关于基金托管人的法定职责， 以下表述错误的是

51.(选择题)
关于基金托管人的法定职责， 以下表述错误的是( )。

A.
办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项

B.
对不同基金财产分别设置账户

C.
复核基金资产净值

D.
按照规定召集基金份额持有人大会 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金托管人的职责。
A 项符合题意，基金管理人（并不是基金托管人）主要负责办理与基金财产管理业务活动有 关的信息事项，具体涉及基金募集、上市交易、净值披露等环节。
故本题选 A 选项。

52.(选择题)
关于基金管理公司管理层对风险管理的职责， 以下表述错误的是( )。

A.
识别、清除公司业务的所有风险

B.
确保风险管理制度有效执行

C.
制定与发展战略、整体风险承受能力的风险管理制度

D.
根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案
回答错误 正确答案 A
题目解析

➷财醒来本题考查管理层风险管理职责。
公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是:
（1）根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的管理 制度（C 项正确），并确保风险管理制度全面、有效执行（B 项正确）;
（2）在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案， 并按章程或董事会相关规定履行报告程序;
（3）根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案（D 项正确）;
（4）组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;
（5） 向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。
综上，A 项表述错误，风险管理并不能识别和清楚公司业务的所有风险。 故本题选择 A 选项。

53.(选择题)
基金宣传推介材料说法不正确的是( )。

A.
该材料应标有明确的风险提示和警示性文字

B.
该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案

C.
该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

D.
该材料不得预测基金的投资收益 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料。
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他 介质的信息。
A 选项说法正确，基金宣传推介材料应标有明确的风险提示和警示性文字。
B 选项说法错误，基金宣传推介材料应事先经销售机构和高级管理人员检查，出具合规意见 书，并自向公众分发或发布之日起 5 个工作日内报当地中国证监会派出机构备案。
C 选项说法正确，基金宣传推介材料应与基金合同、基金招募说明书相符。 D 选项说法正确，基金宣传推介材料禁止预测基金的投资收益。
B 选项说法错误。 故本题选 B 选项。

54.(选择题)
公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由( )决定。

A.
监事会

B.
股东会

C.
董事会

D.
总经理
回答错误 正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金公司督察长的合规职责。
董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。 故本题选 C 选项。

55.(选择题)
普通基金净值公告主要包括( )。
Ⅰ.基金资产净值 Ⅱ.基金份额净值
Ⅲ.基金份额累计净值 Ⅳ.基金总资产

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金净值公告内容。
普通基金净值公告主要包括:基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 项属于基金净值公告的内容。
故本题选 D 选项。

56.(选择题)
为了有效保障基金财产安全，基金财产甶( )。

A.
基金管理人负责保管

B.
基金注册登记机构负责保管

C.
基金份额持有人自行保管

D.
基金托管人负责保管 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金托管人的职责。
《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于管理人的托管人保管（D 选项符合题意）， 基金托管人负责基金资产保管、基金资金清算、会计复核、对基金投资运作的监督等。
A 选项不符合题意，基金管理人负责基金的经营运作，并不负责资金保管。
B 选项不符合题意，基金注册登记机构主要负责管理投资者基金份额账户，而不是资金账户。 C 选项不符合题意，基金份额持有人的资金已经交由管理人进行基金运作，因此不能由其自 行保管。
D 选项符合题意。 故本题选 D 选项。

57.(选择题)
关于私募基金的推介方式， 以下符合法规规定的是( )。

A.
通过报刊、电视台推介

B.
通过分析会、报告会向特定对象推介

C.
向公众群发邮件，短信推介

D.
通过广告宣传推介
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金宣传推介的禁止渠道。
私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金:
（1）公开出版资料;
（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;
（3）海报、户外广告;
（4） 电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;
（5）公共、门户网站链接广告、博客等;
（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、朋友圈等互联网媒介;
（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;
（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介;
（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
A 、C 、D 选项不符合法规规定，非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公 开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征（但 A 、C 、D 选项都能够让公众普遍获 得考前包过押题请咨询 S471581546）。
B 选项符合法规规定。 故本题选 B 选项。

58.(选择题)
关于公募基金管理公司基金销售业务的控制， 以下说法错误的是( )。
Ⅰ.经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字
Ⅱ.代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权 Ⅲ.应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定
Ⅳ.应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定

