某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为

12.(选择题】某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为
0.5%,赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回手续费为()。
OA.256.25元
OB.252.25元
Oc.250元
OD.245元
本题考查基金申购赎回的计算。
赎回费用=赎回数量×赎回日基金份额净值×赎回费率
由题意可知：赎回数量=5万份，赎回费率=0.5%,赎回当日基金份额
净值=1.025元将数值代入公式得，赎回费用
=50000×1.025×0.5%=256.25元。A选项符合题意。故本题选A选项。
0口
13.(选择题)客户利益优先是客户至上准则的重要组成部分，以下关于基金从业人员遵守客户利益优先职业道德准则的说法中错误的是()。
0A.不得接受亲属认购基金的申请
OB.不得在执业活动中为自己或他人谋取不正当利益
0c.不得挪用客户的交易资金和基金份额
OD.遇到自身利益与客户利益冲突时，应向所在机构报告
作

本题考查客户至上的基本要求。
A选项说法错误，客户至上的基本要求中未涉及关于亲属认购基金申请的规定。
B选项说法正确，客户至上要求不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
C选项说法正确，客户至上要求不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
D选项说法正确，客户利益优先要求在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
A选项说法错误。
故本题选A选项。

0口
14.(选择题)以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是( )。
0A.本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招芬说明书以了解基金的具体情况
OB.本基金是基金管理人精心为震荡市场投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险
0c.本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整
OD.本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能
罐纠
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A选项不符合题意，基金合同和招募说明书中全面说明了基金的详细情况，A选项投资人若想了解基金具体情况，可查阅基金合同和招募说明书，故符合规定。
B选项不符合题意，基金宣传推介材料中推介基金的，应当明确提示投资人基金的投资风险，B选项提示投资人注意投资风险，故符合规定。
C选项不符合题意，基金销售机构应保证宣传推介材料信息的真实、准确和完整，故符合规定。
D选项符合题意，基金宣传推介材料禁止预测基金业绩，D选项预测该基金的收益率为8%,故不符合规定。故本题选D选项。
球明
0口
15.(选择题基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括()。
A.责令基金管理公司进行整改
OB.对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会
0c.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
OD.对基金公司出具监管警示函

本题考查违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施。违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施包括：
(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；
(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函(D选项不符合题意);
(3)对在6个月内连续两次(B选项符合题意，是两次而不是一次)被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用；
(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改(A选项不符合题意),暂停办理相关业务，并对其立案调查；
(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话(C选项不符合题意)、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A、C、D包括在处罚措施之内，B选项不包括在处罚措施之内。故本题选B选项。
画
00
16.(选择题)以下私募基金的募集行为，错误的是( )。
A.自行销售的，不得公开推介委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介
OB.应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
0c.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
OD.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
本题考查对私募基金募集行为的监管。
A选项行为正确，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，故任何机构都不得公开推介私募基金。
B选项行为正确，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，确认是否为合格投资人。
C选项行为正确，私募基金管理人可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金。
D选项行为错误，私募基金既不能向投资者承诺保本，也不能承诺最低收益。故本题选D选项。
17.(选择题)关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是()。
00
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
OB.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产
0c.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
OD.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

子

本题考查基金合同。
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A选项表述错误，基金份额持有人不得参与基金投资运作，基金管理人和托管人有权参与基金投资运作。
B选项表述正确，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产。
C选项表述正确，基金份额持有人可对基金管理人、托管人或者基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼。D选项表述正确，基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权。
故本题选A选项。
非
画
18.(选择题)
公募基金的季报内容可以不包括( )。
0A.投资股指期货、国债期货的情况
OB,基金前十名持有人名称
0c.基金投资的前十名股票明细
OD.基金概况
本题考查基金定期公告。
基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。故本题选B选项。
罪
0D
19.(选择题)基金职业道德教育的主要目标是( )。I.培养基金职业道德观念Ⅱ.灌输基金职业道德规范Ⅲ.提升基金业务专业能力IV.加强基金行业监督管理
勒以
0A.I、Ⅱ
养
OB.I、Ⅱ、四
0c.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金职业道德教育的主要目的。
基金职业道德教育的主要目的，是帮助和引导基金从业人员培养基金职业道德观念和遵守基金职业道德规范，也即通过一定的教育方式和方法，将基金职业道德观念和规范灌输到基金从业人员的头脑中，使其知道、认同并自觉遵守基金职业道德规范。
I、Ⅱ项属于基金职业道德教育的主要目的。
故本题选A选项。

画
关基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表20.(选择题)述正确的是()。I.需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力Ⅱ需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力皿需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人力因素的干扰IV.不得使用基金管理人提供的信息，应当独立调查

A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售渠道审慎调查的内容。
基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力(I项正确)、投资管理能力、产品设计能力(Ⅱ项正确)和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据(Ⅲ项正确)。开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别(IV项错误)。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ说法正确。故本题选A选项。

00
21.(选择题)下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。
I.未知价原则Ⅱ.已知价原则
Ⅲ份额申购、份额赎回原则
IV.金额申购、份额赎回原则
OA.I、Ⅲ
OB.Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、IV
本题考查股票、债券基金的申购和赎回原则。
申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；赎回是指投资者要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。股票基金、债券基金的申购和赎回原则有：
(1)未知价交易原则，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值进行计算。
(2)金额申购、份额赎回原则。I、IV项属于股票、债券基金申购、赎回原则。故本题选D选项。
m
00
22.(选择题
画
基金季度报告应该在( )编制完成，并进行信息披露。
A.季度结束之日起30个工作日内
OB.季度结束之日起20个工作日内
Oc.季度结束之日起10个工作日内
OD.季度结束之日起15个工作日内

本题考查基金定期报告。
基金季度报告应在每季度结束后15个工作日内(D选项符合题意),在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。D选项符合题意。故本题选D选项。
排明
0口
23.(选择题)
画
)是合格的私募基金投资者。
A.甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元
OB.乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
Oc.丙拥有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金80万元
0D.丁在企业工作，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
本题考查私募合格投资者。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标
准的单位或个人：
(1)净资产不低于1000万元的单位；
(2)金融资产不低于300万或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
B选项符合私募合格投资者的要求。故本题选日选项。
24.(选择题)
排明
关于私募基金管理人登记和私募基金备案，以下说法正确的是()。
A.私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业
OB.私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信
0C.私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行
OD.私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立
本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。
A、B选项说法错误，私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的名义进行非法集资等违法活动。C选项说法正确，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送相关基本信息，办理基金备案手续。D选项说法错误，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
C选项说法正确。
故本题选C选项。

曲

0口
25.(选择题)某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是( )。
0A.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案
OB.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备窝
0C.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案
0D.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案
本题考查非公开募集基金的备案。
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。故本题选A选项。
排明
画
26.(选择题)货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露( )。
0A.每份基金收益、7日年化收益率
OB.每份基金收益、3日年化收益率
0C.每万份基金收益、3日年化收益率
OD.每万份基金收益、7日年化收益率
本题考查基金运作信息披露中的基金净值公告。
货币市场基金信息披露的特点是：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。故本题选D选项。
排明
00
27.(选择题)在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括( )。
I.混合型基金投资策略中收益投资和固定收益投资各自的占比Ⅱ.基金净值过去三年的回撤率
Ⅲ基金托管人的股权结构IV.基金历史上是否发生过违规信息披露
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV

本题考查风险评价依据。基金产品的风险评价依据包括：
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例(I项正确)
(2)基金的历史规模和持仓比例；
(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(Ⅱ项正确);
(4)基金成立以来有无违规行为发生(IV项正确);
(5)同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。Ⅲ项不属于进行基金产品评价时，需要考虎的因素故本题选D选项。
排明
28.(选择题跨境ETF基金T日份额净值在指定银行和管理人网站披露的最晚时期是()。
藏
0A.T+2日
纠
OB.T+1日
Oc.T日
OD.T+3日
本题考查ETF的信息披露。
跨境ETF在交易日的基金份额净值可以为次2个工作日在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次2个工作日揭示。
A选项符合题意。
L
故本题选A选项。
蓝
0
29.(选择题投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值
为1.5000元，对应的赎回费率为0.5%,其可以得到的净赎回金额为( )元。
0A.14950
OB.14925.37
Oc.14975
OD.14925

本题考查赎回金额的计算。
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.5000=15000元；
赎回费用=赎回总额×赎回费率=15000×0.5%=75元；赎回金额=赎回总额-赎回费用=15000-75=14925元。故本题选D选项。

00
田
30.(选择题)投资者可以通过下列哪些渠道办理开放式基金的申购与赎回()。
I.基金管理人直销中心Ⅱ.基金销售代理人的代销网点
Ⅲ基金托管机构
0A.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.Ⅱ、Ⅲ
O D.I.π

本题考查开放式基金的申购赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回(但是不能通过基金托管机构赎回)。
I、Ⅱ项可办理开放式基金的申购赎回。故本题选D选项。
31.(选择题)画品
基金从业人员在执业活动中应当对客户个人信息保密，以下选项中不属于基金从业人员在执业活动中应当保密的客户的隐私的是()。
A.客户家庭成员信息
OB.客户的财务状况
0C.客户个人的身份证信息
OD.客户违法行为信息
本题考查保守秘密。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括以下三类：
(1)商业秘密。是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
(2)客户资料。主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
(3)内幕信息。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。
A、B、C选项属于客户资料，属于应保守的秘密。
D选项不属于应保密的客户隐私，客户违法行为信息应及时报告监管部门。故本题选D选项。

口
32.(选择题)[

四
口
关于ETF申购和赎回清单相关内容，以下表述正确的是
()。
藏
I.T日申购和赎回清单公司应载明T-1日预估现金部分，T日现金差额
Ⅱ.现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按照基金法律文件规定，用于替代组
纠
合证券中部分证券的一定数量的现金
Ⅲ可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证
券的替代
IV.预估现金部分是为便于计算基金份额参与净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应基金，由基金管理人计算的现金数额
OA.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.I、Ⅱ、皿
本题考查ETF份额的申购和赎回相关规定。
I项表述错误，T日申购清单和赎回清单公告内容包括：最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。故本题选B选项。

明

00
33.(选择题)对于基金公司某一投资组合风险管理的第一责任人的是( )。
0A.研究总监
OB.基金经理
Oc.风控总监
OD.投资总监
本题考查基金公司风险管理部门。
《基金管理公司风险管理指引》对基金公司构建风险管理体系进行了详细的规定，特别强调全员风险管理理念，员工是其岗位风险管理的直接责任人，并负责具体风险管理职责的实施。基金经理(投资经理)是相应投资组合风险管理的第一责任人。故本题选B选项。
罪明
00
34.(选择题)关于基金销售渠道的审慎调查，以下行为错误的是( )。
0A.某商业银行总行个人金额部建立了科学、客观的基金管理人筛选机制，建立合作白名单，对每个拟上线基金管理人均进行打分
OB.某银行分行零售部门根据私下对某产品基金经理的调研，结合对该基金公司、产品的综合调查、评价，决定重点推介该产品
0C.某地方银行行长向某基金公司总经理表示，虽然其合规销售人员少，信息平台建设落后，但销售能力强，该基金公司直接上线该行代销
OD.某互联网基金销售平台要求基金管理人提供近三年的财务报表，以便于其审查、筛选基金管理人
藏
纠
本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金销售渠道审慎调查主要包括以下方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查(D选项符合审慎调查要求);
(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查；
(3)调查客观准确，并且有合理的理论依据(A选项符合审慎调查要求);
(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行(B选项符合审慎调查要求)。
C选项在代销机构(银行)内部控制不佳的情况下，要求基金公司在该行代销，不符合审慎调查的要求。故本题选C选项。

::
00
画
35.(选择题)基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确( )的职责规范，确保基金各部门的合规运作。
辅
I.股东会
Ⅱ.董事会

Ⅲ监事会
IV.高级管理人员
OA.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I.Ⅱ、皿
OD.I.皿、IV
本题考查对基金管理人内部治理的监管。
基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。故本题选A选项。
0口
画
36.(选择题)某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但是乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
0A.甲立即建议妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券
OB.甲立即报告公司合规部门核查此事
0c.甲立即向公司领导报告了此情况
OD.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
作
本题考查守法台规的基本要求。
根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。
A选项甲未先向管理人申报而建议尽快卖出证券违反了守法合规的要求。
B、C、D选项甲立即向公司申报了此事符合守法合规的基本要求。故本题选A选项。
画
37.(选择题)
关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项
OB.对不同基金财产分别设置账户
Oc.复核基金资产净值
0D.按照规定召集基金份额持有人大会
本题考查基金托管人的职责。
A项符合题意，基金管理人(并不是基金托管人)主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息事项，具体涉及基金募集、上市交易、净值披露等环节。故本题选A选项。

38.(选择题)
0A.登记
国
00
公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构( )。

OB.核准
OC.注册
OD.备案
本题考查公开募集基金的募集。
公募基金是向不特定的投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。公募基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金。(易混.注册与登记易混。登记只是记录下来，而注册不但要登记而且还要验证身份办理手续，核准就是需要在注册之后进行审核批准，备案属于行政审批存案以备查考。)
C选项符合题意。
故本题选C选项。
画

39.(选择题)
关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行销售的，应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认
OB.应当由私募基金管理人签字确认
Oc.应由委托销售机构签字确认
OD.应当由投资者签字确认
本题考查私募基金的风险揭示书。
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，应当制作风险揭示书，由投资者签字确
认(A、B、C选项说法错误，而不是其他人签字)。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。
D选项说法正确。
故本题选D选项。
曲
0D
40.(选择题)在对自然人合格投资者的认定中，其持有金融资产规模是重要的参考因素，自然人可提供的金融资产证明材料包括()。
I.不动产授权书
Ⅱ.银行存款证明
Ⅲ.股票证明
IV基金份额证明
OA.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
酒■
OD.I、Ⅱ、IV

本题考查合格投资者。
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。其中金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。银行存款、股票、基金份额属于金融资产，不动产授权书不属于金融资产。故自然人可提供的金融资产证明材料包括，银行存款证明、股票证明、基金份额证明。故本题选C选项。
谢明

00
41.(选择题)某开放式基金募集期限届满，以下情况满足成功条件的是( )。
A.基金总份额达到5亿份且份额持有人人数为100人
OB.基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人
0c.基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人
OD.基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人
藏
纠
本题考查基金募集生效的条件。
基金募集成功条件之一是基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。故本题选C选项。
带
0D
用
42.(选择题)私募基金管理人申请成为普通会员，应具备的条件包括()。
I.应成为观察会员满一年Ⅱ.应成为观察会员满两年
Ⅲ符合资产管理规模标准和合规经营目标
IV.从业人员数量不低于10人
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
OC.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅲ
本题考查申请成为普通会员的条件。
私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。I、Ⅲ项属于申请成为普通会员的条件。
故本题选D选项。

