥有相关的基金从业人员并有一定的研究经历
Ⅲ.具有基金数据对接及科学的评价体系IV.具有基金评价相应的内控机制
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纠
本题考查证券投资基金分类的实践。
29年年底、2010年年初中国证监会和中国证券业协会相继发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》。依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员(I项不符合题意),要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历(Ⅱ项符合题意)、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制(Ⅲ项、IV项均符合题意),通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。
Ⅱ、Ⅲ、IV均符合题意。故本题选D选项。

90.(选择题)根据基金宣传推介材料规范性要求，以下属于不当宣传用语的是( )。
I.坐享财富增长Ⅱ.安心享受成长Ⅲ尽享牛市IV.认购日期截止到X年X月X日
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OC.I、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
苍

纠

本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料禁止使用：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(2)预测基金的证券投资业绩；
(3)违规承诺收益或者承担损失；
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
(6)登载单位或者个人的推荐性文字；
(7)中国证监会规定的其他情形。
I、Ⅱ选项表述错误，”安享财富增长”安心享受成长”属于违规承诺收益，并且违规预测基金的证券投资业绩。
Ⅲ选项表述错误，”尽享牛市“属于夸大宣传，对基金违规承诺收
益。
IV选项表述正确，基金会有认购期间的限制，这是没有问题的。不属于片面强调集中营销时间。
故本题选A洗项。
91.(选择题)画关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是()。
A.《证券投资基金法》关于”基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
OB.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
Oc.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
OD.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
藏
纠
本题考查中国证券投资基金业协会的性质和组成。
A选项表述正确，《证券投资基金法》关于”基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责。基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。B选项表述正确，基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构等其他机构可以加入基金业协会成为会员，按照规定在协会登记的基金服务机构，应当按照法律法规的规定加入协会成为会员。
C选项表述错误，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人(而不是政府监管机构)。
D选项表述正确，《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》规定了中国证券投资基金业协会会员的协会治理规则。
C选项表述错误。
故本题选C选项。

画为销售某只股票型基金，A基金管理公司和日基金销售机
92.(选择题)
构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年5月份向证监会提交基金募集申请材料。以下业务安排中不符合法律法规要求的是( )。
藏
A.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传
纠
OB.A公司须与B公司签署销售协议
0c.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务
OD.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况
本题考查基金销售机构的职责规范。
A选项不符合要求，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
B选项、C选项符合要求，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议(B选项),明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分(C选项),基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
D选项符合要求，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
故本题选A选项。
即
画

93.(选择题)
以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为
是()。
藏
I.基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次
纠
Ⅱ.基金募集机构在销售高风险的产品时，可以从市场预判的角度向投资者提供确
定性的判断
Ⅲ风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品
IV.基金销售机构与投资者发生纠纷时，举证责任由投资者承担
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售适用性与投资者适当性。
I项不符合规定，基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，应告知特别的风险点风险，增加回访的比例和频次。
Ⅱ项不符合规定，基金募集机构销售基金产品时禁止向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断。
Ⅲ项符合规定，C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
IV项不符合规定，基金销售机构与投资者发生纠纷时，采取举证责任倒置原则，举证责任由经营机构承担。
I、Ⅱ、IV项不符合规定。
故本题选C选项。

曲

94.(选择题)画某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至()。
OA.2022年10月27日
OB.2027年10月27日
Oc.2037年10月27日
OD.2032年10月27日
本题考查非公开募集基金的信息保管。
私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止，故保存期至少应当至2027年10月27日。
B选项符合题意
故本题选B选项。
画吕
下列各类业务中，属于我国资产管理业务的有()。
95.(选择题)
I.公开募集证券投资基金业务Ⅱ.私募股权投资基金业务Ⅲ集合资金信托业务IV.个人理财产品业务
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.I、Ⅲ
本题考查我国资产管理业务。
我国资产管理业务主要包括：
(1)基金管理公司及其子公司资产管理业务，如公开募集基金的募集和管理业务、特定客户资产管理业务(包括I项);
(2)私募机构资产管理业务(包括Ⅱ项);
(3)证券公司资产管理业务
(4)期货公司资产管理业务；
(5)信托公司资产管理业务(包括皿项)
(6)保险公司、保险资产管理公司业务；
(7)商业银行资产管理业务，如个人理财产品业务、私人银行业务(包括IV项)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于我国资产管理业务。
故本题选B选项。