A.
Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ

D.
Ⅱ、Ⅳ
回答错误 正确答案
C
题财醒来】
本题考查基金销售业务控制。
（1）宣传推介材料必须经过审核(Ⅰ项说法错误）。
（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定(Ⅲ项说法正确）。
（3） 申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行(Ⅱ项说 法错误）。
（4）建立代销机构的尽职调査流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督 基金代销行为符合协议约定(Ⅳ项说法正确）。
（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者 等违法违规行为的发生。
（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。
（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。
（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。 Ⅰ、Ⅱ项均说法错误，故本题选择 C 选项。

59.(选择题)
关于基金管理人的信息披露， 以下表述错误的是( )。

A.
基金管理人应当建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时

B.
信息披露是基金管理人必须履行的一项义务

C.
信息披露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响

D.
基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布 回答错误
正确答案

C
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等环节中，依 法向社会公众进行的信息披露。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信 息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
C 选项，信息披露会对证券市场价格和投资者行为产生影响。 故本题选 C 选项。

60.(选择题)
根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审 慎调查，需要了解的信息包括( )

A.
基金代销机构的内部控制情况、管理框架体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能 力

B.
基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营 销能力

C.
账户管理制度、年度销售计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力

D.
公司注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管 理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择代销
机构的重要依据。 故本题选 B 选项。

61.(选择题)
公募基金管理公司 A 与员工张某发生劳动纷并败诉，法院办案人员出具《协助执行通知
书》，要求 A 公司扣划基金财产向张某支付工资，关于本次纷， 以下表述正确的是 ( )。

A.
法院的协助执行要求不符会法律的规定

B.
张某有权取得劳动报酬，可以在离职前从基金财产中提取应得薪酬

C.
A 公司有权自主选择某一基金出资向张某支付欠款

D.
A 公司应当依法配合法院的协助执行要求
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金独立性的相关内容。
A 项说法正确，D 项说法错误，法院的判决内容不符合基金财产独立性的要求，不符合法律 规定，A 公司不可执行。
B 、C 项说法错误，这两项的说法违背了基金财产独立性的要求，基金财产是独立于基金管 理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。所以拖欠的员工张某的工资不可 从基金财产划扣。
故本题选 A 选项。

62.(选择题)
私募基金管理人募集设立公司型私募基金，下列说法错误的是( )。

A.
基金投资者既是基金份额持有人，也是公司股东

B.
应当制定公司章程

C.
公司章程应当包括报送披露信息的内容

D.
公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容
回答错误 正确答案 D

题目解析 ➷财醒来
本题考查非公开募集基金的基金合同的必备条款。
A 选项表述正确，公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行 使相应权利、承担相应义务和责任。投资者签署的公司章程应当满足相关法律、法规对公司 章程的法定基本要求。
B 选项表述正确，根据《私募投资基金合同指引 2 号》，私募基金管理人通过有限责任公司
或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。 C 选项表述正确，公司型基金章程应当具备的条款包括:
（1）基本情况;
（2）股东出资;
（3）股东的权利义务;
（4）人股、退股及转让;
（5）股东（大）会;
（6）高级管理人员;
（7）投资事项;
（8）管理方式;
（9）托管事项;
（10）利润分配及亏损分担;
（11）税务承担;
（12）费用和支出;
（13）财务会计制度;
（14）信息披露制度;
（15）终止、解散及清算;
（16）章程的修订;
（17）一致性;
（18）份额信息备份;
（19）报送披露信息等（C 选项）。
D 选项表述错误，公司章程不包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容。 故本题选择 D 选项。

63.(选择题)
关于基金管理公司设置风险管理组织架构， 以下表述错误的是( )。

A.
公司应当建立和完善符合行业统一标准的风险管理体系

B.
公司应当形成高效运转，有效制衡的监督约束机制

C.
公司应当构建科学有效、职责清晰的风险管理组织架构

D.
公司的董事会、监事会、管理层等应当依法履行职责
回答错误 正确答案 A
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金管理公司组织架构和职能。
A 选项表述错误，公司应当建立适合本公司的风险管理体系（而非符合行业统一标准）。
B 、D 选项表述正确，董事会、监事会、管理层依法履行职责，形成高效运转、有效制衡的 监督约束机制，保证风险管理的贯彻执行。
C 选项表述正确，风险管理组织架构应该科学有效、职责清晰，与公司的业务特点、规模和 复杂程度相适应。
A 选项表述错误。 故本题选 A 选项。