捕

00
43.(选择题)
关于基金客户个性化服务的内容错误的是( )。

0A.承担为客户决策的责任
OB.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险
Oc.做好客户动态分析
0D.加强客户沟通，了解客户深度需求
本题考查基金客户个性化服务。
A选项错误，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
B选项正确，研发市场行情，揭示市场风险是基金客户服务的重要内容。C、D选项正确，基金客户个性化服务的内容包括：
(1)做好客户动态分析；
(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求；
(3)做好客户的参谋。故本题选A选项。

44.(选择题基金管理公司独立董事人数不得的少于( )人，且不得少于董事会人数的(
1。
1
OA.2:1/3
参
OB.3:1/3
Oc.3:1/2
OD.2:1/2
本题考查独立董事。
根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事
会人数的1/3。故本题选R选项
45.(选择题目前，依据《证券投资基金法》设立的( )是证券投资基金行业的自律性组织。
0A.中国证券业协会
OB.中国证券业协会基金公会
Oc.基金管理人联盟
OD.中国证券投资基金业协会
本题考查基金业协会。
中国证券投资基金业协会(D选项符合题意)是依据《证券投资基金法》设立的行业自律性组织，是社会团体法人。(易混：A选项中国证券业协会负责证券类，而中国证券投资基金业协会负责基金类，在2015年未调整之前基金隶属于中国证券业协会)D选项符合题意。故本题选D选项。

46.(选择题)四下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施( )。
OA.建立复核制度
OB.内外网分离制度
0c.建立成本控制和业绩考核制度
OD.建立凭证制度
本题考查会计系统控制。
基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
(1)应当建立凭证制度(D选项正确);
(2)应当建立账务组织和账务处理体系；
(3)应当建立复核制度(A选项正确);
(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序；
(5)应当规范基金清算交割工作；
(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督(C选项正确);
(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。
A、C、D均属于会计控制措施。
故本题选B选项。

口
47.(选择题)
关于基金财产的独立性以下表述错误的是( )。

口
A.契约型基金不具有独立法人地位，因此基金财产不能独立于基金管理人的固有资产
OB.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任
0c.公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性
0D.契约型基金采用的是信托法律原理，信托财产具有独立性
藏
纠
本题考查基金资产的独立性。
A项说法错误、D项说法正确，契约型基金采用的是信托法律原理，信托资产也具有独立性。
B项说法正确，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的从其约定。
C项说法正确，公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性，是投资基金的重要特征。故本题选A选项。
口
48.(选择题)关于对私募基金从业人员的要求，以下表述错误的是口( )。
A.私募基金管理人的高级管理人员最近三年没有重大失信记录
0B.私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员本人、直系亲属、利害关系人的基本信息
0c.私募基金从业人员应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训
OD.从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格

本题考查对私募基金从业人员的监管。
A选项表述正确，担任私募基金管理人的高级管理人员应当最近三年没有重大失信记录。
B选项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应事先向基金管理人申报，只有在进行投资时才需向协会报送基本信息。C选项表述正确，私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训。D选项表述正确，从业人员都应具有从业资格，从事私募基金募集业务的人员也应当具有基金从业资格。故本题选B选项。
非明

49.(选择题)
关于基金的信息披露，以下表述错误的是( )。
A.信息披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息
0B.基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送
0C.信息披露的方式只能在中国证监会指定的报刊上进行披露
OD.强制性信息披露是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法
本题考查基金信息披露的相关内容。
C项说法错误，基金信息披露不仅能在中国证监会指定的报刊上进行披露，还可以在中国证监会指定的信息披露媒体上公告。故本题选C选项。
排
画吕私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构
50.(选择题)
应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为()。
OA.自基金清算终止之日起不得少于15年
OB.自基金清算终止之日起不得少于10年
0C.自基金清算终止之日起不得少于20年
OD.自基金清算终止之日起不得少于5年
本题考查私募基金资料的保存。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年(B选项符合题意)。
B选项符合题意。
故本题选B选项。
期明
画
51.(选择题)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括()。
OA.投资说明书
OB.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
Oc.风险揭示书
0D.投资者符合合格投资者条件的承诺函

本题考查对私募基金募集行为的监管。
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，并应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
A选项不由投资者签署，投资说明书主要是基金管理人的投资计划，并非是对投资者风险承受能力的调查。
B选项由投资者签署，由投资者签署的文件主要是针对投资者的风险承受能力进行确认，通过投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷，能够多方面掌握投资者的风险承受能力等情况。C选项由投资者签署，风险揭示书是对投资者承受能力的提前告知，并以书面确认。
D选项由投资者签署，签署投资者符合合格投资者条件的承诺函即确认投资者为合格投资者，符合合格投资者的风险承受能力，故投资者签署的文件有调查问卷、风险揭示书、符合合格投资者条件的承诺函，不包括A选项投资说明书。
故本题选A选项。
用

00
52.(选择题)公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由( )决定。
蕴
OA.监事会
乡
OB.股东会
Oc.黄事会
OD.总经理
本题考查基金公司督察长的合规职责。
董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酮待遇。故本题选C选项。
画关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以
53.(选择题)下表述正确的是()。
藏
I.封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的80%以上，基金募集失败
Ⅱ.基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用Ⅲ.包含发起式基金的开放式基金，募集总份额少于2亿份或者份额持有人少于200人，基金募集失败
纠|
IV.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查基金募集失败的规定。
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：
(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用(Ⅱ项符合题意);
(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息(IV项符合题意)。封闭式基金募集成功条件为基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上(I项符合题意),并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年(Ⅲ项不符合题意)。
I、Ⅱ、IV均符合题意。故本题选A选项。
54.(选择题)画以下关于金融工具的表述错误的是()。
A.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受到法律保护
OB.不同的金融工具可在不同的市场上为不同的交易者服务
0c.金融工具一般针对特定人群，不具有广泛的社会可接受性
OD.金融工具是金融市场上进行交易的载体
本题考查金融工具的特点。
A项说法正确，金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护。
B项说法正确，不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。
C项说法错误，金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。
D项说法正确，金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。故本题选C选项。
55.(选择题)画以下关于基金申购业务的数据传输过程的说法，正确的是( )。
00
A.投资者的申购申请通过代销机构网点发送注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给代销机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人
OB.投资者的申购申请通过代销机构网点发送代销机构总部，再由代销机构总部发送注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构
0C.投资者的申购申请通过代销机构网点发送注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送基金托管人及各代销机构总部
OD.投资者的申购申请通过代销机构网点发送代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认
藏纠

本题考查基金份额登记流程。
投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。B选项符合题意。故本题选B选项。

口
56.(选择题)画口基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的( )。
A.信息沟通
OB.控制环境
OC.控制活动
OD.内部监控
本题考查内部控制的基本要素。
A选项不符合题意，信息沟通，是指基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的消息。
B选项符合题意，控制环境，是指基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
C选项不符合题意，控制活动，是指基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于公司经营活动的始络。
D选项不符合题意，内部监控，是指基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稻核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。故本题选B选项。