非
画
96.(选择题)关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是( )。
0A.销售人员可向投资者客观陈述推介基金的历史业绩，但是表明历史业绩不预示基金的未来表现
OB.销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
0C.销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
OD.销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
本题考查基金钥售人页的禁止性观范。
A选项表述正确，销售人员可向投资者客观陈述所推介基金的历史业绩，但必须表明该基金的历史业绩不预示基金的未来表现。B选项表述正确，销售人员应依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者交易的相关信息。
C选项表述正确，基金销售人员应当按照基金合同规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
D选项表述错误，基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用。故本题选D选项。
曲
0?
97.(选择题
画
基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括( )。

0A.股票投资咨询专线
OB.电子邮箱和手机短信
Oc.电话服务中心
OD.互联网
播纠
本题考查基金客尸服务提供万式。基金客户服务提供方式包括：
(1)电话服务中心(C选项);
(2)邮寄服务；
(3)自动传真、电子信箱与手机短信(B选项);
(4)”一对一”专人服务；
(5)互联网的应用(D选项);
(6)微信和移动客户端的应用；
(7)媒体和宣传手册的应用；
(8)讲座、推介会和座谈会。A选项股票投资咨询专线不属于基金客户服务提供方式。
故本题选A选项。
98.(选择题)
画关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是()。
0A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
OB.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
0c.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统
0D.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务

本题考查基金投资顾问机构。
基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。A选项表述错误，基金投资顾问机构承担全部责任后，其委托人的责任不应被免除，应依法承担相应的责任。
B选项表述正确，中国证监会对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
C选项表述正确，基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统。
D选项表述正确，基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供相关的基金投资顾问服务。
故本题选A选项。
罪明
0口
99.(选择题)基金业协会说法正确的是( )。四
0A.基金业协会的权力机构为理事会
OB.基金服务机构加入协会的应当成为普通会员
0c.公募基金管理人应当成为普通会员
OD.分为境外会员和境内会员
本题考查基金业协会。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A选项说法错误，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
B选项说法错误，基金服务机构加入协会的，为联席会员。C选项说法正确，基金管理人或托管人加入协会的，为普通会员。D选项说法错误，基金业协会的会员分：普通会员、联席会员、特别会员。
故本题选C选项。
画吕
1.(选择题某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额10份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值
藏
是1.06元，所有计算均采用四舍五入方式，则其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为( )。
纠
OA.750元，105250元
OB.795元，105205元
Oc.750元，99250元
OD.795元，99205元
本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。
赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率由题可知，赎回数量=10
份，赎回费率=0.75%,赎回当日基金份额净值=1.06元带入公式可得，赎回总额=10×1.06=1060,赎回费用
=1060×0.75%=795元，赎回金额=1060-795=105205元。故本题选B选项。

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十
0.
K
λ
M

1.(选择题)某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是()。
三
A.某一秘密已经被泄露，尽快通知有关部门做出补救措施
B.受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法
C.将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考
D.求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制
本题考察保守秘密的基本要求。
保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(D选项违反保守秘密的要求)
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。(A选项没有违反保守秘密的要求)B选项没有违反保守秘密的要求，受所在机构委派，基金从业人员是可以与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法。C选项没有违反保守秘密的要求，官方网站披露的信息属于公开信息，允许基金从业人员发送给朋友参考。D选项符合题意，故本题选D选项。

画吕
2.(选择题
关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配，以下
表述正确的是()。
I.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ不能推荐投资人认购或申购风险超越投资人风险承受能力的基金产品IV.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
OA.I、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考察投资者与基金产品的风险匹配。
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均表述正确。故本题选C选项。
3.(选择题懵画吕2016年7月18日，投资者赎回基金份额1份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为( )。
堆
然
0A.49.75元和9950.25元
OB.50元和9950元
0c.54.73元和10945.27元
OD.55元和10945元
本题考察赎回费和净赎回金额的计算。
目前对于不收取销售服务费的(一般为A类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；
对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计人基金财产(
故本题按照0.5%的赎回费进行计算);
对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计人基金财产。
赎回手续费=1×1×0.5%=50元赎回金额=1×1-50=9950元故本题选B选项。

