关于基金合同，以下表述错误的是

1.(选择题)

关于基金合同，以下表述错误的是( )。

A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
OB.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
0c.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
OD.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有部分分配权
本题考查基金合同特别约定的事项。
此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。
(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。根据《证券投资基金法》,提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酮标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式，基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项。
(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权(不是部分分配权)。对此，基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期。
故本题选D选项。
球明
画

2.(选择题)
关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
OB.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人
0C.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理
OD.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
星
不

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本题考查基金业协会的职责。基金业协会的职责包括：
(1)教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益(A选项正确);
(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(D选项正确);
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案(B选项正确);(8)协会章程规定的其他职责。C选项属于中国证监会职责。故本题选C选项。
曲
画
0口
11.(选择题)基金管理人应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应当()。
物
OA.远程备份并且永久保留
劣
OB.异地备份并且永久保留
Oc.云端备份并且长期保留
OD.异地备份并且长期保留
本题考查基金电子数据的保存及备份。
信息技术系统控制的要求基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并长期保存。D选项符合题意。故本题选D选项。

12.(选择题)基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是( )。
A.将基金资产计入公司净资产
OB.建立复核制度，防止会计差错产生
0c.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
OD.将同类型产品合并记账，提高记账效率
本题考查会计系统控制。
A选项错误，基金资产应当独立于公司资产，独立核算，而不是计入公司净资产。
B选项正确，基金管理人应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
C选项错误，基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值，而不是统一采用成本法估值。
D选项行为错误，公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算，而不是合并记账。故本题选日选项。

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排明
画
13.(选择题)某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下述做法错误的是()。
A.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
OB.在推介定期定额投资业务时选择了沪深3指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟
0c.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
OD.登载了最近半年的优异业绩表现
本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
A选项正确，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
B选项正确，对于推介等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。C选项正确，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
D选项错误，基金宣传推介材料登载过往业绩的需完整登载过往业绩，不能只登载优异的业绩。
故本题选D选项。

田
14.(选择题)基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设立的风险权限额度内进行投资决策，应建立()。
OA.投资风险评估与管理制度
OB.投资决策授权制度
Oc.实质性审查制度
OD.业务交流制度
本题考查投资决策业务控制。
基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金管理人在进行投资决策业务控制时应建立投资风险评估与管理制度(A选项符合题意),在设定的风险权限额度内进行投资决策。
B选项不符合题意，健全投资决策授权制度，是为了明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
C选项不符合题意，实质性审查制度是相对于强制性信息披露，防止利益冲突与利益输送。
D选项不符合题意，建立研究与投资的业务交流制度，是为了保持通畅的交流渠道。
故本题选A选项。

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15.(选择题 画可基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为( )。
I.将基金销售结算资金归入其自有财产
Ⅱ.允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金
Ⅲ相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产
IV.划转现金作为该基金的分红资金
OA.I、皿、IV
OB.I.Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅱ、皿
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售结算资金的相关规定。
基金销售结算资金是指在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金的相关规定：
(1)涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产(I项符合题意)。
(2)禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金(Ⅱ项符合题意)。
(3)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或者清算财产(Ⅲ项符合题意)。
I、Ⅱ、Ⅲ项属于不得有的行为。故本题选C选项。
:
画

16.(选择题)为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
OA.及时性原则
OB.全面性原则
Oc.投资人利益优先选择
0D.差异性原则
本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。
A选项不符合题意，及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
B选项不符合题意，全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。
C选项不符合题意，投资人利益优先选择是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
D选项符合题意，违反了差异性原则，差异性原则是指对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务(不能像题干中所说的，对所有投资者相同的适当性义务)。题目表述违反的是差异性原则。
故本题选D选项。

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口

17.(选择题)

关于QDII基金的认购，以下表述错误的是( )。
I.QDII基金份额面值都为1元Ⅱ.QDII计价货币只能是人民币
Ⅲ.QDII基金管理人应具备经营外汇业务的资格
IV.QDII基金管理人应具备合格境内机构投资者的资格
0A.I、皿
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
OD.I、IV
本题考查QDI基金份额的认购。
I项表述错误，QDI基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小，所以并非都为1元。
Ⅱ项表述错误，QDII基金份额可以用人民币认购外，也可以用美元
或其他外汇货币为计价货币认购。
Ⅲ、IV项表述正确，发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内
机构投资者资格和经营外汇业务资格。
综上I、Ⅱ表述错误。
故本题选C选项。

口
18.(选择题匮四操纵市场是违法违规行为，以下涉赚操纵市场”的行为包括( )。
I.利用未公开信息交易
Ⅱ.实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
Ⅲ传播误导市场参与者的信息影响市场价格
IV.利用资金优势联合或连续买卖推高价格
OA.Ⅱ、皿
OB.I、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查操纵市场的概念。
操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图，这也是判定是否构成”操纵市场”的关键因素(Ⅲ项符合题意)。二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为(Ⅱ
项、IV项符合题意)。Ⅱ、Ⅲ、IV均为操纵市场行为。故本题选D选项。
出
口
19.(选择题基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之口日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
OB.5
Oc.7
0D.3

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本题考查资金交收流程。
根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内(D选项符合题意),对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。D选项符合题意。故本题选D选项。
用明
20.(选择题)公开募集基金自( ),基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

用
OA.基金管理人公告之日起
纠
OB.中国证监会书面确认之日起
0c.中国证监会书面确认次日起
OD.中国证监会收到基金备案材料之日起
本题考查基金合同的生效。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起(B选项符合题意),基金备案手续办理完毕，基金合同生效。故本题选B选项。
8……

21.(选择题)
根据相关法律法规，以下可以从事募集私募基金活动的
机构包括(_)。
物
I.已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人
Ⅱ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会

员的机构
Ⅲ.在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业协会
会员的机构
0A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、皿
Oc.I、Ⅱ
O D.Ⅱ、Ⅲ
本题考查私募基金销售主体资格。
在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金(I项正确),在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金(Ⅱ项正确)。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。
综上所述，I、Ⅱ项说法正确。故本题选C选项。

