根据私募基金合格投资者的相关阐述，以下属于禁止行为的是

48.(选择题)画根据私募基金合格投资者的相关阐述，以下属于禁止行为的是()。
I.向非合格投资者销售私募基金
Ⅱ.在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认
Ⅲ通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
0c.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
辅

本题考察基金销售的禁止行为。
私募基金应当向合格投资者募集，禁止以下行为：
(1)向非合格投资者销售私募基金(I项符合题意);
(2)明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认(Ⅱ项符合题意);
(3)通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准(Ⅲ项符合题意)。
I、Ⅱ、Ⅲ项均属于私募基金的禁止行为。故本题选A选项。
49.(选择题
规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是()。
A.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范
OB.其约束力与法律一样，具有普遍强制性
0c.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突破性的技术
OD.具有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。

子
本题考察道德与法律的联系。
规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间的一种特殊的规范。(A项正确)这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内部人员。例如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、道德的区别在于，一方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的技术性(C项正确);另一方面，这些规范有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。(B项错误，D项正确)故本题选B选项。

50.(选择题)关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的画是()。
藕
0A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为10%

OB.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
0c.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
OD.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为5%

本题考察ETF份额的上市交易。
ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：
(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；
(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(不是5%),自上市首日起实行(不是下一交易日);
(3)基金买人申报数量为1份或其整数倍，不足1份的部分可以卖出；
(4)基金申报价格最小变动单位为0.1元。故本题选B选项。
51.(选择题

ETF基金管理人应于( )向证券交易所、证券登结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
藏纠
0A.每日开市前
OB.每日收盘前15分钟
OC.每日开市后
OD.每日收盘后15分钟
本题考察ETF的信息披露。
基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。故本题选A选项。
52.(选择题画司下列关于货币市场基金偏离度的说法错误的是()。
A.当影子定价所确定的基金资产净值超过难余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮亏；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮盈
OB.在临时报告中，应披露影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负
偏离度绝对值超过0.25%时的信息
0c.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整
0D.在季度报告的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度的绝对值在
0.25%-0.5%间的次数
本题考察货币基金偏离度相关内容。
A选项说法错误，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。
B选项说法正确，在临时报告中，应披露影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时的信息。C选项说法正确，当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整。
D选项说法正确，在季度报告的投资组合报告中，应披露报告期内
偏离度的绝对值在0.25%-0.5%间的次数。
A选项说法错误。
故本题选A选项。

53.(选择题)
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是( )。
A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
OB.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
0c.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域
0D.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
本题考察基金与股票、债券的差异。
A选项表述正确，基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。B选项表述正确，通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
C选项表述正确，股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域。
D选项表述错误，基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故本题选D选项。
曲
口0
西

54.(选择题
私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传( )。
0A.海报、户外广告
OB.公共门户网站、链接广告和博客
Oc.公开出版资料
OD.对特定客户推送产品说明
本题考察私募基金的宣传推介。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金：
(1)公开出版资料(C选项宣传方式被禁止);
(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、海报、户外广告(A选项宣传方式被禁止);
(3)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；
(4)公共、门户网站链接广告、博客(B选项宣传方式被禁止);
(5)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。D选项向特定客户推送产品说明属于私募基金的宣传方式。
故本题选D选项。

55.(选择题)巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。
0A.5%
OB.15%
Oc.10%

OD.20%

本题考察开放式基金巨额赎回的认定。
巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时(C选项符合题意),投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。故本题选C选项。
画
56.(选择题)某证券公司的合规人员出于业务需要，对于在公司业务发展中的合规性问题，配合业务部门向公司所在地证监局沟通业务的可行性，以上体现了合规管理基本原则中的( )。

OA.协调性原则

OB.独立性原则
0C.专业性原则
O D.客观性原则
本题考察协调性原则。
A选项符合题意，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
B选项不符合题意，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
C选项不符合题意，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
D选项不符合题意，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A选项符合题意。
故本题选A选项。
排

0口
57.(选择题

关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括( )。
A.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告
OB.基金托管协议
Oc.证券品种的交易记录
OD.基金累计份额净值

本题考察基金信息披露的内容。
基金信息披露的内容包括：
(1)基金招募说明书；
(2)基金合同；
(3)基金托管协议(B项正确);
(4)基金份额发售公告；
(5)基金募集情况；
(6)基金合同生效公告；
(7)基金份额上市交易公告书；
(8)基金资产净值、基金份额净值(D项正确);
(9)基金份额申购、赎回价格；
(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告(A项正确);
(11)临时报告；
(12)基金份额持有人大会决议；
(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；
(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
(15)澄清公告；
(16)中国证监会规定的其他信息。故本题选C选项。
58.(选择题)圖日根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是( )。
A.安全保管基金财产
OB.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料
0C.编制基金财务会计报告
OD.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
本题考察基金托管人的职责。
基金托管人对基金资产进行保管并对基金管理人进行监督。具体来说，基金托管人主要履行下列职责：
(1)安全保管基金财产；(A选项正确)
(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(D选项正确)
(3)对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立；
(4)将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开；
(5)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(B表述正确)
(6)按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据基金管理人的指令，及时的办理清算、交割事宜；
(7)按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作；
(8)定期向基金管理人出具资产托管报告。
C选项错误，编制基金财务会计报告属于基金管理人的职责，故本题选C选项。
59.(选择题)某封闭式基金2019年7月8日的基金份额净值为1.2元，投资者当天在二级市场的卖出价格为每份1.5元，则该投资者的交易情况为( )。
0A.溢价交易，溢价率为25%
OB.折价交易，折价率为25%
0c.溢价交易，溢价率为20%
O D.无折溢价

本题考察折(溢)价率。
当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。题目中份额净值为1.2元，二级市场价格为1.5元，二级市场价格高于基金份额净值，因此属于溢价交易。折(溢)价率=×1%=×1%=25%故本题选A选项。
画
60.(选择题)某公募基金管理公司对外大力宣传公司新推出的一款基金产品，以下做法正确的是()。
暴
0A.相关推介材料登载其他基金的过往业绩并标明数据的出处
事
OB.以报刊方式发布基金宣传广告，并在5个工作日内向中国证券投资基金业协会进行宣传资料的备窝
OC.由分管投资研究的高管，对于宣传资料进行检查，并出具合规意见书
OD.引用基金评价机构的评价结果并列明，基金评价机构的名称，省略评价日期
本题考察基金宣传推介材料的规范。
公募基金是指依法向社会不特定对象进行公开募集的基金。A选项做法正确，基金宣传推介材料登载其他基金的过往业绩应标明数据的出处。
B选项做法错误，基金管理人的基金宣传推介材料，向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案(而不是基金业协会)。
C选项做法错误，基金宣传推介材料由督察长(而不是投资研究的高管)进行检查，并出具合规意见书。
D选项做法错误，基金宣传推介材料引用基金评价机构的评价结果的应当列明基金评价机构的名称及评价日期(而不是省略评价日期)。A选项做法正确。
故本题选A选项。
曲
0D
61.(选择题

