关于股权投资基金募集， 以下表述正确的是

关于股权投资基金募集， 以下表述正确的是( )。

A.
专业投资者、普通投资者不可以互相转化

B.
普通投资者不可以购买与其风险承受能力不匹配的基金产品

C.
在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，投资者也不得主动联系募集机构

D.
募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过 3 年 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金的相关概念。
A 选项表述错误，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
B 选项表述错误，若投资者主动提出申请，明确表示要求购买高于其风险承受能力的基金产 品，并同时声明，基金销售人员没有主动推介该基金产品且募集机构履行特别提示义务后，

投资者仍坚持购买的，基金募集机构可以向其销售相关产品。
C 选项表述错误，基金合同应当约定给投资者设置不少于 24 小时的投资冷静期，募集机构 在投资冷静期内不得主动联系投资者。但是投资者可以联系募集机构。
D 选项表述正确，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调査等方式履行特 定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式 承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过 3 年。
故本题选择 D 选项。

52.(选择题)
基金宣传推介材料的范围包括( ) 。
Ⅰ.公众号文章 Ⅱ.朋友圈广告
Ⅲ.信函 Ⅳ.传真

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅳ
回答错误 正确答案
C
题财醒来】
本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电 子或者其他介质的信息。 基金宣传推介材料主要包括:
（1）公开出版资料;
（2）宣传单、手册、信函(Ⅲ项）、传真(Ⅳ项）、非指定信息披露媒体(Ⅰ、Ⅱ项）上刊 发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;
（3）海报、户外广告;
（4） 电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。
故本题选择 C 选项。

53.(选择题)
关于加强基金管理人的内部控制, 以下说法错误的是( )。

A.
可以保障基金财产的安全

B.
可以消除投资者和基金管理人的信息不对称

C.
可以保障投资者和基金管理人双方的利益

D.
可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金管理人的内部控制。
内部控制是指公司为防范和化解风险,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、 运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A 选项说法正确,加强基金管理人的内部控制,可以将财产独立于管理人委托给托管人保管,保 障基金财产的安全。
B 选项说法错误,投资者和基金管理人的信息不对称是市场存在的基础, 即便是在互联网时代 也是如此, 因此无法”消除”。
C、D 选项说法正确,基金持有人与基金管理人之间是信托关系,管理人按照法律法规和合同约 定履行职责,加强基金管理人的内部控制可以保障投资者和管理人的利益, 防范管理人做出违 背投资者利益的行为。
B 选项说法错误。 故本题选 B 选项。

54.(选择题)
下列属于货币市场基金申购赎回原则的是( )。
Ⅰ.未知价原则 Ⅱ.确定价原则
Ⅲ.份额申购、份额赎回原则 Ⅳ.金额申购、份额赎回原则

A.
Ⅰ、Ⅲ

B.

Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅳ
回答错误 正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查货币市场基金申购赎回原则。
货币市场基金申购赎回原则:确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
Ⅱ、Ⅳ项符合题意。 故本题选 C 选项。

55.(选择题)
关于私募基金管理人登记和私募基金备案, 以下说法正确的是( )。

A.
私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业

B.
私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信

C.
私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行

D.
私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立 回答错误
正确答案 C
题目解析 ➷财醒来
本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。
A 、B 选项说法错误,私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的 名义进行非法集资等违法活动。
C 选项说法正确,各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,报送相 关基本信息,办理基金备案手续。
D 选项说法错误,我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制,担任非公 开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度, 即非公开募集基金的基金管

理人只需向基金业协会登记即可。 C 选项说法正确。
故本题选 C 选项。

56.(选择题)
基金管理人合规部门的合规检查内容包括( )。
Ⅰ.重大关联交易的执行情况 Ⅱ.基金公司投资决策的依据
Ⅲ.股东会、董事会、监事会是否有效运转 Ⅳ.公平交易制度建设及执行情况

