维护基金份额持有人名册的目的是确认( )持有基金份额的事实的行为

1.(选择题)
维护基金份额持有人名册的目的是确认( )持有基金份额的事实的行为。

A.
基金托管银行

B.
基金份额持有人

C.
基金销售机构

D.
基金注册登记机构 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查开放式基金份额登记概述。
开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基 金份额持有人（B 选项符合题意）持有基金份额的事实的行为。
B 选项符合题意。 故本题选 B 选项。

2.(选择题)
基金管理人内部控制机制的四个层次不包括( )。

A.
全体员工相互监督

B.
部门各级主管的检查监督

C.
董事会领导的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

D.
公司督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督管理
回答错误 正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查内部控制机制的四个层次。
基金管理人内部控制机制的四个层次为:
（1）员工自律（A 选项正确）;
（2）各部门主管的检查监督（B 选项正确）;
（3）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（D 选项错误）;
（4）董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（C 选项正确）。 选项 D 内容不属于基金管理人内部控制机制的四个层次。
故本题选 D 选项。

3.(选择题)
关于私募基金销售的回访工作， 以下表述错误的是( )。
Ⅰ.募集机构应当在投资冷静期内，及时安排人员对投资者进行回访
Ⅱ.募集机构应指令专业从事基金销售业务的人员进行回访 Ⅲ.募集机构以录音电话， 电邮，信函等方式进行回访
Ⅳ. 回访确认成功前，投资者缴纳的认购基金款项应及时划转到托管资金账户以保证安全

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查投资冷静期与回访。
Ⅰ项表述错误，募集机构应当在投资冷静期满后（而非冷静期内），及时安排人员对投资者 进行回访。

Ⅱ项表述错误，回访人员应是本机构从事基金销售推介业务以外的人员。 Ⅲ项表述正确，回访方式应以录音电话， 电邮，信函等方式进行回访。
Ⅳ项表述错误，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金 财产账户或托管资金账户。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项表述错误。 故本题选 D 选项。

4.(选择题)
某投资者赎回开放式基金 5 万份，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金份额净值为 1.025 元，则其赎回手续费为( )

A.
256.25 元

B.
252.25 元

C.
250 元

D.
245 元
回答错误 正确答案 A
题财醒来】
本题考查基金申购赎回的计算。
赎回费用=赎回数量×赎回日基金份额净值×赎回费率由题意可知:赎回数量=5 万份，赎回费 率=0.5%，赎回当日基金份额净值=1.025 元将数值代入公式得，赎回费用=50000× 1.025 × 0.5%=256.25 元。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

5.(选择题)
关于基金合同对基金份额持有人权利的约定， 以下表述错误的是( )。

A.
基金份额持有人可参与基金投资运作

B.
基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产

C.
基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行 政诉讼

D.
基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金合同。
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 A 选项表述错误，基金份额持有人不得参与基金投资运作，基金管理人和托管人有权参与基 金投资运作。
B 选项表述正确，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金 财产。
C 选项表述正确，基金份额持有人可对基金管理人、托管人或者基金份额发售机构损害其合 法权益的行为依法提起行政诉讼。
D 选项表述正确，基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表 决权。
A 选项表述错误。 故本题选 A 选项。

6.(选择题)
扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益的严重违法行为包括( )。
Ⅰ.虚假记载
Ⅱ.误导性称述 Ⅲ.重大遗漏

A.
Ⅰ、Ⅲ

B.
Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ
回答错误

正确答案 C
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金信息披露的禁止行为。
基金信息披露禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（1）虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为; （2）误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断从而产生重大影响的陈述;
（3）重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息， 以至于影响投资者的正确决策。 以上三种行为将扰乱市场正常秩序，损害投资者合法权益，属于严重违法行为。
故本题选择 C 选项。