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画
基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性
22.(选择题)
关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )。
I.产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ.产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
IV.应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
A.Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
0c.Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金销售适用性。
Ⅱ选项说法错误，基金产品不能保证客户盈利，所以产品选择不能满足客户的盈利要求；
I选项说法正确，基金产品的原则应满足投资人的风险承受能力，销售前应对客户进行风险评估；
Ⅲ选项说法正确，基金销售应根据投资人的风险承受能力销售不同
风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人；IV选项说法正确，基金的基本信息和特征必须要完整准确地披露给客户。故本题选A选项。
室
子
23.(选择题)[画可基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是( )。
A.投资和交易岗位要分离设置
OB.基金资产与公司资产独立运作
0c.交易和清算岗位可以兼职
OD.不同基金资产独立运作
本题考查内部控制的基本要素。
A选项说法正确，资产分离制度要求投资和交易岗位要分离设置。B选项说法正确，资产分离制度要求基金资产与公司资产独立运作。
C选项说法错误，资产分离制度要求交易和清算岗位要分离设置(而不是可以兼职)。
D选项说法正确，资产分离制度要求不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。故本题选C选项。
口
24.(选择题)口关于开放式基金与封闭式基金的基金净值披露要求，以下表述错误的是()。
A.封闭式基金可以采用与开放式基金相同的频率披露基金净值
OB.开放式基金在开放申购与赎回之后净值披露的频率要求与封闭式基金不同
0c.开放式基金在开放申购与赎回前的基金净值披露要求与封闭式基金是相同的
OD.开放式基金在开放申购与赎回之后的净值披露频率要求高于封闭式基金

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本题考查普通基金净值公告的相关规定。
封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值(易混.注意区分开放申购和赎回前后的不同)。综上所述，A选项表述错误。
故本题选A选项。
画吕
25.(选择题)A基金管理公司决定与各类销售机构广泛合作，开展相关促销活动，在合作前，按制度对各家销售基金的销售机构的销售适用性工作和水平进行考核，以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是()。
雍

A.基金投资人风险承受能力调查和评估的方式和方法
OB.基金产品风险评价的方式和方法
0c.基金产品和基金投资人进行匹配的方法
OD.基金产品绩效归因的方式和方法
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。
基金销售机构适用性的管理制度包括：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法(B项符合题意);(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A项符合题
意);(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(C项符合题
意);(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选D选项。
明
画吕
26.(选择题)关于基金管理公司机构设置的权责明确、相互制约原则，其内涵主要包括()。
I.同一高级管理人员，不能同时分管相互冲突的业务Ⅱ.公司的重大经营决策应通过管理层会议的方式来审议批准
Ⅲ业务部门应通过业务流程相互复核
IV.合规、风险管理部门实施持续的风险管理
OA.皿、IV
OB.I、Ⅱ
OC.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查相互制约和不相容职责分离原则。
基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。(1)从管理角度讲，公司高级管理人员分别分管公司不同的业务部门，不能同时管理相互冲突的业务，公司的重大经营决策应该通过高管会议等管理层会议的方式来审议、批准(I、Ⅱ项说法正确);(2)从业务角度讲，业务部门要通过业务流程相互复核，合规、风险管理部门实施持续的风险管理(Ⅲ、IV项说法正确)。
故本题选D选项。

本题考查开放式基金份额登记。
T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理(C选项错误),并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点，同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。故本题选择C选项。
那明
画

3.(选择题)
基金管理人内部控制要求包括( )。
I.严格控制基金财产财务风险Ⅱ.建立完善的信息披露制度Ⅲ建立严格的信息技术管理制度IV.建立科学严密的风险管理系统
0A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I
本题考查内部控制的要求。
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险(I项正确);建立完善的信息披露制度(Ⅱ项正确);建立严格的信息技术系统管理制度(Ⅲ项正确);建立科学严密的风险管理系统(IV项正确)。故本题选C选项。
曲
0口
4.(选择题)画规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是()。
0A.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范
OB.其约束力与法律一样，具有普遍强制性
0c.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突破性的技术
OD.具有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。
本题考查道德与法律的联系。
规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间的一种特殊的规范。(A项正确)
这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内部人员。例如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、道德的区别在于，一方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的技术性(C项正确);另一方面，这些规范有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。(B项错误，D项正确)故本题选日选项。

和
画
5.(选择题)
商业银行担任基金托管人，由( )审核。
0A.中国银保监会会同中国证券业协会
OB.中国人民银行会同中国银保监会
0C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会
OD.中国证监会会同中国银保监会
本题考查基金托管人资格的审核。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。故本题选D选项。

6.(选择题)在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编辑并披露临时报告书。
A.5
OB.2
Oc.3
OD.1
本题考查基金临时报告。
如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。故本题选B选项。
曲
阳

7.(选择题)有关基金客户服务宣传与推介的具体工作内容，以下做法错误的是()。
0A.在宣传与推介过程中综合运用手册、电视及广播等宣传手段
OB.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结
0c.及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份
0D.规范基金销售人员的行为，合理预测所推介基金的未来业绩
本题考查基金客户服务内容和规范。
规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩(D项错误);应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
故本题选D选项。

0口
8.(选择题)关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是()。
国1
A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为10%
准和手
OB.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
0c.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
0D.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为5%
本题考查ETF份额的上市交易。
ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：
(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；
(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(不是5%),自上市首日起实行(不是下一交易日);
(3)基金买人申报数量为1份或其整数倍，不足1份的部分可以卖出
(4)基金申报价格最小变动单位为0.1元。故本题选B选项。

9.(选择题)L根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，在缺乏足够证据支持的情况下，基金宣传推介材料不得使用的表述包括()。
I.首只
Ⅱ.唯一
Ⅲ最好
IV.最大
OA.Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
(1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”业绩优良名列前茅”位居前列”首只”最大最好”最强唯一”等表述；
(2)不得使用”坐享财富增长”安心享受成长尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；
(3)不得使用“欲购从速”申购良机“等片面强调集中营销时间限制的表述；
(4)不得使用”净值归一”等误导基金投资人的表述。故本题选C选项。

光;:
0D
10.(选择题)关于开放式基金收取的申购费，以下表述正确的是()。
OA.后端收费方式下，对于持有期为2年的投资人，管理人可以免收其后端申购费
OB.前端收费方式下，销售机构可以对申购费实行一定的费率优惠
0C.前端收费方式下，管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率
OD.后端收费方式下，管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率
藏纠
本题考查基金的申购费。
投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率(C选项错误)。
后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费(D选项错误),对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费(A选项错误)。故本题选B选项。
11.(选择题)画可T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是()
船
0A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在当天到达投资者资金账户

OB.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的
Oc.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户
OD.赎回款一般于T+3内从基金的银行存款账户划出相似。
本题考查基金申购和赎回的资金结算。
基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。故本题选日选项。
睡斑
画
12.(选择题)关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后()。
0A.2-3个工作日内
OB.1-2个工作日内
Oc.1-2个自然日内
OD.2-3个自然日内
本题考查QDII基金。
QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。
故本题选日选项。

谢明

0口
13.(选择题基金管理公司应在( )中披露公司货币基金的偏离度信息。
I.月度报告Ⅱ.季度报告Ⅲ半年度报告IV.年度报告
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查货币市场基金偏离度公告的内容。
目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：
(1)在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
(2)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝
对值达到或超过0.5%的信息。
(3)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
因此，临时报告、半年度报告、年度报告以及季度报告中都会有货币市场基金偏离度信息的披露。故本题选B选项。