眼非
画
口
4.(选择题)投资者教育和风险揭示工作必须有机融入到基金管理人的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节中，下列表述正确的是( )。
貌
I.在开户环节看风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议，明示投资风险，并由客户在风险揭示书上签字确认
力
Ⅱ.在进行产品推荐时，应当清楚说明不同产品的区别以提高投资者的投资收益
Ⅲ.向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者加强自我保护意识，提高识别能力
IV.通过适当的方法了解不同的客户，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，合理配置金融资产
OA.I、Ⅱ、四
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考察基金客户服务的流程。
Ⅱ项说法错误，在进行产品推荐时，与投资者说清楚产品的区别，
并不是为了提高投资者的收益，而是遵守销售适用性原则的体现。故本题选D选项。
那

口
5.(选择题)

基金管理人公司监察稽核控制，错误的是( )。
A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
OB.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责
0C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
OD.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
本题考察监察稽核控制。
A选项正确，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，并定期或不定期向全体董事报送工作报告。
B选项错误，公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稻核工作，公司应保证监察稻核部门的独立性和权威性。C选项正确，根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案。
D选项正确，基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稻核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。故本题选B选项。
用
0D
6.(选择题
关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是( )。
A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
OB.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
0C.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
OD.一般采用未知价法
疆乡

本题考察开放式基金份额的转换。
开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
A选项说法错误，基金份额的转换按照转换申请日(而不是下一日)的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。
B选项说法错误，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费(而不是不需要费用)。
C选项说法错误，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐(而非支付转入基金的申购费)。D选项说法正确，基金份额的转换一般采取未知价法。
故本题选D选项。
画7.(选择题)基金年度报告的信息披露应包括( )。
I.经审计的基金财务会计报告Ⅱ.基金托管报告
Ⅲ基金管理人报告IV.更新的基金合同
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察基金年度报告的内容。基金年度报告的主要内容
(1)正文与摘要的披露；
(2)关于年度报告中的“重要提示”(Ⅱ项，包含托管人的披露责任);
(3)基金财务指标的披露；
(4)基金净值表现的披露；
(5)基金管理人报告的披露(Ⅲ项正确);
(6)基金财务会计报告的编制与披露(I项正确);
(7)基金投资组合报告的披露；
(8)基金持有人信息的披露；
(9)开放式基金份额变动的披露(IV项，包含基金合同的更新内容)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均是基金年度报告的内容。
故本题选日选项。

0口
8.(选择题)
关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是( )。
画
0A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
OB.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及说明
0C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
OD.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
藏
纠

本题考察基金产品的风险评价。
A选项表述错误，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B选项表述正确，由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及说明。
C选项表述错误，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5(而不是四个等级)。
D选项表述错误，基金产品风险评价结果应当作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。故本题选日选项。

9.(选择题)商业银行担任基金托管人，由( )审核。些
0A.中国银保监会会同中国证券业协会
OB.中国人民银行会同中国银保监会
0c.中国证券投资基金业协会会同中国证监会
OD.中国证监会会同中国银保监会
本题考察基金托管人资格的审核。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。故本题选D选项。
画10.(选择题)
在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编辑并披露临时报告书。
OA.5
OB.2
Oc.3
OD.1
本题考察基金临时报告。
如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。故本题选日选项。
罪明
画
11.(选择题)关于资产管理行业功能，以下表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源
OB.资产管理行业能够对金融资产进行合理定价
0c.资产管理行业能够使投资融资更加便利
OD.资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本

本题考察资产管理行业的功能。
A选项表述正确，资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B选项表述正确，D选项表述错误，资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本(D选项中提高交易成本表述错误),使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
C选项表述正确，通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
D选项前半句表述正确，后半句表述错误，资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
故本题选D选项。