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅲ
回答错误 正确答案
B
题财醒来】
本题考查合规检查的内容。 合规检查主要内容包括:
(1)公司是否独立运作;
(2)公平交易制度建设及执行情况(Ⅳ项属于合规检查主要内容);
(3)重大关联交易的执行情况( Ⅰ项合规检查主要内容);
(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健 全有效,是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况;
(5)基金公司投资决策的依据, 以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破(Ⅱ项合规检查 主要内容);
(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项均属于合规检查的内容。
故本题选 B 选项。

57.(选择题)
基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形,对其采取的行

政监管措施不包括( )。

A.
责令基金管理公司进行整改

B.
对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司,其在分发基金宣传材料 前,应当事先将材料报送中国证监会

C.
对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施

D.
对基金公司出具监管警示函
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施。 违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施包括:
(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正;
(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函(D 选项不符合题意);
(3)对在 6 个月内连续两次(B 选项符合题意,是两次而不是一次)被出具监管警示函仍未改正的 基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将 材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起 10 日后,方可使用;在上述 期限内, 中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的,可及时告知该公司或机构进行 修改,材料未经修改的,该公司或机构不得使用;
(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改(A 选项不符合题意),暂停办理相关业务,并对 其立案调查;
(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管 谈话(C 选项不符合题意)、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任 相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
A 、C 、D 包括在处罚措施之内, B 选项不包括在处罚措施之内。 故本题选 B 选项。

58.(选择题)
基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件,公布上述文 件的时间是( )。

A.
基金份额发售的三个工作日前

B.
基金份额发售的三日前

C.
基金份额发售的五日前

D.
基金份额发售的五个工作日前 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金的发售条件。
依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前(B 选项符合题意) 公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
故本题选择 B 选项。

59.(选择题)
( )是合格的私募基金投资者。

A.
甲公司的银行存款单有 900 万元,拟投资单只私募基金 100 万元

B.
乙的银行存款单记载有 400 万元,拟投资单只私募基金 150 万元

C.
丙拥有市值 500 万元的股票,拟投资单只私募基金 80 万元

D.
丁在企业工作,无兼职,最近三年个人年均收入 60 万元,拟投资单只私募基金 80 万元 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募合格投资者。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的 金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位或个人: (1)净资产不低于 1000 万元的单位;
(2)金融资产不低于 300 万或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。 B 选项符合私募合格投资者的要求。
故本题选 B 选项。

60.(选择题)
关于私募基金登记的表述正确的是( )。

A.
私募基金管理人向中国证券投资基金业协会履行基金管理人登记手续后自动成为中国证券 投资基金业协会会员

B.
私募基金管理人登记申请材料不完备或不符合规定的,应当根据中国证券投资基金业协会的 要求及时补正

C.
私募基金管理人申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人不需要告知中国证 券投资基金业协会

D.
私募基金管理人登记不需要提供管理基金的基本信息 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金的基金管理人的登记。
私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
A 选项表述错误,私募基金管理人向基金业协会履行基金管理人登记手续后,经协会审核通过 才能成为基金业协会会员。
B 选项表述正确,私募基金管理人登记申请材料不完备或不符合规定的,应当根据中国证券投 资基金业协会的要求及时补正。
C 选项表述错误,私募基金管理人申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应 及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
D 选项表述错误,私募基金管理人应按照规定向基金业协会履行登记手续,报送基本情况。 B 选项表述正确。
故本题选 B 选项。

61.(选择题)
下列关于基金交易业务控制的说法正确的是( )。

A.
基金交易应实行直接交易制度

B.