14.(选择题画基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。
OA.中国证监会
OB.中国银保监会
Oc.中国证券投资基金业协会
OD.中国人民银行

本题考查基金销售业务资格的注册条件。申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(A选项符合题意);
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。故本题选A选项。
15.(选择题画号
以退休养老资金作为投资本金的老年客户A被某证券公司营业部在银行驻点人员B营销至证券公司开户。购买了1万份开放式基金，本以为是保本基金，最近发现亏了25,于是认为是营业部客户经理欺骗了他的，向监管局进行投诉。
经监管局调查发现，营业部银行驻点人员B向客户推荐证券公司代销开放式基金是，向客户递交了两份产品说明书，其中一份为保本型，另一份为股票型，但是客户没有能力详细阅读产品说明书，在推介保本型和股票型基金是，B未做投资者适当性调查，仅靠营业部客户经理介绍分别购买了50元保本型和股票型基金，结果股票型基金亏损50%
下列案例中B的不当行为包括( )。
I.在银行销售基金
Ⅱ.向以退休养老资本作为投资本金的老年人推荐高风险产品
Ⅲ未对客户进行投资者适当性调查
IV.向以退休养老资金作为投资本金的老年人客户推荐保本产品
0A.Ⅱ、皿
OB.I、IV
0c.I.Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、皿、IV
本题考查基金销售适用性和投资者适用性。
I项说法错误，银行作为基金代销机构，可以销售基金产品。Ⅱ项说法正确，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。营业部银行驻点人员B向以退休养老资本作为投资本金的老年人推荐高风险产品不符合基金销售适用性，属于不当行为
Ⅲ项说法正确，营业部银行驻点人员B未对客户进行投资者适当性调查属于不当行为
IV项说法错误，向以退休养老资金作为投资本金的老年人客户推荐保本产品符合基金销售适用性的要求，不属于不当行为。
综上所述，Ⅱ、Ⅲ项说法正确。
故本题选A选项。

16.(选择题)
关于基金与债券的特点，以下表述错误的是( )。

A.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证
OB.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
0C.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
OD.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
本题考查基金与债券的差异。
基金反映的是一种信托关系，是一种受益权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。债券是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资，筹集的资金主要投向有价证券。故本题选D选项。
曲
0口

17.(选择题某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记学的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
露
I.《公平交易管理办法》Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》IV.《员工证券投资管理办法》

OA.I、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查《私募投资基金监督管理暂行办法》。
I项符合题意，《公平交易管理办法》是为了加强公司投资管理，保障投资人利益，避免利益冲突，防范利益输送，保证交易公平制定的办法。
Ⅱ项符合题意，《利益冲突防范管理办法》是《私募投资基金监督
管理暂行办法》制定的办法。
Ⅲ项符合题意，《内幕交易防控管理办法》是为规范公司开展投
资、研究活动，防控内幕交易，保护资产委托人的合法权益，维护证券市场秩序，《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规制定的办法。
IV项不符合题意，《员工证券投资管理办法》是根据《基金从业人员证券投资管理指引》制定的办法。
I、Ⅱ、Ⅲ符合题意。
故本题选B选项。

排明
画
18.(选择题)关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。
0A.甲的观点正确，乙的观点错误
OB.甲、乙的观点都正确
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲的观点错误，乙的观点正确
本题考查QDII基金的申购和赎回。
QDI基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点：
(1)申购和赎回渠道。
(2)申购和赎回的开放时间。(甲说法错误)
(3)QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的
确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。(乙说法错误)故本题选C选项。
和
画

19.(选择题)
某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是( )。
0A.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
OB.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
0c.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
0D.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
本题考查诚实守信。
A选项符合题意，违反了诚实守信要求中的不得操纵市场。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。
BCD选项做法都是不违反诚实守信要求的。故本题选A选项。
曲
20.(选择题关于基金管理人内部控制机构设置，以下表述错误的是需()。
A.基金管理人应建立专职的内部管理机构
OB.基金管理人所有员工都应该重视内部控制
0C.内部控制机制要兼顾企业的商业利润
OD.基金管理人从组织上强化内部控制

本题考查内部控制机制的含义。
在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润(C选项错误)、不注重专职内部控制机构建立的偏向(A选项正确)。建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制(D选项正确),引导基金管理人所有员工重视内部控制(B选项正确)。故本题选C选项。
21.(选择题)

关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括( )。

I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务Ⅱ.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则
Ⅲ组合投资、分散风险是基金的特色
IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点
A.I、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ
本题考查证券投资基金特点。
证券投资基金特点：
(1)集合理财、专业管理；
将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。(I项正确)
(2)组合投资、分散风险；
为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组
合投资的方式进行投资运作，从而使”组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。(Ⅲ项正确)
(3)利益共享、风险共担；
证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。(Ⅱ项错误)
(4)严格监管、信息透明；
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地
区)基金
监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为公募证券投资基金的一个显著特点。(IV项正确)
(5)独立托管、保障安全。
综上所述，I、Ⅲ、IV项表述正确。故本题选A选项。
口
22.(选择题)口关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是( )。
A.督察长应经董事会聘任
OB.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
0C.督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能
OD.督察长应对总经理负责

本题考查基金公司督察长的合规职责。
基金管理人应当设立督察长，对董事会负责(D选项表述错误),经董事会聘任(A选项表述正确),报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案(B选项表述正确),就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能(C选项表述正确)。故本题选D选项。
画

23.(选择题)
关于投资基金的类别，以下表述正确的包括( )。
I.按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型Ⅱ.按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型Ⅲ按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型IV.按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型
0A.Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
0c.Ⅱ、Ⅲ
OD.I、IV
本题考查投资基金的分类。投资基金的分类包括：
(1)按照资金募集方式：公募基金和私募基金(Ⅲ项正确);
(2)按法律形式契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金(Ⅱ项错误);
(3)按照运作方式.开放式和封闭式基金(I项错误);
(4)按照投资对象：传统投资基金和另类投资基金(IV项正确)。故本题选A选项。
24.(选择题画 口监事会对基金管理人的业务监督包括( )。
I.当董事或经理人员开展业务违反法律法规时，通知其停止违法行为Ⅱ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告IV.当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会
OA.I、、IV
OB.I、Ⅱ、皿
Oc.I、Ⅱ、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：
(1)通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。(I项正确)
(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(Ⅱ项正确)
(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(Ⅲ项正确)
(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。(IV选项错误，并非直接召集)综上，I、Ⅱ、Ⅲ符合题意。
故本题选B选项。

25.选择题)画关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是()。
A.证明投资者的财产已经由托管人托管
OB.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
0c.证明对基金管理人的投资能力的认可
0D.反映了基金管理人持续合规经营
本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。
基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证，ACD表述错误。
故本题选B选项。