64.(选择题)
确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.
基金信息披露

B.
基金的投资

C.
基金份额登记

D.
基金的收益分配 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查放式基金份额的登记。
开放式基金份额的登记（C 选项符合题意）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额 持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
C 选项符合题意。 故本题选 C 选项。

65.(选择题)

基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得
从事基金销售活动。

A.
中国证券投资基金业协会或基金公司

B.
基金公司或销售机构

C.
中国证监会

D.
中国证券投资基金业协会或销售机构
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查对基金销售人员的资格要求。
基金从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任 何人员不得从事基金销售活动。
A 、C 、D 选项不符合题意，中国证监会负责政策的制定，中国证券投资基金业协会主要负责 人员的自律管理，能够聘任的只有基金公司或者销售机构，中国证监会和中国证券投资基金 业协会不会聘任销售人员。
B 选项符合题意。 故本题选 B 选项。

66.(选择题)
基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑行为，应在其发生后 10 个工作日内， 向 ( )报告。

A.
中国证监会

B.
中国反洗钱监测分析中心

C.
中国人民银行

D.
中国证券投资基金业协会

回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售机构反洗钱。
基金销售机构在监测客户款项划转时，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工 作日内， 向中国反洗钱监测分析中心报告（B 选项符合题意）。在发现有可疑交易或者行为 时，在其发生后 10 个工作日内， 向中国反洗钱监测分析中心报告。
B 选项符合题意。 故本题选 B 选项。

67.(选择题)
关于基金的信息披露， 以下表述错误的是( )。

A.
信息披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息

B.
基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送

C.
信息披露的方式只能在中国证监会指定的报刊上进行披露

D.
强制性信息披露是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金信息披露的相关内容。
C 项说法错误，基金信息披露不仅能在中国证监会指定的报刊上进行披露，还可以在中国证 监会指定的信息披露媒体上公告。
故本题选 C 选项。

68.(选择题)
基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律，关于员工自律，以下表述错误的是 ( )。

A.
基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律

B.
基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性

C.
基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度

D.
基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金管理人内部控制机制的层次。
A 选项表述错误，内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖 决策、执行、监督、反馈等各个环节（而不是按需确定）。
B 选项表述正确，基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性。 C 选项表述正确，基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度。
D 选项表述正确，基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险 防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识。
A 选项表述错误。 故本题选 A 选项。

69.(选择题)
根据基金销售适用性原则，应对( )做出评价。
A 基金管理人、基金销售机构、基金经理 B 基金管理人、基金产品、基金投资人
C 基金投资人、基金经理、基金投资策略
D 基金管理人、基金托管人、基金销售机构 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售适用性的指导原则。
全面性原则要求基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售 适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并 做出评价。
B 选项符合题意，故本题选择 B 选项。

70.(选择题)

商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。

A.
中国人民银行

B.
中国证券投资基金业协会

C.
中国银保监会

D.
工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷ 财醒来本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中 国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应满足相应要求，从事基金销售业务 的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构（D 选项符合题意）进行注册并取得相 应资格。
D 选项符合题意。 故本题选 D 选项。

71.(选择题)
基金份额认购申请的成功与否应以( )的确认结果为准。

A.
证券交易所

B.
销售机构

C.
注册登记机构

D.
托管机构 回答错误 正确答案 C

题目解析 ➷财醒来
本题考查开放式基金的认购。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请， 申请的成功与否应以注册登记机构（C 选项符合题意）的确认结果为准。投资者 T 日提交申 请后，一般可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效 的，认购基金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
故本题选 C 选项。

72.(选择题)
某公司工商注册地为 A 省，主要办公地点在 B 直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需 要向以下哪个机构注册并取得相应资格?( )

