关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是

2016年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金3,假设基金管理人规定的
申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为
(C)
A450和29559份B450和28142.86份
C443.35和29556.65份
D443.35和28149.19份本题考查基金申购金额的计算。
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=3/1.015=29556.65申购费用=申购金额-净申购金额=3-29556.65=443.35
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=299566.65/1=29556.65故本题选C选项。
基金法规第一套80题选b
忠诚尽责，是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。
A基金管理人B其所在机构C客户D基金托管人忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
【知识补充】
其他易混的有：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系

捕
C
0口
1.(选择题)
关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是( )。
0A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
OB.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
0c.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
O D.一般采用未知价法
幅

本题考查开放式基金份额的转换。
开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
A选项说法错误，基金份额的转换按照转换申请日(而不是下一日)的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。
B选项说法错误，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费(而不是不需要费用)。
C选项说法错误，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐(而非支付转入基金的申购费)。D选项说法正确，基金份额的转换一般采取未知价法。
故本题选D选项。

2.(选择题)
基金年度报告的信息披露应包括( )。
I.经审计的基金财务会计报告Ⅱ.基金托管报告
Ⅲ基金管理人报告IV.更新的基金合同
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金年度报告的内容。基金年度报告的主要内容
(1)正文与摘要的披露；
(2)关于年度报告中的“重要提示”(Ⅱ项，包含托管人的披露责任);
(3)基金财务指标的披露；
(4)基金净值表现的披露；
(5)基金管理人报告的披露(Ⅲ项正确);
(6)基金财务会计报告的编制与披露(I项正确);
(7)基金投资组合报告的披露；
(8)基金持有人信息的披露；
(9)开放式基金份额变动的披露(IV项，包含基金合同的更新内容)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均是基金年度报告的内容。
故本题选日选项。

O

3.(选择题)
关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是( )。

0A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
OB.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及说明
0C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
OD.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
本题考查基金产品的风险评价。
A选项表述错误，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B选项表述正确，由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及说明。
C选项表述错误，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5(而不是四个等级)。
D选项表述错误，基金产品风险评价结果应当作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。故本题选B选项。
排
4.(选择题)关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是( )。
0口
0A.基金管理人在管理QDI基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息
OB.QDI基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以英文为准
0c.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
0D.基金管理人管理QD基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息
本题考查QDII基金的信息披露。
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A选项表述正确，基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。
B选项表述错误，QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以中文为准。
C选项表述正确，QDII基金在披露时涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致。
D选项表述正确，基金管理人管理QDII基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息。
故本题选B选项。

p口口

5.(选择题)

基金托管人应对基金管理人编制的( )等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
I.基金资产及份额净值Ⅱ,电购赎回价格Ⅲ.基金定期报告IV.定期更新的招募说明书
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅲ、IV

本题考查基金托管人的信息披露义务。
基金信息披露是指依法将基金市场上的基金信息向社会公众进行披露。基金托管人要对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值(I项符合题意)、申购赎回价格(Ⅱ项符合题意)、基金定期报告(Ⅲ项符合题意)和定期更新的招募说明书(IV项符合题意)等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均符合题意。故本题选A选项。
6.(选择题在基金公司会计系统控制中，建立复核制度是基金管理人▽
应当采取的会计控制措施。复核制度是为了防止会计差错的产生而进行的会计复核和( )。
OA.份额复核
OB.业务复核
0c.财务复核
OD.结算复核
本题考查会计系统控制的相关内容。
在基金公司会计系统控制中，基金管理人应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核(B选项符合题意)防止会计差错的产生。B选项符合题意。故本题选B选项。
7.(选择题
巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。
鞋
OA.5%

OB.15%
OC.10%
OD.20%
本题考查开放式基金巨额赎回的认定。
巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时(C选项符合题意),投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
故本题选C选项。

明

8.(选择题)

维护基金份额持有人名册的目的是确认( )持有基金份
额的事实的行为。
OA.基金托管银行
OB.基金份额持有人
Oc.基金销售机构
OD.基金注册登记机构
本题考查开放式基金份额登记概述。
开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人(B选项符合题意)持有基金份额的事实的行为。B选项符合题意。
故本题选B选项。
9.(选择 可下列属于基金公司合规管理部门基本职责的是( )。
I.草拟公司风险管理战略，制定并执行风险为本的合规管理计划
Ⅱ独立梳理和修订各业务条线的各项政策、程序和操作指南，确保各项政策、程
序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
Ⅲ收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易
等IV.定期或者不定期向全体董事报送工作报告
A.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅲ
本题考查合规管理机构设置及其责任。
合规管理部门履行以下基本职责：
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，及时为高级管理层提供合规建议；
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划(I项，但合规部门不负责草拟公司风险管理战略);
(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求(Ⅱ项，但未说是独立梳理和修订，故错误);
(4)协助相关培训和救育部门对员工进行合规培训；
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南；
(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险；
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据(Ⅲ项);
(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试；
(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。只有Ⅲ项属于基金公司合规管理部门基本职责。故本题选D选项。

排

10.(选择题)
下列关于货币市场基金偏离度的说法错误的是( )。
A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮亏；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮盈
物
礼
OB.在临时报告中，应披露影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负
偏离度绝对值超过0.25%时的信息
0c.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整
OD.在季度报告的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度的绝对值在
0.25%-0.5%间的次数
本题考查货币基金偏离度相关内容。
A选项说法错误，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。
B选项说法正确，在临时报告中，应披露影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时的信息。C选项说法正确，当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整。
D选项说法正确，在季度报告的投资组合报告中，应披露报告期内
偏离度的绝对值在0.25%-0.5%间的次数。
A选项说法错误。
故本题选A选项。

11.(选择题
关于私募基金募集结算资金和私募基金募集结算资金专用
账户，以下表述正确的是( )。
藏纠
I.该专用账户用于统一归集私募基金募集结算资金
Ⅱ.募集结算资金，从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账
户之前，属于基金资产
Ⅲ.投资者赎回私募基金的资金，应当经过私募基金募集结算资金专用账户，原路
返还
IV.私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构开立
0A.I、Ⅲ、IV
0B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查基金销售的原则性要求。
I、Ⅲ项表述正确，销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。
Ⅱ项表述错误，募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产(而不是基金财产)。
IV项表述正确，私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构或相关合同约定的责任主体开立。I、Ⅲ、IV表述正确。
故本题选A选项。

12.(选择题)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并向中国证监会及地方监管局备案。
A.3
OB.2
0c.5
OD.1
本题考查基金临时信息披露相关内容。
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内(B选项符合题意)编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。故本题选日选项。
曲
G
0口
13.(选择题)以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是( )。
OA.,基金投资组合报告
OB.基金概况
OC.持有人结构及前10名持有人
OD.基金公司内部监察报告
本题考查基金上市交易公告书。
基金上市交易公告书主要的披露事项包括：基金概况(B选项属于披露事项)、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人(C选项属于披露事项)、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告(A选项属于披露事项)、重大事件揭露等。
D选项不属于披露事项。故本题选D选项。
排
G