26.(选择题)
以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的是( )
I.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者Ⅱ.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者Ⅲ开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者IV.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者
A.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、IV
本题考查封闭式基金的认购。
拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以”份额“为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。
投资者需要开立资金账户(这是必须开立的),沪、深证券账户或沪、深基金账户(证券账户和基金账户任选其一)。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ项可以买卖上市交易的封闭式基金。IV项不可以，投资者必须开立资金账户。故本题选C选项。
27.(选择题)基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含()。

I.向中国证监会提交基金募集注册申请
Ⅱ收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售
公告等法律文件
Ⅲ在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告
IV.在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
OC.I、Ⅱ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查基金的募集程序。
基金管理人应在基金合同生效的次日(并非3日内),在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。IV项错误。I、Ⅱ、Ⅲ表述正确故本题选日选项。

画
28.(选择题)普通基金的份额登记时间通常是( ),QDII基金的份额登记时间通常是()。

0A.T+1日，T+1日
犹
OB.T+1日，T+3日
Oc.T+1日，T+2日
OD.T+2日，T+3日
本题考查基金份额登记流程。
对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDI基金则通常是T+2日登记。故本题选C选项。
:
0D
29.(选择题)根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的()进行调查和评价。
OA.过往投资收益
OB.资产配置情况
Oc.风险承受能力
OD.资金来源情况
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置；
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序；
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(C项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法；
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选C选项。

30.(选择题)中的( )
某金融机构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题、获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育
A.资产平衡教育
OB.权益保护教育
0C.投资决策教育
0D.防范诈骗教育

本题考查投资者教育的内容。投资者教育的内容包括：
(1)投资决策教育：就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。(C选项符合题意)
(2)资产配置教育：即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
(3)投资者权益保护教育：即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。故本题选C选项。

31.(选择题)基金招募说明书中的重要信息不包括( )。
0A.基金风险揭示
OB.基金托管协议摘要
Oc.基金运作方式
OD.基金销售协议摘要
本题考查招募说明书。
招募说明书的主要披露事项包括：
(1)招募说明书摘要；
(2)基金资产的估值；
(3)管理人和托管人的基本情况，及管理人和托管人的报酬；(B选项属于披露事项)
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；
(6)基金份额申购赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；
(8)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
招募说明书所包含的重要信息包括：基金运作方式(C选项属于披露事项)、基金资产净值的计算方法和公告方式、基金风险提示(A选项属于披露事项)、招募说明书摘要等。
D选项不属于披露事项。故本题选择D选项。
目

下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有( )。
32.(选择题)
I.发放红利
Ⅱ.基金份额登记，确认基金交易
Ⅲ建立并管理投资者基金份额账户IV.对基金进行估值核算
A.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅲ、IV

本题考查开放式基金份额登记机构及职责。
I、Ⅱ、皿项属于我国基金注册登记机构的主要职责包括：
(1)建立并管理投资者基金份额账户；
(2)负责基金份额登记，确认基金交易；
(3)发放红利；
(4)建立并保管基金持有人名册；
(5)基金合同或登记代理协议规定的其他职责。IV项不属于基金注册登记机构的主要职责。
故本题选C选项。
曲
画

33.(选择题)契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项( )。
I.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同皿.基金组织方式不同IV.基金运作管理标准不同
OA.I、IV
OB.I、Ⅱ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查契约型基金与公可型基金的区别。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：
(1)法律主体资格不同
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
(2)投资者的地位不同
契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意
见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权
利相对较小。
(3)基金组织方式和营运依据不同
公司型基金借用了《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，其依据投资公司章程营运基金，设有股东会、董事会等决策监督机构，基金投资人通过股东会行使权利，设立董事会进行相关事务的决策与监督，基金管理人的身份是公司董事会聘请的投资顾问。契约型基金借用了信托法律制度，依据基金合同营运基金，基金投资人和基金管理人、托管人之间是信托委托人、受托人和受益人的关系。基金投资人通过基金持有人大会行使权利。综上，I、Ⅱ、Ⅲ选项符合题意。故本题选C选项。
非明

34.(选择题)某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集( )。
0A.具有5年以上模拟盘投资经历，金融专业在读大学生
OB.具有3年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
0c.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产3万元的公司职员
O D.具有3年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

本题考查证券公司资产管理业务。
集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过2人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：
(1)个人或者家庭金融资产合计不低于1万元人民币；
(2)公司、企业等机构净资产不低于10万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。故本题选C选项。
谢明

35.(选择题
画
不负责召集基金份额持有人大会的组织或机构是( )。
OA.基金托管人
OB.基金份额持有人
Oc.基金管理人
OD.基金销售机构
本题考查基金份额持有人大会。
依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集，该日常机构未召集的，由基金管理人召集。
基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。故本题选D选项。
罪

四36.(选择题)《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》第十八条规定公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的( )原则。
0A.公平对待
OB.经营运作公开、透明
Oc.业务与信息隔离
0D.公司独立运作

本题考查公可治埋的原则。
A选项不符合题意，公平对待原则是指：公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
B选项不符合题意，经营运作公开、透明原则是指：公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。C选项不符合题意，业务与信息隔离原则是指：公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
D选项符合题意，公司独立运作原则是指：基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。
故本题选D选项。
曲

37.(选择题)巴某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格()。
0A.在B直辖市的中国证监会派出机构
OB.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构
Oc.中国证券投资基金业协会
OD.在A省的中国证监会派出机构
本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
上述公司工商注册地为A省，需在A省的中国证监会派出机构注册并取得相应资格。故本题选D选项。
38.(选择题)
基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。
0A.公司投资标的备选库
OB.公司产品开发计划
Oc.公司客户申赎记录
OD.公司已发布的基金年报

本题考查保守秘密。
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露客户和所属机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户的违法活动，或属于法律要求披露的信息，或客户允许披露此信息。
D选项公司已发布的基金年报属于公开信息，不属于保密信息。故本题选D选项。
排睛

39.(选择题)若基金管理人发生重大的合规问题，公司管理层必须立即向()进行汇报。
0A.董事会
OB.监事会
Oc.督察长
OD.股东会
本题考查合规管理的主要内容。
基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况，若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。故本题选A选项。

臣
41.(选择题)根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。
OA.安全保管基金财产
OB.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料
Oc.编制基金财务会计报告
OD.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
本题考查基金托管人的职责。
基金托管人对基金资产进行保管并对基金管理人进行监督。具体来说，基金托管人主要履行下列职责：
(1)安全保管基金财产；(A选项正确)
(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(D选项正确)
(3)对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立；
(4)将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开；
(5)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(B表述正确)
(6)按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据基金管理人的指令，及时的办理清算、交割事宜；
(7)按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作；
(8)定期向基金管理人出具资产托管报告。
C选项错误，编制基金财务会计报告属于基金管理人的职责，故本题选C选项。