某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是( )。

A.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
OB.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
0C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
0D.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
本题考察诚实守信。
A选项符合题意，违反了诚实守信要求中的不得操纵市场。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。BCD选项做法都是不违反诚实守信要求的。
故本题选A选项。

非
62.(选择题)

中国证券投资基金业协会章程应由( )制定。

0A.中国证券投资基金业协会
OB.中国证券投资基金业协会会员大会
0C.中国证券投资基金业协会会员代表大会
OD.中国证监会
本题考察中国证券投资基金业协会。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协议章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。故本题选B选项。
画63.(选择题
按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持()不变。
OA.1元
OB.0.1元
Oc.1元
OD.0.01元
本题考察货币市场基金净值。
货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。故本题选C选项。
画哥
64.(选择题)
关于QDII基金的认购，以下表述错误的是()。
I.QDII基金份额面值都为1元Ⅱ.QDII计价货币只能是人民币
Ⅲ.QDII基金管理人应具备经营外汇业务的资格
IV.QDII基金管理人应具备合格境内机构投资者的资格
0A.I、Ⅲ
OB.Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅱ
OD.I.IV
本题考察QDII基金份额的认购。
I项表述错误，QDII基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小，所以并非都为1元。Ⅱ项表述错误，QDI基金份额可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。Ⅲ、IV项表述正确，发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。综上I、Ⅱ表述错误。故本题选C选项。

曲

口
65.(选择题

以下私募基金的募集行为，错误的是( )。
口
A.自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介
参
OB.应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
0c.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
O D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
本题考察对私募基金募集行为的监管。
A选项行为正确，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，故任何机构都不得公开推介私募基金。B选项行为正确，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，确认是否为合格投资人。C选项行为正确，私募基金管理人可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金。D选项行为错误，私募基金既不能向投资者承诺保本，也不能承诺最低收益。故本题选D选项。
66.(选择题画可基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的( ),用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.赎回费
OB.认购费
0C.申购费
OD.销售服务费
本题考察基金申购赎回的销售服务费。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。故本题选D选项。
67.(选择题)关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是需( )。
0D
A.可以保障基金财产的安全
OB.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
0c.可以保障投资者和基金管理人双方的利益
OD.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
本题考察基金管理人的内部控制。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A选项说法正确，加强基金管理人的内部控制，可以将财产独立于管理人委托给托管人保管，保障基金财产的安全。
B选项说法错误，投资者和基金管理人的信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，因此无法”消除”。C、D选项说法正确，基金持有人与基金管理人之间是信托关系，管理人按照法律法规和合同约定履行职责，加强基金管理人的内部控制可以保障投资者和管理人的利益，防范管理人做出违背投资者利益的行为。
B选项说法错误。
故本题选B选项。

曲

68.(选择题)
私募证券投资基金的投资范围包括( )。
I.未公开发行的股权凭证Ⅱ.基金
Ⅲ.债券IV.证券衍生品种
OA.I.Ⅱ、皿、IV
OB.I、IV
OC.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ
本题考察证券投资基金。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。其中，私募证券投资基金主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等(不包括I项股权)。Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选C选项。
69.(选择题
根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，在缺乏足够证据支持的情况下，基金宣传推介材料不得使用的表述包括( )。
I.首只
Ⅱ.唯一
Ⅲ最好
IV.最大
OA.皿、IV
OB.Ⅱ、皿
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
(1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健业绩优良”名列前茅位居前列”首只”最大”最好”最强”唯一”等表述；
(2)不得使用”坐享财富增长”安心享受成长”尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
(3)不得使用”欲购从速”申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
(4)不得使用净值归一”等误导基金投资人的表述。故本题选C选项。
画口
70.(选择题)关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是()。
0A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突
OB.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
0c.不得在不同基金资产之间进行利益输送
0D.不得从事与投资人利益相冲突的业务

本题考察客户至上。
客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。这里的”客户”,是指投资人，也即基金份额持有人。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A选项表述正确，D选项表述正确，基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。B选项表述错误，在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告(而不是无需报告)。
C选项表述正确，基金从业人员不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。B选项表述错误。故本题选B选项。
明明

71.(选择题)
基金管理人合规管理的独立性，应当体现在( )等方面
独立于内部其他部门。
1出
I.体制机制
Ⅱ.组织架构
养
Ⅲ人员薪酬
IV.管理流程
OA.I、Ⅱ、皿
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
:本题考察合规独立性。
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动。合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。I、Ⅱ、IV项属于合规独立性的要求。故本题选C选项。
罪
画
72.(选择题)以下关于基金公司内部控制机制的定义表述正确的是()。
0A.建立重大决策集体审批制度
OB.机构为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部业务流程进行全过程的内控，采取权力分配、相互制衡，制定出完备的、制度保证的过程
Oc.强化责任管理、制度管理，规范控制行为
OD.明确权责体系，规范权力运行，促生内在制约力，形成科学有效的管理机制
本题考察基金管理人内部控制机制的定义。
内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

9
故本题选B选项。

照

73.(选择题)以下属于基金托管人职责的是( )。
I.基金资产保管
Ⅱ.基金估值及相关信息披露皿.对基金投资运作进行监督IV.基金资金清算
A.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考察基金托管人的职责。
《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于管理人的托管人保管(D选项符合题意),基金托管人负责基金资产保管、基金资金清算、会计复核、对基金投资运作的监督等。D选项符合题意。故本题选D选项。

74.(选择题)基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括()。
A.责令基金管理公司进行整改
OB.对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会
0c.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
0D.对基金公司出具监管警示函
本题考察违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施。
违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施包括
(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；
(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函(D选项不符合题意);
(3)对在6个月内连续两次(B选项符合题意，是两次而不是一次)被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用；
(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改(A选项不符合题意),暂停办理相关业务，并对其立案调查；
(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话(C选项不符合题意)、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A、C、D包括在处罚措施之内，B选项不包括在处罚措施之内。
故本题选日选项。

0口
75.(选择题)

公募基金的季报内容可以不包括( )。
A.投资股指期货、国债期货的情况
OB.基金前十名持有人名称
Oc.基金投资的前十名股票明细
0D.基金概况
本题考察基金定期公告。
基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。故本题选B选项。
排明

0口
76.(选择题)基金管理人应自基金募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。

A.10
季
OB.1
Oc.5
OD.3
本题考察基金合同的生效。
基金的募集是指基金管理公司根据规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A选项符合题意。故本题选A选项。
罪明

77.(选择题)出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
OB.基金配置资产组合中，现金类资产较少
0C.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
OD.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