14.(选择题)
基金管理人内部控制机制的四个层次不包括( )。
OA.全体员工相互监督
OB.部门各级主管的检查监督
0c.董事会领导的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导
OD.公司督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督管理
本题考查内部控制机制的四个层次。
基金管理人内部控制机制的四个层次为：(1)员工自律(A选项正确);
(2)各部门主管的检查监督(B选项正确);(3)公司总经理及其领导的监察稻核部对各部门和各项业务的监督控制(D选项错误);(4)董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导(C选项正确)。选项D内容不属于基金管理人内部控制机制的四个层次，故本题选D选项。

G

以下属于基金管理中的内幕交易行为的是()。
15.(选择题
A.基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司产能和业绩增长情况，据以开展基金投资
OB.基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息
0C.研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测
OD.基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票

弟
本题考查内幕交易。
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息、二是”重要”的信息，即该信息对证券价格的影响明确。三是”非公开的信息。
A选项不符合题意，该基金经理根据实地调研报告推测该公司的产能和业绩增长情况，据以开展基金投资，基金经理的研究报告是通过公开渠道获得的信息而写成的，故不属于内幕交易。
B选项不符合题意，该经理通过网络捏造散布该上市公司重组的消息，捏造的消息属于来源不可靠的消息，不属于内幕交易。C选项不符合题意，该研究员利用网络微博等媒体传言，预测该公司分红，网络微博传言属于来源不可靠的消息，不属于内幕交易。D选项符合题意，该经理获悉上市公司定向增发的消息，在该公司进行信息披露前，卖出该公司股票，该消息属于非公开信息，故D选项属于内幕交易。
故本题选D选项。
16.(选择题圈可
私募基金募集结算资金专用账户主要用于( )。
I.归集募集结算资金Ⅱ.支付赎回款项Ⅲ.向投资者分配收益IV.分配基金清算后的剩余财产
0A.Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查私募基金募集结算资金专用账户。
销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于：(1)统一归集私募基金募集结算资金(I项符合题
意);(2)向投资者分配收益(Ⅲ项符合题意);(3)给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还(IⅡ、IV项符合题意)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选B选项。

17.(选择题5

投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( )。
I.组合投资
Ⅱ.专业管理
Ⅲ利益共享
IV.风险自担
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资基金的特点。
证券投资基金的基本特点包括：(1)集合理财、专业管理(Ⅱ项符合题
意);(2)组合投资、分散风险(I项符合题意);(3)利益共享、风险共担(Ⅲ项符合题意，IV项不符合题意);(4)严格监管、信息透明。故本题选D选项。
18.(选择题 司某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现，甲未建立投资者适当性管理制度与方法等导致执行中没有统一标准，请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则?()
0A.有效性原则
OB.差异性原则
0c.及时性原则
0D.全面性原则
本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。基金销售适用性的原则包括：(1)投资者利益优先原则；(2)全面性原
则；(3)客观性原则；(4)及时性原则；(5)有效性原则；(6)差异性原则。其中，有效性原则要求通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。
故本题选A选项。
19.(选择题S
私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括()。
I.基金承担的费用Ⅱ.基金的资产负债情况Ⅲ基金的投资情况IV.基金可能存在的利益冲突情况
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查非公开募集基金的信息披露。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酮、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于需要向投资者披露的信息，
故本题选D选项。

20.(选择题S吕
下列关于基金财产的运用，合规的是( )。
A.购买上市公司定向增发的股票
OB.用于发起设立有限合伙企业
0c.购买基金托管人的股权
OD.用于承销公开发行的股票和债券
本题考查对基金投资与交易行为的限制。
根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者
活动：(1)承销证券(D选项不合规);(2)违反规定向他人贷款或者提供
担保；(3)从事承担无限责任的投资(B选项不合规，有限合伙企业可能承担无限责任，因为企业的盈利是无法保障的);(4)买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；(5)向基金管理人、基金托管人出资(C选项不合规);(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。A选项合规。
故本题选A选项。
S吕
21.(选择题)
关于基金销售机构，以下情形合规的是( )。
A.某银行未取得基金销售资格，通过其手机APP销售基金
OB.某证券公司未取得基金销售资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
0c.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售全市场基金产品
OD.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品
本题考查基金销售机构的销售方式。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：(1)专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户。(D选项正确)(2)自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。A选项说法错误，未取得基金销售资格的金融机构不得通过其手机APP销售基金。
B选项说法错误，代销机构通过其销售队伍进行基金销售，不可以将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金。
C选项说法错误，基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯，在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。故本题选D选项。
S
22.(选择题)基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )。
A.份额登记、申购和赎回
OB.认购、申购和赎回
OC.认购、场内买卖
OD.场内买卖、申购和赎回

–一-
本题考查基金销售机构。
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回(B选项符合题意)的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构，故基金销售机构可以依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回。B选项符合题意。故本题选B选项。
23.(选择题S以下哪个主体不能成为基金管理人( )。
0A.股权公司
OB.有限责任公司
OC.合伙企业
OD.社会团体法人
本题考查基金管理人的市场准入监管。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业(C选项不符合题意)担任。而担任公开募集基金的管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。其中A选项的股权公司和B选项的有限责任公司属于”中国证监会按照规定核准的其他机构”。只有D选项不包含在内。
故本题选D选项。
24.(选择题懂S日中国证券投资基金业协会章程应由( )制定。
A.中国证券投资基金业协会
OB.中国证券投资基金业协会会员大会
0C.中国证券投资基金业协会会员代表大会
OD.中国证监会
本题考查中国证券投资基金业协会。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协议章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。故本题选B选项。
25.(选择题)5按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )不变。
A.1元
OB.0.1元
Oc.1元
0D.0.01元
本题考查货币市场基金净值。
货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行算。故本题选C选项。

罪
0口
26.(选择题)对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应符合以下要求(
J。
A.应当登载最近2个完整会计年度的业绩
OB.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
0c.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
OD.应当登载最近1个完整会计年度的业绩
本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介制料登载过往业绩，对于基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩(B选项符合题意)。
B选项符合题意。
故本题选B选项。

27.(选择题)某基金公司为其新产品举行路演安排，以下不恰当的做法是( )。
A.安排即将参加从业资格考试的实习生接听客服电话
OB.安排基金经理拜访客户
OC.安排研究人员回答客户提问
OD.安排投资总监接受媒体采访，介绍新产品
本题考查对基金销售人员要求。
基金销售机构销售人员应根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
A选项做法不恰当，实习生尚未取得基金从业资格，因此不能入职工作，因此不能接听客服电话。
B、C、D选项做法恰当，基金经理、研究人员、投资总监等，从事本职工作都应具备从业资格，具备从业资格的人员可以拜访客户，回答客户提问，接受媒体采访，介绍新产品。故本题选A选项。
排明
G