7.(选择题)
关于资产管理行业功能， 以下表述错误的是( )。

A.
资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源

B.
资产管理行业能够对金融资产进行合理定价

C.
资产管理行业能够使投资融资更加便利

D.
资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查资产管理行业的功能。
A 选项表述正确，资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最 有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B 选项表述正确，D 选项表述错误，资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场 提供流动性，降低交易成本（D 选项中提高交易成本表述错误），使金融市场更加健康有效， 最终有利于一国经济的发展。
C 选项表述正确，通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投 资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最 佳执行服务，使投资融资更加便利。
D 选项前半句表述正确，后半句表述错误，资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
故本题选 D 选项。

8.(选择题)
中国证监会对( )实行注册管理。

A.
基金评价机构

B.
基金份额登记机构

C.
基金投资顾问机构

D.
基金信息技术系统服务机构 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金服务机构注册或备案的内容。
中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构（B 选项符合题意）、基金估值核算机构 实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备 案管理。
故本题选 B 选项。

9.(选择题)
某基金公司准备发行公司首只债券型基金，其中股票资产最高不超过基金净资产20%，但其 模拟组合表现优异。基金宣传材料上合规的表述是( )。

A.
该基金为打新基金

B.
该基金公司有业内最强的投资团队

C.
该基金风险低于股票型基金

D.
基金经理过往业绩优异 回答错误

正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。 基金宣传推介材料的禁止性规定有:
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
（2）预测基金的投资业绩;
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者 管理的基金;
（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、 无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;
（6）登载单位或者个人的推荐性文字;
（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意:①在缺乏足够证据 支持的情况下，不得使用”业绩稳健””业绩优良””名列前茅””位居前列””首只””最大””最好”” 最强”” 唯一”等表述;②不得使用”坐享财富增长””安心享受成长””尽享牛市”等易使基金投资 人忽视风险的表述;
（8）中国证监会规定的其他情形。
A 选项表述不合规，打新基金是为打新股而设立的基金，而该基金为债券型基金，明显不是 专门做股票投资，不能称之为打新基金。
B 选项表述不合规，由上述（7）的①可知，在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用”最强 “等表述。
C 选项表述合规，债券型基金的风险是低于的股票型基金。
D 选项表述不合规，该基金只有历史模拟的组合表现，模拟并不能代表真实业绩，所以并不 能用历史的表现业绩来说”基金经理过往业绩优异”。
C 选项表述合规。 故本题选 C 选项。

10.(选择题)
某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分 析时发现公司新股申购时在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面 违背了( )原则。

A.
有效性

B.
健全性

C.
独立性

D.
相互制约 回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查内部控制的原则。
A 选项符合题意，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必 须得到贯彻执行。本题中由于法规变化后未及时更新，导致最终申购失败，没有讲求效率和 效果，违背了内部控制的有效性原则。
B 选项不符合题意，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
C 选项不符合题意，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
D 选项不符合题意，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

11.(选择题)
根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序， 以 下表述正确的是( )。

A.
基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

B.
由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

C.
基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

D.
由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金的备案。
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 80%以上，开放式 基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合

中国证监会规定的，管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资， 自 收到验资报告之日起 10 日内， 向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A 选项表述错误，是由基金管理人聘请，而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。 B 选项表述正确， 由基金管理人聘请验资机构进行验资，并报中国证监会办理备案。
C 选项表述错误，管理人应依法进行验资，而不是决定是否验资。 D 选项表述错误，验资后再进行备案，题中顺序颠倒。
B 选项表述正确。 故本题选 B 选项。

12.(选择题)
关于公募基金的招募说明书， 以下说法错误的是( )。

A.
招募说明书应当载明基金托管协议的摘要

B.
招募说明书应当载明基金托管人的基本情况

C.
招募说明书中应当载明基金托管人报酬的支付方式

D.
基金托管人应当与基金管理人共同签署招募说明书 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查招募说明书的主要披露事项。 招募说明书的主要披露事项有:
（1）招募说明书摘要。
（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（B 选项表述正确）
（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停 赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
（8）基金资产的估值。
（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（C 选项 表述正确）
（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。
（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