12.(选择题)
画
关于契约型基金，以下说法正确的是( )。
A.基金份额持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益
嘴
OB.契约型基金设有董事会
劣
0c.契约型基金投资者是基金公司的股东，享有股东权
OD.基金投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损
本题考察契约型基金。
A选项说法错误，公司型基金的持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益。
B选项说法错误，公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
C选项说法错误，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
D选项说法正确，契约型基金的投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损。故本题选D选项。
13.(选择题)画 关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正确的是( )。
I.私募基金管理人和基金销售机构都应该保存交易记录Ⅱ.投资决策、交易和投资者适当性管理等文件资料也需要保存
Ⅲ保存期限自基金清算终止之日起不少于10年
IV.基金托管人可以不保存交易记录
OA.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考蔡松募基金相关文件的保存。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
I、Ⅱ、皿项描述正确，私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。IV项描述错误，托管人应当妥善保存私募基金的相关交易记录。
故本题选日选项。
客户利益优先是客户至上准则的重要组成部分，以下关14.(选择题)于基金从业人员遵守客户利益优先职业道德准则的说法中错误的是( )。
0A.不得接受亲属认购基金的申请
OB.不得在执业活动中为自己或他人谋取不正当利益
0c.不得挪用客户的交易资金和基金份额
OD.遇到自身利益与客户利益冲突时，应向所在机构报告

1劣
本题考察客户至上的基本要求。
A选项说法错误，客户至上的基本要求中未涉及关于亲属认购基金申请的规定。
B选项说法正确，客户至上要求不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
C选项说法正确，客户至上要求不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
D选项说法正确，客户利益优先要求在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。A选项说法错误。
故本题选A选项。

15.(选择题)《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下属于基金宣传推介材料的是()。
I.基金宣传单Ⅱ.基金户外广告Ⅲ.公共网站链接基金广告IV.基金推介的信函
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV
苟

纠

本题考察宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料主要包括：
(1)公开出版资料；
(2)宣传单(I属于基金宣传推介材料)、手册、信函(IV属于基金宣传推介材料)、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；
(3)海报、户外广告(Ⅱ属于基金宣传推介材料);
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告(Ⅲ属于基金宣传推介材料)、短信及其他音像、通信资料。故本题选A选项。
吕
16.(选择题)基金公司管理层应始终放在首要地位并作出承诺的是( )。
OA.风险管理
OB.投资收益
Oc.公司信誉
OD.股东利益
道
料
本题考察风险管理的原则。
风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
故本题选A选项。
出眼眼

17.(选择题)关于基金客户档案的管理与保密，以下表述错误的是()。
0A.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
OB.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗
0C.系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存
OD.数据应逐日备份并异地妥善存放
本题考察基金客户档案管理与保密。
A选项表述正确，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。B选项表述错误，基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
C选项表述正确，销售机构应对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。D选项表述正确，数据应逐日备份并异地妥善存放。B选项表述错误。

参
故本题选B选项。

画
18.(选择题)某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有期限至少超过( )年，则基金管理人可免收其后端认购费用。

OA.3
OB.1
Oc.5
D.2
本题考察开放式基金的认购费率和收费模式。
后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费(认购费),对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(认购费)。故本题选A选项。
画19.(选择题)关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是( )。
患明
0D
OA.法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有
OB.法律由假定、处理和制裁构成，而职业道德没有明确的制裁措施或行为后果
0c.法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机
OD.职业道德以价值判断为标准而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断
本题考察职业道德和法律的区别。
A选项正确，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。B选项错误，法律规范由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。违反职业道德规范，除了要受到社会舆论谴责等道德性的约束之外，往往还要受到规范本身所明确规定的惩罚措施的制裁。
C选项正确，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整，人们内在的精神世界和心理动机。D选项正确，道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。
故本题选B选项。
罪
口
20.(选择题)
关于基金合同，以下表述错误的是( )。

A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

OB.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
0c.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
OD.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有部分分配权