28.(选择题)关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是()。
A.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
OB.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
0c.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
OD.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人
雍

本题考查基金客户档案管埋与保密。
A选项说法正确，基金客户档案管理与保密应明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
B选项说法正确，基金客户档案管理与保密应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。
C选项说法正确，基金客户档案管理与保密应实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
D选项说法错误，基金客户档案管理与保密应保证内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。故本题选D选项。
5岢
29.(选择题)关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是( )。
0A.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
OB.控制活动可以通过授权控制来进行
0c.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
OD.风险评估是指公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
露

本题考查内部控制基本要素。
A选项说法正确，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。B选项说法正确，基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
C选项说法错误，基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稻核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
D选项说法正确，风险评估是指建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。故本题选C选项。
罪

30.(选择题)
关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表
述错误的是(
)。
0A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突
OB.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
0c.不得在不同基金资产之间进行利益输送
OD.不得从事与投资人利益相冲突的业务

「本题考查客户至上.
客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。这里的”客户”,是指投资人，也即基金份额持有人。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A选项表述正确，D选项表述正确，基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。
B选项表述错误，在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告(而不是无需报告)。
C选项表述正确，基金从业人员不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。B选项表述错误。故本题选B选项。

31.(选择题)
关于资产管理行业功能，以下表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源
OB.资产管理行业能够对金融资产进行合理定价
0c.资产管理行业能够使投资融资更加便利
OD.资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本
本题考查资产管理行业的功能。
A选项表述正确，资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B选项表述正确，D选项表述错误，资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本(D选项中提高交易成本表述错误),使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
C选项表述正确，通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
D选项前半句表述正确，后半句表述错误，资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。故本题选D选项。
S
32.(选择题)基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。
I.员工的诚信、道德价值观和胜任能力
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法
IV.董事会给予的关注和指导
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查企业风险管理基本框架的内容。
基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力(I项);管理层的理念和经营风格(Ⅱ项);管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式(Ⅲ项),以及董事会给予的关注和指导(IV项)。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于内部环境要素。故本题选D选项。
罪明

33.(选择题)
关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是

()。
0A.债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定
OB.债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降
0c.债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高
OD.债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日
言重
红
本题考查债券基金与债券的区别。
C项说法错误，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故本题选C选项。

0口
34.(选择题)根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括( )项。
I.保险经理公司
Ⅱ.保险代理公司
Ⅲ信托公司
IV.期货公司
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、皿、IV
OD.I、Ⅱ、IV
物
犹
本题考查基金销售机构的类型。
基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型：(1)直销机构是指直接销售基金的基
金公司；(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司(IV项可以申请)、保险机构(I、Ⅱ项可以申请)、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。I、Ⅱ、IV项可申请成为基金销售机构。
故本题选D选项。

:

ETF基金管理人应于( )向证券交易所、证券登记结算35.(选择题)机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
OA.每日开市前
OB.每日收盘前15分钟
Oc.每日开市后
OD.每日收盘后15分钟
本题考查ETF基金的信息披露。
ETF基金需按交易所的要求，在每日开市前(D选项符合题意)披露当日的申购清单和赎回清单。故本题选A选项。

36.(选择题)基金管理人合规管理的独立性，应当体现在( )等方面独立于内部其他部门
J。

I.体制机制
Ⅱ.组织架构
Ⅲ人员薪酬
IV.管理流程
0A.I、Ⅱ、皿
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查合规独立性。
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动。合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。I、Ⅱ、IV项属于合规独立性的要求。故本题选C选项。

门
37.(选择题)某基金公司管理人及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》,中国证监会及其派出机构可以采取以下行政监管措施()。
I.责令改正
Ⅱ监管谈话
Ⅲ.出示警示函
IV.公开谴责
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ

本题考查中国证监会对基金市场的监管措施的主要内容。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于中国证监会及其派出机构可以采取的措施。故本题选A选项。

油明
38.(选择题)

基金投资者教育活动的内容不包括()。
0A.风险教育
OB.投资者维权
OC.投资咨询
OD.风险提示
本题考查由投资者教育的内容。
A、D选项符合题意，投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
B选项符合题意，投资者教育的内容包括：(1)投资决策教育；(2)资产
配置教育；(3)投资者权益保护教育。
C选项不符合题意，投资者教育不能也不应等同于投资咨询，因此不包括在投资者教育活动之中。故本题选C选项。
曲
G
39.(选择题)关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是()。
A.授权下设专门委员会履行相应的风险管理和监督职责
OB.组织实施重大风险的解决方案
0C.制定公司风险管理战略和风险应对策略
OD.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
本题考查董事会的风险管理职责。
董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：
(1)确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略(C选项正确);(2)审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度(D选项正确);
(3)审议公司风险管理报告；(4)可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责(A选项正确)。故本题选B选项。
排明

40.(选择题)在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由( )确定。
OA.基金公司章程
OB.基金合同
OC.基金托管协议
OD.基金招募说明书

本题考查基金合同的概念。
A选项不符合题意，基金公司章程是指，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
B选项符合题意，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
C选项不符合题意，基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。D选项不符合题意，基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。B选项符合题意。故本题选B选项。

0D
41.(选择题)某公募基金管理公司对外大力宣传公司新推出的一款基金产品，以下做法正确的是()。
0A.相关推介材料登裁其他基金的过往业绩并标明数据的出处
OB.以报刊方式发布基金宣传广告，并在5个工作日内向中国证券投资基金业协会进行宣传资料的备案
0C.由分管投资研究的高管，对于宣传资料进行检查，并出具合规意见书
OD.引用基金评价机构的评价结果并列明，基金评价机构的名称，省略评价日期
本题考查基金宣传推介材料的规范。
公募基金是指依法向社会不特定对象进行公开募集的基金。A选项做法正确，基金宣传推介材料登载其他基金的过往业绩应标明数据的出处。
B选项做法错误，基金管理人的基金宣传推介材料，向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案(而不是基金业协会)。
C选项做法错误，基金宣传推介材料由督察长(而不是投资研究的高管)进行检查，并出具合规意见书。
D选项做法错误，基金宣传推介材料引用基金评价机构的评价结果的应当列明基金评价机构的名称及评价日期(而不是省略评价日期)。A选项做法正确。
故本题选A选项。
那明
G

42.(选择题)
关于开放式基金的认购，以下表述错误的是( )。

A.开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时是直接以认购数量提出申请
参
OB.基金认购费用按净认购金额为基础收取
0c.投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认
OD.销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请

