监事会在下列哪种情况下，拥有代表基金管理公司的权利

26.(选择题)监事会在下列哪种情况下，拥有代表基金管理公司的权利( )。
5
I.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼
一方处理有关法律事宜
貌
Ⅱ.当萤事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与萤事进行交涉
Ⅲ当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、
会计师或其他第三方人员协助调查
IV.当公司与总经理之间发生诉讼时，由监事会代表作为诉讼一方处理有关法律事宜
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、IV
0c.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、皿、IV
本题考查监事会代表公司的特殊情况。
存在特殊情况下，监事会有代表公司的权利：
(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜(I项正确);
(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉(Ⅱ项正确);
(3)当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责(Ⅲ项正确)。综上，I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项。
画

27.(选择题)
关于基金职业道德修养，以下说法错误的是( )。
A.社会的培养和组织的教育有助于从业人员的职业道德修养的提高
OB,基金职业道德修养是一种自律行为
0c.基金职业道德修养的提高只能依靠自己的主观努力
OD.基金职业道德修养培养关键在于”自我”的意愿和努力
本题考查基金职业道德修养。
A选项说法正确，内在的学习需求与外在的教育灌输相结合，有利于基金从业人员更快速、更准确地把握和领悟基金职业道德规范的精神实质，可以起到事半功倍的效果。
B、D选项说法正确，基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。因此是一种自律行为。
C选项说法错误，基金职业道德修养的提高基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。因此不是只能依靠自己的主观努力。
故本题选C选项。

非眼
28.(选择题)基金从业人员应遵守保密义务。以下不属于保密内容的是()。
OA.某公募基金的招募说明书
OB.执业过程中获知的客户商业秘密
0c.对某一行业的研究报告
OD.客户的身份证件和联系方式

纠
本题考查保守秘密。
保守秘密要求基金从业人员不应泄露或者披露执业活动中接触到的秘密。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：
(1)商业秘密，指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息(B选项属于保密内容)。
(2)客户资料，主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等(D选项属于保密内容)。
(3)内幕信息，是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息，某一行业的研究报告属于非公开信息(C选项属于保密内容)。A选项不属于保密的内容，招募说明书属于公开信息。故本题选A选项。
需

29.(选择题基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的(),用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
OA.赎回费
OB.认购费
Oc.申购费
OD.销售服务费
本题考查基金申购赎回的销售服务费。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。故本题选D选项。
非明

30.(选择题)关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是( )。
0A.可以保障基金财产的安全
OB.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
0c.可以保障投资者和基金管理人双方的利益
OD.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为

红

本题考查基金管理人的内部控制。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A选项说法正确，加强基金管理人的内部控制，可以将财产独立于管理人委托给托管人保管，保障基金财产的安全。
B选项说法错误，投资者和基金管理人的信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，因此无法消除”。
C、D选项说法正确，基金持有人与基金管理人之间是信托关系，管理人按照法律法规和合同约定履行职责，加强基金管理人的内部控制可以保障投资者和管理人的利益，防范管理人做出违背投资者利益的行为。
B选项说法错误。
故本题选B选项。
曲
画

31.(选择题)
关于基金销售费用，以下表述正确的是()。
A.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
OB.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
0c.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率
OD.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
本题考查基金销售费用的规范。
A项说法正确，基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
B项说法错误，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量(并不是交易量)提取一定比例的客户维护费。
C项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
D项说法错误，基金销售机构提取的客户维护费从基金管理费(并不是基金服务费)中列支。
故本题选A选项。
罪

00
基金合同生效六个月以上不满一年的，以下说法正确的是( )。
32.(选择题)
A.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效六个月起算
OB.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效之日起算
0c.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效满90天起算
OD.宣传材料不可以登载基金历史业绩
本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算(B选项符合题意)的业绩。B选项符合题意。故本题选日选项。

33.(选择题)
口
基金管理人应自基金募集期限届满之日起( )日内聘请
法定验资机构验资。
藏纠
0A.10
OB.1
Oc.5
OD.3
本题考查基金合同的生效。
基金的募集是指基金管理公司根据规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A选项符合题意。
故本题选A选项。
球明
34.(选择题)出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是( )。
A.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
OB.基金配置资产组合中，现金类资产较少
0c.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
OD.基金资产组合中，重仓股持续停牌中
藏
纠
本题考查巨额赎回。
巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件：当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。A选项错误，应是管理人(而非托管人)认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动。
B、D选项错误，B、D选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动，也没提到兑付投资者的赎回申请有困难，故不能导致部分延期赎回。
C选项正确，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困难，可能导致部分延期赎回。故本题选C选项。
的
画
35.(选择题)甲基金管理公司拟发售A基金份额，该基金托管在取得基金托管资格的乙银行。乙商业银行应于基金份额发售3日前将()登载在其官方网站上
辅
I.基金合同
乡
Ⅱ.基金份额发售公告
Ⅲ托管协议
IV.招募说明书
0A.I.皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、皿

本题考查托管人的信息披露义务。
托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。故本题选D选项。
排明
00
36.(选择题)关于基金管理公司合规管理部门的职责，以下说法错误的是( )。
0A.合规管理部门组织执行公司合规工作
OB.合规管理部门独立开展工作
Oc.合规管理部门对股东负责
OD.合规管理部门负责全体员工合规培训工作
物
红
本题考查合规管理部门的职责。
A选项说法正确，合规管理部门负责组织和执行基金公司合规工作。
B选项说法正确，合规管理部门依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。
C选项说法错误，合规管理部门对总经理(而不是股东)负责。D选项说法正确，合规管理部门负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。故本题选C选项。
画司
37.(选择题)关于基金管理人的合规管理，以下理解正确的是( )。
I.合规管理是一种风险管理活动Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动Ⅲ.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础IV.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I.Ⅲ、IV
本题考查基金管理人的合规管理。
I项理解正确，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律法规、行业自律准则等的一种鉴证行为。
Ⅱ项理解正确，基金管理人的合规管理可以定义为对公众投资者的
基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
Ⅲ项理解正确，合规管理有利于公司的健康发展，因此是公司长期
健康发展确保盈利的基础。
IV项理解错误，合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，而不是对每个业务部门单独考核。
I、Ⅱ、Ⅲ项理解正确。
故本题选日选项。

曲
画

38.(选择题)
基金执业道德教育的途径不包括( )。
0A.树立基金职业道德典型
OB.对”老鼠仓“窝件的审判
OC.岗前职业道德教育
OD.社会各界持续监督
本题考查基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的途径包括：
(1)岗前职业道德教育(C选项表述正确);
(2)岗位职业道德教育；
(3)基金业协会的自律；
(4)树立基金职业道德典型(A选项表述正确);
(5)社会各界持续监督(D选项表述正确)。B选项对”老鼠仓”案件的审判，属于行政监管的。故本题选日选项。
用明

0口
39.(选择题)关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是()。
I.公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性Ⅱ.公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估Ⅲ公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
0A.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.Ⅱ、ⅢOn T π m2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查适时性原则。
I、Ⅱ、皿项均理解正确，基金公司制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
故本题选D选项。

关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述正40.(选择题)画确的是()。
A.对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承受能力的评价，可以不追溯调查评价
OB.投资者信息发生重要变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机构
0c.基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力所使用的方法和说明，不需要向基金投资者公开
OD.基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证