（12）风险警示内容。
（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。（A 选项表述正确）
D 选项表述错误，基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了 解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。因此， 基金招募说明书不是基金托管人与基金管理人共同签署的文件。
故本题选择 D 选项。

13.(选择题)
关于私募基金托管事项以下表述正确的是( )。
Ⅰ.私募基金必须由基金托管人托管
Ⅱ.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明
Ⅲ.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施 Ⅳ.私募基金不设托管人的， 以上在基金合同中明确纷解决机制

A.
Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ

C. Ⅰ

D.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案
D
题财醒来】
本题考查非公开募集基金的托管。
《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公 开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。基金合同约定私募基金不 进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纷解决机制。
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

14.(选择题)
应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括( )。
Ⅰ.基金管理人的直销业务部门 Ⅱ.基金销售机构
Ⅲ.第三方基金评级与评价机构 Ⅳ.基金托管人的风险控制部门

A.
Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅳ
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价的主体。
基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流 程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
Ⅰ、Ⅱ均属于对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门。
故本题选 B 选项。

15.(选择题)
关于基金赎回的计算公式错误的是( )。

A.
赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值

B.
赎回金额=赎回总金额-赎回费用

C.
赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额

D.
赎回费用=赎回总金额*赎回费率 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金申购份额赎回金额的计 算。

A 选项公式正确，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值。 B 选项公式正确，赎回金额=赎回总额-赎回费用。
C 选项公式错误，基金的赎回的手续费根据基金持有期限不同分段收取，而不是只是前段收 费加后端收费。
D 选项公式正确，赎回费用=赎回总额×赎回费率。 C 选项公式错误。
故本题选 C 选项。

16.(选择题)
私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括( )。

A.
投资说明书

B.
投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

C.
风险揭示书

D.
投资者符合合格投资者条件的承诺函 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查对私募基金募集行为的监管。
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力 和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，并应当制作风险揭示书， 由投资者签字确认。
A 选项不由投资者签署，投资说明书主要是基金管理人的投资计划，并非是对投资者风险承 受能力的调查。
B 选项由投资者签署，由投资者签署的文件主要是针对投资者的风险承受能力进行确认，通 过投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷，能够多方面掌握投资者的风险承受能力 等情况。
C 选项由投资者签署，风险揭示书是对投资者承受能力的提前告知，并以书面确认。
D 选项由投资者签署，签署投资者符合合格投资者条件的承诺函即确认投资者为合格投资者， 符合合格投资者的风险承受能力，故投资者签署的文件有调查问卷、风险揭示书、符合合格
投资者条件的承诺函，不包括 A 选项投资说明书。 故本题选 A 选项。

17.(选择题)
基金公司”合规”中的”规”不包括( )。

A.
公司章程以及企业的各种内部规章制度

B.
中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规章制度

C.
各个地区金融行业默认的道德准则

D.
立法机关和中国证监会发布的基金法律规则 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查合规管理的含义。
“合规”中的”规”包括立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自 律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制
度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 故本题选 C 选项。

18.(选择题)
关于基金信息披露应遵循的基本原则， 以下表述错误的是( )。

A.
公开披露的信息为一般公共投资者容易获取

B.
表述应当简明扼要，通俗易懂

C.
应尽量使用技术性的专业用语

D.
必须按照法定的内容和格式进行披露
回答错误 正确答案 C
题目解析

➷财醒来
本题考查基金信息披露的基本原则。
基金披露形式方面应遵循的基本原则有:规范性原则、易解性原则、易得性原则。
C 选项不符合易解性原则，易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免 使用冗长、技术性用语。
故本题选 C 选项。

19.(选择题)
商业银行担任基金托管人的， 由( )审核。

A.
中国银保监会会同中国证券业协会

B.
中国人民银行会同中国银保监会

C.
中国证券投资基金业协会会同中国证监会

D.
中国证监会会同中国银保监会 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查对基金托管人的监管。
基金托管人是指依法办理基金财产保管的机构。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他 金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准（D 选项符 合题意）;其他金融机构担任托管人的， 由中国证监会核准。
D 选项符合题意。 故本题选 D 选项。