基金经理可直接进行交易

C.
基金经理不可直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.
基金经理可直接向交易员下达投资指令 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金交易业务控制。
A 选项说法错误,基金交易应实行集中交易制度,而不是直接交易。
B、D 选项说法错误,C 选项说法正确,基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易 员下达投资指令或者直接进行交易。
C 选项说法正确。 故本题选 C 选项。

62.(选择题)
关于基金管理人的合规管理, 以下理解正确的是( )。
Ⅰ.合规管理是一种风险管理活动
Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动 Ⅲ.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础
Ⅳ.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金管理人的合规管理。

Ⅰ项理解正确,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律法规、行业自律准 则等的一种鉴证行为。
Ⅱ项理解正确,基金管理人的合规管理可以定义为对公众投资者的基本需求等行为进行风险 识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
Ⅲ项理解正确,合规管理有利于公司的健康发展, 因此是公司长期健康发展确保盈利的基础。 Ⅳ项理解错误,合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动, 以真正起到牵制制约的作用,而不是对每个业务部门单独考核。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项理解正确。
故本题选 B 选项。

63.(选择题)
以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会职责的是( )。

A.
指导、协调和监管各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

B.
重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件,提出控制措施和解决方案

C.
制定相关风险控制政策, 审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

D.
每日监控风险敞口,对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检查、评估和报告
回答错误 正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查风险管理委员会的职责考前包过押题请咨询 S471581546。
为协助管理层履行风险管理职能,公司管理层下可以设立履行风险管理职能的 委员会, 风险 管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:
(1)指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作(A 选项正确);
(2)制订相关风险控制政策, 审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系, 并与公司整体业务 发展战略和风险承受能力相一致(C 选项正确);
(3)识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险 进行评估,制定重大风险的解决方案;
(4)识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;
(5)重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提岀控制措施和解决 方案(B 选项正确);
(6)根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案。 故本题选择 D 选项。

64.(选择题)
关于投资股票、基金、债券的收益与风险大小, 以下表述错误的是( )。

A.
股票价格波动较大

B.
基金属于组合投资

C.
基金的收益率高于股票

D.
债券可以给投资人带来稳定的利息收入 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金的投资收益与风险。
A 选项表述正确,股票的风险高、收益也高,价格波动较大。
B 选项表述正确,基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,通过组合投资来分散风险。 C 选项表述错误,基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象,不同基金,风 险和收益各不相同。
D 选项表述正确,债券是低风险、低收益,能为投资者带来较确定的利息收入。 故本题选 C 选项。

65.(选择题)
关于私募基金的风险揭示书, 以下说法正确的是( )。

A.
如果有私募基金管理人自行销售的,应当由私募基金管理人签字确认,如果委托销售机构销售 的应当由销售机构签字确认

B.
应当由私募基金管理人签字确认

C.
应由委托销售机构签字确认

D.
应当由投资者签字确认 回答错误

正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查私募基金的风险揭示书。
私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等形式,对投资者的风险识别能力和 风险承担能力进行评估, 由投资者书面承诺符合合格投资者条件,应当制作风险揭示书, 由投 资者签字确认(A 、B 、C 选项说法错误,而不是其他人签字)。私募基金管理人委托销售机构销 售私募基金的,私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。
D 选项说法正确。 故本题选 D 选项。

66.(选择题)
QDII 基金开放申购、赎回后,净值信息的披露要求是( )。

A.
每个自然日披露份额净值和份额累计净值

B.
每个自然日披露份额净值,无需披露份额累计净值

C.
每个开放日披露份额净值,无需披露份额累计净值

D.
每个开放日披露份额净值和份额累计净值 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查 QDII 基金的信息披露。
QDII 基金在封闭期一般至少每周披露一次资产净值和份额净值,开放期披露每个开放日的份 额净值和份额累计净值。
D 选项符合题意。 故本题选 D 选项。