本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价的具体要求。
A选项说法错误，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
B选项说法正确，投资者信息发生重要变化，可能影响分类的，应及时告知销售机构。
C选项说法错误，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
D选项说法错误，销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。故本题选日选项。
画吕
41.(选择题)
关于公募基金的托管协议，以下说法正确的是( )。
I.基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ.基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
端
Ⅲ基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
多
IV.基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
0A.I、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查基金托管协议包含的重要信息。
I、Ⅱ项说法正确，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信息风险控制等进行监督。基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况进行核查。
Ⅲ项说法错误，IV项说法正确，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序(而不是管理人确定),基金管理人和基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定。
I、Ⅱ、IV项说法正确。
故本题选D选项。
42.(选择题)画口关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是( )。
A.对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，延迟至下一个开放日办理
OB.对于超过10%部分赎回申请，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
Oc.基金管理人在当日接受赎回比例不得低于上一日基金总份额的10%,对其余赎回申请可以延期办理
OD.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定信息披露媒体公告
藏
纠

本题考查开放式基金的巨额赎回。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
A选项表述错误，对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，延迟至下一个开放日办理。
B选项表述正确，对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，不享有赎回优先权。
C选项表述正确，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下，对其余赎回申请延期办理。
D选项表述正确，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A选项表述错误。
故本题选A选项。
明
画
43.(选择题)关于私募基金的信息披露和报送，以下表述错误的是( )。
OA.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时，在其年报中予以披露即可
OB.私募基金管理人报送相关投资情况和杠杆运作情况，需要保证内容真实、准确、完整
0c.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及从业人员的有关信息
OD.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，报送经审计的财务报告和年度投资运作情况
本题考查私募基金的信息披露和报送。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误，私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时，应当在10个工作日内向基金协会报告。
B选项表述正确，私募基金管理人所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，应保证所填报内容真实、准确、完整。C选项表述正确，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息。
D选项表述正确，私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A选项表述错误。故本题选A选项。
藏纠
44.(选择题)关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是()。
dgp
。□
I.负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ.主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格IV.营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.I、Ⅲ

本题考查对基金销售人员的资格要求。
I项说法正确，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
Ⅱ项说法正确，主要基金销售分支机构从事销售业务负责人员应取
得基金从业资格。
Ⅲ、IV项说法正确，证券公司总部及各营业网点，从事基金宣传推
介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV说法均正确。故本题选日选项。

口

45.(选择题)

基金销售合规性风险管理的主要措施包括( )。
I.对宣传推介材料，进行合规审查Ⅱ.严格选择合作的销售机构
Ⅲ制定符合投资者适当性法规要求的政策措施
IV.制定适当的销售政策和监督措施
A.I
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ
本题考查销售合规性风险。
销售合规性风险管理主要措施包括：
(1)对宣传推介材料进行合规审核(I项符合题意);
(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构(Ⅱ项符合题意);
(3)制定适当的销售政策和监督措施(IV项符合题意),防范销售人员违法违规和违反职业操守；
(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于销售合规性风险管理的措施。
故本题选C选项。
画
以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员46.(选择题)口与所在机构关系的是( )。
0A.专业审慎
OB.守法合规
OC.忠诚尽责
OD.客户至上
本题考查忠诚尽责的含义。
A选项不符合题意，专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
B选项不符合题意，守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
C选项符合题意，忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
D选项不符合题意，客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。C选项符合题意。故本题选C选项。

口
基金销售机构的以下做法，不符合基金销售人员管理和培训要求的是()。
47.(选择题?
A.通过网络方式将所属取得基金销售从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
OB.对所属已获得基金销售资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
0C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
OD.对基金销售人员的销售行为、流动情况进行登记管理
本题考查基金销售机构人员的管理培训相关内容。
C项不符合要求，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故本题选C选项。
48.(选择题营画
每个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有( )。
OA.全部延期赎回
OB.拒绝全额赎回
Oc.拒绝部分延期赎回
OD.接受全额赎回
本题考查巨额赎回。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况接受全额赎回或者部分延期赎回。因此，基金管理人可以采取的方式为全额赎回、或者部分延期赎回。
D选项符合题意。
故本题选D选项。

49.(选择题)

四
口
口
关于基金管理人的信息披露，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人应当建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时
OB.信息披露是基金管理人必须履行的一项义务
0C.信息披露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响
OD.基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布
露

本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等环节中，依法向社会公众进行的信息披露。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。C选项，信息披露会对证券市场价格和投资者行为产生影响。故本题选C选项。

50.(选择题)画目前，国内货币市场基金的申购和赎回应遵循的原则是()。
排指
00
0A.未知价、金额申购、份额赎回原则
OB.确定价、金额申购、份额赎回原则
0C.确定价、份额申购、金额赎回原则
OD.未知价、份额申购、金额赎回原则
藏
纠
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。开放式基金申购和赎回的原则为：
(1)股票基金、债券基金未知价、金额申购、份额赎回原则；
(2)货币市场基金：确定价、金额申购、份额赎回原则(B选项符合题意)。故本题选日选项。
用明
00
51.(选择题)关于发起式基金基金合同生效及续存的条件，以下说法正确的是()。
0A.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
OB.受到募集份额不少于2亿元、份额持有人不少于200人的限制
0c.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有3年，不能算作发起式基金合同生效的条件
OD.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
弱
外
本题考查发起式基金合同生效的条件。
发起式基金的基金合同生效不受基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的限制(B项说法错误)。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币(D项说法错误),且持有期限不少于3年(C项说法错误)。
发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止(A项说法正确)。
发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算故本题选A选项。
曲
52.(选择题)关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是()。
A.识别、清除公司业务的所有风险
OB.确保风险管理制度有效执行
OC.制定与发展战略、整体风险承受能力的风险管理制度
OD.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案
藏
纠

本题考查管理层风险管理职责。
公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：
(1)根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的管理制度(C项正确),并确保风险管理制度全面、有效执行(B项正确);
(2)在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；
(3)根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案(D项正确);
(4)组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；
(5)向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。综上，A项表述错误，风险管理并不能识别和清楚公司业务的所有风险。
故本题选A选项。
排明
用

53.(选择题
关于基金的宣传推介，( )形式是正确的。
OA.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传
OB.某基金宣传会上，PPT展示“牛市轻松赚”
0c.某基金宣传材料上，与其他基金公司的同类型产品进行对比，突出发行主体资本雄厚而其他中小机构抗风险能力低
OD.某基金公司在知名搜素网站上通过连接形式以醒目字体标明”最后抢购”
本题考查宣传推介材料的禁止性规范。
A选项正确，基金管理公司和代销机构应当在宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，属于允许的行为。
B选项错误，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金，”牛市轻松贼“容易让投资人忽视风险，属于禁止行为。
C选项错误，基金宣传推介材料禁止诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金，该基金公司的行为属于诋毁其他基金销售机构，属于禁止行为。
D选项错误，基金宣传推介材料禁止使用片面强调集中营销时间限制的表述，”最后抢购”属于片面强调集中营销时间限制的表述，属于禁止行为。
A选项正确。
故本题选A选项。