排
0D

42.(选择题)根据《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营( )
1
事
0A.基金托管业务
B.投资顾问业务
Oc.特定客户资产管理业务
OD.基金份额登记业务
本题考查基金管理公司及其子公司资产管理业务。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》和《基金管理公司子公司管理规定》等法律法规，基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。
故本题选C选项。
画吕
43.(选择题基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过()而形成的系统。
I.建立组织机制
Ⅱ.运用管理方法
Ⅲ实施操作程序
IV.实施控制措施
0A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ
OC.I、IV
O D.I、Ⅲ
本题考查内部控制的概念。
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。综上，I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均符合题意。故本题选择A选项。
罪明
画口
44.(选择题)基金管理人和基金销售机构为客户提供个性化服务，包括()。
1
I.利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息，对客户的投资活动进行分析
万
Ⅱ.与正规金融机构共享客户交易及持仓信息进行分析，通过有针对性的客户服务
满足其个性化需求
Ⅲ开展实地拜访、现场咨询等特定服务，深度挖掘客户需求
IV.做好客户的参谋，做好市场信息咨询，勇于承担客户投资决策的责任
OA.I、Ⅱ
OB.I、Ⅲ
Oc.皿、IV
OD.Ⅱ、Ⅲ

本题考查基金客户个性化服务的内容。
基金客户个性化服务的内容包括：(1)做好客户动态分析；(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求；(3)做好客户的参谋。I项正确，利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解，咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。
Ⅱ项错误，对任何客户，无论类别，都应该对其档案管理进行保
密。
Ⅲ项正确，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场
咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。
IV项错误，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
综上，I、Ⅲ符合题意。
故本题选日选项。
画

45.(选择题)
关于投资者保护工作，以下表述错误的是()。
A.投资者保护的手段是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中面临的问题和应对措施
OB.基金行业的参与主体都需要积极开展投资者保护工作
0c.投资者保护是证券监管的目标之一
OD.投资者保护的目标是确保投资者不发生亏损
本题考查投资者保护工作。
A选项说法正确，证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。
B选项说法正确，投资者教育是各国或地区监管机构和自律组织的一项长期的、基础性和常规性的工作。
C选项说法正确，投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管三大目标之一。
D选项说法错误，投资者保护工作可以提高投资者素质，但不能确保投资者不发生亏损。
故本题选D选项。

画吕
46.(选择题)
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是( )。
A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
OB.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
0C.股票是直接投资工具，箬集的资金主要投资于实业领域
OD.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

本题考查基金与股票、债券的差异。
A选项表述正确，基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。B选项表述正确，通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大。
C选项表述正确，股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域。
D选项表述错误，基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故本题选D选项。
眼肆

画47.(选择题)关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()。
0A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
OB.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力
0c.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力
OD.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
一
本题考查基金销售渠道审慎调查的内容。基金销售渠道审慎调查的内容主要包括以下方面：
(1)了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。
(2)了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力(ABD选项正确)。
(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。ABD选项表述正确，C选项表述错误，审慎调查不包括了解销售机构的盈利状况和盈利能力。故本题选C选项。

48.(选择题)

基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主
要依据是(
)。
I.基金托管人托管规模Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ基金净值的波动率IV.基金的投资范围
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

茅

本题考查基金产品或者服务风险评价。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；(IV
项正确)
二是基金的历史规模和持仓比例，
三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，(Ⅱ、Ⅲ项正
确)
四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
I项不属于基金产品风险评价的主要依据。故本题选C选项。
排眼
画吕
49.(选择题)关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。
I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规
OA.I、Ⅱ、皿、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I.Ⅱ、IV
本题考查专业审慎的概念。
专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。职业技能是指从事某一职业在相应专业技术方面所应具备的能力。因此，财务人员应具备基金会计知识和分析能力，基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力，基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验，监察稻核人员应理解并能够应用相关法律法规。综上，I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均表述正确。故本题选择A选项。
罪

0口
50.(选择题)
关于公募基金的临时信息披露，下列错误的是( )。

A.基金的重大事件可包括基金经理变更，基金持仓股票出现连续2个以上跌停，开放式基金发生巨额赎回
OB.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或基金份额的价格产生重大影响，则应临时披露报告
0c.对于任何公共媒体出现的，可能损害基金份额持有人权益的信息均应立即公开澄清
OD.信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

本题考查基金临时信息披露的内容。
当发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金重大事件包括：
(1)基金份额持有人大会的召开；
(2)提前终止基金合同；
(3)延长基金合同期限；
(4)转换基金运作方式；
(5)更换基金管理人或托管人；
(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经
理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动；
(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;
(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。
A选项表述错误，金持仓股票出现连续2个以上跌停，开放式基金发
生巨额赎回不属于基金重大事件。BCD选项表述正确。故本题选A选项。
画吕
51.(选择题)中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于()。
0A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
OB.违法开展经营活动
Oc.涉嫌证券期货犯罪
OD.涉嫌证券期货违法
本题考查中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施。根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。故本题选A选项。
画吕
52.(选择题)
以下属于QDI公募基金可投资对象的是( )。
I.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅲ政府债券、公司债券、住房按揭支持证券
IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金
OA.皿、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.I、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

本题考查QDII基金的投资对象。
根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：
(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府券等货币市场工具(I项正确)。
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券(Ⅱ项正确)。
(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金(IV项正确)。
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
Ⅱ项错误，贵重金属或代表贵重金属的凭证属于QDII基金禁止投资
的对象。故本题选C选项。

53.(选择题)以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是( )。
I.变更境外托管人
Ⅱ.变更投资顾问Ⅲ.投资顾问主要负责人变动IV.基金资产净值和份额净值
OA.I、Ⅲ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、IV
本题考查QDII基金的信息披露。
当QDII基金变更境外托管人(I项正确)、变更投资顾问(Ⅱ项正确)、投资顾问主要负责人变动(Ⅲ项正确)、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。I、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意。故本题选择B选项。
2口
画54.(选择题)2016年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金口
3,假设基金管理人规定的申购费率为5%,申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为( )。
OA.450和29559份
OB.450和28142.86份
OC.443.35和29556.65份
OD.443.35和28149.19份
本题考查基金申购金额的计算。
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=3/1.015=29556.65申购费用=申购金额-净申购金额=3-29556.65=443.35申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
=299566.65/1=29556.65故本题选C选项。

0口
55.(选择题)
下列适用于基金产品注册普通程序的是( )。
四
I.合格境内机构投资者(QDII)基金Ⅱ交易型指数基金
Ⅲ货币市场基金IV.基金中基金(FOF)
A.IV
OB.I.皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、IV
本题考查基金注册程序的内容。
分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品实行普通程序。故本题选A选项。
56.(选择题) 画可基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为( )。
0A.自基金账户开户之日起下得少于15年
OB.自基金账户开户之日起不得少于20年
0c.自基金账户销户之日起下得少于15年
OD.自基金账户销户之日起不得少于20年
本题考查份额登记机构。
份额登记机构应妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。故本题选D选项。
排