67.(选择题)
关于交易日 ETF 基金份额参考净值与基金份额净值, 以下说法错误的是( )。

A.
基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次 1 个交易日揭示

B.
在交易时间内,每 15 秒显示一次最新基金份额参考净值

C.
基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

D.
在交易时间内, 即时揭示基金份额参考净值 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查 ETF 的信息披露。
ETF 是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象,依据构成指数的证券或商品 的种类和比例,采取完全复制或抽样复制的被动型指数基金。
A 选项说法正确,交易日的基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日揭 示。
B 选项说法正确,在交易时间内,ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价。
C 选项说法错误,交易日的基金份额净值按规定于次日(而不是当日)在指定报刊和管理人网站 披露。
D 选项说法正确,基金上市交易之后, 需按交易所的要求,在交易时间内即时揭示基金份额参考 净值(IOPV)。
C 选项说法错误。 故本题选 C 选项。

68.(选择题)
A 基金管理公司决定与各类销售机构广泛合作,开展相关促销活动,在合作前,按制度对各家
销售基金的销售机构的销售适用性工作和水平进行考核, 以下不属于基金销售适用性管理制 度的组成内容的是( )。

A.
基金投资人风险承受能力调查和评估的方式和方法

B.
基金产品风险评价的方式和方法

C.
基金产品和基金投资人进行匹配的方法

D.
基金产品绩效归因的方式和方法

回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售机构适用性的管理制度。 基金销售机构适用性的管理制度包括:
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方 法(B 项符合题意);
(3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序;
(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(A 项符合题意);
(5)对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法(C 项符合题意);
(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。 故本题选 D 选项。

69.(选择题)
基金公司管理层应始终放在首要地位并作出承诺的是( )。

A.
风险管理

B.
投资收益

C.
公司信誉

D.
股东利益 回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查风险管理的原则。
风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终 把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
故本题选 A 选项。

70.(选择题)
关于某银行 A 网点贵宾理财经理小王推介 B 基金的销售行为, 以下表述错误的是

( )。

A.
小王根据投资者的风险偏好推荐合适的产品

B.
小王和投资者热情诚恳的沟通交流

C.
小王为投资者提供售后服务

D.
小王分发给投资者一些自制的宣传材料,便于投资者更好了解 B 基金
回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售机构人员行为规范。
A 选项表述正确,基金销售适用性原则要求销售人员应根据投资者的风险偏好推荐合适的产 品,小王根据投资者的风险偏好推荐产品符合规定。
B 选项表述正确,基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明 礼貌,小王和投资者热情诚恳交流符合规定。
C 选项表述正确,基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务,解答投资者的疑问,小王为投 资者提供售后服务符合规定。
D 选项表述错误,基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代
销机构统一制作的材料,小王分发自制材料违反规定。 故本题选 D 选项。

71.(选择题)
关于基金募集申请的注册， 以下说法正确的是( )。
I. 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 3 个月内做出注册或者不予注册的决定 II. 中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断
III.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日 IV.基金按照普通程序注册的注册审查时间不超过 3 个月

A.
II 、III

B.
I 、II 、III 、IV

C.
I 、II 、IV

D. II
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金募集申请的注册内容。
I 项说法错误， 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内依照法 律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人; 不予注册的，应当说明理由。
II 项、III 项说法正确，IV 项说法错误。近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革， 对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做 出实质性判断或者保证（II 项正确），并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金 产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日（III 项正确）;对其他产 品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月（IV 项错误）。
综上，II 、III 项说法正确。 故本题选择 A 选项。

72.(选择题)
基金连续 2 个开放日发生巨额赎回, 以下说法错误的是( )。

A.
管理人认为有能力兑付的,可以接受全额赎回申请

B.
管理人认为有必要的,可以暂停接受赎回申请

C.
管理人认为全额兑付有困难的,可以对部分赎回申请延期办理

D.
已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查巨额赎回的处理。
A 选项说法正确, 当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时,按正常赎回程序执

行。基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人可暂停接受赎回申请(如果只是某一 日发生巨额赎回,将不能暂停)(B 选项正确);已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不 得超过正常支付时间 20 个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告(C 选项正确, D 选项错误)。
故本题选 D 选项。