本题考察巨额赎回。
巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件：当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A选项错误，应是管理人(而非托管人)认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动。B、D选项错误，B、D选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动，也没提到兑付投资者的赎回申请有困难，故不能导致部分延期赎回。
C选项正确，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困难，可能导致部分延期赎回。故本题选C选项。
画78.(选择题)下列属于另类投资基金的是( )。
0口
0A.公募指数型证券投资基金
OB.私芬艺术品基金
Oc.货币市场基金
OD.私暮证券投资基金
本题考察另类投资基金的分类。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
故本题选B选项。
79.(选择题)画关于封闭式基金的认购，以下表述正确的有()。
I.认购申请一经确认就不能撤销
Ⅱ.投资者必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
Ⅲ.投资者应根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金IV.投资者以”金额“为单位提交认购申请
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、四
Oc.I、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考察封闭式基金的认购。
I项正确，认购申请已经受理就不能撤单。(确认了就更不能撤销了)
Ⅱ项正确，拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账
户或沪、深基金账户及资金账户。
Ⅲ项正确，IV项错误，投资者根据自己计划的认购量在资金账户中
存入足够的资金，并以份额为单位提交认购申请。
故本题选B选项。

肆明
画
57.(选择题
关于基金销售机构的义务，以下说法错误的是()。
0A.基金销售机构应开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
OB.基金销售机构应将基金份额持有人名称、身份信息及份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构
0c.基金销售机构应具有相应的技术设备办理申购业务
OD.基金销售机构应在销售前与管理人签订销售协议

本题考查基金销售机构的义务。
B项说法错误，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构，而不是基金销售机构。故本题选B选项。
画
58.(选择题)关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )。
A.通过报刊、电视台推介
OB.通过分析会、报告会向特定对象推介
0c.向公众群发邮件，短信推介
OD.通过广告宣传推介
本题考查私募基金宣传推介的禁止渠道。
私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金
(1)公开出版资料；
(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；
(3)海报、户外广告；
(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；
(5)公共、门户网站链接广告、博客等；
(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友因等互联网媒介；
(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；
(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；
(9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
A、C、D选项不符合法规规定，非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征(但A、C、D选项都能够让公众普遍获得)。B选项符合法规规定。
故本题选日选项。
p口口
画
)6…e
59.(选择题
关于资产配置教育，以下说法错误的是()。
A.资产配置教育可以超越具体的投资行为，根本上解决投资者的困惑
OB.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
0C.投资者的个人资产配置规划会对其投资决策产生重大影响
0D.资产配置教育是为了引导银行储蓄客户逐渐分流到证券市场

本题考查资产配置教育。
A选项说法正确，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
B选项说法正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
C选项说法正确，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。
D选项说法错误，资产配置教育是为了指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制，而不是为了分流客户。
D选项说法错误。
故本题选D选项。
出

□
60.(选择题)

画
偏离度达到( )时要进行临时报告的披露。
口
A.偏离度的绝对值达到0.5%
OB.负偏离度达到0.25%
Oc.正偏离度达到0.25%
OD.偏离度的绝对值达到0.25%
本题考查货币市场基金偏离度公告。
A选择正确，D选项错误，当影子定价和摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
B选项错误，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度
绝对值超过0.25%时(不是达到)。
C选项错误，当正偏离度绝对值达到0.5%时(而不是0.25%),基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整
到0.5%以内。A选项符合题意。故本题选A选项。

61.(选择题)

画
口

关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。
A.另类投资基金是一种直接投资工具
OB.黄金基金属于另类投资基金
0c.另类投资基金可投资于债券、股票
0D.另类投资基金是私募基金
此题考查另类投资基金的特点。
A选项错误，另类投资基金是一种间接投资工具。
B选项正确，C选项错误，另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
D选项错误，人们通常把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。另类投资基金一般采用私募方式，但是种类非常广泛，外延也很不确定。故本题选B选项。

用眼

62.(选择题)关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是( )。
0A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
OB.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格
Oc.独立基金销售机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
OD.保险机构应向保监会进行注册并取得相应资格
本题考查基金销售机构的准入条件。
基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A选项表述错误，《证券投资基金销售管理办法》规定基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，无需注册。
B、D选项表述错误，C选项表述正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
C选项表述正确。
故本题选C选项。
排明
画
63.(选择题)根据法律形式，可以将证券投资基金分为( )。
OA.债券型和股票型
OB.契约型和公司型
Oc.增长型和收入型
OD.主动型和被动型
本题考查契约型基金与公司型基金。
A选项错误，根据投资对象分类，可以将证券投资基金分为债券型和股票型。
B选项正确，证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
C选项错误，根据投资目标分类，可以将证券投资基金分为增长型、收入型和平衡型。
D选项错误，根据投资理念分类，可以将证券投资基金分主动型和被动型。B选项符合题意。故本题选B选项。
排明

64.(选择题
基金管理人服务于基金持有人的价值主要体现在( )。
0A.建立健全管理制度，满足监管要求
O B.不断增加管理规模，为基金公司股东追求最大回报
Oc.不断提升品牌知名度，为基金公司员工提供优质平台
藏
纠
OD.基金的投资管理

本题考查基金服务的价值。
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。从本质上来讲，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酮。因此，基金管理人服务于基金持有人的价值主要体现在对基金的投资管理。
D选项符合题意。
故本题选D选项。
明
画
65.(选择题)关于基金监督机构和自律组织，以下表述错误的是( )。
A.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等
OB.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一
0C.在交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易
OD.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一
藏
纠
本题考查基金监管机构和自律组织。
C项说法错误，证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，不负责基金的募集。故本题选C选项。

0D
66.(选择题)私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是()。
A.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈
OB.公益性开放式讲座报告会
0c.可公开浏览的私募基金管理人官方网站
OD.APP等公开信息发布平台
本题考查私募基金的宣传推介。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网(C选项错误)等公众传播媒体，讲座(B选项错误)、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体(D选项错误),向不特定对急宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。
故本题选A选项。

67.(选择题)某基金宣传材料有以下内容：”基金单位净值达到1.110元
后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同
行
一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”以下表述正确的是()。
书
A.净值归一符合保护投资者原则
OB.不可以使用”欲购从速”强调集中营销的表述
0C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺
OD.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项表述错误，基金宣传推介材料禁止使用”净值归一欲购从速等误导基金投资人的表述。
B选项表述正确，基金宣传推介材料禁止使用”欲购从速等强调集中营销的表述。
C选项表述错误，基金销售人员禁止违规承诺保本保收益，业绩承诺属于违规承诺。
D选项表述错误，基金销售机构不得使用净值归一作为基金推介方式。B选项表述正确。
故本题选B选项。
68.(选择题遭画
关于投资者教育，以下描述正确的是()。
I.在制定投资者教育策略时，首先致力于普及投资专业技能Ⅱ.投资者决策教育是投资者教育体系的基础
Ⅲ资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
0c.Ⅲ、IV
O D.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查投资者教育的内容。
I项描述错误，各国投资者在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规(而不是投资专业技能)。Ⅱ项描述正确，投资决策是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。
Ⅲ项描述正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的
计划和控制。
IV项描述错误，权益保护教育是市场化的要求。
Ⅱ、IV项描述正确。
故本题选A选项。