田
用
0口
54.(选择题)商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
OA.中国人民银行
OB.中国证券投资基金业协会
OC.中国银保监会
OD.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应满足相应要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构(D选项符合题意)进行注册并取得相应资格。
D选项符合题意。
故本题选D选项。
55.(选择题画
M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是()。
A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报
OB.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款
0C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金
OD.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险
本题考鱼钥售适用性。
A选项行为不合规，过去的业绩不代表未来，不能用历史业绩来进行未来业绩的推算。
B选项行为不合规，分级基金A类份额不能完全等同于银行存款，风险等级不一样，存在投资风险，因此向投资者的此类表述不合规。C选项行为不合规，不同投资者的风险承受能力不一样，因此不能通过群发的方式向不确定的投资者进行宣传，违反投资者适当性。D选项行为合规，风险承受能力强的投资者虽然可以购买全部基金产品，但是也需要向其进行相应的风险揭示，同时可以介绍分级基金相关内容。故本题选D选项。
怀
4

56.(选择题
四
口
口
以下不属于基金管理人内部控制原则的是( )。
OA.经济性原则
OB.有效性原则
Oc.健全性原则
OD.独立性原则
2023年证券/基金/期货/银行每期专用考前押题咨询
本题考查基金管理人内部控制的原则。
基金管理人内部控制的原则有：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
A选项错误，经济性原则不属于基金管理人内部控制的原则。B选项正确，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
C选项正确，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
D选项正确，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。故本题选A选项。

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排明
27.(选择题
关于基金管理人合规管理的独立性原则，以下表述错误的是( )。
0A.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性
OB,职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性
0c.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动
OD.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性

本题考查独立性原则。
独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。这是合规管理的关键性原则。故本题选B选项。
期明

28.(选择题)基金职业道德教育的途径主要包括( )。
I.岗前职业道德教育
Ⅱ.中国证券投资基金业协会的自律
Ⅲ社会各界持续监督
IV.岗位职业道德教育
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金职业道德教育的途径。
基金职业道德教育的途径主要包括：(1)岗前职业道德教育(I项正
确);(2)岗位职业道德救育(IV项正确);(3)基金业协会的自律(Ⅱ项入
选);(4)树立基金职业道德典型；(5)社会各界持续监督(Ⅲ项入选)。故本题选D选项。
曲
04
29.(选择题)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是( )。
A.报告期内偏离度的最低值
OB.报告期内偏离度绝对值在0.2%–0.5%间的次数
0c.报告期内偏离度的最高值
OD.报告期内偏离度绝对值的简单平均值
本题考查货币市场基金偏离度公告。
在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏
离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、C、D选项表述正确，B选
项表述错误，应是0.25%-0.5%。
故本题选日选项。

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00
30.(选择题)
基金管理公司的风险管理主要包括哪些环节( )。
风险评估
I.风险识别、Ⅱ.风险应对Ⅲ风险报告和监控IV.风险管理体系的评价
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I.Ⅱ、皿、IV
Oc.I.Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查风险管理内容。
基金管理公司风险管理的主要环节有：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于基金管理公司风险管理的主要环节。故本题选B选项。
画31.(选择题)基金管理人应在每年结束后( )内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。
00
OA.30日
OB.15个工作日
Oc.90日
OD.60日
本题考查基金年度报告。
基金管理人应在每年结束后90日内(C选项符合题意),在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。C选项符合题意。故本题选C选项。

00
巴
32.(选择题
货币市场基金在开放期必须每日披露万份收益和()。
OA.基金累计份额净值
OB.基金份额净值
Oc.偏离度
OD.基金7日年化收益率
本题考查基金净值公告。
A基金是货币市场基金，货币市场基金的开放日收益公告主要是指货币市场基金在每个开放日次日披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率(D选项符合题意)。
故本题选D选项。

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用
33.(选择题)关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有()。
I.其本人、配偶不得进行证券投资
Ⅱ其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
Ⅲ其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
OA.皿
OB.I.皿
Oc.Ⅱ、皿
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
露

本题考查对基金管理人的监管。
I项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，而不是不得进行证券投资。
Ⅱ项表述正确，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务。
Ⅲ项表述正确，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。Ⅱ、Ⅲ表述正确。故本题选C选项。

34.(选择题)私募基金的投资范围可包括( )。
I.公司股权
Ⅱ.债券
Ⅲ基金份额
IV.期货
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金的投资范围。
私募基金的投资范围更加广泛，包括股份有限公司的股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。期货属于衍生工具的一种。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项私募基金均可投资。故本题选A选项。
画
35.(选择题)基金宣传推介材料不得登裁的内容是( )。
OA.本公司的品牌形象宣传材料
OB.单位或个人的推荐性文字
0c.基金产品的基本要素
0D.投资者教育的相关信息

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本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料的禁止性行为：(1)虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏；(2)预测基金的证券投资业绩；(3)违规承诺收益或者承担损
失；(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制
的表述；(6)登载单位或者个人的推荐性文字(B选项不得登载)。故本题选B选项。

36.(选择题
关于资产管理的本质，以下表述错误的是( )。
OA.活动要求风险和收益相匹配
OB.必须坚持“卖者有责”
0c.必须坚持”买者自负”
O D.产品承担保证责任
本题考查资产管理的本质。
资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，通俗地讲是”受人之托，代人理财。
资产管理的本质具体表现为以下三点：一切资产管理活动都要求风险和收益相匹配；管理人必须坚持”卖者有责”;投资人必须做到”买着自负”
综上所述，D选项不属于资产管理的本质。故本题选D选项。
那明
0D
37.(选择题)在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括()。
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ基金经理IV.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、IV
藏纠
本题考查基金主要当事人的信息披露义务。
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。不包括基金经理。
故本题选D选项。

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画吕
38.(选择题)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传活动，其中符合基金销售费用规范的是( )。
A.网银申购基金，手续费8折优惠
OB.当日购买基金，手续费先收后返
Oc.买基金，送保险
OD.客户现场购买，发放现金红包
本题考查基金销售费用的具体规范。
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返(B选项说法错误)、财务处理等方式变相降低收费标准；(4)采取抽奖、回扣(D选项说法错误)或者送实物、保险(C选项说法错误)、基金份额等方式
销售基金；(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
综上所述，A选项表述正确，符合基金销售费用规范。故本题选A选项。

39.(选择题)

“四位一体”的基金监管格局是指( )。
OA.以机构内控为核心、行业自律为基础、行政监管为纽带、社会监督为补充
OB.以机构内控为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、行业自律为补充
0c.以行政监管为核心、机构内控为基础、行业自律为纽带、社会监督为补充
OD.以行业自律为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、机构内控为补充
藏
纠
本题考查基金监管的基本原则。
对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的”四位一体”的监管格局。故本题选C选项。

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排
画
40.(选择题)按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，( )应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等重大信息。
藏
I.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ基金监管部门IV.审计基金合同的会计师事务所
纠
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ
OC.I
O D.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金的信息披露和报送。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
故本题选B选项。
:

00
41.(选择题)
关于基金当事人的描述，以下说法正确的是( )。

A.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
OB.基金管理人是基金资产的所有者
0c.基金管理人必须独立于基金托管人
OD.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
本题考查基金当事人的相关内容。
基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
A选项说法错误，在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(并不只有商业银行可作为基金托管人)。
B选项说法错误，基金份额持有人(而不是基金管理人),是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。C选项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于拒绝托管人。
D选项说法错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场的服务机构，而不是基金当事人。
C选项说法正确。
故本题选C选项。