73.(选择题)
关于基金与保险产品的特点, 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.基金是一种投资工具,投资基金的目的是获得投资收益
Ⅱ.保险产品是一种具有保障功能的理财工具,意义在于分散或转移风险 Ⅲ.基金和保险产品对于不同投资人价格的计算都是一致的
Ⅳ.基金和保险产品都可以随时变现

A.
Ⅱ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金与保险产品的差异。
Ⅰ项说法正确,基金是一种投资工具, 目的是获得收益。
Ⅱ项说法正确,保险产品是一种具有保障功能的理财工具,意义在于分散或转移风险。
Ⅲ项说法错误,基金对投资人无太多要求,不同基金的申购、赎回价格的计算一致。但保险产 品的购买是个性化的,价格要根据被保险人自身情况计算。
Ⅳ项说法错误,基金可以随时变现,保险产品不可随时变现。 故本题选 B 选项。

74.(选择题)
关于货币市场基金宣传推介的规定, 以下表述正确的是( )。 Ⅰ.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
Ⅱ.不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
Ⅲ. 向投资人提供快速赎回等增值服务的,不得披露增值服务的限制条件

Ⅳ.不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查货币市场基金宣传推介的规定。
Ⅲ项说法错误,基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事 或者参与货币市场基金销售过程中, 向投资人提供快速赎回等增值服务的,应当充分揭示增值 业务的业务规则,并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件
等信息,不得片面强调增值服务便利性,不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。 故本题选 B 选项。

75.(选择题)
某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现, 甲未建立投资者适当性管理制度 与方法等导致执行中没有统一标准, 请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则?( )

A.
有效性原则

B.
差异性原则

C.
及时性原则

D.
全面性原则 回答错误
正确答案

A
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。 基金销售适用性的原则包括:
(1)投资者利益优先原则;
(2)全面性原则;
(3)客观性原则;
(4)及时性原则;
(5)有效性原则;
(6)差异性原则。
其中,有效性原则要求通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法,确保投资者适当性管理 的有效执行。
故本题选 A 选项。

76.(选择题)
以下私募基金的募集行为,错误的是( )。

A.
自行销售的,不得公开推介;委托销售机构销售的,销售机构也不得公开推介

B.
应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估,确认是否为合格 投资人

C.
可以自行销售,也可以委托销售机构销售私募基金

D.
可以向投资人承诺保本,但不得向投资人承诺最低收益 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查对私募基金募集行为的监管。
A 选项行为正确,私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金,故任何机构 都不得公开推介私募基金。
B 选项行为正确,私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等形式,对投资者的 风险识别能力和风险承担能力进行评估,确认是否为合格投资人。
C 选项行为正确,私募基金管理人可以自行销售,也可以委托销售机构销售私募基金。 D 选项行为错误,私募基金既不能向投资者承诺保本,也不能承诺最低收益。
故本题选 D 选项。

77.(选择题)
基金合同生效六个月以上不满一年的, 以下说法正确的是( )。

A.
宣传材料可以登载基金历史业绩,业绩自基金合同生效六个月起算

B.
宣传材料可以登载基金历史业绩,业绩自基金合同生效之日起算

C.
宣传材料可以登载基金历史业绩,业绩自基金合同生效满 90 天起算

D.
宣传材料不可以登载基金历史业绩 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的,应当登载从合同生效之日起计算(B 选项符合题意)的 业绩。
B 选项符合题意。 故本题选 B 选项。

78.(选择题)
关于中国证券投资基金业协会的组成和性质, 以下表述正确的是( )。

A.
中国证券投资基金业协会是自律性组织,不具备法人资格

B.
中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员

C.
中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共 同组成的同业协会

D.
基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会 回答错误

正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查中国证券投资基金业协会的组成和性质。
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人(A 选项错误)。基金管理人、 基金托管人和基金服务机构,应当依法成立基金业协会(C 选项错误),进行行业自律,协调行业 关系,提供行业服务,促进行业发展。基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会(D 选项 错误);基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员;按照规定在协会登记的基金服务机
构,应当按照法律法规的规定加入协会成为会员。 故本题选 B 选项。