69.(选择题
明
画

关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错
误的是(
0
A.基金财务会计报告包括资产负债表及其附注
OB.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作出进一步的解释说明
0c.基金财务报表附注需要批注编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计变更以及差错更正的说明
OD.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表
藏
纠
本题考查基金年度报告。
A选项表述正确，基金财务会计报告包括资产负债表及其附注。B选项表述正确，基金财务报表附注是对报表内未提供的或者披露不详尽的内容作进一步的解释说明。
C选项表述正确，基金财务报表附注需要批注编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计。
D选项表述错误，基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表(而不是当年的),该两年度的比较式所有者权益变动表(而不是当年的)。D选项表述错误故本题选D选项。
曲
70.(选择题)以下不属于基金法定信息披露范畴的是( )。
A.基金招募说明书
OB.基金投资预测说明书
OC.基金合同
OD.基金托管协议
本题考查基金信息披露的内容。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依法向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的内容包括：
(1)基金招募说明书(A选项符合题意)、基金合同(C选项符合题意)、
基金托管协议(D选项符合题意);
(2)基金份额发售公告；
(3)基金募集情况；
(4)基金合同生效公告；
(5)基金份额上市交易公告书；
(6)基金资产净值、基金份额净值；
(7)基金份额申购、赎回价格；
(8)临时报告、澄清公告、基金定期报告；
(9)基金份额持有人大会决议；
(10)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；
(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。B选项基金信息披露禁止预测收益。故本题选日选项。

的眼
0口
71.(选择题)基金管理人应当依法披露基金信息、公开披露的基金信息不包括(o
A.基金资产净值、基金份额净值
0B.B基金份额持有人大会决议
0c.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
OD.预期投资收益
乡
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及：
(1)基金募集信息披露(包括C选项);
(2)基金上市交易信息披露；
(3)基金净值披露信息披露(包括A选项);
(4)基金报告；
(5)基金份额持有人大会召开事项披露(包括B选项);
(6)基金管理人职责终止时基金财产公告。D选项基金禁止预测收益。
故本题选D选项。
罪
画

72.(选择题)
关于商业银行销售基金，以下说法错误的是( )。
A.取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认
OB.商业银行销售基金必须取得基金销售资格
0c.基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查
OD.基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意
藏
纠
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查基金销售。
A选项说法错误，取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，但需基金管理人确认后方可销售。
B选项说法正确，从事基金销售必须取得基金销售资格，因此商业银行必须在取得销售资格的情况下销售基金。
C选项说法正确，基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查。
D选项说法正确，基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需要经该银行同意。
A选项说法错误。
故本题选A选项。

73.(选择题)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按aV照规定报送报告材料，报告材料包括()。
I.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ基金代销机构出具的基金评级报告IV.基金托管银行出具的基金业绩复核函
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
藏
纱
本题考查亘传推介材科审批报备的相关规定。报送内容包括：
(1)基金宣传推介材料的形式和用途说明(I项);
(2)基金宣传推介材料；
(3)基金管理公司督察长出具的合规意见书(Ⅱ项);
(4)基金托管银行出具的基金业绩复核函(IV项)或基金定期报告中相关内容的复印件；
(5)以及有关获奖证明的复印件；
(6)基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
I、Ⅱ、IV项属于应报送的材料。
Ⅲ项这里是基金代销机构对合规性出具复合意见而不是评级报告，
所以不属于应报送的材料。故本题选C选项。

74.(选择题)
关于基金销售服务费的收取，以下说法正确的是( )。
I.基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务
藏
Ⅱ.基金管理人要严格按照基金合同规定的费率收取基金销售服务费，不能开展优
纠
惠活动
Ⅲ收取基金销售服务费的基金，不能再收取基金赎回费
0A.I.Ⅱ、四
OB.Ⅱ
0c.I
OD.Ⅲ
本题考查基金销售服务费的收取。
I项说法正确，基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。
Ⅱ项说法错误，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。
Ⅲ项说法错误，收取销售服务费的：对持续持有期少于30日的投资人
收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。只有I项说法正确。故本题选C选项。

75.(选择题)
眼
关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是
画
0口
( )。
A.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
OB.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
0c.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
OD.风险识别、风险报告和监督、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
操纠
本题考查风险管理的次序。
风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，在日常经营中，识别和评估潜在风险，制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。基金管理公司风险管理的次序为：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。B选项符合题意。故本题选B选项。
明明
76.(选择题)临下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
OB.基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品
0c.基金公司销售人员维护机构客户
OD.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
本题考查基金销售机构的类型。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：
(1)专门的销售人员直接开发(A选项属于直销业务)和维护机构客户(C选项属于直销业务)和高净值个人客户。
(2)自行开发建立电子商务平台(B选项属于直销业务)。D选项通过商业银行销售基金产品属于代销业务。故本题选D选项。
画下列行为中，构成不正当竞争的是()。
77.(选择题)
I.基金管理公司A为了销售基金，开展”零费率活动，自己承担基金销售成本Ⅱ.基金管理公司B开展”开户有礼“活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获赠电影票
撰纠
Ⅲ基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印
有公司商标的小额纪念品
IV.基金管理公司D为了打击竟争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息
0A.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查不得进行不正当竞争的相关要求。
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争：
(1)不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
(2)基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竟争。I项开展“零费率“活动属于压低基金的收费水平。Ⅱ项赠送电影票属于赠送实物。
IV项捏造、散布不实消息属于采用不正当竞争手段排挤竞争对手。
Ⅲ项虽然也是赠送实物，但是不是为了销售基金，不属于不正当竞争。
I、Ⅱ、IV项均违反了不正当竞争的禁止性规定。故本题选A选项。
眼
78.(选择题QDII基金投资境外基金的，招募说明书中不需披露的信息是()。

OA.境外基金的收益排名
OB.境外基金的托管人信息
0C.基金与境外基金之间的费率安排
OD.境外基金的投资标的
藏
纠
本题考查QDII基金的信息披露。
QDI基金投资境外基金，基金合同、基金招募说明书中要求披露
(1)境外投资顾问和境外托管人信息。
(2)投资交易信息。如QDII基金投资金融衍生品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDI基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。
(3)投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果故本题选A选项。
79.( )守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括( )。
I.避免实施违法违规行为Ⅱ与监管机构共同制定监管政策皿避免参与他人实施的违法违规行为IV.参与监管机构的执法活动
0A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ

本题考查守法合规的目的。
I、Ⅲ项属于守法合规的目的，守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。
Ⅱ、IV项不属于守法合规，守法合规是指基金从业人员不但要遵守
国家法律法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管(而不是共同制定监管政策，也不能参与执法活动)。
I、Ⅲ项属于守法合规的目的。故本题选D选项。
1m14
子0

80.(选择题)投资者教育是一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作，原因在于()。
I.法律法规在不断建立和健全Ⅱ.金融产品和金融工具不断创新Ⅲ大量银行储户分流到证券市场IV.投资者存在非理性心理偏差
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ
藏
纠
本题考查投资者保护的意义。
自《证券投资基金法》颁布以来，随着法律法规不断建立健全(I项正确),基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新(Ⅱ项正确),投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场(Ⅲ项正确)。
近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差(IV项正确),其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。故本题选C选项。
81.(选择题)
根据《证券投资基金法》的规定，关于公开幕集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。
藏纠
A.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
OB.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
0C.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
OD.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

本题考查基金的备案。
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A选项表述错误，是由基金管理人聘请，而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。
B选项表述正确，由基金管理人聘请验资机构进行验资，并报中国证监会办理备案。
C选项表述错误，管理人应依法进行验资，而不是决定是否验资。D选项表述错误，验资后再进行备案，题中顺序颠倒。
B选项表述正确。
故本题选日选项。
曲

关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()。
82.(选择题)
藏
A.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1个交易日揭示
纠
OB.在交易时间内，每15秒显示一次最新基金份额参考净值
0c.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露
0D.在交易时间内，即时揭示基金份额参考净值
本题考查ETF的信息披露。
ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制的被动型指数基金。
A选项说法正确，交易日的基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日揭示。
B选项说法正确，在交易时间内，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
C选项说法错误，交易日的基金份额净值按规定于次日(而不是当日)在指定报刊和管理人网站披露。
D选项说法正确，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)。C选项说法错误。故本题选C选项。
画关于资产配置教育，以下表述正确的是()
83.(选择题)
I.更关注投资者具体的投资行为Ⅱ.内容是关于如何开展证券投资的
正
Ⅲ关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的

IV.计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应不只关注具体的投资行为
OA.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ、IV

本题考查资产配置教育。
I项表述错误，IV项表述正确，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
Ⅱ项表述错误，关于如何开展证券投资的属于投资决策教育的内容。
Ⅲ项表述正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
Ⅲ、IV项表述正确。故本题选D选项。
0口
画
84.(选择题)在基金管理人内部控制监督机制上，以下描述正确的是( )。
I.建立基金管理人重大决策集体审批制度Ⅱ.建立部门之间互相管理监督的制度皿加强对关键岗位管理人员的控制监督IV.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
露

本题考查基金管理人内部控制机制的建设。
I项描述正确，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行。Ⅱ项描述错误，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊。Ⅲ、IV项描述正确，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
I、Ⅲ、IV描述都正确。
故本题选D选项。
罪眼
画85.(选择题)以下关于基金前后端收费说法错误的是( )。
0口
0A.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除
OB.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用
0C.前端收费是在基金份额申购时收取
OD.基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率
本题考查基金的前后端收费。
A、C选项说法正确，前端收费在基金份额申购时收取。后端收费在赎回时从赎回金额中扣除。
B选项说法错误，后端收费时基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(B选项描述错误，不是”可以免收”)。D选项说法正确，基金前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。
B选项说法错误。
故本题选日选项。

排
0口
86.(选择题)
关于基金销售费用，以下表述正确的是( )。
P
0A.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
OB.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
0c.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
OD.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率
本题考查基金销售费用的具体规范。
A选项表述正确，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。B选项表述错误，客户维护费应从基金管理费(并非基金销售服务费)中列支。
C选项表述错误，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(并非交易量)提取一定比例的客户维护费。
D选项表述错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
故本题选A选项。
藏
纠
曲
画
0口
87.(选择题)基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括()。
A.从基金财产中计提的托管费金额
OB.基金销售费用金额
0c.从基金财产中计提的管理费金额
OD.从基金财产中计提的销售服务费金额
本题考查基金定期公告。
A、C、D选项符合题意，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
B选项不符合题意。
故本题选B选项。

口
88.(选择题)口根据《证券期货投资者适当性管理办法》,营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括( )。
I.普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由
Ⅱ.向普通投资者介绍基金产品
Ⅲ根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或
者服务分级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况IV.向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务
OA.I、Ⅱ、四
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、皿、IV
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查录音或录像要求。
通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认：
(1)普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。(I项正确);
(2)向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等；
(3)根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。(Ⅲ项正确)
(4)向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行前述普通投资者特别告知义务。(IV项正确)综上Ⅱ项不属于其告知和警示内容。故本题选D选项。
用
画吕
89.(选择题)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不能作出不当承诺或保证，关于基金销售以下表述不正确的是( )。
藏
纠
A.基金从业人员对基金产品进行宣传，必须摘录基金合同和招募说明书的表述，不得进行虚假或误导性的宣传
OB.基金从业人员不得向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺
0c.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
OD.基金从业人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确

本题考查基金销售的规范。
A选项表述错误，基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏(但不是必须摘录基金合同和招募说明书的表述)。
B选项表述正确，基金从业人员不得向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
C选项表述正确，基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
D选项表述正确，基金从业人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确。A选项表述错误。
故本题选A选项。

90.(选择题)画
根据中国证券投资基金法的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，以下说法正确的是( )。
A.对怀疑以及或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封
OB.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
Oc.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
OD.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
言士
本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。
A选项说法错误，对有证据证明已经或可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国证监会主要负责人批准(需经批准，而不是直接冻结或者查封),可以冻结或者查封。
B选项说法错误，经中国证监会批准，可以查阅、复制当事人和与被调查事件有关(是有关的记录，而不是任意交易记录)的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。
C选项说法错误，经中国证监会批准，可以查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，在需要时可请求公安机关的协助(而不是必须协助)。
D选项说法正确，中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖。
故本题选D选项。
口
91.(选择题)口某基金管理人资不抵债被法院宣告破产，以下属于破产清算财产的是()。
OA.基金持有债券的利息
OB.基金收回的结算备付金
0C.基金应付的业绩报酮
OD.基金取回的期货交易保证金

本题考查基金财产的独立性。
基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。而基金持有债券的利息(A选项错误)、基金收回的结算备付金(B选项错误)、基金取回的期货交易保证金(D选项错误)均属于基金财产。基金应付的业绩报酮属于管理人的资产，被视为破产清算财产。
故本题选C选项。
口
画92.(选择题)托管人在( )情况下不需发布临时报告。
A.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%
OB.托管人的法定名称或者住所变更
OC.涉及托管业务的诉讼
O D.托管人召集基金份额持有人大会
本题考查基金托管人的信息披露义务。
当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案：
(1)基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%;
(2)托管人召集基金份额持有人大会(D选项不符合题意);
(3)托管人的法定名称或住所发生变更(B选项不符合题意);
(4)发生涉及托管业务的诉讼(C选项不符合题意),托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等等。
A选项无需披露临时公告书(应达到30%的变动才需发布临时报告)。故本题选A选项。
口画
93.(选择题)基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
OB.基金公司或销售机构
OC.中国证监会
OD.中国证券投资基金业协会或销售机构
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查对基金销售人员的资格要求。
基金从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A、C、D选项不符合题意，中国证监会负责政策的制定，中国证券投资基金业协会主要负责人员的自律管理，能够聘任的只有基金公司或者销售机构，中国证监会和中国证券投资基金业协会不会聘任销售人员。
B选项符合题意。
故本题选B选项。