本题考察基金合同特别约定的事项。
此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。
(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。根据《证券投资基金法》,提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酮标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式，基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项。
(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权(不是部分分配权)。对此，基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期。故本题选D选项。
21.(选择题)画关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
OB.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人
0c.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理
OD.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
藏纠
本题考察开放式基金份额登记。
T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理(C选项错误),并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点，同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。故本题选择C选项。
瑞明

22.(选择题)关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是些( )
A.债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定
OB.债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降
0c.债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高
OD.债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日
本题考察债券基金与债券的区别。
C项说法错误，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故本题选C选项。

参

23.(选择题
罪
根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
I.保险经理公司
Ⅱ.保险代理公司
Ⅲ信托公司
IV.期货公司
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
藏
纠
本题考察基金销售机构的类型。
基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型：
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司；
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司(IV项可以申请)、保险机构(I、Ⅱ项可以申请)、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。I、Ⅱ、IV项可申请成为基金销售机构。故本题选D选项。
画吕24.(选择题)[某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是( )。
菌
I.张某违反了诚实守信的职业道德Ⅱ.张某做法符合守法合规的要求Ⅲ李某违反了守法合规的要求IV.李某本人未参与，符合守法合规的要求
纠
0A.I、IV
OB.I.四
Oc.Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考察守法合规的基本要求。
根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。故本题选D选项。
法眼
二
25.(选择题)证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金( )。
A.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构
OB.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
0C.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
OD.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
露
纠

本题考察基金业在金融体系中的地位与作用。
D选项符合题意，证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。故本题选D选项。
26.(选择题回司某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现，甲未建立投资者适当性管理制度与方法等导致执行中没有统一标准，请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则?()
藏
0A.有效性原则
纠
OB.差异性原则
Oc.及时性原则
OD.全面性原则
本题考察基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。基金销售适用性的原则包括：
(1)投资者利益优先原则；
(2)全面性原则；
(3)客观性原则；
(4)及时性原则；
(5)有效性原则；
(6)差异性原则。其中，有效性原则要求通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。故本题选A选项。
理眼

0口
27.(选择题)私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括()。
I.基金承担的费用Ⅱ.基金的资产负债情况Ⅲ基金的投资情况IV.基金可能存在的利益冲突情况
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察非公开募集基金的信息披露。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酮、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于需要向投资者披露的信息，
藏
纠
故本题选D选项。

画28.(选择题)关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是( )。
博
参
0A.甲的观点正确，乙的观点错误
OB.甲、乙的观点都正确
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲的观点错误，乙的观点正确
本题考察QDI基金的申购和赎回。
QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点：
(1)申购和赎回渠道
(2)申购和赎回的开放时间。(甲说法错误)
(3)QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的
确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。(乙说法错误)故本题选C选项。
罪
画
29.(选择题)关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是( )。
A.授权下设专门委员会履行相应的风险管理和监督职责
OB.组织实施重大风险的解决方案
0C.制定公司风险管理战略和风险应对策略
OD.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
本题考察董事会的风险管理职责。
董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：
(1)确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略(C选项正确);
(2)审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度(D选项正确);
(3)审议公司风险管理报告；
(4)可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责(A选项正确)。故本题选B选项。
罪

30.(选择题)在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由( )确定。
A.基金公司章程
OB.基金合同
Oc.基金托管协议
菌
纠
OD.基金招募说明书

本题考察基金合同的概念。
A选项不符合题意，基金公司章程是指，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
B选项符合题意，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
C选项不符合题意，基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。D选项不符合题意，基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。B选项符合题意。故本题选B选项。
画吕
31.(选择题)A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担。关于上述情况，以下说法错误的包括()。
雍