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画
00
42.(选择题)某基金经理在选择基金投资品种时，既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险较大的股票，这体现了证券投资基金( )的特点
A.利益共享、风险共担
OB.严格监管、信息透明
OC.组合投资、分散风险
OD.集合理财、专业管理
本题考查证券投资基金特点。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处(C选项符合题意)。该经理既选择风险较低的债券，也选择收益较高的股票，就是为了组合投资、分散股票的风险。
C选项符合题意。
故本题选C选项。

43.(选择题)甲是某基金公司基金经理，其同学乙喜欢炒股，在平时，甲常告诉同学乙其管理基金所投资的股票，甲的行为违反了职业道德中的( )要求。
I.守法合规
Ⅱ专业审慎
Ⅲ忠诚尽责
IV.客户至上
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金职业迫德的内容。
守法合规要求基金从业人员应当自觉遵守公司规定的各类行为规范，甲违反公司规定向其朋友告诉自己管理的股票，故甲违反了守法合规的要求。
客户至上和忠诚尽责要求：不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，故甲违反了客户至上和忠诚尽责的基本要求。
甲的行为违反了职业道德中I、Ⅲ、IV项内容。故本题选C选项。
口
44.(选择题)基金管理人内部控制包括的基本要素有( )。
I.内部监控
Ⅱ.控制环境
Ⅲ控制成本
IV.控制活动
V.风险评估
VI.信息与沟通
0A.I、Ⅱ、IV、V、VI
OB.Ⅱ、IV、V、VI
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV、V

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本题考查内部控制的基本要素。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
I、Ⅱ、IV、V、V项属于内部控制的基本要素。故本题选A选项。

画
45.(选择题关于货币市场基金的宣传推介，以下做法合规的是( )。
0A.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传
OB,基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩
0c.可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益
OD.在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较
藏
纠
本题考查货币市场基金的宣传推介。
货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
A选项做法不合规，陈述所推介基金的过往业绩时，不得夸大或者片面宣传基金的投资收益或过往业绩，着重宣传收益较高的业绩属于片面宣传业绩。
B选项做法合规，基金管理人可在基金推介材料中如实列明所管理基金的过往业绩。
C选项做法不合规，货币市场基金的宣传推介不得向投资人承诺本金安全，也不能承诺最低收益。
D选项做法不合规，基金销售相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
故本题选日选项。
46.(选择题 司关于基金中基金(FOF),以下表述错误的包括()。
I.将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额定义为FOF
藏
Ⅱ.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个
纠
月
Ⅲ.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过投资基
金净资产的25%
IV.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日及时披露FOF份额净值和份额累计净值
0A.Ⅱ、皿
OB.Ⅱ、皿、IV
OC.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、IV

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本题考查基金中基金的运作规范。
Ⅱ项说法错误，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。
Ⅲ项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOF。除ETF联接基金外同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%。故本题选A选项。
画
D
47.(选择题)某基金管理公司的基金经理甲借用同学的名义开立证券账户，该账户由其实际操控并操作，甲看好某只股票时，其管理的基金买入，该账户也同步买入，对甲的行为，以下说法错误的是( )。
重
A.甲的行为违反了忠诚尽责的基金从业人员职业道德规范
等
OB.甲的行为违反了诚实守信的基金从业人员职业道德规范
0c.甲的行为违反了守法合规的基金从业人员职业道德规范
0D.甲的行为违反了专业审慎的基金从业人员职业道德规范
本题考查基金职业道德规范。
诚实信用的要求包括不得欺诈客户，不得内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争。题目中没有涉及到欺诈客户，也没有说利用内幕信息赚钱，虽然说他操作了2个账户，但是他没有影响市场其他参与者的意图，只是想给自己赚点钱，所以不涉及操作市场。也没有同行业的竞争，不是不正当竞争，所以不违反诚实信用的原则。故本题选B选项。
出口
48.(选择题)基金合同的主要内容不包括( )。
A.基金管理人、基金托管人的名称和住所
OB.基金收益分配原则、执行方式
0c.基金风险揭示
0D.基金财产的投资方向和投资限制
本题考查基金合同的内容。
基金合同的披露事项包括：(1)募集基金的目的和基金名称；(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所(A项不符合题意);(3)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式；(4)基金收益分配原则、执行方式(B项不
符合题意);(5)基金财产的投资方向和投资限制(D项不符合题意);(6)基金资产净值的计算方法和公告方式等。故本题选C选项。

00
49.(选择题)四关于违法失信，以下表述正确的是( )。
OA.违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年
OB.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年
0C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询
OD.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算
基
不

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本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》相关规定。A项说法错误，违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，并不是5年
B项说法错误，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年，并不是15年。
C项说法错误，超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询。故本题选D选项。
画吕
50.(选择题)对公开募集证券投资基金募集的时间相关要求，以下表述正确的是()。
I.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集Ⅱ.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6月内进行审查，做出决定并通知申请人
Ⅲ基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件
IV.基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资
A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ
Oc.皿、IV
OD.I、Ⅱ
本题考查公开募集监管的相关内容。
Ⅲ项说法错误，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募
说明书、基金合同及其他有关文件，并不是1日。
IV项说法错误，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定机构验资，(并不是1个月)自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。故本题选D选项。

画

51.(选择题[
投资人可以到以下机构认购开放式基金( )。
I.信托公司
Ⅱ.证券公司
Ⅲ期货公司
IV.保险机构
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅲ、IV
OC.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
飞置
和
本题考查基金销售机构的类型。
基金销售机构办理开放式基金的认购，基金销售机构包括直销机构和代销机构。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、IV项属于基金代销机构，投资人可认购开放式基金。
故本题选A选项。

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主
52.(选择题)公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由( )决定。
00

0A.监事会
纠
OB.股东会
Oc.董事会
0D.总经理
本题考查基金公司督察长。
公募基金公司董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。故本题选C选项。
曲

以下不需要披露上市交易公告书的是( )。
53.(选择题)
画
OA.交易型开放式指数基金(ETF)联接基金
OB.封闭式基金
Oc.交易型开放式指数基金(ETF)
OD.上市开放式基金(LOF)
本题考查披露上市交易公告书的基金品种。
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。故本题选A选项。
明明
00
54.(选择题通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为()。
0A.股票型基金
OB.货币市场基金
Oc.债券型基金
O D.混合型基金
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。故本题选B选项。

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0口
55.(选择题)以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会职素的是()。
A.指导、协调和监管各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
OB.重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方窝
0C.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
OD.每日监控风险敞口，对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检查、评估和报告
本题考查风险管理委员会的职责。
为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，
风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：(1)指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作(A选项
正确);(2)制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致(C
选项正确);(3)识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解
决方案；(4)识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措
施；(5)重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案(B选项正确);(6)根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。
故本题选D选项。
:
画

56.(选择题
关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括( )。
A.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告
OB.基金托管协议
0c.证券品种的交易记录
OD.基金累计份额净值
本题考查基金信息披露的内容。
基金信息披露的内容包括：(1)基金招募说明书；(2)基金合同；(3)基金托管协议(B项正确);(4)基金份额发售公告；(5)基金募集情况；(6)基金合同生效公告；(7)基金份额上市交易公告书；(8)基金资产净值、基金份额净值(D项正确);(9)基金份额申购、赎回价格；(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告(A项
正确);(11)临时报告；(12)基金份额持有人大会决议；(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(15)澄清公告；(16)中国证监会规定的其他信息。
故本题选C选项。