口
画57.(选择题)口认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的( )收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的()收费方式。
OA.后端，前端
OB.前置，后置
OC.后置，前置
OD.前端，后端
藏
纠
本题考查基金申购费用的内容。
投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。故本题选D选项。
期
58.(选择题)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑行为，应在其发生后10个工作日内，向( )报告。
00
OA.中国证监会
OB.中国反洗钱监测分析中心
Oc.中国人民银行
OD.中国证券投资基金业协会

本题考查基金销售机构反洗钱。
基金销售机构在监测客户款项划转时，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告(B选项符合题意)。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。B选项符合题意。故本题选B选项。

画吕
59.(选择题)公募基金管理公司A与员工张某发生劳动纠纷并败诉，法院办案人员出具《协助执行通知书》,要求A公司扣划基金财产向张某支付工资，关于本次纠纷，以下表述正确的是( )。
辅
0A.法院的协助执行要求不符会法律的规定

OB.张某有权取得劳动报酬，可以在离职前从基金财产中提取应得薪酬
0c.A公司有权自主选择某一基金出资向张某支付欠款
OD.A公司应当依法配合法院的协助执行要求
本题考查基金独立性的相关内容。
A项说法正确，D项说法错误，法院的判决内容不符合基金财产独立性的要求，不符合法律规定，A公司不可执行。
B、C项说法错误，这两项的说法违背了基金财产独立性的要求，基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。所以拖欠的员工张某的工资不可从基金财产划扣。
故本题选A选项。
罪
画
0o
60.(选择题)投资人可以到以下机构认购开放式基金()。
I.信托公司
Ⅱ.证券公司
Ⅲ期货公司
IV.保险公司
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售机构的类型。
基金销售机构办理开放式基金的认购，基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
Ⅱ、Ⅲ、IV项属于基金代销机构，投资人可认购开放式基金。故本题选A选项。

非
画关于基金管理公司各业务部门在风险管理中的职责，以
61.(选择题)
下表述错误的是( )。
旨
A.对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾
OB.研究制定本部门或业务单元决策和运作的各项制度流程并组织实施
0C.及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向董事会报告
OD.具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等
本题考查各业务部门风险管理职责。
各业务部门应当承担如下职责：
(1)遵循公司风险管理政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等，或与风险管理职能部门协作制定相关条款，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程；
(2)随着业务的发展，对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施或改进方案，并具体实施；
(3)严格遵守风险管理制度和流程，及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告(并非黄事会报告)
(4)配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。故本题选C选项。
:;的
画
62.(选择题)基金从业人员应对自己所在的机构忠诚，以下说法错误的是( )。
0A.有义务保护公司财产、信息安全
OB.严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责
0c.提出辞职即可立刻离岗，但需履行保密、竟业禁止等义务
OD.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报备手续
本题考查忠诚尽责相关内容。
忠诚尽责的基本要求包括忠诚廉洁和勤勉尽责。
A选项说法正确，忠诚廉洁要求应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。
B选项说法正确，勤勉尽责要求应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责。
C选项说法错误，基金从业人员提出辞职时，但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
D选项说法正确，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，即本人、配偶、利害关系人进行证券投资均应忠实所在机构规范，向所在机构进行报备。
故本题选C选项。

曲

00
63.(选择题)基金销售机构在销售私募基金时，应确保以下事项( )。
I.投资者已知悉私募基金转让的条件Ⅱ.投资者书面承诺是为自己购买私募基金Ⅲ投资者符合合格投资者标准
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅲ
物
和
本题考查私募基金销售的原则性要求。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
I项正确，募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。Ⅱ项正确，投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。Ⅲ项正确，非公开募集基金应当向合规投资者募集，销售机构在销售私募基金时应确保投资者符合合格投资者标准。
I、Ⅱ、Ⅲ项均表述正确。
故本题选A选项。
64.(选择题)关于基金销售费用结构的内容，以下表述错误的是()。
排即
0A.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
OB.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠
0c.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费
0D.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准
藏
纠
本题考查基金销售用的内容。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A选项表述正确，认购费和申购费既可采用前端收费方式，也可采用后端收费方式。
B选项表述正确，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
C选项表述正确，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费。
D选项表述错误，针对股票型开放式基金，前端收费模式中，根据认购金额设置不同的费率标准；后端模式中，一般按照持有期限设置(注意前端收费和后端收费的费率区别，而不是统一费率标准)。故本题选D选项。

口
65.(选择题)四口
以下不属于中国证券投资基金业协会自律管理的是( )。
A.对基金从业人员的资质进行管理
OB.办理私募基金管理人的登记和私募基金的备案
0C.制定《私募投资基金管理人内部控制指引》
0D.对违规的会员进行行政处罚
本题考查基金业协会的职责。
A选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。
B选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应依法办理非公开募集基金的登记、备案。
C选项属于基金业协会自律管理，基金业协会应制定和实施行业自律规则。
D选项不属于基金业协会自律管理，中国证监会有权对违规会员进行行政处罚，基金业协会只能进行行业自律管理，无行政处罚权。D选项不属于基金业协会自律管理。
故本题选D选项。
曲口66.(选择题)关于ETF基金份额净值的说法错误的是( )。P
A.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示
OB.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露
0c.按规定通过托管人系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示
OD.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露
本题考查ETF的信息披露。
A选项说法正确，ETF基金份额净值按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)提示。B选项说法正确，ETF基金份额净值按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露。
C选项说法错误，ETF基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
D选项说法正确，ETF基金份额净值按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露。
C选项说法错误。
故本题选C选项。

画67.(选择题)
当基金投资者与基金从业人员，基金从业人员所在机构及其股东等利益发生冲突时，应优先保护( )的利益。
0A.基金从业人员
OB.基金投资者
0C.基金从业人员所在机构
OD.基金从业人员所在机构的股东

本题考查基金份额持有人利益优先原则。
基金份额持有人利益优先原则是指基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。份额持有人即基金投资者。
故本题选B选项。

00
68.(选择题)画当开放式基金出现巨额赎回时，以下有可能导致部分延期赎回的是()。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
OB.基金资产组合中，重仓股持续停牌中
0c.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
OD.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请
本题考查巨额赎回。
巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件：当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A、B选项错误，A、B选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动，也没提到兑付投资者的赎回申请有困难，故不能导致部分延期赎回。
C选项错误，应是管理人(而非托管人)认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动。
D选项正确，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困难，可能导致部分延期赎回。故本题选D选项。
出

69.(选择题)

口
?
下列关于职业道德的表述中，正确的是( )。
A.职业素质仅指专业技能，不包括道德素养
OB.职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系
0C.相对于业务能力，职业道德居次要地位
OD.加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用
:本题考查职业道德。
A选项表述错误，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。B选项表述错误，加强职业道德建设，有利于从业人员提高业务能力。因此，业务能力与职业道德是有关系的。
C选项表述错误，相对于职业道德，业务能力居次要地位。D选项表述正确，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提高职业素质。
故本题选D选项。

口
以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是( )。
70.(选择题)严口
A.基金管理人挪用基金资产
OB.基金经理恶意砸盘
0C.基金产品间利益输送
OD.基金业绩排名靠后
本题考查内部控制目标。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A、B、C选项均属于公司不合规范的内部风险，均可通过基金管理人建立相应的组织机制，加强内部管理，严加防范从而解决。D选项不能仅靠管理人加强内部控制从而解决，而是取决于许多其他因素，如：竞争对手过强、管理人偶然性失误等情况。故本题选D选项。