画

94.(选择题)开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是()。
A.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
OB.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告说明有关处理办法
0c.管理人可以暂停接受赎回申请
0D.管理人可以接受全额赎回申请
本题考查巨额赎回的处理。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
A、B选项做法正确，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
C选项做法错误，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请(如果只是某一日发生巨额赎回，将不能暂停);已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
D选项做法正确，出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况接受全额赎回或者部分延期赎回。
C选项做法错误。
故本题选C选项。

0
95.(材料题)甲公司基金公司于2014年设立了一只货币市场基金A(以下简称”A基金”),于当年5月11日开始办理，乙于2015年2月6日(星期五)申购A基金1万份。A基金2月6日至2月9日的万份收益如下表所示：
雍

日期
2月6日
2月7日
2月8日
2月9日
万份收益
0.6595
0.6582
0.6570
0.8270
根据以上信息，回答以下问题：
(1)甲基金公司应于2015年( )前在指定报刊上披露A基金年度报告摘要在公司网站上。
A.2月28日
OB.6月30日
0c.3月31日
0D.4月30日
本题考查基金年度报告。
在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在制定报刊上。故应于2015年的3月31日前披露年度报告。C选项符合题意。故本题选C选项。
(2)”A基金”在开放期必须每日披露万份收益和( )。
0A.基金份额净值
OB.偏离度
OC.基金累计份额净值
OD.基金7日年化收益

本题考查基金净值公告。
A基金属于货币市场基金，货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。
D选项符合题意。
故本题选D选项。
(3)截止2015年2月9日，投资者应享有的收益为( )元。
0A.280.17
OB.82.70
Oc.214.22
OD.148.40
本题考查基金净值公告。
2月6日为周五，7号8号为周六周日，因为周六周日不分配收益，故到2月9日，投资者享有的收益为2月9日获得的收益，即
1×0.8270=82.7元。
B选项符合题意。
故本题选B选项。
画吕
96.(材料题)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介—款自己管理的基金产品，且乙已经以自有资金购买了1万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要1万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐1万元进行联合投资，后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买。
藏纠
(1)在以上案例中符合购买该基金产品条件的人员是( )。
OA.甲
OB.丁
Oc.丙
OD.乙
本题考查私募合规投资者。
私募基金合格投资者要求具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1万元且符合：
①净资产不低于10万元的单位；
②金融资产不低于3万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。乙通过自有资金购买了1万元该基金产品，故乙作为私募基金管理公司员工，属于合格投资者。甲丙丁的自有资金都低于1万元，不属于私募基金合规投资者。故仅乙有资格购买该基金产品。
故本题选D选项。

(2)本案例中属于违规行为的是( )。
I.乙通过微信朋友圈推介基金产品Ⅱ.乙购买1万元基金产品Ⅲ甲乙丙丁凑齐150万元购买基金IV.乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
OC.I、Ⅲ、IV
0D.Ⅱ、皿、IV
本题考查私募基金的违规行为。
I项属于违规行为，私募基金禁止向未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，乙通过微信朋友圈推介产品属于禁止行为。
Ⅱ项不属于违规行为，乙作为当然合格投资者，可以购买私募基金
产品，故不属于违规行为。
Ⅲ项属于违规行为，甲丙丁的自有资金都低于1万元，不属于私
募合规投资者，私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，故属于违规行为。
IV项属于违规行为，任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，采取任何方式变相突破合格投资者标准，乙用凑齐的资金购买基金属于变相突破合格投资者标准，故属于违规行为。
I、Ⅲ、IV项属于违规行为。
故本题选C选项。
(3)本案例的违规行为主要体现在( )。
I.非法汇集他人资金
Ⅱ.违反规定向合格投资人以外的个人募集资金
Ⅲ向不特定的对象宣传推介基金产品IV.违规接受低于最低限额的申购
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查私募基金的违规行为。
I项属于违规行为，甲向丙、丁募集资金，属于非法向合格投资人以外的个人募集资金；
Ⅱ项属于违规行为，乙作为私募基金管理人，向不符合合格投资者条件的甲募集资金，是违规的；
Ⅲ项属于违规行为，乙作为私募基金管理人，通过朋友圈宣传推介私募基金产品，属于向不特定对象宣传推介基金产品的行为，是违规的；
故本题选A选项。

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◎
曰
三口
回1%▼
一
十
K
λ

非
画
0D
1.(选择题)某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是( )。
氧上1
I.张某违反了诚实守信的职业道德Ⅱ张某做法符合守法合规的要求皿李某违反了守法合规的要求IV.李某本人未参与，符合守法合规的要求
《物
0A.I.IV
OB.I、Ⅲ
0c.Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查守法合规的基本要求。
根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。故本题选D选项。

画
2.(选择题)证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金( )。
藏
A.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构
纠
OB.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
0C.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
OD.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
本题考查基金业在金融体系中的地位与作用。
D选项符合题意，证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。故本题选D选项。

3.(选择题)0证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规口定，不得采集的公民信息包括()
I.宗教信仰
Ⅱ.性别
Ⅲ血型
IV.病史信息
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
蕴
红
本题考查证券期货市场诚信监督管理办法。
《证券期货市场诚信监督管理办法》规定：诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。综上，I、Ⅲ、IV符合题意。故本题选C选项。
【知识拓展】
公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统—社会信用代码等基本信息属于诚信信息包含的主要内容。
明明