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口
开放式基金在合同生效后可以有一段封闭期，但是期限不应超过()。
57.(选择题)四?
0A.7日
OB.3个月
OC.6个月
OD.1个月
本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限(封闭期)内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
故本题选B选项
曲
画
0D
58.(选择题)某公司型基金自聘管理团队甲、乙、丙担任管理基金资产，关于该公司型基金的备案登记，以下说法正确的是( )。
A.该公司型基金需要作为基金履行备案手续，自聘管理团队甲、乙、丙需要共同作为基金管理人履行登记手续
OB.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，并作为基金管理人履行登记手续
0c.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，不需要作为基金管理人履行登记手续
0D.该公司型基金应当作为基金管理人履行登记手续，不需要作为基金履行备案手续
雍
乡
本题考查私募基金管理人登记备案。
私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时，还需作为基金管理人履行登记手续。故本题选B选项。
59.(选 ) 关于以摊余成本法估值的货币基金净值偏离度的信息披露，以下表述错误的是()。
A.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度
的绝对值在0.25%-0.5%间的次数
OB.当偏离度的绝对值达到或者超过0.5%,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时公告
0C.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人在披露报告期内偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值
OD.在中期报告和年度报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对
值达到或者超过0.25%的信息
本题考查货币市场基金偏离度公告相关内容。
D项说法错误，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。故本题选D选项。

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画
投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩
60.(选择题)
报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司的股票，但未向所在基金管理公司备案，一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司，王某的行为已涉嫌( )。
具
子
A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资
OB.操纵交易价格
0C.传播虚假信息，扰乱市场秩序
OD.内幕交易
本题考查诚实守信的基本要求。
内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。
内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。
内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。二是“重要”的信息，即该信息对证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是”非公开”的。题干中王某利用未公开的消息获取利益。故本题选D选项。

画

61.(选择题)
关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是()。
0A.健全性原则
OB.成本效益原则
OC.有效性原则
OD.相互依赖原则
本题考查内部控制的原则。
内部控制是指公司为防范和化解风险，充分考虑内外部环境，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。D选项说法错误，内部控制的原则不包括相互依赖原则。故本题选D选项。
口
62.(选择题)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，以下表述错口误的是( )。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
OB.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
0c.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排
OD.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
14
红
本题考查基金上市交易公告书的披露事项。
基金上市交易公告书主要的披露事项包括：(1)基金概况、基金募集情况与上市交易安排(C选项表述正确);(2)持有人户数、持有人结构及前10名持有人(B选项表述错误，不是5名);(3)主要当事人介绍；
(4)基金合同摘要(D选项表述正确)、基金财务状况、基金投资组合报告(A选项表述正确)、重大事件揭示等。故本题选B选项。

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63.(选择题)

口
口
中国证监会对( )实行注册管理。
OA.基金评价机构
OB.基金份额登记机构
Oc.基金投资顾问机构
OD.基金信息技术系统服务机构
本题考查基金服务机构注册或备案的内容。
中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构(B选项符合题意)、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。故本题选B选项。
口
64.(选择题)[四
基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括( )。
I.目标设定
Ⅱ.风险评估
Ⅲ风险应对
IV.信息与沟通
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
0D.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查风险管理的基本框架。
内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。企业风险管理八大基本框架包括：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、
行为监控。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于风险管理基本框架的内容。故本题选B选项。

00
65.(选择题画某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额(收取销售服务费),持有期为20日，收取的赎回费100元该赎回费计入基金财产的金额为( )。
A.25元
OB.50元
Oc.100元
OD.75元
本题考查销售服务费。
对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。由题可知，持有期为20日，故应将赎回费全额计入基金财产。
C选项符合题意。
故本题选C选项。

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画
0D
66.(选择题)《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料登载基金业绩的，备案文件应包括( )。
A.代销机构出具的基金业绩复核函
OB.基金托管人出具的基金业绩复核函
0c.当地证监局出具的基金业绩复核函
OD.基金份额登记机构出具的基金业绩复核函
通
犹
本题考查宣传推介材料审批报备的相关规定。报送内容包括：
(1)基金宣传推介材料的形式和用途说明；
(2)基金宣传推介材料；
(3)基金管理公司督察长出具的合规意见书；
(4)基金托管银行出具的基金业绩复核函(B项正确)或基金定期报告中相关内容的复印件；
(5)以及有关获奖证明的复印件；
(6)基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。故本题选B选项。
画
67.(选择题对于普通的股票型开放式基金，基金管理人应当在投资者有效赎回申请日起( )支付赎回款。
OA.5个工作日内
OB.3个工作日内
OC.10个工作日内
OD.7个工作日内
本题考查一般开放式基金的申购赎回。对于一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。故本题选D选项。

口
68.(选择题画

?
以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。
A.对基金投资人风险承受能力进行调查
OB.对基金投资者人和基金公司进行合理匹配
0c.对基金管理人进行审慎调查
OD.对基金产品的风险等级进行设置
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(C项符合题意);
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置(D项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法；
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选B选项。

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理

00
69.(选择题)
关于基金信息披露的作用，下列说法错误的是( )。
0A.有利于投资者判断是否适合投资
OB.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议
0C.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平
OD.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有
本题考查基金信息披露的作用。
基金信息披露有利于投资者的价值判断投资者能据以选择适合自己风险偏好和预期收益的基金产品(A项不符合题意);在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，持有人可以评价基金经理的管理水平(C项不符合题意),了解基金投资是否符合基金合同从而判定该基金产品是否值得继续持有(D项不符合题意)。B项不属于信息披露的作用。故本题选B选项。
罚眼
用
00
70.(选择题)关于基金管理人信息披露的行为，以下做法正确的是( )。
A.可以在宏观和微观研究的基础上，对证券投资业绩进行谨慎性预测
OB.可以告知投资人，基金管理人既不承诺最低收益，也不承诺保本
0c.可以通过与同行的过往业绩对比来证明基金经理优秀的投资能力
OD.可以登载符合要求的机构对基金的祝贺性文字
本题考查基金信息披露的禁止行为。
A项说法错误，基金管理人进行信息披露时，禁止对证券投资业绩进行预测。
C项说法错误，基金管理人、基金托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竟争行为。
D项说法错误，信息披露禁止登载任何自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字。故本题选日选项。
画哥
71.(选择题)销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
I.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由
IV.投资者适当性匹配意见
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ

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本题考查晋通投资者特别保护的内容。
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知下列信息：
(1)可能直接导致本金亏损的事项(I项符合题意);
(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项(Ⅱ项符合题意);
(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(Ⅲ项符合题意);
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内
容；(6)投资者适当性匹配意见(IV项符合题意)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于特别告知事项。
故本题选C选项。

口
72.(选择题画
关于契约型基金，以下说法正确的是( )。

A.基金份额持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益
OB.契约型基金设有董事会
0c.契约型基金投资者是基金公司的股东，享有股东权
OD.基金投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损
本题考查契约型基金。
A选项说法错误，公司型基金的持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益。
B选项说法错误，公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
C选项说法错误，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
D选项说法正确，契约型基金的投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损。故本题选D选项。
口
73.(选择题)画关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正?确的是()。
I.私募基金管理人和基金销售机构都应该保存交易记录Ⅱ.投资决策、交易和投资者适当性管理等文件资料也需要保存
Ⅲ.保存期限自基金清算终止之日起不少于10年
IV.基金托管人可以不保存交易记录
A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、皿
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查私募基金相关文件的保存。
私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
I、Ⅱ、Ⅲ项描述正确，私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算络止之日起不得少于10年。
IV项描述错误，托管人应当妥善保存私募基金的相关交易记录。故本题选B选项。