20.(选择题)
某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对 信息披露义务不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的( )。

A.
完整性原则

B.
真实性原则

C.
公平性原则

D.
准确性原则 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金信息披露的原则。
基金披露内容方面应遵循的基本原则有:真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原 则和公平性原则。 基金管理人仅披露有利信息，而忽略不利风险因素，属于没有完整披露
信息，违反了基金信息披露的完整性原则。 故本题选择 A 选项。

21.(选择题)
为向某机构客户销售基金，A 基金公司拟降低存量公募基金 B 的销售服务费率，可以通过以 下哪种方式实现?( )。

A.
先收后返

B.
直接免收

C.
新设低费率产品份额

D.
赠送份额 回答错误 正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售费用的具体规范。
A 选项说法错误，基金销售机构不得通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准; B 选项说法错误，基金销售机构不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
D 选项说法错误，基金销售机构不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销 售基金。
故本题选择 C 选项。

22.(选择题)
某证券公司的合规人员出于业务需要，对于在公司业务发展中的合规性问题，配
合业务部门向公司所在地证监局沟通业务的可行性， 以上体现了合规管理基本原则中的( )。

A.
协调性原则

B.
独立性原则

C.
专业性原则

D.
客观性原则 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查协调性原则。
A 选项符合题意，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系， 努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
B 选项不符合题意，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独 立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
C 选项不符合题意，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务 的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
D 选项不符合题意，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价， 避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

23.(选择题)
关于基金管理公司董事会风险管理的职责， 以下说法错误的是( )。

A.
董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

B.
董事会批准公司基本风险管理制度

C.
董事会确定公司风险管理总体目标

D.
董事会对风险管理的有效性承担直接责任 回答错误
正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查董事会风险管理职责。
A 选项说法正确，制定公司风险管理战略和风险应对策略是董事会的职责。
B 选项说法正确，董事会负责审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。 C 选项说法正确，确定公司风险管理总体目标是董事会的职责。
D 选项说法错误，董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承 担直接责任。
故本题选 D 选项。

24.(选择题)
通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为( )。

A.
股票型基金

B.
货币市场基金

C.
债券型基金

D.
混合型基金 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查开放式基金申购和赎回的原则。
股票基金、债券基金的申购、赎回，采用未知价交易原则，货币市场基金的申购、赎回采用 确定价原则。
故本题选 B 选项。

25.(选择题)
关于基金管理公司机构设置的权责明确、相互制约原则，其内涵主要包括( )。
Ⅰ. 同一高级管理人员，不能同时分管相互冲突的业务
Ⅱ.公司的重大经营决策应通过管理层会议的方式来审议批准 Ⅲ.业务部门应通过业务流程相互复核
Ⅳ.合规、风险管理部门实施持续的风险管理

A.
Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查相互制约和不相容职责分离原则。
基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的 机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
（1）从管理角度讲，公司高级管理人员分别分管公司不同的业务部门，不能同时管理相互 冲突的业务，公司的重大经营决策应该通过高管会议等管理层会议的方式来审议、批准(Ⅰ、 Ⅱ项说法正确）;
（2）从业务角度讲，业务部门要通过业务流程相互复核，合规、风险管理部门实施持续的 风险管理(Ⅲ、Ⅳ项说法正确）。
故本题选 D 选项。

26.(选择题)
关于非公开募集基金管理人的市场准入， 以下说法正确的是( )。

A.
经中国证券投资基金业协会批准，并报中国证监会审核

B.
需要经过中国证监会批准

C.
需要向中国证券投资基金业协会登记

D.
报中国证监会审批，并向国务院备案 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金的基金管理人的登记。
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基 金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基 金业协会登记即可。非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由 基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。
A 选项说法错误，只需向基金业协会登记即可，无需报中国证监会审核。
B 选项说法错误，不需要经过中国证监会批准。 C 选项说法正确，需向基金业协会登记。
D 选项说法错误，不需要报中国证监会审批。 故本题选 C 选项。