A.
在 A 省或 B 直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可

B.
中国证券投资基金业协会

C.
在 B 直辖市的中国证监会派出机构

D.
在 A 省的中国证监会派出机构 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售机构的准入条件。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中 国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派 出机构进行注册并取得相应资格。
上述公司工商注册地为 A 省，需在 A 省的中国证监会派出机构注册并取得相应资格，故本 题选 D 选项。

73.(选择题)
基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容( )。
Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价 Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案
C
题财醒来】
本题考查基金销售机构适用性的管理制度。 基金销售机构适用性的管理制度包括:
（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(Ⅰ项符合题意）;
（2）对基金产品或者服务的风险等级进行设置(Ⅱ项符合题意）;
（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序;
（4）对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(Ⅲ项符合题意）;
（5）对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(Ⅳ项符合题意）;
（6）投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于基金销售机构适用性的管理制度。 故本题选 C 选项。

74.(选择题)
根据私募基金合格投资者的相关阐述， 以下属于禁止行为的是( )。
Ⅰ. 向非合格投资者销售私募基金
Ⅱ.在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认 Ⅲ.通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅲ

C.
Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售的禁止行为。
私募基金应当向合格投资者募集，禁止以下行为: （1） 向非合格投资者销售私募基金(Ⅰ 项符合题意）; （2） 明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认(Ⅱ项符合 题意）; （3）通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷 等方式，变相突破合格投资者标准(Ⅲ项符合题意）。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均属于私募基金的禁止行为。 故本题选 A 选项。

75.(选择题)
( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

A.
内部控制大纲

B.
内部控制制度

C.
业务操作手册

D.
部门业务规章 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查内部控制大纲。
A 选项符合题意，公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基 本管理制度的纲要和总揽。
B 选项不符合题意，内部控制制度是管理人为保护其资产安全完整，及经营活动符合国家要 求，为提高经营效率，防止舞弊，控制风险，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制 约的制度和方法。
C 选项不符合题意，业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质种类 以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
D 选项不符合题意，部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位

设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

76.(选择题)
关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括( )。

A.
基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告

B.
基金托管协议

C.
证券品种的交易记录

D.
基金累计份额净值 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金信息披露的内容。 基金信息披露的内容包括:
（1）基金招募说明书;
（2）基金合同;
（3）基金托管协议（B 项正确）;
（4）基金份额发售公告;
（5）基金募集情况;
（6）基金合同生效公告;
（7）基金份额上市交易公告书;
（8）基金资产净值、基金份额净值（D 项正确）;
（9）基金份额申购、赎回价格;
（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告（A 项正确）;
（11）临时报告;
（12）基金份额持有人大会决议;
（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;
（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
（15）澄清公告;
（16）中国证监会规定的其他信息。 故本题选 C 选项。

77.(选择题)
QDII 基金投资境外基金的，招募说明书中不需披露的信息是( )。

A.
境外基金的收益排名

B.
境外基金的托管人信息

C.
基金与境外基金之间的费率安排

D.
境外基金的投资标的 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查 QDII 基金的信息披露。
B 选项需要披露，基金管理公司在管理 QDII 基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人， 应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。
C 、D 选项需要披露，QDII 基金投资金融衍生品，应在基金合同和基金招募说明书中详细说 明拟投资的衍生品种及其基本特性（D 选项正确），拟采取的组合避险、有效管理策略以及 采取的方式、频率。如 QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排（C 选项正确）。
A 选项不包含在披露范围内，故本题选 A 选项。

78.(选择题)
基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括( )。

A.
实用性原则

B.
安全性原则

C.
可操作性原则

D.
成本控制原则

回答错误 正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定 信息系统的管理制度。
D 选项成本控制原则属于制定信息技术系统控制应遵循的原则（易混概念:成本效益原则是 内部控制的原则）。
故本题选 D 选项。

79.(选择题)
关于基金职业道德修养， 以下说法错误的是( )。

A.
社会的培养和组织的教育有助于从业人员的职业道德修养的提高

B.
基金职业道德修养是一种自律行为

C.
基金职业道德修养的提高只能依靠自己的主观努力

D.
基金职业道德修养培养关键在于”自我”的意愿和努力 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金职业道德修养。
A 选项说法正确， 内在的学习需求与外在的教育灌输相结合，有利于基金从业人员更快速、 更准确地把握和领悟基金职业道德规范的精神实质，可以起到事半功倍的效果。
B 、D 选项说法正确，基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我 改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和 信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。因此是一种自律行为。 C 选项说法错误，基金职业道德修养的提高基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业 道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。因此不是只能依靠自己的主观努力。
故本题选 C 选项。