I.A没有谨慎勤勉地履行管理人职责Ⅱ.A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ.A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
IV.A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
OA.Ⅱ、IV
OB.皿、IV
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
本题考察基金管理人与基金投资顾问机构的相关内容。
基金管理人的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
I、Ⅱ项说法正确，A基金管理公司应当自行负责基金的投资运作，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风险系统的行为，没有独立自主地进行投资决策，没有谨慎勤勉地履行管理人职责。
Ⅲ项说法错误，B投资顾问只能为A基金管理公司提供投资顾问服
务，A基金管理公司不能将投资决策权让渡给B投资顾问。IV项说法错误，A基金管理公司应当承担的责任不能因委托B投资顾问而免除。综上，Ⅲ、M项说法错误。故本题选B选项。
吕
带
32.(选择题)
关于基金的托管，以下表述正确的是( )。
A.基金托管人作为共同受托人对基金投资人的投资运作负有监督职责
OB.公募基金和私募基金都必须进行托管
0C.私募基金满足特定条件可以不进行托管
OD.公募基金满足特定条件可以不进行托管

本题考察对非公开募集基金运作的监管。
基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。(A选项错误)对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。但也有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。(B选项错误)
因此，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。(C选项正确，D选项错误)故本题选C选项。
画

33.(选择题)若基金管理人发生重大的合规问题，公司管理层必须立即向( )进行汇报。
OA.董事会
OB.监事会
Oc.督察长
OD.股东会

–
一
本题考察合规管理的主要内容。
基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。故本题选A选项。
出

口
34.(选择题)
关于基金认购的概念，以下表达正确的是( )。

口
A.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为
OB.投资者首次购买某只基金份额的行为
0C.投资者通过基金直销渠道认购某只基金份额的行为
OD.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
本题考察开放式基金的认购。
在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的认购。故本题选A选项。
口
35.(选择题)回通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为()。
OA.股票型基金
OB.货币市场基金
Oc.债券型基金
OD.混合型基金
本题考察开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。故本题选B选项。

邪作:
画

36.(选择题)
以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会
职责的是(
)。
A.指导、协调和监管各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
OB.重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案
0C.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
OD.每日监控风险敞口，对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检音.评估和报告
-1
本题考察风险管理委员会的职责。
为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：
(1)指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作(A选项正确);
(2)制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致(C选项正确);
(3)识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；
(4)识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；
(5)重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案(B选项正确);
(6)根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。
故本题选D选项。
口37.(选择题)
用明
关于基金销售机构对基金销售费用的内部规范管理，以下表述错误的是()。
I.基金销售机构可根据投资人的投资规模自行决定费率水平Ⅱ.基金销售机构可自行决定销售的基金产品
Ⅲ.基金销售机构应当加强后台管理系统对费率的合规控制
IV.基金销售机构的分支机构可以自主决定基金销售费用
OA.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、IV
Oc.I、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
瑶纠
本题考察基金销售费用具体规范。
I项错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
Ⅱ项正确，基金销售机构可自行决定销售的基金产品。
Ⅲ项正确，基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部
控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制。IV项错误；基金销售机构应当依据相关法律法规的要求强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督，故分支机构不得自主决定基金销售费用。
故本题选C选项。

画

38.(选择题)
应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构
或部门包括(

)。
I.基金管理人的直销业务部门Ⅱ.基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
IV.基金托管人的风险控制部门
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、IV

本题考察基金投资人风险承受能力。
调查和评价的主体基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。I、Ⅱ均属于对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门。故本题选日选项。
画吕基金托管人应对基金管理人编制的( )等公开披露的相
39.(选择题)关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
藏
I.基金资产及份额净值Ⅱ.申购赎回价格Ⅲ.基金定期报告IV.定期更新的招募说明书
纠
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅲ、IV
本题考察基金托管人的信息披露义务。
基金信息披露是指依法将基金市场上的基金信息向社会公众进行披露。基金托管人要对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值(I项符合题意)、申购赎回价格(Ⅱ项符合题意)、基金定期报告(Ⅲ项符合题意)和定期更新的招募说明书(IV项符合题意)等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均符合题意。故本题选A选项。
40.(选择题)画在基金公司会计系统控制中，建立复核制度是基金管理人应当采取的会计控制措施。复核制度是为了防止会计差错的产生而进行的会计复核和()。
藏
纠
0A.份额复核
OB.业务复核
Oc.财务复核
OD.结算复核
本题考察会计系统控制的相关内容。
在基金公司会计系统控制中，基金管理人应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核(B选项符合题意)防止会计差错的产生。B选项符合题意。故本题选B选项。