本题考查开放式基金的认购。
A项说法错误，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。故本题选择A选项。
43.(选择题
玮

关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是
()。
藏
I.基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施
纠
Ⅱ.基金销售机构应当负责制定与基金销售适用性相关的制定和程序，建立销售基
金产品池
Ⅲ.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培
训
IV.基金销售机构应当就基金产品风险收益特征与投资人的风险承受能力进行匹配性测试
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查基金销售适用性的实施保障。
I项表述正确，基销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
Ⅱ项表述正确，基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性
相关的制度和程序，建立销售的基金产品池。
Ⅲ项表述正确，基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践
对基金销售人员实行专题培训。
IV项表述正确，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均表述正确。故本题选A选项。
罪明

44.(选择题)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
藏
纠
OA.1.5%,0.5%
OB.1%,0.5%
Oc.1.5%,0.75%
OD.1%,0.75%

本题考查基金申购赎回的销售服务费。
基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例做了相关规定，其中对于不收取销售服务费的：
(1)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费(C选项符合题意);
(2)对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费(C选项符合题意),并将上述赎回费全额计入基金财产。C选项符合题意。故本题选C选项。
S甲产管理有限公司(以下简称“甲公司”以非公开方式向
45.(选择题)
投资者募集基金设立某私募基金，该基金组织形式为有限合伙。根据现行自律规则的要求，该基金募集完毕后，甲公司向中国证券投资基金业协会报送的基本信息应当包括()。
I.该基金主要投资方向及基金类别Ⅱ,合伙协议
Ⅲ基金合同IV.工商登记和营业执照
A.I、Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
O D.Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金管理人的登记。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注
明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管
协议。(4)基金业协会规定的其他信息。
I、Ⅱ、IV项属于应向协会报送的基本信息。
故本题选A选项。

46.(选择题)
关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是( )。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
OB.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节
0c.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记
0D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

本题考查开放式基金份额登记概述。
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力(A选项表述正确),是保障基金份额持有人合法权益的重要环节(B选项表述正确)。《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
C选项表述错误，D选项表述正确，开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。这里指的是基金注册登记机构而不是基金销售机构。
故本题选C选项。
肆明

47.(选择题)守法合规是基金从业人员最基础的职业道德。这里的“法”和”规包括()。
I.宪法Ⅱ.刑法
Ⅲ.中国证监会发布的部门规章
IV.中国证券投资基金业协会发布的自律规定V.基金公司的内部规定
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、皿、IV、V
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V
O D.Ⅲ、IV
本题考查守法合规。
守法合规是指基金从业人员要遵守法律法规及其所属机构的管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的的“法”和”规”包括：
(1)国家法律、行政法规和部门规章(包括I、Ⅱ、皿项)。
(2)自律规则(包括IV项)。
(3)所属机构的各种管理规范(包括V项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V均属于法”和”规”。故本题选C选项。

G

48.(选择题)
以下属于中国证监会，会依法履行的职责是( )。
I.制定有关证券投资基金活动监管管理的规章、规划Ⅱ.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解
雍
Ⅲ.对基金管理人、基金托管人以及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理
然
IV.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查中国证监会的职责。
中国证监会的职责有：
(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章规则，并行使审批核准或者注册权(I项符合题意);
(2)办理基金备案；
(3)对基金管理人、托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告(Ⅲ项符合题意);
(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
(5)监督检查基金信息的披露情况；
(6)指导和监督基金业协会的活动(IV项符合题意);
(7)法律、行政法规规定的其他职责。I、Ⅲ、IV属于中国证监会的职责。故本题选B选项。
明眼

49.(选择题)A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况，以下行为违反相关法律法规的是()。
擦纠
A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况
OB.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处
0c.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况
OD.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈
本题考查基金销售人员的禁止性规范的主要内容。基金销售人员的禁止性规范有：
(1)基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏(D选项说法正确);
(2)基金销售人员在陈述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处(B、C选项说法正确),不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩(A选项说法错误，不得预测未来业绩);
(3)同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证；
(4)网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项；
(5)基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求；
(6)基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息；(7)基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费
用；(8)基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。故本题选A选项。

50.(选择题)
基金管理公司机构设置的原则包括( )。
I.相互制约原则Ⅱ不相容职责分离原则Ⅲ授权清晰原则IV.适时性原则
OA.I、皿、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查机构设置原则。
基金管理公司机构设置原则包括：相互制约(I项)和不相容职责分离原则(Ⅱ项)、授权清晰原则(Ⅲ项)、适时性原则(IV项)。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于机构设置原则。
故本题选C选项。
明

51.(选择题关于私募基金风险揭示书中所涉及的风险中，以下属于私募基金特殊风险的是()。
OA.资金损失风险
OB.募集失败风险
OC.税收风险
OD.未在中国基金业协会登记备案的风险
本题考查私募基金的一般风险和特殊风险。
私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。
故本题选D选项。

S
力

52.(选择题)
以下属于基金管理人内部控制要求的是( )。
I.部门设置体现权责明确、相互制约的原则Ⅱ.公开、公平、公正原则
Ⅲ强化内部监督稽核IV.建立完善岗位责任制度
0A.Ⅱ、皿、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV

本题考查内部控制的要求。
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则(I项符合题意),包括：
(1)严格授权控制；
(2)强化内部监督稽核控制(Ⅲ项符合题意);
(3)建立完善的岗位责任制度(IV项符合题意)和科学、严格的岗位分离制度；
(4)严格控制基金财产的财务风险；
(5)建立完善的信息披露制度；
(6)建立严格的信息技术系统管理制度；
(7)建立科学严密的风险管理系统。
I项符合题意，基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则。
Ⅱ项不符合题意，公开、公平、公正原则是基金监管的基本原则，
而不是内部控制要求。
Ⅲ项符合题意，基金管理人的内部控制要求强化内部监督稽核控制。
IV项符合题意，基金管理人的内部控制要求建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度。
I、Ⅲ、IV项符合题意。
故本题选D选项。

53.(选择题)关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是()。
A.采取委托管理方式，应当报送委托管理协议
OB.不需要提交招募说明书
0c.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
OD.需要提交基金合同，公司章程或者合伙协议
本题考查私募基金的备案。
私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别(C选项正确);
(2)基金合同、公司章程或者合伙协议(D选项正确)。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书(B选项错误)的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议(A选项正确)。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。B选项招募说明书属于应当报送的材料。故本题选B选项。

54.(选择题)下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是( )。
0A.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
OB.认购份额=认购金额/基金份额面值
0c.认购份额=净认购金额/基金份额面值
OD.认购费用=认购金额×认购费率