71.(选择题)
关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是()。
有料
I.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签
等
字方可宣传
皿不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传IV.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
OA.皿、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、皿、IV
OD.I、Ⅲ
本题考查基金宣传推介材料的原则性要求。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
I项表述正确，基金管理人和基金销售机构在从事基金销售时，应当按照有关法律法规制作宣传推介材料，故管理公司和销售机构都可制作基金宣传资料。
Ⅱ项表述错误，基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基
金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
Ⅲ项表述正确，基金管理公司和基金代销机构应避免对有悖基金合
同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。
IV项表述错误，制作基金宣传推介材料的相关机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
I、Ⅲ项表述正确。
故本题选D选项。

画
00
72.(选择题)
关于货币市场基金收益公告，以下表述错误的是( )。
A.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金每个开放日次日披露每万份基金净收益和最近7日年化收益率

OB.货币市场基金节假日的收益公告是指遇到法定节假日时，于节假日结
束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益
0c.货币市场基金封闭期的收益公告，包括基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购或者赎回前一日的基金资产净值
OD.货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率
本题考查货币市场基金收益公告和偏离度公告。
A选项、D选项表述正确，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
B选项表述错误，节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第2个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后1日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益
C选项表述正确，封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。
故本题选B选项。
73.(选择题)
中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括()。
A.认定为不适当人选
OB.采取证券市场禁入措施
Oc.书面警示
OD.取消基金从业资格
藉纠
本题考查基金业协会的纪律处分措施。
中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施包括：
(1)谈话提醒；(2)书面警示(包括C选项);(3)要求参加强制培训；(4)缴纳
违约金；(5)行业内谴责；(6)加入黑名单；(7)公开谴责；(8)认定为不适当人选(包括A选项);(9)暂停基金从业资格；(10)取消基金从业资格(包括D选项)。
B选项采取证券市场禁入措施不包括在中国证券投资基金业协会纪律处分措施中。故本题选B选项。

0口
74.(选择题)在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是(。
OA.提高信息透明度
OB.规避通胀风险
Oc.分散风险
OD.组合多元化
本题考查另类投资基金。
A选项符合题意，另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。大部分另类投资的经理人不会将另类投资产品的信息进行公开推广，投资者能够获取的与另类投资产品相关的信息有限。
故本题选A选项。
画
0口
75.(选择题)以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是()。
OA.基金宣传推介材料
OB.托管协议
Oc.基金合同
OD.基金招募说明书
本题考查宣传推介材料审批报备流程。
基金管理人的基金宣传推介材料(A选项符合题意),应当事先经管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案，故督察长出具合规意见书。A选项符合题意。故本题选A选项。
排
76.(选择题)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括()。

OA.实用性原则
OB.安全性原则
Oc.可操作性原则
OD.成本控制原则
本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
D选项成本控制原则不属于制定信息技术系统控制应遵循的原则(易混概念：成本效益原则是内部控制的原则)。故本题选D选项。

00

77.(选择题)
画
关于授权机制说法错误的是( )。
A.建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
OB.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
0C.授权要适当，对已不适用的授权应当及时修改或取消授权
OD.重大业务授权应当明确授权内容和时效
本题考查控制沽动。
A选项说法正确，股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
B选项说法错误，公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责，管理层不得突破授权范围。C选项说法正确，公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或者取消授权。
D选项说法正确，公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
B选项说法错误
故本题选日选项。
78.(选择题司
关于ETF的信息披露要求，在基金合同和招募说明书中，需明确的内容包括( )。
I.基金份额的各种认购方式Ⅱ.基金份额的各种申购、赎回方式Ⅲ投资者认购基金份额涉及的对价种类IV.投资者申购、赎回基金份额涉及的对价种类
A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
藏纠
本题考查ETF基金的信息披露内容。针对ETF特有的证券申购和赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项：
(1)在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申
购、赎回方式(1、2项说法正确),以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类(3、4项说法正确)等；
(2)基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)
(3)对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项。故本题选B选项。

口
79.(选择题)某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述不正确的是( )。
里基
A.B基金合同生效10个月，需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现

OB.D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现
0C.A基金合同生效3个月，需要登载近3个月业绩表现
OD.C基金合同生效5年，需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩情况
本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
A选项说法正确，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
B选项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
C选项说法错误，基金合同生效不足6个月，不需要登载业绩表现。D选项说法正确，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。C选项说法错误，符合题意。故本题选C选项。

00
画
80.(选择题)A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率
1.5%。A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是( )份。
A.4878.05
OB.4761.9
Oc.5000
OD.5075
本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。
基金申购的份额净值按照投资者申购当日的基金份额净值计算。投资者2月7日当日进行申购，所以按照2月7日当日净值2.0计算。净申购金额=申购金额+(1+申购费率)=10150+(1+1.5%)=10000(元)申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=10000÷2.0=5000(份)故本题选C选项。

口
81.(选择题)画根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的信息包括( )。
OA.基金代销机构的内部控制情况、管理框架体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能力
OB.基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营销能力
0c.账户管理制度、年度销售计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力
OD.公司注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况
藏
乡

本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择代销机构的重要依据。
故本题选日选项。
曲
0口
82.(选择题)画非交易过户不包括( )。
OA.继承
OB.转换
Oc.司法强制执行
OD.捐赠
本题考查开放式基金非交易过户。
开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承(包括A选项)、司法强制执行(包括C选项)和捐赠(包括D选项)等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。
A选项描述正确，继承是指依法承受后人的资产，因此所属关系发生变化。
B选项描述错误，转换代表从一个基金转换为另外一个基金，所属人的关系没有发生变化，因此并没有涉及到过户。
C选项描述正确，司法强制执行就是指通过法律途径将一个投资者的财产转移给另外一个投资者。
D选项描述正确，捐赠属于一个投资者的主观意愿，将自身资产转移给其他人。故本题选日选项。
罪
画
83.(选择题)根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金的拟任基金管理人，基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是()。
A.最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料，不存在虚假记载，重大遗漏
OB.最近一年内没有因重大违法违规行为，重大失信行为受到行政处罚
0c.招募说明书真实准确，完整披露了投资者作出投资决策所需要的重要信息
OD.不存在治理结构不健全，经营管理混乱等重大经营风险

本题考查基金募集申请。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金，拟任基金管理人、托管人应当具备以下条件：
A选项说法错误，最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
B选项说法正确，最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚。
C选项说法正确，招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，语言简明易懂。
D选项说法正确，不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险。
故本题选A选项。
罪明
画
0D
84.(选择题)基金从业人员的下列行为中，符合基金职业道德规范要求的是( )。
A.从业人员丁在推荐基金时没有对所推荐的基金的未来业绩作预测
OB.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
Oc.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
OD.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额
言重

本题考查诚实守信的基本要求。
A选项符合题意，诚实守信要求基金从业人员在推介基金时，应当客观，全面，准确，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩，丁没有预测所推荐的基金的未来业绩，符合诚实守信的要求。
B选项不符合题意，诚实守信要求基金从业人员在推介基金时，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏，甲刻意忽略表现不好的基金违背了诚实守信的基本要求。
C选项不符合题意，基金从业人员分发的基金宣传推介材料，应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料，乙向客户分发自己制作的材料，不符合规定。
D选项不符合题意，丙在宣传基金时欺骗引导客户购买劣后级份额，可能使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断，丙的做法属于欺诈行为。A选项符合题意。
故本题选A选项。