画
41.(选择题)关于基金招募说明书中的风险提示，以下表述错误的是()。
A.可以在招募说明书最后的页脚不显著位置，做出”不保证基金一定盈利”的表述
OB.应该在招募说明书的正文，就基金投资于融资融券的风险因素进行分析
0c.可以在招募说明书封面的显著位置，做出”基金过往业绩不预示未来表现”的表述
OD.应该在招募说明书的正文，列明与特定基金品种相关的特定风险
本题考察基金风险提示。
A选项表述错误，C选项表述正确。在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出”基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益等风险提示。
B、D选项表述正确。在招募说明书正文，管理人还会就基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。
故本题选A选项。
瑶纠

画吕
42.(选择题
关于投资者保护工作，以下表述错误的是( )。
A.投资者保护的手段是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中面临的问题和应对措施

OB.基金行业的参与主体都需要积极开展投资者保护工作
0C.投资者保护是证券监管的目标之一
OD.投资者保护的目标是确保投资者不发生亏损
本题考察投资者保护工作。
A选项说法正确，证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。B选项说法正确，投资者教育是各国或地区监管机构和自律组织的一项长期的、基础性和常规性的工作。C选项说法正确，投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管三大目标之一。D选项说法错误，投资者保护工作可以提高投资者素质，但不能确保投资者不发生亏损。故本题选D选项。
画哥
43.(选择题)维护基金份额持有人名册的目的是确认( )持有基金份额的事实的行为。
嘴
0A.基金托管银行
4
B.基金份额持有人
Oc.基金销售机构
OD.基金注册登记机构
本题考察开放式基金份额登记概述。
开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人(B选项符合题意)持有基金份额的事实的行为。B选项符合题意。故本题选日选项。

画吕
下列属于基金公司合规管理部门基本职责的是()。
44.(选择题)
I.草拟公司风险管理战略，制定并执行风险为本的合规管理计划
藏
Ⅱ.独立梳理和修订各业务条线的各项政策、程序和操作指南，确保各项政策、程
序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
纠
Ⅲ收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易
等IV.定期或者不定期向全体董事报送工作报告
A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ
本题考察合规管理机构设置及其责任。合规管理部门履行以下基本职责：
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，及时为高级管理层提供合规建议；
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划(I项，但合规部门不负责草拟公司风险管理战略);
(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求(Ⅱ项，但未说是独立梳理和修订，故错误);
(4)协助相关培训和救育部门对员工进行合规培训；
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南；
(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险；
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据(Ⅲ项);
(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试；
(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。只有Ⅲ项属于基金公司合规管理部门基本职责。故本题选D选项。
罪明

45.(选择题)关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是( )。
OA.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
OB.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别能力更弱
0c.专业投资者是单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者是在多个行业都有较强能力的投资者
OD.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营结构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务
搁

本题考察专业投资者和普通投资者。
A选项描述错误，专业投资者既可能是机构，也可能是个人，且不享有比普通投资者优先的服务。B选项描述错误，相对于普通投资者，专业投资者的风险识别能力更强(而不是更弱)。C选项描述错误，专业投资者是单个行业具有较强投资能力的投资者，而普通投资者并没有擅长的投资领域。
D选项描述正确，专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营结构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。D选项描述正确。
故本题选D选项。

46.(选择题)以下符合基金公司内部控制目标的是( )。画
A.督察长兼任财务负责人，更好的防范和化解经营风险
OB.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人采取惩罚措施
0C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度
OD.合并信息技术部和监察稽核部，确保财务信息和其他信息准确
本题考察内部控制目标。
在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。故本题选B选项。

47.(选择题)以下各类别基金中，以基金份额可上市交易为固有特征的是( )。
A.ETF
OB.联接基金
Oc.基金中基金
OD.商品基金
本题考察证券投资基金的分类标准。
A选项符合题意，ETF的最大特点就是基金份额可上市交易，这也是它的固有特征。B选项不符合题意，ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某—ETF(即目标ETF),密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。C选项不符合题意，基金中基金又称FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。D选项不符合题意，商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象。A选项符合题意。故本题选A选项。