本题考查开放式基金认购相关的计算公式。基金的认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为。A选项公式正确，净认购金额=认购金额/1+认购费率
B选项公式错误，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值C选项公式错误，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值D选项公式错误，认购费用=认购金额-净认购金额
故本题选A选项。
明

55.(选择题)
在信息披露的内容方面，要求遵循的原则包括( )。
I.真实性
Ⅱ准确性
Ⅲ预测性
IV.完整性
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查基金信息披露的原则。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的内容方面，要求遵循的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。Ⅲ项，基金信息披露不得预测基金收益。I、Ⅱ、IV项属于信息披露的原则。故本题选C选项。
用明

56.(选择题关于基金交易业务控制的描述，以下说法正确的是()。
A.公司应当对重要客户执行公平的交易分配制度，确保重要客户的利益能够得到公平对待
OB.基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准
0C.基金投资指令采用先执行后报备审核制度，每日投资信息均需及时核对与归档
OD.基金交易应实行集中交易制度，由基金经理向交易员直接下达交易指令
本题考查基金交易业务控制的主要内容。
A选项说法错误，公司应当执行公平的交易分配制度，确保各种投资者的利益能够得到公平对待，而不仅仅重要客户。
B选项说法正确，基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。
C选项说法错误，投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
D选项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
B选项说法正确。
故本题选B选项。

中;

关于基金销售机构对普通投资者和专业投资者销售产品和提供服务，以下表述正确的是( )。
57.(选择题)
0A.根据业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理
OB.对普通投资者分类，并向其主动推介高于其风险承受能力的产品
0C.定期跟踪调整，将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
OD.对专业投资者发出的转化为普通投资者的书面告知予以严格审查，并自主决定是否同意其转化
本题考查普通投资者与专业投资者。
A选项正确，根据《证券期货投资者适当性管理办法》,经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
B选项错误，销售机构可对普通投资者进行分类，但不得向其主动推介高于其风险承受能力的产品。
C选项错误，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。(并非定期调整)。
D选项错误，符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。故本题选A选项。
睏理

58.(选择题)
基金公司合规管理的主要内容包括( )。
I.合规文化
Ⅱ.合规政策
Ⅲ.合规审核
IV.合规检查
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、皿、IV
本题考查合规管理的内容。
合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为。基金公司合规管理的主要内容包括：合规文化、合规政策、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理。I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于合规管理的内容。故本题选D选项。
排明
0D
59.(选择题)
确认基金份额持有人持有基金份额的机构是( )。
OA.基金销售机构
OB.基金托管人
Oc.基金注册登记机构
OD.中国基金业协会

本题考查开放式基金份额登记的概念。
A选项错误，基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B选项错误，基金托管人是指独立于管理人的保管基金资产的依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构。C选项正确，我国开放式基金注册登记机构的主要职责有：
(1)建立并管理投资者基金份额账户；
(2)负责基金份额登记，确认基金交易；
(3)发放红利；
(4)建立并保管基金投资者名册；
(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
D选项错误，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。故本题选C选项。
60.(选择题)

下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露
0D
的是()。
A.基金前十大持仓股票发生连续2次以上跌停
OB.基金单一持有人的总份额占比超过50%
Oc.自前一个季度末之后基金份额累计变化超过50%
OD.基金托管人的基金托管部门负责人变更
本题考查基金临时信息披露的内容。
当发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金重大事件包括：
(1)基金份额持有人大会的召开；
(2)提前终止基金合同；
(3)延长基金合同期限；
(4)转换基金运作方式；
(5)更换基金管理人或托管人；
(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动(D选项说法正确);
(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;
(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。故本题选D选项。

61.(选择题)关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是( )。
0A.基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构
OB.基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础
Oc.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
OD.基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好

本题考查企业风险管理基本框架的内容。
基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经营层的风险偏好(A、B、D选项表述正确)。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导(C选项表述错误)。故本题选C选项。
曲

62.(选择题在基金管理人合规工作中起到纲领性、指导性作用并对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求的是( )。
0A.合规责任
OB.合规文化
Oc.公司章程
OD.合规政策
鞋

本题考查合规管理的内容。
合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。故本题选D选项。
曲

63.(选择题)关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。
A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
OB.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
0c.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务
OD.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
本题考查基金销售适用性的全面性原则。
全面性原则是指销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人品发起、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。A选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。
B选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
C选项表述错误，全面性原则的内容不包括向基金投资者提供全面丰富的产品和服务。
D选项表述正确，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人都进行要了解并做出评价。
C选项表述错误。
以
季
故本题选C选项。

64.(选择题)
基金托管人应对基金管理人编制的()等公开披露的相
关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
藏
I.基金资产及份额净值Ⅱ.申购赎回价格Ⅲ基金定期报告IV.定期更新的招募说明书
红
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
OC.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.皿、IV
本题考查基金托管人的信息披露义务。
基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值(I项正确)、申购赎回价格(Ⅱ项正确)、基金定期报告(Ⅲ项正确)和定期更新的招募说明书(IV项正确)等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。综上所述，I、Ⅱ、Ⅲ、IV表述正确。故本题选择A选项。
谢明

65.(选择题)
基金合同生效日是指( )。
0A.法定验资机构完成验资之日
OB.基金募集期限届满之日
Oc.中国证监会书面确认之日
OD.提交备案申请和验资报告之日
本题考查基金的合同生效。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。故本题选择C选项。

66.(选择题)
投资者教育的主要内容包含( )。
I.投资决策教育
Ⅱ.资产配置教育
Ⅲ权益保护教育
A.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查投资者教育的内容。
投资者教育的内容主要包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。I、Ⅱ、Ⅲ项属于投资者教育的内容。
故本题选C选项。

67.(选择题
在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公

告的信息包含(
)。
瑶乡
0A.基金合同、托管协议、募集申请报告
0B.托管协议、招募说明书、募集申请报告
0c.基金合同、托管协议、招募说明书
OD.基金合同、招募说明书、募集申请报告
本题考查基金募集信息披露。
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。C选项符合题意故本题选C选项。

68.(选择题)某基金公司的合规部负责人同时兼任投资部负责人，违背了合规管理中的()要求。
OA.合规机制的独立性
OB.投资部门的独立性
Oc.合规部门的独立性
OD.问责的独立性
本题考查合规独立性。
合规独立性包括合规部门、机制、问责独立性，其中合规部门的独立性最重要。本题中：合规部负责人同时兼任投资部负责人可能导致利益冲突，违背了合规部门的独立性。(易混其他选项为混淆概念，书上并未提及。)
C选项符合题意。
故本题选C选项。

69.(选择题)某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至( )。
OA.2022年10月27日
OB.2027年10月27日
Oc.2037年10月27日
OD.2032年10月27日
本题考查非公开募集基金的信息保管。
私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止，故保存期至少应当至2027年10月27日。
B选项符合题意。
故本题选日选项。