4.(选择题)A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担。关于上述情况，以下说法错误的包括()
I A没有谨慎勤勉地履行管理人职责Ⅱ.A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ.A根据协议可以将投资决策权让渡给日投资顾问
IV.A依法应当承担的责任因委托日投资顾问而免除
OA.Ⅱ、IV
OB.皿、IV
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
藏
纠
m口A大口
f本题考查基金管理人与基金投资顾问机构的相关内容。
基金管理人的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
I、Ⅱ项说法正确，A基金管理公司应当自行负责基金的投资运作，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风险系统的行为，没有独立自主地进行投资决策，没有谨慎勤勉地履行管理人职责。
Ⅲ项说法错误，B投资顾问只能为A基金管理公司提供投资顾问服
务，A基金管理公司不能将投资决策权让渡给B投资顾问。IV项说法错误，A基金管理公司应当承担的责任不能因委托B投资顾问而免除。
综上，Ⅲ、IV项说法错误。故本题选B选项。

a
5.(选择题)
关于基金的托管，以下表述正确的是( )。
A.基金托管人作为共同受托人对基金投资人的投资运作负有监督职责
OB.公募基金和私募基金都必须进行托管
0C.私募基金满足特定条件可以不进行托管
OD.公募基金满足特定条件可以不进行托管
本题考查对非公开募集基金运作的监管。
基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。(A选项错误)
对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。但也有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。(B选项错误)
因此，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。(C选项正确，D选项错误)故本题选C选项。
6.(选择题)某封闭式基金2019年7月8日的基金份额净值为1.2元，投资者当天在二级市场的卖出价格为每份1.5元，则该投资者的交易情况为()。
0①
OA.溢价交易，溢价率为25%
OB.折价交易，折价率为25%
0c.溢价交易，溢价率为20%
OD.无折溢价
藏
纠
本题考查折(溢)价率。
当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
题目中份额净值为1.2元，二级市场价格为1.5元，二级市场价格高于基金份额净值，因此属于溢价交易。
二级市场价格一基金份额净值
1.5-1.2
基金份额净值
1.2
×1%=25%
折(溢)价率=
x1%=
故本题选A选项。

画7.(选择题)以下符合基金公司内部控制目标的是( )。
A.督察长兼任财务负责人，更好的防范和化解经营风险

OB.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人采取惩罚措施

0C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度
OD.合并信息技术部和监察稽核部，确保财务信息和其他信息准确

本题考查内部控制目标。
在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。故本题选B选项。
围

8.(选择题)以下各类别基金中，以基金份额可上市交易为固有特征的是( )。
0A.ETF
OB.联接基金
Oc.基金中基金
OD.商品基金
本题考查证券投资基金的分类标准。
A选项符合题意，ETF的最大特点就是基金份额可上市交易，这也是它的固有特征。
B选项不符合题意，ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某—ETF(即目标ETF),密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。
C选项不符合题意，基金中基金又称FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
D选项不符合题意，商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象。
A选项符合题意。故本题选A选项。
出眼
0D
9.(选择题某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是( )。
0A.某一秘密已经被泄露，尽快通知有关部门做出补救措施
OB.受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法
0C.将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考
OD.求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制
6a回答错逞

本题考查保守秘密的基本要求。
保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(D选项违反保守秘密的要求)
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。(A选项没有违反保守秘密的要求)
B选项没有违反保守秘密的要求，受所在机构委派，基金从业人员是可以与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法。
C选项没有违反保守秘密的要求，官方网站披露的信息属于公开信息，允许基金从业人员发送给朋友参考。D选项符合题意，故本题选D选项。
曲

10.(选择题)关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。
I.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ.股票是种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域Ⅲ.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入IV.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、IV

本题考查基金与股票、债券的差异。
I项错误，股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ项正确，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
Ⅲ项正确，债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也
较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。
IV项正确，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。故本题选A选项。

11.(选择题)随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，()能够帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。
量
A.资产配置教育
OB.权益保护教育
OC.投资决策教育
O D.合规风控教育

本题考查投资者教育的内容。
资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。
因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
故本题选A选项。
12.(选择题画
0D
某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是( )。
OA.暂停接受赎回申请
OB.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
0C.按受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至1+2日处理
OD.接受10亿元赎回申请
本题考查巨额赎回的认定和处理。
B、D选项做法合规，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。30×10%=3亿元。当日接受的赎回申请应大于等于3亿元。A选项做法不合规，首日发生巨额赎回，不能选择暂停接受赎回申请，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人才可以暂停接受赎回申请。
C选项做法合规，基金管理人可以接受全额赎回，也就是接受10亿元赎回申请。故本题选A选项。

口
13.(选择题)

关于道德的论述，以下不正确的是( )。
A.社会经济基础和社会关系的不同，决定了道德的差异性
OB.道德对全体社会成员具有强制性的作用
0c.道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分
0D.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化
官
子
本题考查道德的概述。
A选项正确，不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。
B选项错误，相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。
C选项正确，道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富，具有一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干更为具体的道德规则。
D选项正确，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
故本题选日选项。

14.(选择题)画某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有期限至少超过( )年，则基金管理人可免收其后端认购费用。
A.3
OB.1
0c.5
OD.2

本题考查开放式基金的认购费率和收费模式。
后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费(认购费),对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(认购费)。故本题选A选项。

15.(选择题)

关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是( )。

四
A.法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有
OB.法律由假定、处理和制裁构成，而职业道德没有明确的制裁措施或行为后果
0c.法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机
OD.职业道德以价值判断为标准而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断
本题考查职业道德和法律的区别。
A选项正确，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。B选项错误，法律规范由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。违反职业道德规范，除了要受到社会舆论谴责等道德性的约束之外，往往还要受到规范本身所明确规定的惩罚措施的制裁。
C选项正确，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整，人们内在的精神世界和心理动机。D选项正确，道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。故本题选日选项。

D
画
可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括()。
16.(选择题)
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司
IV.基金代销机构
OA.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
藏
纠
OD.I、Ⅱ

本题考查我国开放式基金注册登记业务的办理机构。
《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。故本题选A选项。
画哥2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理17.(选择题)私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为( )。
藏
0A.2017年3月13日
纠
OB.2017年3月16日
Oc.2017年3月15日
OD.2017年3月6日
本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。
私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。
3月1号星期三，10个工作日内，为2号，3号，6号，7号，8号，9号，10号，13号，14号，15号，因此该报告的截止日应该为2017年3月15日。故本题选C选项。
18.(选择题私募证券投资基金的投资范围包括( )
I.未公开发行的股权凭证Ⅱ.基金
Ⅲ.债券IV.证券衍生品种
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查证券投资基金。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。
其中，私募证券投资基金主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等(不包括I项股权)。
Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选C选项。

曲画甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机19.(选择题)构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是( )。
雍
A.甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竟业禁止的一般规则
的
OB.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
0c.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避
OD.甲的行为，违反了忠诚尽责的职业道德规范

本题考查忠诚尽责。
A选项表述正确，忠诚廉洁要求不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，故甲的行为不符合廉洁奉公的要求。
B选项表述错误，基金管理公司与该私募机构属于同一行业，可能与本公司产生利益冲突，故甲不可以为私募机构提供投资咨询服务。
C选项表述正确，甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避。
D选项表述正确，忠诚廉洁属于忠诚尽责职业道德的基本要求，故甲违反了忠诚尽责的道德规范。
B选项表述错误。
故本题选B选项。
排明

20.(选择题)下列属于另类投资基金的是( )。
0A.公募指数型证券投资基金
OB.私募艺术品基金
Oc.货币市场基金
OD.私募证券投资基金
本题考查另类投资基金的分类。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
故本题选日选项。
排明