27.(选择题)
基金管理人应当依法披露基金信息、公开披露的基金信息不包括( )

A.
基金资产净值、基金份额净值

B.
B 基金份额持有人大会决议

C.
基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

D.
预期投资收益 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及:
（1）基金募集信息披露（包括 C 选项）;

（2）基金上市交易信息披露;
（3）基金净值披露信息披露（包括 A 选项）;
（4）基金报告;
（5）基金份额持有人大会召开事项披露（包括 B 选项）;
（6）基金管理人职责终止时基金财产公告。 D 选项基金禁止预测收益。
故本题选 D 选项。

28.(选择题)
关于基金的宣传推介，( )形式是正确的。

A.
注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

B.
某基金宣传会上，PPT 展示”牛市轻松赚”

C.
某基金宣传材料上，与其他基金公司的同类型产品进行对比，突出发行主体资本雄厚而其他 中小机构抗风险能力低

D.
某基金公司在知名搜索网站上通过连接形式以醒目字体标明”最后抢购”
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查宣传推介材料的禁止性规范。
A 选项正确，基金管理公司和代销机构应当在宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导， 注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，属于允许的行为。
B 选项错误，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金，”牛市轻松赚”容易让投资人忽 视风险，属于禁止行为。
C 选项错误，基金宣传推介材料禁止诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金，该基金公司 的行为属于诋毁其他基金销售机构，属于禁止行为。
D 选项错误，基金宣传推介材料禁止使用片面强调集中营销时间限制的表述，”最后抢购”属 于片面强调集中营销时间限制的表述，属于禁止行为。
A 选项正确。
故本题选 A 选项。

29.(选择题)
关于基金上市交易， 以下表述正确的是( )。

Ⅰ.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
Ⅱ.基金获准上市的，在上市日前 3 个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站 上
Ⅲ.ETF 上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎 回清单
Ⅳ.ETF 上市交易后，需在指定的信息发布渠道上公告

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案
A
题财醒来】
本题考查基金管理人的信息披露义务。
Ⅰ项表述正确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材 料。
Ⅱ项表述正确，基金获准上市的，应在上市日前 3 个工作日，将基金份额上市交易公告书登 载在指定报刊和管理人网站上。
Ⅲ项表述正确、Ⅳ项表述正确，ETF 上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和
证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择 A 选项。

30.(选择题)
关于基金销售适用性的实施保障， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
Ⅲ.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售适用性的内控保障制度。
基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力销 售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
Ⅰ、Ⅲ项表述正确，基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序， 建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功 能模块。
Ⅱ项表述正确，基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法。
Ⅳ项表述正确，基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相 关的制度和程序。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项表述均正确。 故本题选 D 选项。

31.(选择题)
关于基金营销的特殊性， 以下说法错误的是( )。

A.
作为市场化运营主体，基金销售机构应坚持自身利益优先原则

B.
基金销售机构应严格遵循监管部门在销售费用，宣传推介等方面的严格规定

C.
营销人员应广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具

D.
基金销售机构应注重为投资者提供高质量的持续服务 回答错误
正确答案 A
题目解析 ➷财醒来

本题考查基金营销的特殊性。
A 选项说法错误，适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时，应坚持投资人利益优 先原则（而不是销售机构自身利益），把合适的产品卖给合适的投资人。
B 选项说法正确，规范性要求为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、宣传推介等方 面做了严格的规定。
C 选项说法正确，专业性要求要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具。
D 选项说法正确，服务性要求基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和 营销人员的持续服务。因此，基金销售机构还应注重高质量的服务。
A 选项说法错误。 故本题选 A 选项。

32.(选择题)
中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括( )。
Ⅰ.基金销售机构
Ⅱ.基金销售支付机构 Ⅲ.基金份额登记机构 Ⅳ.基金估值核算机构