70.(选择题)下列关于道德与法律的调整范围的表述，错误的是()。
排明

A.法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化
OB.法律的调整对象包括人们的思想和动机
0c.法律调整的范围不如道德调整的范围广泛
0D.道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机
本题考查道德与法律的区别与联系。
A项说法正确，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性。
B项说法错误，D项说法正确，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律不调整人们的思想和动机。
C项说法正确，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。故本题选日选项。
曲

71.(选择题)
关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是
()。
疆乡
I.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料
Ⅱ.在实现业务电子化时，应设立保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的
可稽性
Ⅲ信息技术系统投入运作前，应当经过业务运营，监察，稽核等部门的联合验收
IV.应当通过严格的岗位责任制度，门禁制度，内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
0A.Ⅱ、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
O D.I、Ⅲ、IV
本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
I项说法正确，基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料。
Ⅱ项说法正确，在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制
机制，并保证计算机系统的可稽性。
Ⅲ项说法正确，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、
监察稍核等部门的联合验收。
IV项说法正确，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均说法正确。
故本题选C选项。

0口
72.(选择题)
下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是( )。
0A.未建立投资对象备选库
OB.未能将基金财产进行合理资产配置
0c.运用基金财产操纵证券交易价格
OD.在不同投资组合之间进行利益输送
本题考查投资合规性风险。
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。投资合规性风险的具体情形
包括：(1)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库(A选项符合题意);(2)基金管理人利用基金财产为基金份额持
有人以外的第三人牟取利益；(3)利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或明示暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格(C选项符合题意)及其他不正当的
交易活动；(4)不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送(D选项符合题意);(5)基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。
B选项不属于投资合规性风险的具体情形。故本题选B选项。
用
73.(选择题)

01
关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是( )。
A.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户
OB.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测
0c.应根据投资者的风险承受能力，销售不同风险等级的基金
OD.基金营销人员应注意营销的技巧与策略而非相关金融知识
本题考查基金营销的特殊性。
A选项说法错误，基金营销不同于一般产品营销，其目的不是单纯把基金产品销售给投资者，而是根据投资者需求为其选择适当的产品，并提供持续服务。
B选项说法错误，基金销售机构不得对基金进行收益预测。C选项说法正确，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
D选项说法错误，基金销售人员应具有专业性(而不是不注重相关金融知识),应当具有相关金融知识的同时具备营销技巧。C选项说法正确。故本题选C选项。
排

74.(选择题)
关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。
OA,承销证券
OB.买卖股票或债券
0C.向基金管理人、基金托管人出资
OD.从事承担无限责任的投资

本题考查基金投资与交易行为的限制。
对基金投资与交易行为的限制包括：(1)承销证券(A选项不合规);(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；(3)从事承担无限责任的投资(D
选项不合规);(4)买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资(C选项不合规);(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。
故本题选B选项。
75.(选择题) 0以下可以编制基金宣传推介材料的机构是( )。
I.发行该基金的基金管理人
Ⅱ.代销该基金的第三方销售机构Ⅲ托管该基金的托管机构IV.代销该基金的证券公司
OA.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金宣传推介材料的编制。
基金管理公司和基金代销机构可制作、分发或公布基金宣传推介材料。我国的基金代销机构主要包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。I项属于基金管理公司。
Ⅱ、IV项属于基金代销机构，故均可编制基金宣传推介材料。
Ⅲ项，托管机构不能编制基金宣传推介材料。
故本题选A选项。
排
S口
76.(选择题)口基金公司合规管理工作的负责人应为公司的( )。
0A.总经理
OB.监事长
OC.督察长
OD.董事长
本题考查督察长的职责。
公司督察长组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。故本题选择C选项。

S
口
77.(选择题)

口
基金产品风险评价的依据因素不包括( )。
A.基金历史规模、持仓比例
OB.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
0C.基金成立以来有无违法行为发生
0D.招募说明书列示的基金管理费率、收益分配政策

本题考查基金产品的风险评价依据。基金产品的风险评价依据：
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；
(2)基金的历史规模和持仓比例(包括A选项);
(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(包括B选项);
(4)基金成立以来有无违规行为发生(包括C选项);
(5)同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。D选项不属于基金产品风险评价依据。故本题选D选项。
理明

78.(选择题关于保险资产管理公司可以开展的资产管理业务，以下说法错误的是()。
A.保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目
OB.符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司
0c.保险资产管理公司发行的资产管理产品只能面向保险公司销售
OD.符合条件的保险资产管理公司可以申请开展公募基金管理业务
本题考查保险公司、保险资产管理公司业务。
A选项说法正确，保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目。
B选项说法正确，符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司。
C选项说法错误，保险资产管理产品业务，是指由保险资产管理机构为发行人和管理人，向保险集团(控股)公司、保险公司以及保险资产管理机构等投资人发售产品份额(而不是只能面向保险公司),募集资金，并选聘商业银行等专业机构为托管人，为投资人利益开展的投资管理活动。
D选项说法正确，所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
C选项说法错误。
故本题选C选项。
G
79.(选择题私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金的销售机构及基金承担的费用
OB.基金投资收益分配
0c.基金的资产负债表
OD.基金公司计提的风险准备金

本题考查非公开募集基金的信息披露。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露：
(1)基金投资；
(2)资产负债(C选项不符合题意);
(3)投资收益分配(B选项不符合题意);
(4)基金承担的费用(A选项不符合题意)和业绩报酬；
(5)可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A、B、C选项是应披露的内容，
D选项不包含在应披露内容内。故本题选D选项。
S A其全由甲基金管理有限公司发行，并托管在具有基金扫
80.(选择题)
管资格的乙商业银行。乙商业银行需要对甲基金管理有限公司编制的()等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向其出具书面文件或者盖章确认。
I A基金资产净值、份额净值Ⅱ.甲基金管理有限公司定期报告ⅢA基金定期报告和定期更新的招募说明书IV.A基金申购赎回价格
0A.I、Ⅲ、IV
0B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I.IV
OD.Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金托管人的信息披露义务。
基金托管人要对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值(I选项需要复核)、申购赎回价格(IV选项需要复核)、基金定期报告(Ⅲ选项需要复核)和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。Ⅱ选项，甲基金管理有限公司的定期报告无需托管人审核。故本题选A选项。
患明

81.(选择题)关于基金的宣传推介材料，以下不合规的是( )。
0A.客户经理制作的基金的营销卖点
OB.银行对基金的投资风险提示
0c.基金公司制作的基金的微信宣传推介材料
OD.基金评级机构对基金的评级说明
本题考查基金宣传推介材料的规范。
A项不符合规定，基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字。所以客户经理制作的基金的营销卖点不符合规定。故本题选A选项。