80.(选择题)

基金信息披露的形式，应当遵循( )。
Ⅰ.规范性原则 Ⅱ.及时性原则 Ⅲ. 易解性原则 Ⅳ. 易得性原则

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金信息披露的原则。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节 中，依法向社会公众进行的信息披露。 基金披露形式方面应遵循的基本原则有:规范性原则、 易解性原则、易得性原则。
Ⅱ项属于内容方面应遵循的原则。 （易混:基金信息披露分为形式方面和内容方面，两者注
意区分。）
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项属于形式方面应遵循的原则。 故本题选 A 选项。
【知识补充】 基金披露内容方面应遵循的基本原则有:真实性原则、准确性原则、完整性原 则、及时性原则和公平性原则。

81.(选择题)
基金管理人内部控制的目标包括( )。
Ⅰ. 保证公司经营运作遵规守法
Ⅱ. 防范和化解经营风险，实现公司持续盈利 Ⅲ. 确保基金和管理人财务真实
Ⅳ. 确保基金和管理人信息披露真实

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查内部控制的目标。 基金公司内部控制的目标:
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念; (Ⅰ项符合题意）
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安 全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展; (Ⅱ项表述错误）
（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。(Ⅲ、Ⅳ项符合题 意）
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均为基金公司内部控制的目标。 故本题选 B 选项。

82.(选择题)
投资者需要了解所持有公募基金的投资组合报告、基金业绩，可选择阅读( )。

A.
基金合同

B.
基金净值公告

C.
基金招募说明书摘要

D.
基金托管协议 回答错误
正确答案 C
题目解析 ➷财醒来

本题考查招募说明书。
A 选项不符合题意，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关 系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受， 此时基金合同成立。
B 选项不符合题意，基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 D 选项不符合题意，基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明 确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的 权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
C 选项符合题意，招募说明书摘要披露的内容主要包括:基金投资基本要素、投资组合报告、 基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。
C 选项符合题意。 故本题选 C 选项。

83.(选择题)
关于基金客户个性化服务内容，说法错误的是( )。

A.
提供市场行情分析咨询，揭示风险

B.
接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.
做好客户动态分析

D.
加强客户沟通，了解客户深度需求 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金客户个性化服务。
A 选项说法正确，研发市场行情，揭示市场风险是基金客户服务的重要内容。
B 选项说法错误，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能 承担客户决策的责任。
C 、D 选项说法正确，基金客户个性化服务的内容包括:
（1）做好客户动态分析;
（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求;
（3）做好客户的参谋。 B 选项说法错误。
故本题选 B 选项。

84.(选择题)
关于投资者教育， 以下说法错误的是( )。

A.
资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

B.
投资者教育应按照统一的标准和模式进行

C.
投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

D.
权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查投资者教育的基本原则。
A 选项说法正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
B 选项说法错误，投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有很多种形式，这取决 于监管者的特定目标、投资者的成熟程度和可供使用的资源。
C 选项说法正确，投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理 性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
D 选项说法正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动 参与与保护自身权益。
B 选项说法错误。 故本题选 B 选项。

85.(选择题)
关于基金销售从业人员管理， 以下表述错误的是( )。

A.
销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

B.
销售人员应个人进行执业注册登记

C.
销售机构应记录销售人员的行为、诚实、奖惩情况

D.
销售人员培训情况应记录并存档
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金销售机构人员管理和培训。
基金销售人员是指基金管理公司、基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理 基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
A 选项表述正确，基金销售机构对销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培 训等进行日常管理。
B 选项表述错误，基金销售从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者 基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
C 选项表述正确，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员 行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
D 选项表述正确，基金销售机构应建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基 本资料和培训情况等。
B 选项表述错误。 故本题选 B 选项。

86.(选择题)
基金管理公司风险管理的组织架构包括( )。
Ⅰ.董事会及其下设的风险管理专门委员会
Ⅱ.公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会 Ⅲ.风险管理职能部门或岗位
Ⅳ.各业务部门