1
57.(选择题)某投资者赎回10份某开放式基金份额，对应的赎回费
率为0.5%,赎回日的基金份额净值为1.25元，该投资者得到的净赎回金额是( )。
0A.1250元
OB.12元
Oc.1256.25元
OD.1243.75元
本题考查赎回金额的确定。
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10×1.25=1250元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1250×0.5%=6.25元基金赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1243.75元故本题选D选项。

罪

58.(选择题
关于基金销售机构开展基金销售业务应具备的条件，以
下表述错误的是()。
量
I.基金销售业务的技术系统必须已与基金管理人、基金托管人的相应系统联网测试
手
Ⅱ.资金管理必须符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求
Ⅲ必须公告评价基金投资人风险承受能力和基金管理人风险等级的方法体系
A.I、Ⅱ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
O D.I、Ⅲ
本题考查基金销售机构的准入条件。申请基金销售资格应具备的条件包含：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准(I项错误);
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(Ⅱ项正确);
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系(Ⅲ项错误，并非管理人风险等级，是基金产品风险等级);
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。综上，I、Ⅲ项符合题意。故本题选D选项。
画
59.(选择题)某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的( )。
A.投资人利益优先原则
OB.及时性原则
Oc.差异性原则
OD.全面性原则

本题考查基金销售适用性原则。
基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金销售适用性的原则包括：
(1)投资者利益优先原则；
(2)全面性原则；
(3)客观性原则；
(4)及时性原则；
(5)有效性原则；
(6)差异性原则。
基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果，没有及时更新，违反了销售适用性的及时性原则。故本题选B选项。
60.(选择题 画我国基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括()。
I.律师事务所出具的法律意见书
Ⅱ.基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案
皿会计师事务所出具的审计报告IV.基金募集申请报告
OA.Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、皿、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金的募集。
我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，主要包括：
(1)基金募集申请报告；(IV项正确)
(2)基金合同草案；(Ⅱ项正确)
(3)基金托管协议草案；
(4)招募说明书草案；
(5)律师事务所出具的法律意见书；(I项正确)
(6)中国证监会规定提交的其他文件等。
Ⅲ选项，会计师事务所出具的审计报告不属于募集时应提交的文件。故本题选B选项。

61.(选择题)
下列不属于基金合同当事人的是( )。
OA.基金托管人
OB.基金销售机构
OC.基金份额持有人
OD.基金管理人
本题考查基金当事人。
证券投资基金基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。B选项符合题意，基金销售机构是基金市场服务机构。
故本题选B选项。

指明
画

62.(选择题)关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是( )
OA.严格禁止基金的关联交易
OB.不得向基金管理人出资
Oc.不得从事承担无限责任的投资
OD.不得承销证券
通
%
本题考查基金投贷与交易行为的限制。对基金投资与交易行为的限制包括：
(1)承销证券(D选项正确)
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资(C选项正确);
(4)买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资(B选项正确);
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。
A选项不符合题意，严禁的是不正当关联交易，并非严禁所有的关联交易。故本题选择A洗项
画63.(选择题)关于基金市场服务机构，以下说法错误的是( )。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
OB.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务
0c.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
OD.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
本题考查证券投资基金的参与主体。
基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。故本题选日选项。
画吕
64.(选择题)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何承担责任?()
A.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的过错责任
OB.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
Oc.由基金财产承担损失
OD.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
本题考查基金管理人、基金托管人的法律责任。
基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。故本题选D选项。

排

65.(选择题)
以下需要基金托管人提供托管人报告的包括( )。

I.基金季度报告
Ⅱ.基金临时报告
Ⅲ.基金中期报告
IV.基金年度报告
OA.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.Ⅲ、IV
Oc.IV
OD.I.皿、IV
本题考查基金报告。
基金托管人应在基金半年度报告(中期报告)及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。Ⅲ、IV项符合题意。故本题选日选项。
66.(选择题)
画基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在( )
I.风险管理必须覆盖公司的各项业务Ⅱ风险管理必须覆盖公司的各个部门Ⅲ风险管理必须覆盖公司的各个岗位IV.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ、IV
Oc.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金管理公司风险管理的全面性原则。
风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。故本题选D选项。

0口
67.(选择题)画根据《证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )。
A.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
OB.对基金从业人员的不当执业行为进行行政处罚
0c.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
OD.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规

本题考查基金业协会的职责。中国证券投资基金业协会的职责：
(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；(D项正确)
(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(C项正确)
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；
(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(A项正确)
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案；
(8)协会章程规定的其他职责。
B选项错误，与行政处罚相关的应该是证监会，不是基金业协会的职责。
故本题选择B选项。
理

68.(选择题)以下不属于道德的调整手段的是( )。
0A.内心信念
OB.社会舆论
Oc.国家强制力
OD.传统习俗
本题考查道德的调整手段。
法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，约束力都是一般约束力。故本题选C选项。
罪明
0口
69.(选择题)证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金()。
0A.可以以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
OB.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金
0c.可以组合投资、分散投资风险
OD.为投资者带来长期稳定收益
本题考查基金业在金融体系中的地位与作用。
近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。故本题选日选项。

画
70.(选择题)在投资者签署私募基金合同前，募集机构业务人员应当对投资者进行风险提示，包括()。
I.向投资者说明投资冷静期等程序性安排Ⅱ.向投资者说明其在私募基金合同中的相关权利
Ⅲ重点揭示私募基金风险
IV.要求投资者签署风险揭示书
OA.Ⅱ、Ⅲ、IV
OB.I.Ⅱ、皿、IV
Oc.皿、IV
OD.I、Ⅲ、IV
本题考查签署合同的风险提示。
在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。综
上，I、Ⅱ、Ⅲ、IV符合题意。
故本题选B选项。
排明
画
71.(选择题)根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在( )内披露临时报告。
0A.两日
OB.三日
Oc.三个工作日
OD.两个工作日
本题考查临时报告。
基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。故本题选A选项。
排
0口
72.(选择题关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金，债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则，投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。
关于两位投资者的观点，下列判断正确的是( )。
0A.甲的观点错误，乙的观点正确
OB.甲的观点正确，乙的观点错误
Oc.甲、乙的观点都错误
OD.甲、乙的观点都正确
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。开放式基金申购和赎回的原则为：
(1)股票基金、债券基金未知价、金额申购、份额赎回原则；
(2)货币市场基金：确定价、金额申购、份额赎回原则。故本题选C选项。