82.(选择题
关于私募机构资产管理业务，以下表述错误的是( )。
A.私募基金需要面向合格投资者募集，人数累计不超2人
OB.社会保障基金、企业年金可以视为私募基金的合格投资者
0C.募集私募基金需要行政审批
OD.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于1万元

本题考查私募机构资产管理业务。
C项说法错误，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的合格投资者发行私募基金。故本题选C选项。
S口
83.(选择题)关于对基金从业人员”专业审慎”的职业道德要求，以下表?述错误的是()。
第
OA.持续学习

OB.客户利益最大化
OC.持证上岗
OD.审慎开展执业活动
本题考查专业审慎的基本要求。
专业审慎是指基金从业人员应当具备从事执业活动所必需的专业知识和技能，勤勉审慎开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎的职业道德要求包括：
(1)持证上岗(C选项表述正确)。
(2)持续学习(A选项表述正确)。
(3)审慎开展执业活动(D选项表述正确)。B选项表述错误，不属于专业审慎的要求。故本题选B选项。
84.(选择题5日
关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )。
A.组织基金从业人员的业务培训
OB.对基金在交易所的交易活动进行监管
0c.监督、检查基金从业人员的执业行为
0D.依法办理非公开募集基金的登记、备案
本题考查基金业协会的职责。
A选项表述正确，基金业协会负责制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。B选项表述错误，中国证监会对基金在交易所的交易活动进行监管，而不是基金业协会。
C选项表述正确，基金业协会负责制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。
D选项表述正确，基金业协会依法办理非公开募集基金的登记、备案。
B选项表述错误。故本题选B选项。
85.(选择题)

关于公募基金年度报告，下列表述正确的是( )。
A.基金年度报告应披露近5年每年的基金收益分配情况ia
OB.基金年度报告须经3/4以上独立董事签字同意，并由董事长签发
0c.基金年度报告应当在每年结束之日起60日内编制完成并公告
OD.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

本题考查基金年度报告。
A选项表述错误，基金年度报告应披露近3年每年的基金收益分配情况。
B选项表述错误，基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
C选项表述错误，每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
D选项表述正确，基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。故本题选D选项。
罪明

86.(选择题)对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险等级，以上表述是指风险管理程序中的( )。
OA.风险应对
OB.风险识别
Oc.风险报告和监控
OD.风险评估
本题考查风险评估的含义。
风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，识别潜在风险，制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。A选项不符合题意，风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施，不同的风险采取不同的措施，并明确相应的控制人员，不断完善业务流程。
B选项不符合题意，风险识别是在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。C选项不符合题意，风险报告和监控是对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。
D选项符合题意，风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。故本题选D选项。

87.(选择题
对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有( )。
OA.基金销售机构
OB.基金托管人
Oc.基金注册登记机构
OD.中国反洗钱监测分析中心
本题考查对非公开募集基金运作的监管。
基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人(B选项符合题意)作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。
B选项符合题意。
故本题选B选项。

明

88.(选择题)以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为是( )。
弱
I.基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次
4
Ⅱ.基金募集机构在销售高风险的产品时，可以从市场预判的角度向投资者提供确
定性的判断
Ⅲ风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品
IV.基金销售机构与投资者发生纠纷时，举证责任由投资者承担
0A.Ⅱ、皿、IV
OB.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ
本题考查基金销售适用性与投资者适当性。
I项不符合规定，基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，应告知特别的风险点风险，增加回访的比例和频次。
Ⅱ项不符合规定，基金募集机构销售基金产品时禁止向投资者就不
确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断。
Ⅲ项符合规定，C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
或者服务。
IV项不符合规定，基金销售机构与投资者发生纠纷时，采取举证责任倒置原则，举证责任由经营机构承担。
I、Ⅱ、IV项不符合规定。
故本题选C选项。
89.(选择题)
某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购时在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。
0A.有效性
OB.健全性
Oc.独立性
OD.相互制约
本题考查内部控制的原则。
A选项符合题意，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。本题中由于法规变化后未及时更新，导致最终申购失败，没有讲求效率和效果，违背了内部控制的有效性原则。
B选项不符合题意，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
C选项不符合题意，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
D选项不符合题意，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
故本题选A选项。

0D
90.(选择题)某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在()之前。
OA.2018年12月31日
OB.2019年3月31日
Oc.2019年1月31日
OD.2019年4月30日
本题考查基金年度报告。
基金管理人应在每年结束后90日内(B选项符合题意),在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。B选项符合题意。故本题选日选项。
罪
口0
91.(选择题甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于( )。
0A.泄露商业秘密
OB.泄露内幕信息
Oc.不公平对待客户
OD.没有违规
本题考查保守秘密的基本要求。
甲将原公司的客户清单用于新公司招揽客户的行为违背了保守秘密的要求。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密、客户资料、内幕信息。原公司的客户清单属于商业机密，即甲的行为属于泄露商业机密的行为。A选项符合题意。故本题选A选项。

0口
92.(选择题)般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于( )起赎回该部分基金份额。
A.T+3
OB.T+2
Oc.T+1
0D.T
本题考查申购登记与赎回登记时间。
B选项符合题意，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
故本题选日选项。

S口
93.(选择题)基金管理公司应实行逐级授权制度，以下说法错误的是( )。
A.部门经理的权限由总经理授予
OB.总经理的权限由股东会授予
0C.基金经理对其管理基金的投资权限由基金合同授予
0 D.部门内人员的权限由部门经理授予
本题考查授权清晰原则。
总经理的权限由董事会授予，并不是股东会。故本题选B选项。
S口94.(选择题)口
金融资产主要包含以下投资工具( )。
I.票据
Ⅱ.债券Ⅲ股票IV.房地产
OA.I、Ⅱ
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、皿
本题考查金融资产。
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。IV项房地产不属于金融资产(而是实物资产)。I、Ⅱ、Ⅲ项属于金融资产。故本题选D选项。
S
95.(选择题)当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值，且偏离达到一定程度时，货币市场基金应当()。
A.在定期报告中披露偏离度信息
OB.标明基金组合存在浮亏
0C.标明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏
OD.标明基金组合存在浮盈
本题考查货币市场基金偏离度公告。
A选项错误，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息(并不是任何情况都会在定期报告中披露)。
B、C选项错误，D选项正确，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。
D选项符合题意。
故本题选D选项。