画
85.(选择题)按照法律规定，以下公募基金信息披露报告要进行审计的是()。
OA.季度报告
OB.年度报告
Oc.半年度报告On鱼估八生

册明

85.(选择题)按照法律规定，以下公募基金信息披露报告要进行审计的是( )
OA.季度报告
OB.年度报告
Oc.半年度报告
OD.净值公告
本题考查基金定期公告。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金年度报告需要进行审计，基金季度报告、半年度报告、净值公告不需要进行审计。B信息符合题意。故本题选B选项。
罪明
画
0口
86.(选择题)关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是( )。
A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
OB.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
0c.最终批准公司风险管理的基本制度
OD.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
本题考查风险控制委员会的职责。
专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：
(1)指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；
(2)制订相关风险控制政策；
(3)审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致(D选项表述正确);
(4)识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案(A选项表述正确)
(5)识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；
(6)重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案(B选项表述正确);A、B、D选项属于风险管理专业委员会的职责。故本题选C选项。
87.(选择题)画关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是()。
0A.分为境外会员和境内会员
OB.公募基金管理人应当成为普通会员
0c.基金托管人可以选择是否入会
0D.分为特殊会员和普通会员

本题考查基金业协会会员。
A、D选项说法错误，基金业协会的会员包括：普通会员、观察会员、联席会员、特别会员。
B选项说法正确，公募基金的基金管理人、基金托管人加入基金业协会的，为普通会员。
C选项说法错误，管理人、托管人应该加入基金业协会，而非可以选择入会。B选项说法正确。故本题选B选项。
画
口0
88.(选择题)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
OB.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
0C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
OD.为市场经济体系有效配置资源
范
纠
本题考查资产管理行业的功能和作用。
A选项说法错误，通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利(但并不能说是实体经济体系最重要的生产资金来源，重要的资金来源应该是自身的经营活动，而不是融资)。
B选项说法正确，资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
C选项说法正确，资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
D选项说法正确，资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。A选项说法错误。
故本题选A选项。
出口
89.(选择题)四按照运作方式，可将证券投资基金分为( )。
OA.封闭式基金与开放式基金
OB.在岸基金与离岸基金
Oc.主动型基金与指数型基金
OD.契约型基金与公司型基金
本题考查基金的不同分类方式。
A选项符合题意，投资基金按照运作方式的不同，分为开放式基金、封闭式基金。
B选项不符合题意，投资基金按照来源的不同，分为在岸基金与离岸基金。
C选项不符合题意，投资基金根据投资理念的不同，分为主动型基金与被动型基金(指数型基金)。
D选项不符合题意，投资基金按照法律形式的不同，分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。A选项符合题意。故本题选A选项。

曲
00
画90.(选择题)某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司，该行为违反了从业人员( )的要求。
藏
纠
OA.保守秘密
OB.不得进行不正当竞争
OC.审慎开展执业活动
OD.优先考虑客户利益
本题考查专业审慎的基本要求。
专业审慎的基本要求包括持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，审慎开展执业活动要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。本题中该研究人员由于时间紧迫而未能进行充分的调查研究，违反了审慎开展执业活动的基本要求。
故本题选C选项。
91.(选择题)画

关于基金招募说明书的内容，以下合规的是( )。
I.货币市场基金招幕说明书中约定申购、赎回费率均为零Ⅱ.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费IV.招幕说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回
1
矛
0A.I、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ、IV
本题考查招募说明书。
I项合规，货币市场基金的申购、赎回费率可以为零。
Ⅱ项不合规，IV项合规，封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放
式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回(而不是Ⅱ项描述的封闭式);而个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回(符合IV项描述)。Ⅲ项合规，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。
I、Ⅲ、IV项合规。
故本题选A选项。
口
92.(选择题)四关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的?是( )。
A.契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格
OB.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销
Oc.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利
OD.契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金
打重
中

本题考查契约型基金与公司型基金的区别。
B选项说法错误，根据基金财产的独立性，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。不论是契约型基金还是公司型基金的债权都不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销。故本题选B选项。

00
93.(选择题)关于基金销售机构管理的说法错误的是( )。
A.销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
OB.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
0c.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册
OD.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
本题考查基金销售机构人员的管理和培训。
A选项说法正确，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。
B选项说法正确，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。
C选项说法错误，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和职业年检，而不是自行办理。
D选项说法正确，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。C选项说法错误。故本题选C选项。
画94.(选择题)
某基金销售人员为投资者办理基金开户手续时，须完成以下哪些事项( )。
I.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供”投资者权益须知”Ⅲ向投资者介绍基金投资业绩IV.了解投资者投资目标和风险偏好等
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查基金开户手续的办理。
基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：
(1)有效识别投资者身份(I项须完成);
(2)向投资者提供投资人权益须知”(Ⅱ项须完成);
(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；
(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求(IV项须完成)。I、Ⅱ、IV项属于应注意的事项。故本题选日选项。
95.(选择题)画根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是( )。
A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
OB.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
Oc.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩
OD.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
本题考查基金宣传推介材料。
A选项表述错误，基金宣传资料不管是面向特定群体或公众展示时，都不得通过诱导性表述促成客户交易。
B选项表述正确，基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规，保证内容的合规性。
C选项表述正确，基金宣传推介材料的禁止预测和夸大基金业绩。D选项表述正确，基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。故本题选A选项。

00
96.(选择题)画某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%,则投资者应缴纳的认购金额为( )。
0A.10万元
OB.9万元
Oc.10.1万元
OD.9.9万元
本题考查基金的认购金额的计算。净认购金额=认购金额/1+认购费率；认购费用=认购金额-净认购金额；
认购份额=金+和
由题可知，认购份额=100000份，认购费率=1%,认购利息=0,基金份额净值=1元。将数值代入公式：
认购份额=74=10000
,得认购金额=10.1万
元。
故本题选C选项。

排明
00
97.(选择题)通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为( )。
OA.货币市场基金
OB.债券型基金
Oc.股票型基金
OD.混合型基金

本题考查申购和赎回原则。
货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算，属于确定价原则。故本题选A选项。
哥甲基金管理公司的某特定客户资产管理计划持有较高比
98.(材料题)
例的某信用债券A和部分非公开发行股票及货币市场基金，其中A债券的持仓占该投资组合净值的50%,该资产管理计划的开放期前，A债券的发行人的上市母公司涉嫌财务报告造假，导致A债券出现连续多日的大幅度的市值下跌和成交量大幅姜缩，在开放期已无法卖出成交。该基金管理公司的风险管理部在开放期前未检测到债券发行人母公司的该负面信息，也未将单一债券品种的收益率波动纳入监控指标。该产品的投资经理虽已在开放期获知该信息且观察到A债券收益率大幅度变化，但是他坚信A债券发行人现金流充裕，坚持持有A债券。此外，根据公司制度，投资经理本应就超过组合资产净值10%的债券的风险事件及时向公司信用风险管理委员会报告。最终由于该资产管理计划开放后投资人退出比例高达50%以上，导致管理人未能按资产管理合同支付退出资金。
藏纠
(1)本案例包含了多种风险情形。以下选项中，与本案例所涉及的风险类别无关的是( )。
OA.操作风险
OB.流动性风险
OC.估值风险
OD.信用风险
本题考查风险分类。
A选项不符合题意，操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往隐藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。题中”投资经理本应及时向信用风险管理委员会报告”,但没有回报，导致未及时退出资金，属于操作风险。B选项不符合题意，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。题中”在开放期已无法卖出成交”,导致资金被锁定无法流动，所以产生流动性风险。C选项符合题意，估值风险，混淆项，无此类型风险。
D选项不符合题意，信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。题中”母公司涉嫌财务报告造假”,存在欺骗行为，属于信用违约，故存在信用风险。故本题选C选项。