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金服务机构的注册或者备案。
中国证监会对于基金销售机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。中国 证监会对于基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务 机构实行备案管理。 （易混:实行注册管理和实行备案管理的机构注意区分。）
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均应实行注册管理。 故本题选 D 选项。

33.(选择题)

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交 易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料 ，法规对保存期限的要求为 ( )。

A.
自基金清算终止之日起不得少于 15 年

B.
自基金清算终止之日起不得少于 10 年

C.
自基金清算终止之日起不得少于 20 年

D.
自基金清算终止之日起不得少于 5 年 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金资料的保存。
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交 易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得 少于 10 年（B 选项符合题意）。
B 选项符合题意。 故本题选 B 选项。

34.(选择题)
关于 QDII 基金与普通开放式基金的相同点和区别， 以下表述错误的是( )。

A.
投资者同时赎回 QDII 基金和普通开放式基金，一般情况下 QDII 基金的赎回款先收到

B.
QDII 基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种;普通开放式基金通常只能是人民币

C.
两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行

D.
两者发生巨额赎回时的处理方法类似 回答错误
正确答案

A
题目解析 ➷财醒来
本题考查 QDII 基金与一般开放式基金的申购赎回。
A 选项表述错误，对于开放式基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应当自受理基金投资 者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项;对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基 金管理人将在 T+10 日内支付赎回款项。所以，普通开放式基金的赎回款先收到。
B 选项表述正确，QDII 基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种;普通开放式基金通 常只能是人民币。
C 选项表述正确，QDII 基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基 金管理人的直销中心及代销机构的网站进行。
D 选项表述正确，QDII 基金申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开 放式基金类似。
A 选项表述错误。 故本题选 A 选项。

35.(选择题)
在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ.混合型基金投资策略中收益投资和固定收益投资各自的占比
Ⅱ.基金净值过去三年的回撤率 Ⅲ.基金托管人的股权结构
Ⅳ.基金历史上是否发生过违规信息披露

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查风险评价依据。 基金产品的风险评价依据包括:
（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例(Ⅰ项正确）;
（2）基金的历史规模和持仓比例;

（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(Ⅱ项正确）;
（4）基金成立以来有无违规行为发生(Ⅳ项正确）;
（5） 同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式 等因素。
Ⅲ项不属于进行基金产品评价时，需要考虑的因素。 故本题选 D 选项。

36.(选择题)
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时， 应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括( )。
Ⅰ.普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由 Ⅱ. 向普通投资者介绍基金产品
Ⅲ.根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或者服务分 级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况
Ⅳ. 向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查录音或录像要求。
通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像;通过互联网 等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政 法规要求的电子方式进行确认:
（1）普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的投资风险，告知申请的审查结果及 其理由。 (Ⅰ项正确）;
（2） 向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定 专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间， 或者增加回访频次等;
（3）根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分 级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。(Ⅲ项正确）

（4）向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行前述普通投资者特别告知义务。(Ⅳ项正 确）
综上Ⅱ项不属于其告知和警示内容。 故本题选 D 选项。

37.(选择题)
关于基金托管的作用，表述错误的是( )。

A.
保障基金投资者的投资本金安全

B.
安全保障基金财产

C.
按照规定开立和注销基金财产的托管资金账户

D.
监督基金管理人的投资运作 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金托管人的职责。
B 、C 、D 选项表述正确， 基金托管人的职责包括:
（1）安全保管基金财产（B 选项）;
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C 选项）;
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;
（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
（5）按照基金合同的约定，根据管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;
（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
（9）按照规定召集基金份额持有人大会;
（10）按照规定监督基金管理人的投资运作（D 选项）;
（11）中国证监会规定的其他职责。
A 选项表述错误，基金托管人无法保障投资者的投资本金安全。 故本题选 A 选项。