排
96.(选择题)关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下表述正确的是()。

0A.基金宣传推介材料需报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
OB.基金宣传推介材料需经主要经营活动所在地中国证监会派出机构审核
0c.基金宣传推介材料需报中国证监会备案
OD.基金宣传推介材料需经中国证监会审核
本题考查基金宣传推介材料审批报备流程。
基金宣传推介材料书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局备案，报证监局时应随附电子文档。A选项符合题意。故本题选A选项。
瑞明
0D
97.(选择题)
关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是( )。
A.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现
0B.投资者权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
0c.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
OD.权益保护教育是市场化的要求
本题考查投资者权益保护教育。
A、D选项表述正确，权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域的体现。
B选项表述正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
C选项表述错误，投资者权益保护不能给客户提供回报保证。故本题选C选项。
a
0D
98.(选择题)根据《私募投资基金监督管理办法》的规定，符合私募基金募集方式的是()。
A.在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息
OB.私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认
0c.私募基金募集机构在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅
OD.私募基金募集机构网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅

本题考查私募基金募集方式。
非公开募集基金不得向对非公开募集合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮箱等方式向不特定对象宣传推介。
A选项不符合，网点外的LED屏幕滚动播放属于公开宣传，而私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。B选项符合，推介会的参会人均经过身份确认，表示他们是已经经过特定的邀请，而不是公开条件下任何人都参加。
C选项不符合，在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅，使得客户通过公开的方式获得折页，违反私募基金需要通过非公开方式募集。
D选项不符合，网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅，是公开发布基金的信息，不符合私募基金非公开方式募集。本题中只有B选项采用非公开方式，向指定投资者进行宣传推
介；A、C、D选项均属于公开募集方式，向不特定对象宣传推介。故本题选日选项。
99.(选择题)

基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括()。

I.最高性原则
Ⅱ.适时性原则
Ⅲ公正性原则
IV独立性原则
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查风险管理的原则。
风险管理的原则包括：(1)最高性原则(I项正确);(2)全面性原则；(3)
权责匹配原则；(4)独立性原则(IV项正确);(5)定性和定量相结合原
则；(6)适时性原则(Ⅱ项正确)。故本题选D选项。
罪

1.(选择题)某基金管理公司的基金宣传推介材料中：“我司A基金将于今日发售，欲购从速，切莫错过申购良机”的不当表述体现在()。
藏
OA.片面宣传基金
纠
OB.虚假记载
0c.片面强调集中营销时间
OD.误导性陈述
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料的禁止使用”欲购从速申购良机“等片面强调集中营销时间限制的表述，故该宣传语属于片面强调集中营销时间的表述。C选项符合题意。
故本题选C选项。

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画

1.(选择题)
基金管理人公司监察稽核控制，错误的是( )。
A.公司督察长应当定期或不定期向全体萤事报送工作报告
OB.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责
0C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
OD.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
本题考查监察稻核控制。
A选项正确，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，并定期或不定期向全体董事报送工作报告。
B选项错误，公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稍核工作，公司应保证监察稍核部门的独立性和权威性。C选项正确，根据公司监察稻核工作的需要和萤事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案。
D选项正确，基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。故本题选B选项。
曲

2.(选择题)某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金。根据现行法规，该基金禁止投资于( )。
0A.房地产上市公司股票
OB.住房按揭支持证券
OC.房地产抵押按揭
OD.房地产信托凭证
本题考查QDII基金的投资对象。
QDII基金的禁止性行为包括：(1)购买不动产；(2)购买房地产抵押按揭(C选项表述正确);(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；(4)购
买实物商品；(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金(该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的
10%);(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；(7)参与未持有基础资产的卖空交易；(8)从事证券承销业务；(9)中国证监会禁止的其他行为。
故本题选C选项。

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3.(选择题)对于开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应列入基金资产的比例为)。
0A.12%
OB.25%
Oc.18%
OD.35%
本题考查开放式基金申购和赎回的费用。
场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%(B选项符合题意),并应当归入基金财产。B选项符合题意。故本题选B选项。
明
吕
4.(选择题以下关于基金公司内部控制机制的定义表述正确的是严( )。
0A.建立重大决策集体审批制度
OB.机构为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部业务流程进行全过程的内控，采取权力分配、相互制衡，制定出完备的、制度保证的过程
Oc.强化责任管理、制度管理，规范控制行为
OD.明确权责体系，规范权力运行，促生内在制约力，形成科学有效的管理机制
疆纠
本题考登基金置埋人内部控制机制的定义。
内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
故本题选日选项。
排眼

0口
5.(选择题)以下属于基金托管人职责的是( )。
I.基金资产保管Ⅱ.基金估值及相关信息披露Ⅲ对基金投资运作进行监督IV.基金资金清算
A.I、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
Oc.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查基金托管人的职责。
《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于管理人的托管人保管(D选项符合题意),基金托管人负责基金资产保管、基金资金清算、会计复核、对基金投资运作的监督等。D选项符合题意。故本题选D选项。

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排眼
画

6.(选择题)
中国证券投资基金业协会的最高权力机构是( )。
OA.会长办公室
OB.会员大会
Oc.监事会
OD.理事会
本题考查基金业协会。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A选项不符合题意，会长办公室负责主持会议，指导和落实安排的工作。
B选项符合题意，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
C选项不符合题意，监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免。公司章程应该明确监事会的职权范围、人员组成，制定议事规则，包括监事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序。
D选项不符合题意，基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。B选项符合题意。故本题选B选项。
7.(选择题画基金份额认购申请的成功与否应以( )的确认结果为准。
罪明

OA.证券交易所
OB.销售机构
OC.注册登记机构
OD.托管机构
本题考查开放式基金的认购。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构(C选项符合题意)的确认结果为准。投资者T日提交申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购基金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
故本题选C选项。
画8.(选择题)按照规定办理基金销售结算资金的划付，是( )法定义务。
0A.基金份额登记机构
OB.基金销售支付机构
Oc.基金评价机构
OD.基金投资顾问机构

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本题考查基金销售支付机构的义务。
A选项不符合题意，基金份额登记机构义务：妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。
B选项符合题意，基金销售支付机构的义务包括：
(1)按照规定办理基金销售结算资金的划付；
(2)确保基金销售结算资金安全、及时划付。
C选项不符合题意，基金评价机构义务：客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务。
D选项不符合题意，基金投资顾问机构义务：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据。对其服务能力和经营业绩进行如实陈述。故本题选日选项。
需9.(选择题

《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下属于基金宣需传推介材料的是()。
弱
I.基金宣传单Ⅱ.基金户外广告Ⅲ.公共网站链接基金广告IV.基金推介的信函
房
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、皿、IV
本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料主要包括：
(1)公开出版资料；
(2)宣传单(I属于基金宣传推介材料)、手册、信函(IV属于基金宣传推介材料)、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；
(3)海报、户外广告(Ⅱ属于基金宣传推介材料);
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告(Ⅲ属于基金宣传推介材料)、短信及其他音像、通信资料。故本题选A选项。
画
10.(选择题
以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是( )。
OA.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规、维护投资人合法权益
OB.依法办理非公开募集基金的登记、备案
0C.制定有关证券投资基金活动监督管理规则，并行使审批、核准或者注册权
OD.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分