(2)关于该基金公司在本案例中暴露出的风险管理缺陷，以下表述错误的是()。
OA.风险管理部未及时监测到该风险发生，体现了负面舆情信息收集环节存在缺陷
OB.该投资经理未及时向信用风险管理委员会汇报风险情况，体现了信用风险信息的汇报机制设计存在缺陷
Oc.风险管理部未监控重仓债券的收益率大幅波动情况，体现了债券的风险监控指标体系存在缺陷
0D.资产管理计划开放期单一债券持仓比例较高并无法变现，体现了投资组合的投资集中度控制和流动性管理预案尚不够完善
藏
纠
本题考查风险分类。
A选项表述正确，正是因为负面舆情信息收集环节存在缺陷，才导致风险管理部未及时监测到该风险发生。
B选项表述错误，投资经理未及时向信用风险管理委员会汇报，属于操作风险，公司设有相应制度，只是由于投资经理的失职造成的风险，而不是因为汇报机制设计存在缺陷。
C选项表述正确，风险监控指标体系存在缺陷会导致债券的收益率在大幅波动的时候，未及时作出反馈，从而导致风险发生。D选项表述正确，流动性即是衡量变现能力，投资组合的过度集中投资，会导致发生违约时无法变现。
B选项表述错误。
故本题选B选项。
(3)针对本案例，该基金管理公司考虑以下多项改进措施，其中与防范本案例所暴露的风险不直接相关的是()。
0A.通过制度和系统建设实现人工和系统的双重风险识别机制
藏
0B.要求风险管理部每日对重仓债券的收益率波动进行跟踪监测和风险预警
纠
0c.改10%为5%,即计划持仓5%的债券发生风险时，投资经理即应向公司信用风险管理委员会报告
OD.对存有开放期安排的资产管理计划要求更为分散的投资管理策略，并在开放期前对资产的流动性进行检查。
本题考查风险分类。
A选项做法正确，建设实现人工和系统的双重风险识别机制，可以有效避免操作风险的发生。
B选项做法正确，每日对重仓债券的收益率波动进行跟踪监测和风险预警，属于投资决策，与本案例的风险无直接相关。
C选项做法错误，超过组合资产净值从10%改为5%,可以使风险发生之前提前做出反应，而问题的关键在于及基金经理没有在达到了风险指标时没有及时报告。
D选项做法正确，分散投资并做好流动性监控，可以避免”在开放期已无法卖出成交”等流动性风险的发生。
C选项做法错误。
故本题选C选项。

电脑用wps打开文档，右下角有个进度条，拉到右边即可调节大小，手机观看的话像看照片拉开即可

o

显示：
有效样式
00
00
◎
曰
三
口100%▼一
十

画
1.(选择题)关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配，以下表述正确的是()。
声置
I.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ不能推荐投资人认购或申购风险超越投资人风险承受能力的基金产品IV.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
花下
OA.I、皿、IV
OB.Ⅱ.Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查投资者与基金产品的风险匹配。
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均表述正确。
故本题选C选项。
2.(选择题)口基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括( )
恩
I建立凭证制度Ⅱ.建立复核制度

皿建立成本控制及业绩考核制度IV.建立会计档案保管和财务交接制度
0A.皿、IV
OB.I、Ⅱ
0c.I、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查会计系统控制。
基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
(1)应当建立凭证制度；
(2)应当建立账务组织和账务处理体系；
(3)应当建立复核制度；
(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序；
(5)应当规范基金清算交割工作；
(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于会计控制措施。
故本题选D选项。
瑞明
口口
画
3.(选择题)基金公司管理层应始终放在首要地位并作出承诺的是( )。
OA.风险管理
OB.投资收益
Oc.公司信誉
OD.股东利益
本题考查风险管理的原则。
风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。故本题选A选项。
4.(选择题)画关于基金客户档案的管理与保密，以下表述错误的是()。
0A.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
OB.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗
0c.系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存
OD.数据应逐日备份并异地妥善存放
藏
纠
本题考查基金客户档案管理与保密。
A选项表述正确，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。B选项表述错误，基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
C选项表述正确，销售机构应对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。D选项表述正确，数据应逐日备份并异地妥善存放。
B选项表述错误。
故本题选B选项。

5.(选择题)
排

关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是( )。
OA.中国证券投资基金业协会应负责对基金管理人的审慎调查，并将调查结果发送给各基金代销机构

OB.开展基金销售渠道审慎调查时，调查方不能接受被调查方提供的非公开信息
0C.在开展基金销售渠道审慎调查时，应尽力减少主观因素干扰
OD.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，应将基金代销机构的销售能力作为最主要指标
:本题考查基金销售渠道审慎调查。
A选项说法错误，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，故基金代销机构应负责对基金管理人的审慎调查。
B选项说法错误，开展审慎调查时若接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别，故调查方可以接受被调查方提供的非公开信息。
C选项说法正确，基金销售机构在开展审慎调查时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
D选项说法错误，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据，而非将销售能力作为最主要指标。
故本题选C选项。
画6.(选择题)关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是()。
OA.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
OB.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别能力更弱
0c.专业投资者是单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者是在多个行业都有较强能力的投资者
0D.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营结构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务
藏
纠
本题考查专业投资者和普通投资者。
A选项描述错误，专业投资者既可能是机构，也可能是个人，且不享有比普通投资者优先的服务。
B选项描述错误，相对于普通投资者，专业投资者的风险识别能力更强(而不是更弱)。
C选项描述错误，专业投资者是单个行业具有较强投资能力的投资者，而普通投资者并没有擅长的投资领域。
D选项描述正确，专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营结构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
D选项描述正确。
故本题选D选项。

排
哥
7.(选择题根据私募基金合格投资者的相关阐述，以下属于禁止行为的是()。
露
I.向非合格投资者销售私募基金
Ⅱ.在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认

Ⅲ通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
本题考查基金销售的禁止行为。
私募基金应当向合格投资者募集，禁止以下行为：
(1)向非合格投资者销售私募基金(I项符合题意);
(2)明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认(Ⅱ项符合题意);
(3)通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准(Ⅲ项符合题意)。
I、Ⅱ、Ⅲ项均属于私募基金的禁止行为。
故本题选A选项。

0口
8.(选择题)ETF基金管理人应于( )向证券交易所、证券登结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

OA.每日开市前
纠
OB.每日收盘前15分钟
Oc.每日开市后
OD.每日收盘后15分钟
本题考查ETF的信息披露。
基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。故本题选A选项。
口0

9.(选择题)国关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是( )。
A.投资者认购申请表被正式受理后可以撤销
OB.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
0c.投资者在募集期内仅可认购1次基金份额
OD.投资者在募集期内仅可认购2次基金份额

矛
本题考查开放式基金的认购步骤。
投资者在募集期间内可多次认购基金份额。一般情况下，已正式受理的认购申请不得撤销。
故A、C、D说法错误，B选项说法正确。故本题选日选项。