38.(选择题)
投资者教育和风险揭示工作必须有机融入到基金管理人的各项业务流程，具体体

现在客户服务体系的各个环节中，下列表述正确的是( )。
Ⅰ.在开户环节看风险揭示， 向客户讲解有关业务合同、协议， 明示投资风险，并由客户在 风险揭示书上签字确认
Ⅱ.在进行产品推荐时，应当清楚说明不同产品的区别以提高投资者的投资收益
Ⅲ. 向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者加强自我保护意识，提高识别能力
Ⅳ.通过适当的方法了解不同的客户，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，合 理配置金融资产

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金客户服务的流程。
Ⅱ项说法错误，在进行产品推荐时，与投资者说清楚产品的区别，并不是为了提高投资者的 收益，而是遵守销售适用性原则的体现。
故本题选 D 选项。

39.(选择题)
下列关于道德与法律的调整范围的表述，错误的是( )。

A.
法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化

B.
法律的调整对象包括人们的思想和动机

C.
法律调整的范围不如道德调整的范围广泛

D.
道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机

回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查道德与法律的区别与联系。
A 项说法正确，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性。 B 项说法错误，D 项说法正确，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，不仅要调整人 们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律不调整人们的思想和 动机。
C 项说法正确，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 故本题选 B 选项。

40.(选择题)
关于基金的宣传推介材料， 以下不合规的是( )。

A.
客户经理制作的基金的营销卖点

B.
银行对基金的投资风险提示

C.
基金公司制作的基金的宣传推介材料

D.
基金评级机构对基金的评级说明 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金的宣传推介材料。
A 项不符合规定，基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字。所以客户经理制
作的基金的营销卖点不符合规定。 故本题选 A 选项。

41.(选择题)
李四在具有基金代销资质的证券公司购买了某股票型证券投资基金 100 万元，赎回时本金亏 损 20 万元， 向法院起诉要求基金公司赔偿，基金公司应对以下哪些适当性义务承担举证责 任?( )
Ⅰ. 已经建立了该基金的风险评估及相应管理制度

Ⅱ.对李四的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行了测试 Ⅲ. 向李四告知该基金的收益和主要风险因素
Ⅳ.就该基金的销售已经与证券公司签署代销协议

A.
Ⅰ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案
C
题财醒来】
本题考查基金销售适用性的指导原则和管理制度。
Ⅰ项符合题意，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调査等方式履行特定 对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。因此，需要建立基金的风 险评估及相应管理制度。
Ⅱ项符合题意，在向投资者推介私募基金之前，募集机构要对投资者的风险认知、风险偏好 和风险承受能力进行了测试。
Ⅲ项符合题意，在向投资者推介私募基金之前，需要告知对方该基金的收益和主要的风险因 素。考前包过押题请咨询 S471581546
Ⅳ项符合题意，必须与证券公司签署代销协议，证券公司才可以代销募集机构的基金产品。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择 C 选项。

42.(选择题)
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，但其交流内容不包括( )。

A.
做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见

B.
向客户传递重仓股次日价格走势预判及最新的投资报告

C.
深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

D.
做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金投资咨询与互动交流。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下:
（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准（C 选项）。
（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。
（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作（D 选项）。
（4）拟订、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。
（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。
（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见（A 选项）。
（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电 话咨询日志。
B 选项不属于互动交流的内容。 故本题选择 B 选项。

43.(选择题)
关于基金管理人管理层的合规责任， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.建立健全合规管理组织架构
Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障 Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改
IV.审批合规管理的基本制度

A.
Ⅰ、Ⅱ

B.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 C
题目解析

➷财醒来本题考查基金管理人管理层的合规责任。
基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责:
（1）建立健全合规管理组织架构(Ⅰ项表述正确），遵守合规管理程序，配备充足、适当的 合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障(Ⅱ项表述正确）。
（2）发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究(Ⅲ项表述正确）。 （3）公司章程或者董事会确定的其他要求。
IV 项表述错误，审批合规管理的基本制度不属于基金管理人管理层的合规责任。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均表述正确。
故本题选择 C 选项。