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口
74.(选择题根据《证券投资基金法》,基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集。
0A.3
OB.6
OC.1
OD.9
本题考查基金的募集。
募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内(B选项符合题意)进行基金募集。
B选项符合题意。
故本题选B选项。
75.(选择题曲根据基金管理公司治理的业务与信息隔离制度，以下做法正确的是()。
A.基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细
OB.某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限
0c.基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准
OD.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人都可以向全部客户推销各自的产品
藏纠
本题考查公司治理相关规定。
A选项做法错误，在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，故股东不得要求提供投资明细。
B选项做法错误，公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东，故不得要求公司开放查询权限。
C选项做法正确，基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，需先经过基金管理公司董事会批准。D选项做法错误，基金管理公司向客户推介各自的产品时，应向符合条件的客户推介，并且不能推介其风险高于投资者承受能力的产品，故并不是所有的客户都可以推介。
C选项做法正确
故本题选C选项。
76.(选择题)
懵画
基金连续2个开放日发生巨额赎回，以下说法错误的是

()。
OA.管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请
OB.管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
0c.管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
OD.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付

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本题考查巨额赎回的处理。
A选项说法正确，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请(如果只是某一日发生巨额赎回，将不能暂停)(B选项正确);已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告(C选项正确，D选项错误)。故本题选D选项。

00

画77.(选择题)关于基金与保险产品的特点，以下表述正确的是( )。
I.基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益
Ⅱ.保险产品是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或转移风险
Ⅲ基金和保险产品对于不同投资人价格的计算都是一致的
IV.基金和保险产品都可以随时变现
A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金与保险产品的差异。
I项说法正确，基金是一种投资工具，目的是获得收益。Ⅱ项说法正确，保险产品是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或转移风险。
Ⅲ项说法错误，基金对投资人无太多要求，不同基金的申购、赎回
价格的计算一致。但保险产品的购买是个性化的，价格要根据被保险人自身情况计算。
IV项说法错误，基金可以随时变现，保险产品不可随时变现。故本题选B选项。
理明

00
78.(选择题)画关于货币市场基金宣传推介的规定，以下表述正确的是()。
I.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述Ⅱ,不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩Ⅲ.向投资人提供快速赎回等增值服务的，不得披露增值服务的限制条件IV.不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
0c.Ⅱ、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查货币市场基金宣传推介的规定。
Ⅲ项说法错误，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值业务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。
故本题选B选项。

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画
0口
79.(选择题)
关于基金管理人的职责，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其他服务机构承担
OB.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
0C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议审议事项行使表决权
OD.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
本题考查基金管理人的职责。
A项说法错误，基金管理人的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。管理人在基金运作中具有核心作用。B项说法错误，D选项正确。基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或者基金管理人选定的其他服务机构承担。
C项说法错误，基金份额持有人的法定权利是包含对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
故本题选D选项。

80.(选择题)在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当审查投资者是否符合私募产品合格投资者标准，如果投资者为个人，募集机构应当要求投资者提供必要的证明文件包括的()。
I.收入证明文件Ⅱ.金融资产证明文件Ⅲ所有资产在内的财产证明文件
0A.I和Ⅱ
OB.I或Ⅱ
Oc.I和Ⅱ和Ⅲ
OD.I或Ⅱ或Ⅲ
本题考查资格审查的相关内容。
在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱工作并确保单只私募基金的投资者人数累计不超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
B项符合题意。
故本题选日选项。
画
0口
81.(选择题)基金公司”合规”中的”规“不包括( )。
OA.公司章程以及企业的各种内部规章制度
OB.中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规章制度
0C.各个地区金融行业默认的道德准则
OD.立法机关和中国证监会发布的基金法律规则
藏
纠

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本题考查合规管理的含义。
“合规”中的”规”包括立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
故本题选C选项。

82.(选择题)关于投资股票、基金、债券的收益与风险大小，以下表o00述错误的是()。
OA.股票价格波动较大
OB.基金属于组合投资
OC.基金的收益率高于股票
OD.债券可以给投资人带来稳定的利息收入
本题考查基金的投资收益与风险。
A选项表述正确，股票的风险高、收益也高，价格波动较大。B选项表述正确，基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过组合投资来分散风险。
C选项表述错误，基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象，不同基金，风险和收益各不相同。
D选项表述正确，债券是低风险、低收益，能为投资者带来较确定的利息收入。故本题选C选项。
藏纠

00
83.(选择题)A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销。该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料。关于市场部开展的基金宣传推荐活动，以下做法合规的是( )。
OA.将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当日证监局备案
OB.针对A基金管理公司旗下的货币市场基金，宣传其风险极低，等同于储蓄品种
0c.为了吸引年轻客户群体，市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片，并进行了6秒的风险提示
OD.根据中国人民银行的货币政策，基于研究院的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测

本题考查基金宣传推介材料规范。
A选项说法错误，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报送主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
B选项说法错误，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
C选项说法正确，电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
D选项说法错误，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。故本题选C选项。

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0
84.(选择题)某公募基金的基金合同约定”本基金80%以上的基金资产
投资于债券，剩余资产不参与股票交易，但可以适当参与新股发行申购”。由此判断，该基金的类别是()。

红
OA.二级债基
OB.混合基金
Oc.一级债基
OD.纯债基金
本题考查债券基金的类型。
A选项说法错误，以债券投资策略为主，同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为“二级债基”(可以参与股票交易)
B选项说法错误，本基金80%以上的基金资产投资于债券，可知应为债券基金，而非混合基金。
C选项说法正确，以债券投资策略为主，可适当参与新股申购和股票增发等称为”一级债基”。
D选项说法错误，标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”(不能参与新股发行申购)。故本题选C选项。
85.(选择题)以下属于基金从业人员职业道德中”专业审慎”要求的是()。
理明
0A.保守客户秘密
OB.不得进行内幕交易和操纵市场行为
0C.遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定
OD.通过基金从业人员资格考试，持证上岗
本题考查基金职业道德规范中专业审慎的要求。
专业审慎的基本要求包括：(1)持证上岗(D选项正确);(2)持续学习；(3)审慎开展职业活动。
A选项说法错误，保守客户秘密属于保守秘密的要求。B选项说法错误，不得进行内幕交易和操纵市场是诚实守信的要求。
C选项说法错误，遵守法律法规是守法合规的要求。故本题选D选项。
86.(选择题
8:
00
关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是()。
I.可以投资上市交易的股票
Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
OA.I、Ⅱ、m
OB.I、Ⅲ
OC.Ⅱ、四

OD.I、Ⅱ

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本题考查公募证券投资基金的投资范围。
公开募集基金投资范围是：(1)上市交易的股票、债券；(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
I、Ⅱ项说法正确。故本题洗D选项。