10.(选择题投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的()中查询。
OA.基金季度报告
OB.基金合同
OC.基金月度报告
OD.基金年度报告
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查基金年度报告中应披露的内容。
D选项说法正确，基金年度报告中的基金投资组合报告的披露，应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细。故本题选D选项。
吕
11.(选择题)某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对信息披露义务不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的( )。
藏
纠
OA.完整性原则
OB.真实性原则
Oc.公平性原则
OD.准确性原则
本题考查基金信息披露的原则。
基金披露内容方面应遵循的基本原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。基金管理人仅披露有利信息，而忽略不利风险因素，属于没有完整披露信息，违反了基金信息披露的完整性原则。
故本题选A选项。
画吕
12.(选择题)中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对其中一类非公开募集基金采取了区别于其它非公开募集基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务，该类基金是( )
15
术
OA.私募证券投资基金
OB.创业投资基金
Oc.基金子公司专项计划
OD.券商集合计划
本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。
基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。
B选项符合题意。
故本题选B选项。

13.(选择题画( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
OA.内部控制大纲
OB.内部控制制度
Oc.业务操作手册
OD.部门业务规章
本题考查内部控制大纲。
A选项符合题意，公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
B选项不符合题意，内部控制制度是管理人为保护其资产安全完整，及经营活动符合国家要求，为提高经营效率，防止舞弊，控制风险，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
C选项不符合题意，业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
D选项不符合题意，部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A选项符合题意。
故本题选A选项。
明
00

14.(选择题)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括( )。
OA.召开时间
OB.份额净值
Oc.会议形式
OD.审议事项
藏
纱
本题考查基金托管人的信息披露义务。
托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。B选项不属于必须披露事项。故本题选B选项。
排明
0D
15.(选择题)关于证券投资基金业在金融体系的地位和作用，以下概述中错误的是()。
OA.有利于证券市场的稳定、健康发展
OB.为专业机构投资者投资实体经济，拓宽了投资渠道
0C.优化金融机构，促进经济增长
OD.完善了金融体系和社会保障体系
藏
纠

本题考查证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
A选项概述正确，证券投资基金业有利于证券市场的稳定和健康发展。
B选项概述错误，证券投资基金业为中小投资者拓宽投资渠道(而不是为专业机构投资者)。
C选项概述正确，证券投资基金业优化了金融结构，促进经济增长。
D选项概述正确，证券投资基金业完善金融体系和社会保障体系。B选项概述错误。故本题选B选项。
明

00
16.(选择题)关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是( )。
A.QD基金在披露相关信息时，可以采用英文和中文，并以英文为准
OB.基金管理人在管理QDI基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息
0C.基金管理人管理QDI基金是，应当在招募说明书中披露境外市场可能发生的风险信息
OD.涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查QDII基金的信息披露。
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A选项表述错误，QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以中文为准。
B选项表述正确，基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。
C选项表述正确，基金管理人管理QDII基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息。
D选项表述正确，QDII基金在披露时涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致。
A选项表述错误。
故本题选A选项。
罪明
画
17.(选择题)关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是()。
0A.数据应逐日备份并异地妥善存放
OB.系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存
0c.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
OD.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗

本题考查基金客户档案管理与保密的内容。
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A选项表述正确，基金销售机构关于客户档案的数据应逐日备份并异地妥善存放。
B选项表述正确，对系统运行的数据，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年。
C选项表述正确，对于基金客户档案管理应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。
D选项表述错误，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
故本题选D选项。
口
18.(选择题)以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。
OA.基金经理
OB.基金会计
Oc.公司研究部门负责人
OD.分管投资的高级管理人员
o
本题考查基金管理公司投资管理人员。
投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。投资管理人员具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及证监会规定的其他人员。
B选项基金会计不属于投资管理人员。故本题选B选项。

00

19.(选择题)
基金管理公司风险管理的组织架构包括( )。
I.董事会及其下设的风险管理专门委员会Ⅱ.公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会
Ⅲ风险管理职能部门或岗位
IV.各业务部门
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查组织架构职能。
I项，可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
Ⅱ项，为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履
行风险管理职能的委员会。
Ⅲ项，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、
监控、检查和报告职责。
IV项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于组织架构的内容。故本题选C选项。
4和
代

画
0口
20.(选择题)
基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
0A.股东会
OB.管理层
Oc.董事长
OD.董事会
本题考查监事会可依法行使的职权。
基金管理人设监事会，监事会向股东会(A选项符合题意)负责。A选项符合题意故本题选A选项。
画21.(选择题
罪
0口
关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是( )。
A.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
OB.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
0C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
OD.理事会临时会议须有三分之二以上理事联名方可召开
本题考查理事会相关内容。
A选项表述错误，会员理事由会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派
B选项表述错误，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事(不是全体理事)三分之二以上表决通过方能生效。
C选项表述正确，理事会是会员大会的执行机构，由全体理事组成，在会员大会闭会期间领导协会开展日常工作，对会员大会负责。
D选项表述错误，有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开理事会临时会议。
故本题选C选项。
22.(选择题关于封闭式基金上市交易的必要条件，以下描述错误的是( )。
0口
0A.基金合同期限为5年以上
OB.基金份额持有人不少于1000人
0c.基金募集金额不低于2亿元人民币
OD.基金募集份额总额达到准予注册规模的80%

本题考查封闭式基金份额上市交易的条件。封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件：
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
(2)基金合同期限为5年以上(A项不符合题意);
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币(C项不符合题意);
(4)基金份额持有人不少于1000人(B项不符合题意);
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
D选项不符合题意，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，这是基金募集的要求，不是上市的必要条件。
故本题选D选项。

23.(选择题)关于基金销售机构应具备相应的准入条件，以下说法错误的是()。
口D
A.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系
OB.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
0C.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
OD.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
鞋

本题考查基金销售机构的准入条件。申请基金销售资格应具备的条件包含：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(B选项说法正确);
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准(C选项说法正确)
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求(D选项说法正确);
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。
A选项说法错误，必须具备选择优秀基金管理人的方法体系不为基金销售机构应具备的准入条件。故本题选A选项。

口0
24.(选择题)
关于基金招募说明书中的风险提示，以下表述错误的是( )。
0A.可以在招募说明书最后的页脚不显著位置，做出”不保证基金一定盈利”的表述
OB.应该在招募说明书的正文，就基金投资于融资融券的风险因素进行分析
0c.可以在招募说明书封面的显著位置，做出”基金过往业绩不预示未来表现”的表述
OD.应该在招募说明书的正文，列明与特定基金品种相关的特定风险
本题考查基金风险提示。
A选项表述错误，C选项表述正确。在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出”基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益等风险提示。
B、D选项表述正确。在招募说明书正文，管理人还会就基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。
故本题选A选项。
画吕
25.(选择题)私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传( )。
OA.海报、户外广告
OB.公共门户网站、链接广告和博客
Oc.公开出版资料
OD.对特定客户推送产品说明
本题考查私募基金的宣传推介。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金：
(1)公开出版资料(C选项宣传方式被禁止);
(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、海报、户外广告(A选项宣传方式被禁止);
(3)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；
(4)公共、门户网站链接广告、博客(B选项宣传方式被禁止);
(5)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。
D选项向特定客户推送产品说明属于私募基金的宣传方式。故本题选D选项。