44.(选择题)
某货币市场基金过往 3 年的年化收益率始终保持在 4%以上且从未出现亏损，关于该货币市 场基金的宣传推介， 以下表述错误的是( )。

A.
虽然风险较低，但该基金也并不等同于银行存款

B.
基金销售支付结算机构不得以宣传服务平台的名义从事该基金的宣传推介活动

C.
在充分揭示投资风险的前提下，根据历史收益谨慎预测最低 4%的年化收益率

D.
在宣传该基金过往业绩的同时，特别声明过往业绩并不预示其未来表现 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查货币市场基金的宣传推介。
A 选项表述正确，基金销售相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，不得混同、 比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
B 选项表述正确，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活 动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定， 不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者 服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
C 选项表述错误，基金宣传推介材料禁止预测基金的投资收益。谨慎预测也是不可以的。
D 选项说法正确，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩 并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
故本题选择 C 选项。

45.(选择题)
以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是( )。
Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金
Ⅱ.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划 Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 IV. 已在中国证券投资基金业协会注册的从业人员

A.
Ⅰ、Ⅱ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查合格投资者的条件。 下列投资者视为合格投资者:
（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金; (Ⅰ选项）
（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划; (Ⅱ选项）
（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员; (Ⅲ选项）
（4）中国证监会规定的其他投资者。
IV 项不符合题意， Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合题意。 故本题选择 D 选项。

46.(选择题)
关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息， 以下表述错误的是( )。

A.
采取委托管理方式，应当报送委托管理协议

B.
不需要提交招募说明书

C.
主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

D.
需要提交基金合同，公司章程或者合伙协议 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金的备案。
私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下 基本信息:
（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（C 选项正确）;
（2）基金合同、公司章程或者合伙协议（D 选项正确）。资金募集过程中向投资者提供基金 招募说明书（B 选项错误）的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的 私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件;
（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议（A 选项正确）。委托托管机构托管基金 财产的，还应当报送托管协议。
B 选项招募说明书属于应当报送的材料。 故本题选 B 选项。

47.(选择题)
关于基金管理人风险管理的内部环境， 以下表述错误的是( )。

A.
基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构

B.
基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础

C.
基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导

D.
基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查企业风险管理基本框架的内容。
基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中

特别重要的是经营层的风险偏好（A 、B 、D 选项表述正确）。 内部环境的要素包括:全体员 工的诚信、道德价值观和胜任能力;管理层的理念和经营风格;管理层分配权力和划分责任， 组织和开发其员工的方式， 以及董事会给予的关注和指导（C 选项表述错误）。
故本题选 C 选项。

48.(选择题)
在基金管理人合规工作中起到纲领性、指导性作用并对基金管理人开展合规工作提出了原则 性要求的是( )。

A.
合规责任

B.
合规文化

C.
公司章程

D.
合规政策 回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查合规管理的内容。
合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文
件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 故本题选择 D 选项。

49.(选择题)
关于基金管理人信息披露的行为， 以下做法正确的是( )。

A.
可以在宏观和微观研究的基础上，对证券投资业绩进行谨慎性预测

B.
可以告知投资人，基金管理人既不承诺最低收益，也不承诺保本

C.
可以通过与同行的过往业绩对比来证明基金经理优秀的投资能力

D.
可以登载符合要求的机构对基金的祝贺性文字
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金信息披露的禁止行为。
A 项说法错误，基金管理人进行信息披露时，禁止对证券投资业绩进行预测。
C 项说法错误，基金管理人、基金托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借 以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。
D 项说法错误，信息披露禁止登载任何自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性 文字。
故本题选 B 选项。

50.(选择题)
公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是( )。
Ⅰ.月度报告 Ⅱ.季度报告 Ⅲ. 中期报告 Ⅳ.年度报告

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金报告。
在基金半年度报告（中期报告）(Ⅲ项）及年度报告(Ⅳ项）中出具托管人报告，对报告期 内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。
Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择 B 选项。