21.(选择题)
关于封闭式基金的认购，以下表述正确的有( )。
I.认购申请一经确认就不能撤销
Ⅱ.投资者必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
Ⅲ.投资者应根据自己计划的认购是在资金账户中存入足够的资金IV.投资者以”金额“为单位提交认购申请
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I.皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查封闭式基金的认购。
I项正确，认购申请已经受理就不能撤单。(确认了就更不能撤销了)
Ⅱ项正确，拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账
户或沪、深基金账户及资金账户。
Ⅲ项正确，IV项错误，投资者根据自己计划的认购量在资金账户中
存入足够的资金，并以份额为单位提交认购申请。故本题选B选项。
躏
纠

22.(选择题)画司某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝，”XX宝对接某只货币市场基金以下做法合规的是()。
雜乡
A.向在该行办理存款的客户宣传”XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品
OB.根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%,大幅高于活期存款
0C.向客户推介”XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账
OD.向客户宜传该行最新的保本理财产品”XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活
本题考查基金销售人员行为规范。
A选项不合规，货币市场基金是存在风险的，并不能确保本金安全，只是风险相对其他基金来说较低，A选项宣传”XX宝”是保本理财产品是不合规的。
C选项合规，基金销售人员应明确提示投资者注意投资基金的风险和限制条件，告知客户”XX宝”的限制条件是符合规定的。
B、D选项不合规，基金销售人员在销售过程中禁止违规承诺盈亏。故本题选C选项。
23.(选择题)
根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。
I.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行行政处罚，并予以公告
Ⅱ.制定和实施基金行业自律规则，监督检查执业行为
Ⅲ依法办理非公开募集基金的登记、备案IV.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ
雍
参
本题考查基金业协会的职责。基金业协会的职责包括：
(1)教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益(A选项正确);
(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(Ⅱ选项正确)
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案(Ⅲ选项正确);
(8)协会章程规定的其他职责。I选项属于证监会的职责。
IV选项属于证券交易所职责。故本题选D选项。

::

24.(选择题基金公司建立危机预警机制，定期测试应急和灾难恢复计划，是为了防范()。
0A.投资风险
OB.信用风险
Oc.业务持续风险
OD.市场风险
短
纵
:本题考查风险分类和管理程序。
业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容，
一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门
风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；二是危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。故本题选C选项。

画
0℃
25.(选择题)根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是( )。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
OB.基金管理人和托管人基本情况
0C.律师事务所为基金募集出具的法律意见书
OD.基金投资各类证券指令的发送和执行
藏
纠
本题考查招募说明书的主要披露事项。
(1)招募说明书摘要。
(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
(3)基金管理人、基金托管人的基本情况。(B选项正确)
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受
申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
(8)基金资产的估值
(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式
(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。
(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。
(12)风险警示内容。
(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。故本题选B选项。

口
26.(选择题)口
根据全面性原则，基金管理人内部控制应该涵盖的环节包括( )。
I.资金募集
Ⅱ.投资研究和运作
Ⅲ基金托管
IV.信息披露
A.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
0c.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售适用性的全面性原则。
全面性原则是指销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人品发起、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。全面性原则要求基金管理人内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，内部控制应当要盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。
Ⅲ项基金托管不属于管理人内部控制应该涵盖的环节。故本题选B选项。
藏纠
口
27.(选择题)四可以依法申请基金销售业务资格的机构包括( )。
I.商业银行
Ⅱ.期货公司
Ⅲ保险公司
IV.保险代理公司
A.I
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
0c.I、Ⅱ、皿、IV
OD.I.Ⅱ
本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行(I项)、证券公司、期货公司(Ⅱ项)、保险机构(Ⅲ项、IV项)、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应满足相应要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。
故本题选C选项。
28.(选择题)曲关于基金管理人监察稽核控制的内容，以下说法错误的四是( )。
A.基金管理人应当严格规范监察稽核人员的任职条件
OB.对违反法律法规和公司内部控制制度的有关部门和人员，基金管理人应当追究其责任
0c.基金管理人应当定期或者不定期检查内部控制制度的执行情况
0D.基金管理人督察长应当积极配合股东工作，服从并执行股东下达的指令

本题考查监察稻核控制。
A选项正确，公司应当明确监察稻核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稻核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
B选项正确，基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
C选项正确，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
D选项错误，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。故本题选D选项。

甚全经营机构的( )决定本机构的廉洁从业管理目标
29.(选择题)
对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责；基金经营机构的
()负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉
洁从业管理职责的第一责任人。
I.董事会
Ⅱ监事会
Ⅲ高级管理人员
IV.总经理
OA.Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、四
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
藏
纠
本题考查廉洁从业。
(1)基金经营机构的董事会(I项)决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。
(2)基金经营机构的高级管理人员(Ⅲ项)负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职
责的第一责任人，履行廉洁从业管理职责。综上所述，I、Ⅲ项符合题意。
故本题洗C选项_
30.(选 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确( )。
I.内控目标
Ⅱ.内控原则
Ⅲ内控措施
IV.控制环境
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I
O D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查内部控制大纲。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。此外，还应包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则这几个部分。故本题选D选项。
吕
屈
31.(选择题)关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是()。
OA.降低重大财务损失的风险
B.隆低声誉损失的风险
OC.减少违规处罚
OD.有利于基金管理公司利润最大化
本题考查合规管理的意义。
从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效的贯彻落实；避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。故本题选D选项。
凿
32.(选择题)
关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。
A.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
OB.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
0C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
OD.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
藏
纠
本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。
A选项正确，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
B选项正确，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。C选项正确，在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。
D选项错误，基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
故本题选D选项。

那明

0口
33.(选择题)
关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是( )。

0A.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管
OB.发行私募基金需经监管机构行政审批
0C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
OD.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
纠
本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。
B、C选项说法错误，D选项说法正确，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批(B、C选项，不是需审批),允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金(D选项说法正确)。A选项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管(不包括事前),依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。故本题选D选项。
罚明
画号
34.(选择题)
基金公司涉及的投资合规风险包括( )。
I.为基金获取高收益，利用未公开信息从事相关的证券交易Ⅱ.基金专户产品的投资交易优先于基金公募产品Ⅲ股票ETF换购过程中对单只股票的换购比例不进行限制IV.在基金合同约定范围内，集中持有上市公司股票
0A.I、Ⅱ
OB.I、Ⅱ、皿
0c.Ⅱ、Ⅲ
OD.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查投资合规性风险。
(1)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库。
(2)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
(3)利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(I项正确)
(4)不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。(Ⅱ项正确)
(5)基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。
基金管理人ETF换购既涉及公司投资管理的技术问题，也反映了公司内部控制部门在合规审核方面存在疏漏，从而给公司投资管理带来风险。(Ⅲ项正确)
故本题选B选项。