00
87.(选择题)
以下不属于基金管理人内部控制目标的是( )。

A.保证公司经营利润最大化
OB.防范和化解经营风险
0C.保证公司经营运作遵纪守法
OD.确保财务和信息披露真实、准确、完整、及时
本题考查内部控制的目标。
基金公司内部控制的目标包括：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成经营、规范运作的经营思想和经营理念(C项不符合题意);(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展(B项不符合题意);(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时(C项不符合题意)。综上，A项不属于内部控制的目标。
故本题选A选项。

口
88.(选择题)

画

关于基金的类型，以下表述正确的是( )。
A.股票基金的基金资产只能投资于股票
OB.债券基金的基金资产70%以上投资于债券
0c.混合基金50%的基金资产投资于股票，50%的基金资产投资于债券
OD.货币市场基金全部基金资产投资于货币市场工具
本题考查基金的类型。
A项说法错误，股票基金以股票为主要投资对象，基金资产80%以上投资于股票。
B项说法错误，债券基金以债券为主要投资对象，基金资产80%以上投资于债券。
C项说法错误，混合基金投资于股票、债券和货币市场工具，股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。混合基金的资产配置比例比较灵活，风格差异较大，一般基金评级公司会在混合基金中进行更细致的分类。故本题选D选项。

0D
89.(选择题)画收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.0.02
OB.0.015
Oc.0.01
OD.0.005

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本题考查开放式基金的销售服务费。
销售服务费是指基金管理人可从基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(易混注意收取销售服务费的和不收取销售服务费的，两者费率的区别。)D选项符合题意。故本题选D选项。
排眼

90.(选择题
关于基金赎回的计算公式，以下错误的是( )。

A.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
OB.赎回总金额=赎回的份额×赎回日基金份额净值
0c.赎回费用=赎回总金额×赎回费率
0D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
本题考查基金申购份额赎回金额的计算。
A选项正确，赎回金额=赎回总额-赎回费用。
B选项正确，赎回总额=赎回数量(份额)×赎回日基金份额净值。C选项正确，赎回费用=赎回总额×赎回费率。
D选项错误，基金的赎回手续费根据基金持有期限不同分段收取，而不是只是前端收费加后端收费，前端收过费的将不再收取后端费用。故本题选D选项。
明罪
画

91.(选择题)
关于巨额赎回的处理，以下说法错误的是()。
A.基金管理人可以根据法规要求及其兑付能力而决定接受全额赎回或部分延期赎回
藉纠

OB.基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回
0c.基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
OD.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
本题考查巨额赎回的处理。
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
A选项说法正确，出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况(即兑付能力)接受全额赎回或者部分延期赎回。B选项说法错误，基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可延期办理，而不是拒绝赎回。
C选项说法正确，基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
D选项说法正确，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，基金管理人可暂停接受赎回申请。故本题选日选项。

此密卷仅限2023年6月公司专场
口
92.(选择题口关于A基金销售机构基金销售适用性相关的制度和程序，以下表述错误的是()。
0A.需要健全普通投资者的回访制度
OB.总部已制定相关制度和程序，需要分支机构再自行制定相关的制度和程序
0c.需要建立档案对销售人员进行管理
OD.需要对销售人员进行专门的培训
本题考查基金销售适用性与投资者适当性的实施保障。A选项表述正确，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有最高风险等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。
B选项表述错误，基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序，而不是再自行制定相关的制度和程序。
C选项表述正确，基金销售机构要加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。D选项表述正确，基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。B选项表述错误，故本题选B选项。
排明
0口

93.(选择题)扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益的严重违法行为包括( )。
I.虚假记载Ⅱ.误导性称述Ⅲ重大遗漏
OA.I、皿
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
O D.I、Ⅱ
本题考查基金信息披露的禁止行为。
基金信息披露禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(1)虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；
(2)误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断从而产生重大影响的陈述；
(3)重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者的正确决策。以上三种行为将扰乱市场正常秩序，损害投资者合法权益，属于严重违法行为。故本题选C选项。

此密卷仅限2023年6月公司专场

口
94.(选择题)口为降低运营成本，甲基金公司决定精简部门，下列做法中依法可行的是( )。
A.为提高工作效率，接待客户投诉的员工可视情况决定是否做书面记录
OB.为节省服务和存储资源，对客户投诉电话进行抽样录音
0c.为节省人力成本，将客户投诉受理和处理部门裁撤
0D.为提高效率，设置人工智能(AI)接听客户投诉电话，人工智能无法解决时，转至人工坐席
藏
纠
本题考查客户投诉处埋体系的内容。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。
(1)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位(C选项说法错
误);
(2)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；
(3)准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音当保留完整记录并存档(A、B选项说法错误);
(4)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉(D选项说法正确);
(5)根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度。故本题选D选项。

95.(选择题)基金管理人的基本管理制度一般包括( )。
00
I.投资管理制度Ⅱ.公司财务制度Ⅲ业绩考核制度IV.信息披露制度
OA.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查内部控制的主要内容。
内部控制的主要内容包括：(1)投资管理业务控制(I项正确);(2)销售
业务控制；(3)信息披露控制(IV项正确);(4)信息系统控制；(5)会计系统控制(Ⅱ、Ⅲ项正确)故本题选D选项。
画
基金从业人员的以下行为中不符合专业审慎职业道德规96.(选择题)范要求的包括()。
I.王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申请，王某来向公司报告Ⅱ.张某向风险承受能力低的客户主动推介超越其风险承受能力的高风险基金Ⅲ刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司IV.李某利用职务便利为自己牟取非法利益
A.I、Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ
正曲
重曲手
0D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

此密卷仅限2023年6月公司专场
—…—….一 -—
本题考查专业审慎的要求。

I项做法正确，不违反职业道德规范。
Ⅱ项不符合审慎的要求，专业审慎要求基金从业人员在向客户推荐
或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求、投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则向客户推荐或者销售合适的基金。张某向风险承受能力低的客户主动推介超越其风险承受能力的高风险基金，违反了销售适用性的原则，所以Ⅱ项违反了专业审慎职业道德规范要求。Ⅲ项不符合专业审慎的要求，基金从业在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，并不能照搬照抄已有的研究，刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司，违反客观独立的要求，违反了专业审慎的要求。
IV项虽然做法错误，但是是违反了忠诚尽责的职业道德规范。综上，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
口
97.(选择题)口基金公司股东的权利包括( )。
I.收益分配权
Ⅱ.表决权
Ⅲ监督权
IV.知情权
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
OC.I、Ⅲ、IV
0D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查股东享有的权利。股东享有的权利包括：
(1)收益分配权。
(2)表决和监督权。
(3)知情权。综上I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于股东的权利。故本题选D选项。

00
98.(选择题)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券，以下甲的做法正确的是( )。
A.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
OB.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，自主决定用所管理的基金购买了部分该债券
0c.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告
OD.将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资债券
本题考查守法合规的基本要求。
守法合规要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向有关部门或者监管机构报告。所以甲应当拒绝乙的要求，并向公司进行报告。
故本题选C选项。