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案
C
题目解析

➷财醒来本题考查组织架构职能。
Ⅰ项符合题意，可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和 监督职责。
Ⅱ项符合题意，为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能 的委员会。
Ⅲ项符合题意，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报 告职责。
Ⅳ项符合题意，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风 险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于组织架构的内容。 故本题选 C 选项。

87.(选择题)
基金合同的主要内容不包括( )。

A.
基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.
基金收益分配原则、执行方式

C.
基金风险揭示

D.
基金财产的投资方向和投资限制 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金合同的内容。 基金合同的披露事项包括:
（1）募集基金的目的和基金名称;
（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所（A 项不符合题意）;
（3）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回 款项的时间和方式;
（4） 基金收益分配原则、执行方式（B 项不符合题意）;
（5）基金财产的投资方向和投资限制（D 项不符合题意）;
（6）基金资产净值的计算方法和公告方式等。 故本题选 C 选项。

88.(选择题)
公募基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是( )。

A.
应当积极为投资者提供售后服务，解答投资者的疑问

B.
当所在机构的利益与投资者利益发生冲突时，应确保所在机构利益优先

C.
向投资者推介基金时应出示身份证明及从业资格证明

D.
分发的基金宣传推介材料应为基金管理公司或代销机构统一制作的材料 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售机构人员的行为规范。
B 项不符合规范，基金销售人应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突， 当无法避免时，应当确保投资者利益优先。
故本题选 B 选项。

89.(选择题)
基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由以下哪种机构处理?( )

A.
中国证券投资基金业协会

B.
证券交易所

C.
司法机关

D.
中国证监会及其派出机构 回答错误
正确答案 D

题目解析 ➷财醒来
本题考查行政处罚。
中国证监会发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员、基金 机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的应当对相关机构和人员或者
相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。 故本题选 D 选项。

90.(选择题)
当基金投资者与基金从业人员，基金从业人员所在机构及其股东等利益发生冲突时，应优先 保护( )的利益。

A.
基金从业人员

B.
基金投资者

C.
基金从业人员所在机构

D.
基金从业人员所在机构的股东 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金份额持有人利益优先原则。
基金份额持有人利益优先原则是指基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规 则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额 持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突
时，应当优先保障基金份额持有人的利益。份额持有人即基金投资者。 故本题选 B 选项。

91.(选择题)
关于私募机构资产管理业务， 以下表述错误的是( )。

A.
私募基金需要面向合格投资者募集，人数累计不超 200 人

B.

社会保障基金、企业年金可以视为私募基金的合格投资者

C.
募集私募基金需要行政审批

D.
合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查私募机构资产管理业务。
C 项说法错误，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规 定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依
法合规的基础上， 向累计不超过法律规定数量的合格投资者发行私募基金。 故本题选 C 选项。

92.(选择题)
基金管理公司应实行逐级授权制度， 以下说法错误的是( )。

A.
部门经理的权限由总经理授予

B.
总经理的权限由股东会授予

C.
基金经理对其管理基金的投资权限由基金合同授予

D.
部门内人员的权限由部门经理授予 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查授权清晰原则。
总经理的权限由董事会授予，并不是股东会。 故本题选 B 选项。

93.(选择题)

基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括( )。
Ⅰ.最高性原则 Ⅱ.适时性原则 Ⅲ.公正性原则 Ⅳ.独立性原则

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查风险管理的原则。 风险管理的原则包括:
（1）最高性原则(Ⅰ项正确）;
（2）全面性原则;
（3）权责匹配原则;
（4）独立性原则(Ⅳ项正确）;
（5）定性和定量相结合原则;
（6）适时性原则(Ⅱ项正确）。 故本题选 D 选项。

94.(选择题)
投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( )。
Ⅰ.组合投资 Ⅱ.专业管理 Ⅲ.利益共享 Ⅳ.风险自担

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查投资基金的特点。 证券投资基金的基本特点包括:
（1）集合理财、专业管理(Ⅱ项符合题意）;
（2）组合投资、分散风险(Ⅰ项符合题意）;
（3）利益共享、风险共担(Ⅲ项符合题意， Ⅳ项不符合题意）;
（4）严格监管、信息透明。 故本题选 D 选项。