0口
73.(选择题)对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是( )。
OA.刊登澄清公告
OB.披露重大事项临时公告
Oc.登载某上市公司祝贺信
OD.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本题考查信息披露的禁止性行为。信息披露的禁止性行为包括：
(1)公开披露或者变相公开披露；
(2)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(3)对投资业绩进行预测；
(4)违规承诺收益或者承担损失；
(5)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
(6)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；(C选项符合题意)
(7)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳规模最大”等相关措辞；
(8)法律、行政法规、中国证监会和基金业协会禁止的其他行为。基金的招募说明书、资产负债情况和托管协议是需要向投资者披露的内容。
故本题选C选项。
球眼

10
74.(选择题)以下属于指数基金特点的是( )。画
I.收益稳定
Ⅱ.费用低廉皿分散风险IV.监控便利
A.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、皿
0c.I、Ⅲ、IV
0D.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查指数基金的特点。
指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。
综上，Ⅱ、Ⅲ、IV符合题意。
故本题选D选项。
出口
75.(选择题)画
关于公开募集的基金中基金(FOF),以下表述正确的是( )。
A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%
OB.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费
Oc.FOF可以投资分级基金
OD.基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

本题考查基金中基金的运作规范。
A选项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%(而不是25%),且不得持有其他FOF。
B选项说法正确，要求基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。
C选项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。
D选项说法错误，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费。故本题选日选项。
76.(选择题画司关于公募基金管理公司基金交易业务控制的主要内容，以下表述正确的是()。
I.公司对基金交易实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令Ⅱ.公司应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施Ⅲ公司应执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待IV.公司应建立完善的交易记录制度，每周核对投资组合列表并存档保管
A.Ⅱ、IV
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅲ
OD.I、Ⅱ
本题考查基金交易业务控制的内容。
I项错误，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
Ⅱ项正确，公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系
统，完善相关的安全设施。
Ⅲ项正确，公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的
利益能够得到公平对待。
IV项错误，建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。综上，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选择B选项。
画77.(选择题)以下属于证券投资基金所有者的是( )。
排

0A.基金评级机构
OB.基金托管人
Oc.基金投资人
OD.基金管理人
本题考查证券投资基金的参与主体。
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。故本题选C选项。

78.(选择题)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于巴此新基金的宣传材料，以下说法错误的是()。
A.该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门
OB.该材料内容应与基金合同、基金招募说明书相符
0C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性义字
0D.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致
本题考查传推介材料审批报备流程。
A选项表述正确，督察长应对基金宣传推介材料出具合规意见，报证监局批准后方可宣传。
B选项表述正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符
C选项表示正确，基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
D选项表述错误，制作基金宣传推介材料的相关机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。故本题选D选项。
曲
画
0口
79.(选择题)关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。
I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
Ⅲ后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.Ⅱ、Ⅲ
Oc.I、Ⅱ、皿、IV
O D.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查基金的收费模式。
I项符合题意，在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
Ⅱ项符合题意，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的
收费模式。
Ⅲ项符合题意，后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基
金份额时才支付认购费用的收费模式。
IV项不符合题意，前端收费一般按照交易金额收取，金额越大费率越低。后端收费一般按照持仓时间收取，持仓时间越久费率越低。综上，I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选A选项。

80.(选择题)忠诚尽责，是调整基金从业人员与( )之间关系的职业道德规范。
0D
理
OA.基金管理人
不
OB.其所在机构
Oc.客户
OD.基金托管人
本题考查忠诚尽责。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
C选项符合题意。
故本题选C选项。
【知识补充】其他易混的有：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
画

81.(选择题)关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是()。
A.基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准
OB.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或申购手续费的方式
0c.基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端申购费率标准
OD.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
1

本题考查基金的申购。
A选项表述错误，基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。
B选项表述正确，后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
C选项表述正确，基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。
D选项表述正确，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。故本题选A选项。

排明
画
0D
82.(选择题)
关于非公开募集基金的非公开募集，以下表述正确的是
( )。
A.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品
OB.基金管理人可通过设置特定对象确定程序的公司产品主页进行基金推介
0c.基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介
OD.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品
本题考查私募基金宣传推介的禁止渠道。
非公开募集基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：
(1)公开出版资料；
(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；
(3)海报、户外广告；
(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；
(5)公共、门户网站链接广告、博客等；
(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；
(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；
(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；
(9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
A、C、D选项不符合法规规定，非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。
B选项符合法规规定。
故本题选B选项。
罪
画

83.(选择题)
关于私募基金合同，以下表述正确的是( )。
A.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
OB.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
0C.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
OD.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
本题考查非公开募集基金的基金合同。
基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议(AD选项表述错误)。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件，法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，C选项表述错误。故本题选B选项。

84.(选择题

关于金融与居民理财，下列说法错误的是( )。

0A.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
OB.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求
0C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
OD.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动
藏
纠
本题考查金融与居民理财的关系。
A选项错误，居民的消费、储蓄与投资意愿与金融市场的表现相关。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经营活动与全融的联结越来越紧密。
B选项正确，居民的货币收入大于支出产生盈余；反之，则产生赤字。产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求。
C选项正确，目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。D选项正确，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。故本题选A选项。

85.(选择题)某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝”XX宝对接某只货币市场基金，以下做法合规的是()。
A.向客户宣传该行最新的保本理财产品”XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活
OB.向在该行办理存款的客户宣传”XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品
0c.向客户推介”XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账
OD.根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%大幅高于活期存款
本题考查基金销售人员行为规范。
A选项不合规，货币市场基金是存在风险的，并不能确保本金安全，只是风险相对其他基金来说较低，A选项宣传”XX宝”是保本理财产品是不合规的。
C选项合规，基金销售人员应明确提示投资者注意投资基金的风险和限制条件，告知客户”XX宝”的限制条件是符合规定的。
B、D选项不合规，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。故本题选C选项。

:
画

86.(选择题)
内部控制中的内部风险不包括( )。
OA.执行不力
OB.决策失误
OC.操作风险
OD.政策变化
基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，为了规避经营风险，企业应建立完善的内部控制体系，其中包括风险评估机制。风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面，内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。故本题选D选项。
排明
画口87.(选择题)关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以?下做法错误的是()。
I.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息
Ⅱ基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考
Ⅲ基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报
IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息
0A.I、Ⅲ、IV
OB.Ⅱ、皿、IV
Oc.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.I.Ⅱ、Ⅲ、IV
本题考查保守秘密的基本要求。
I项做法错误，应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
Ⅱ项做法错误，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人牟取不正当的利益。
Ⅲ项说法错误，不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。IV项说法错误，基金交易信息是不能泄露的，即使是客户要求，从业人员也不能泄露。
综上，I、Ⅱ、Ⅲ、IV项符合题意。故本题选D选项。

画
88.(选择题)关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是( )。
A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定
OB.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
0c.基金申购、赎回和转换申请均需经过客户的授权，并及时地执行
OD.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
藏纠