此密卷仅限2023年6月公司专场
99.(选择题关于基金管理人的内部控制机制建设，以下表述正确的是()。

OA.除了按程序监督外，还需要注重对”内部人”的控制监督
OB.在内部控制制度建立上，公司设立统一的内控制度，各部门无需再设单独的内控制度
0c.为了提高公司运营效率，公司可以不设专职的内部控制部门
OD.日常内部控制以对非经常性发生事项的控制为主，对经常性发生事项开展为辅
本题考查基金管埋人内部控制机制的建设。
A项说法正确，在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对”内部人”监督的偏向。
B项说法错误，C项说法错误，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门”防火墙制度，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。
D项说法错误，在内部控制制度执行上，不能出现重非经常性发生事项的控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。故本题选A选项。
100.(选择题画吕2017年7月4日，某销售机构对投资者小王进行了投资者风险评估，同日小王与该私募机构签订合同购买了与小王风险承受能力匹配的私募产品A,在随后的销售行为中，符合投资者适当性要求的是( )。
塘
I.2019年7月5日，如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进行风险评估
吵
Ⅱ.2020年7月5日，如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进
行风险评估
Ⅲ.2020年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构无需再
对小王进行风险评估
IV.2023年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构必须再对小王进行风险评估
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
a口六4`口
本题考查投资风险评估相关内容。
投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。I项错误，2019年7月5日，投资者的评估结果没有超过3年，不必进行评估。Ⅱ项正确，2020年7月5日，投资者的评估结果超过3年，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。Ⅲ项正确，IV项排除，同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。
故本题选D选项。

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00
1.(选择题)关于基金销售机构对基金销售费用的内部规范管理，以下表述错误的是()。
藏
I.基金销售机构可根据投资人的投资规模自行决定费率水平Ⅱ.基金销售机构可自行决定销售的基金产品
纠
Ⅲ.基金销售机构应当加强后台管理系统对费率的合规控制
IV.基金销售机构的分支机构可以自主决定基金销售费用
OA.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、IV
OC.I.IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售费用具体规范。
I项错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
Ⅱ项正确，基金销售机构可自行决定销售的基金产品。
Ⅲ项正确，基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制
度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制。
IV项错误；基金销售机构应当依据相关法律法规的要求强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督，故分支机构不得自主决定基金销售费用。故本题选C选项。

00
2.(选择题)应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括( )。
1_
I.基金管理人的直销业务部门Ⅱ.基金销售机构
大
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
IV.基金托管人的风险控制部门
OA.Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ
OC.Ⅱ、IV
OD.I、IV

本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价的主体基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
I、Ⅱ均属于对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门。故本题选B选项。
肆明
画
3.(选择题)某证券公司的合规人员出于业务需要，对于在公司业务发展中的合规性问题，配合业务部门向公司所在地证监局沟通业务的可行性，以上体现了合规管理基本原则中的( )。
OA.协调性原则
OB.独立性原则
OC.专业性原则
OD.客观性原则
本题考查协调性原则。
A选项符合题意，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。B选项不符合题意，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。C选项不符合题意，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
D选项不符合题意，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A选项符合题意。
故本题选A选项。

4.(选择题)画关于基金管理公司萤事会风险管理的职责，以下说法错误的是需( )。
OA.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
OB.董事会批准公司基本风险管理制度
OC.董事会确定公司风险管理总体目标
OD.董事会对风险管理的有效性承担直接责任
本题考查董事会风险管理职责。
A选项说法正确，制定公司风险管理战略和风险应对策略是董事会的职责。
B选项说法正确，董事会负责审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。C选项说法正确，确定公司风险管理总体目标是董事会的职责。
D选项说法错误，董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。
故本题选D选项。

排

0口
5.(选择题)关于基金销售机构对普通投资者需要承担的特别责任和要求，以下表述正确的是()。

I.应对普通投资者进行细化分类管理Ⅱ不得主动推介超越投资者风险承受能力的产品皿应完善配套留痕安排IV.禁止普通投资者转化为专业投资者
丝
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
O B.I.Ⅱ、Ⅲ
OC.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查晋通投资者相天内容。基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。
(1)细化分类和管理义务(I项正确);
(2)特别的注意义务；
(3)特别告知义务；
(4)不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务(Ⅱ项正确);
(5)举证责任倒置原则；
(6)录音或录像要求(Ⅲ项正确);
IV项说法错误，普通投资者可以申请成为专业投资者，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。故本题选B选项。
曲
00
6.(选择题)通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为()。
藏
OA.股票型基金
纱
O B.货币市场基金
OC.债券型基金
OD.混合型基金
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。故本题选B选项。

7.(选择题画吕关于私募基金销售的回访工作，以下表述错误的是()。
I.募集机构应当在投资冷静期内，及时安排人员对投资者进行回访Ⅱ.募集机构应指令专业从事基金销售业务的人员进行回访Ⅲ募集机构以录音电话，电邮，信函等方式进行回访IV.回访确认成功前，投资者缴纳的认购基金款项应及时划转到托管资金账户以保证安全
OA.I、Ⅲ、IV
O B.I、Ⅱ、Ⅲ
OC.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
藏
纠
本题考查投资冷静期与回访。
I项表述错误，募集机构应当在投资冷静期满后(而非冷静期内),及时安排人员对投资者进行回访。
Ⅱ项表述错误，回访人员应是本机构从事基金销售推介业务以外的人员。
Ⅲ项表述正确，回访方式应以录音电话，电邮，信函等方式进行回访。IV项表述错误，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户。
I、Ⅱ、IV项表述错误。
故本题选D选项。
排明
画

8.(选择题)
下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员是( )。
OA.丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年
OB.丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年
Oc.甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年，
OD.乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年。
本题考查对基金管理人从业人员资格的监管。
不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形
(1)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；
(2)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；
(3)个人所负债务数额较大，到期未清偿的；
(4)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；
(5)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；
(6)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
A选项符合第(5)条规定，B选项符合第(4)条规定，C选项符合第(1)条规定。
D选项，公司破产清算终结已满五年，故可以担任基金管理人董事。
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画
2016年7月18日，投资者赎回基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为( )。
9.(选择题)
A.49.75元和9950.25元
OB.50元和9950元
0c.54.73元和10945.27元
OD.55元和10945元
本题考查赎回费和净赎回金额的计算。
目前对于不收取销售服务费的(一般为A类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低
于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计人基金财产(故本题按照
0.5%的赎回费进行计算);对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计人基金财产。赎回手续费
=1000×1×0.5%=50元赎回金额=1000×1-50=9950元。故本题选B选项。
10.(选择题投资者教育和风险揭示工作必须有机融入到基金管理人画
的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节中，下列表述正确的是()。
监
I.在开户环节看风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议，明示投资风险，并由客户在风险揭示书上签字确认

Ⅱ.在进行产品推荐时，应当清楚说明不同产品的区别以提高投资者的投资收益
Ⅲ向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者加强自我保护意识，提高识别能力
IV.通过适当的方法了解不同的客户，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，合理配置金融资产
OA.I、Ⅱ、皿
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅲ、IV
本题考查基金客户服务的流程。
Ⅱ项说法错误，在进行产品推荐时，与投资者说清楚产品的区别，并不是为了提高投资者的收益，而是遵守销售适用性原则的体现。故本题选D选项。
画
口D
11.(选择题)李某想购买基金，根据专业审慎原则，基金销售人员应在充分了解李某的()等信息后，向李某推荐或销售合适的基金。
藏
I.投资需求、投资目标Ⅱ.财务状况、流动性需求Ⅲ投资知识、投资经验IV.风险偏好、风险承受能力

纠
0A.Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ

本题考查专业审慎。
专业审慎要求包括：
(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。
(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。
(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均符合。
均太顺选C选顶
罪眼眼