95.(选择题)
基金公司合规管理的主要内容包括( )。
Ⅰ.合规文化 Ⅱ.合规政策 Ⅲ.合规审核 Ⅳ.合规检查

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案 D
题目解析 ➷财醒来

本题考查合规管理的内容。
合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准 则等的一种鉴证行为。 基金公司合规管理的主要内容包括:合规文化、合规政策、合规审核、 合规检查、合规培训和合规投诉处理。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于合规管理的内容。 故本题选 D 选项。
【知识补充】 Ⅰ项合规文化:所有员工都要有足够的职业谨慎，具有诚信正直的个人品行以 及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约 束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐 步形成基金管理人的合规文化。 Ⅱ项合规政策:是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、 实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 Ⅲ 项合规审核:是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金 行业合规审核越来越必要，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效 的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。 Ⅳ项合规检查:合规检查的主要目标 是制度、程序和流程的执行情况。无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管 理，这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要看基金管 理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

96.(选择题)
关于投资者权益保护教育的表述， 以下错误的是( )。

A.
权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现

B.
投资者权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保 护自身权益

C.
投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报

D.
权益保护教育是市场化的要求 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查投资者权益保护教育。
A 、D 选项表述正确，权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域 的体现。
B 选项表述正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动 参与与保护自身权益。

C 选项表述错误，投资者权益保护不能给客户提供回报保证。 故本题选 C 选项。

97.(选择题)
根据《私募投资基金监督管理办法》的规定，符合私募基金募集方式的是( )。

A.
在私募基金募集机构某网点外的 LED 屏幕滚动播放私募基金信息

B.
私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认

C.
私募基金募集机构在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅

D.
私募基金募集机构网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金募集方式。
非公开募集基金不得向对非公开募集合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、 电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、 、博客和电子邮箱等方式向不特定对象宣传推介。
A 选项不符合，网点外的 LED 屏幕滚动播放属于公开宣传，而私募基金是指以非公开方式向 投资者募集资金设立的投资基金。
B 选项符合，推介会的参会人均经过身份确认，表示他们是已经经过特定的邀请，而不是公 开条件下任何人都参加。
C 选项不符合，在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅，使得客户通过公开的方式 获得折页，违反私募基金需要通过非公开方式募集。
D 选项不符合，网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅，是公开发布基金 的信息，不符合私募基金非公开方式募集。
本题中只有 B 选项采用非公开方式， 向指定投资者进行宣传推介;A 、C 、D 选项均属于公开 募集方式， 向不特定对象宣传推介。
故本题选 B 选项。

98.(选择题)
中国证券投资基金业协会的最高权力机构是( )。

A.

会长办公室

B.
会员大会

C.
监事会

D.
理事会
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金业协会。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A 选项不符合题意，会长办公室负责主持会议，指导和落实安排的工作。 B 选项符合题意，基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
C 选项不符合题意，监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全 体员工民主选举和罢免。公司章程应该明确监事会的职权范围、人员组成，制定议事规则， 包括监事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序。
D 选项不符合题意，基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。 B 选项符合题意。
故本题选 B 选项。

99.(选择题)
关于契约型基金和公司型基金的区别， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金运营依据不同
Ⅳ.监管机构不同 Ⅴ.交易场所不同

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查契约型基金和公司型基金。 契约型基金和公司型基金的区别:
（1）法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。
（2）投资者的地位不同，与公司型基金相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权 利相对较小。
（3）基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司 章程营运基金。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于契约型基金和公司型基金的区别，Ⅳ、Ⅴ项不属于契约型基金和公司型基 金的区别。
故本题选 A 选项。

100.(选择题)
关于基金投资人风险承受能力调查和评价， 以下表述正确的是( )。

A.
对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承受能力的评价，可 以不追溯调查评价

B.
投资者信息发生重要变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机 构

C.
基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力所使用的方法和说明，不需要向基金投 资者公开

D.
基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证 回答错误
正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价的具体要求。
A 选项说法错误，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金 产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，

基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
B 选项说法正确，投资者信息发生重要变化，可能影响分类的，应及时告知销售机构。
C 选项说法错误，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途 径向基金投资人公开。
D 选项说法错误，销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见， 不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。
故本题选 B 选项。