本题考查内部控制的内容和基金客户投诉处理的内容。
A选项表述正确，内部控制的销售业务控制包含：建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。
B选项表述正确，客户投诉处理的内容包含：评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉。
C选项表述正确，申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。
D选项表述错误，耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音(而不是不得录音)。
故本题选D选项。
89.(选择题)画封闭式基金上市交易的条件包括( )
I.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅲ基金份额持有不少于10人IV.公司自有资金认购不少于10万元人民币
0A.I、皿、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
0c.I、Ⅱ、Ⅲ
OD.Ⅱ、IV
本题考查封闭式基金上市交易的条件。封闭式基金份额上市交易应当符合的条件：
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
(2)基金合同期限为5年以上(I项符合题意);
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币(Ⅱ项符合题意);
(4)基金份额持有人不少于10人(Ⅲ项符合题意);
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
I、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。IV项不是封闭式基金上市交易应当符合的条件。故本题选C选项。

90.(选择题
口
基金上市交易公告书披露的事项不包括( )。

OA.基金投资组合报告
OB.基金净值表现
OC.基金财务状况
OD.持有人户数
本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括：
(1)基金概况、基金募集情况与上市交易安排；
(2)持有人户数(D选项属于披露内容)、持有人结构及前10名持有人；
(3)主要当事人介绍；
(4)基金合同摘要、基金财务状况(C选项属于披露内容)、基金投资组合报告(A选项属于披露内容)、重大事件揭示等。B选项不属于上市交易公告书的披露事项。
故本题选B选项。

91.(选择题)私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的材料不包括( )。
OA.基金主要投资方向和类别
OB.公司章程或者合伙协议
Oc.基金合同、招募说明书
OD.基金代销协议

1
本题考查私募基金的备案。
私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别(A选项需要报送)
(2)基金合同(C选项需要报送)、公司章程或者合伙协议(B选项需要报送)。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书(C选项需要报送)的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；
(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。D选项基金代销协议不属于应当报送的材料。故本题选D选项。
画92.(选择题)投资者持有的基金份额变动需要经( )确认后才有效。
排
0A.基金销售机构
OB.基金管理人
Oc.注册登记机构
OD.基金托管人
本题考查开放式基金注册登记的职责。
基金注册登记机构(C选项符合题意)具有负责基金份额登记，确认基金交易的职责。因此，投资者持有的基金份额变动需要经注册登记机构确认后才有效。故本题选C选项。
明

93.(选择题)根据法规要求，货币市场基金应披露每个开放日收益公告，以下披露内容正确的是()。
A.每万份基金净收益1.214亿元，最近7日年化收益率4.9141%
OB.份额净值1.0元，偏离度0.15%
0c.份额净值1.0元，每万份基金累计收益1.1315元
O D.份额净值1.0元，最近7日年化收益率4.4941%
本题考查货币市场基金收益公告的分类。
A选项披露内容正确，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
B、C、D选项披露内容错误，由于货币市场基金的基金份额净值保持1元不变，所以不必披露基金份额净值。
A选项披露内容正确。
故本题选A选项。

94.(选择题)

关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是( )。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
OB.基金相对股票风险更高
0c.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
OD.基金相对债券风险更低
本题考查基金的投资收益与风险。
A选项表述错误，基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，并不能为投资者带来较确定的利息收入。
B选项表述错误，股票的风险高、收益也高，而基金风险相对适中、收益相对稳健，故基金相对股票风险更低。
C选项表述正确，基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象，不同基金，风险和收益各不相同。
D选项表述错误，股票的风险高、收益也高；债券是低风险、低收益，故基金相对债券风险更高。故本题选C选项。

95.(选择题)基金管理人之间制定内部控制制度一般应当遵循( )。
I.合法、合规性原则
Ⅱ.全面性原则Ⅲ.审慎性原则IV.适时性原则
0A.I、Ⅱ、IV
OB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OC.Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.I、皿
物
茅
本题考查内部控制制度制定的原则。内部控制制度需遵循的原则包括：
(1)合法、合规性原则；
(2)全面性原则
(3)审慎性原则
(4)适时性原则
I、Ⅱ、Ⅲ、IV项均属于内部控制制度需遵循的原则。故本题选B选项。
96.(选择题) 画可关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，以下表述正确的有()。

I.基金投资决策委员会为公司制定投资决策的最高决议机构，当基金投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金投资决策委员会的最终决议为准

Ⅱ.基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险评估支持
Ⅲ健全投资决策授权制度，不得有越权决策情况发生
OA.I、Ⅱ、m
OB.I、皿
OC.I、Ⅱ
OD.Ⅱ、Ⅲ

本题考查投资决策业务控制。
I项表述错误，投资决策委员会是公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，当投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金合同为准。
Ⅱ项表述正确，基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险
评估支持。
Ⅲ项表述正确，基金管理人投资决策业务需要健全投资决策授权制
度，不得有越权决策情况发生。
Ⅱ、Ⅲ项均表述正确。故本题选D选项。
出

97.(选择题)关于股票基金、债券基金的申购、赎回原则，以及货币市场基金的申购、赎回原则，以下表述正确的是( )。
A.股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则
OB.股票基金、债券基金的申购、赎回采用确定价原则，货币市场基金的申购、赎回采用未知价交易原则
0c.股票基金、债券基金的申购、赎回以及货币市场基金的申购赎回，都采用确定价原则
OD.股票基金、债券基金的申购、赎回以及货币市场基金的申购赎回，都采用未知价交易原则两种关系
本题考查开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。A选项表述正确。故本题选A选项。
98.(材料题)某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金，基金份额面值为1元，慕集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
(1)
画

基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?( )
OA.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为3人
OB.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
0C.募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人
OD.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为5人
本题考查基金募集失败的规定。
开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于2人。B选项属于基金募集失败的情形，人数未达到2人。故本题选日选项。
眼
口
(2)画某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的口利息为15元，其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为( )。
OA.738.92元和49276.08份
OB.750元和5份
OC.750元和515份
OD.738.92元和49261.08份

本题考查基金的认购费用及认购份额的计算。
净认购金额=认购金额/(1+认购费率),认购费用=认购金额-净认购金额，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值，套用公式，净认购金额=5/(1+1.5%)=49261.08元认购费用=5-49261.08=738.92元认购份额=(49261.08+15)/1=49276.08份故本题选A选项。
出

(3)
基金管理人须编制的该基金定期报告包括( )。
I.2018年2季度报告
Ⅱ.2018年3季度报告
Ⅲ.2018年中期报告
IV.2018年年度报告
OA.I、Ⅱ、Ⅲ
OB.I、Ⅱ
0c.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
OD.Ⅱ、IV
本题考查基金定期报告。
基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。
二季度报告是4、5、6月，中期报告是前半年，基金2018年6月1
日才成立，不需要披露二季度报告和中期报告。故本题选D选项。