79.(选择题)
某基金管理公司拟开展以下营销活动,其中符合合规要求的是( )。

A.
公司网站专栏比较管理同类基金的管理人,提及”XX 基金公司投研实力不强”

B.
在客服电话来电等待中播放”XX 基金—避险的不二之选”是广告语音

C.
自基金定期报告摘取信息作为该基金宣传推介素材

D.
邀请著名经济学家在宣讲会上介绍基金行业动态和某新基金产品优势 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
A 选项不合规,基金宣传推介材料禁止诋毁其他基金管理人管理的基金,A 选项提及”XX 基金公 司投研实力不强”属于诋毁其他基金管理人管理的基金,故不符合规定。
B 选项不合规,基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金,B 选项播放”XX 基金—避险的不 二之选”是广告语属于片面宣传强调某基金,故不符合规定。
C 选项合规,基金定期报告的内容属于公开内容,可作为宣传推介素材。
D 选项不合规,邀请著名经济学家介绍基金产品优势,属于采用单位或者个人的推荐性文字,是
被禁止的行为。 C 选项合规。
故本题选 C 选项。

80.(选择题)
出现巨额赎回时, 以下最有可能导致部分延期赎回的是( )。

A.
托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动

B.
基金配置资产组合中,现金类资产较少

C.
基金资产组合中,可快速变现资产较少,不足以兑付全额赎回申请

D.
基金资产组合中,重仓股持续停牌中 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查巨额赎回。
巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时。 部分延期赎回的条件: 当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现 可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金 总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A 选项错误,应是管理人(而非托管人)认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大 波动。
B 、D 选项错误, B 、D 选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动,也没提到兑付投资者的 赎回申请有困难,故不能导致部分延期赎回。
C 选项正确,可快速变现资产较少,不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困 难,可能导致部分延期赎回。
故本题选 C 选项。

81.(选择题)
某公募基金的基金合同约定”本基金 80%以上的基金资产投资于债券,剩余资产不参与股票交 易,但可以适当参与新股发行申购”。由此判断,该基金的类别是( )。

A.
二级债基

B.
混合基金

C.

一级债基

D.
纯债基金 回答错误 正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查债券基金的类型。
A 选项说法错误, 以债券投资策略为主, 同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票 等权益资产投资的称为”二级债基”(可以参与股票交易)。
B 选项说法错误,本基金 80%以上的基金资产投资于债券,可知应为债券基金,而非混合基金。 C 选项说法正确, 以债券投资策略为主,可适当参与新股申购和股票增发等称为”一级债基”。
D 选项说法错误,标准债券型基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称 为”纯债基金”(不能参与新股发行申购)。
故本题选 C 选项。

82.(选择题)
基金管理人内部环境要素不包括( )。

A.
管理层的理念和经营风格

B.
监管趋势和执法环境

C.
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力

D.
管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金管理人内部环境的要素。 基金管理人内部环境的要素包括:
(1)全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力(C 选项属于内部环境要素);
(2)管理层的理念和经营风格(A 选项属于内部环境要素);
(3)管理层分配权力和划分责任,组织和开发其员工的方式(D 选项属于内部环境要素),以及董 事会给予的关注和指导。

B 选项内部环境要素不涉及监管趋势和执法环境。 故本题选 B 选项。

83.(选择题)
跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定银行和管理人网站披露的最晚时期是( )

A.
T+2 日

B.
T+1 日

C.
T 日

D.
T+3 日
回答错误 正确答案 A
题财醒来】
本题考查 ETF 的信息披露。
跨境 ETF 在交易日的基金份额净值可以为次 2 个工作日在指定报刊和管理人网站披露外,也 将通过证券交易所的行情发布系统于次 2 个工作日揭示。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

84.(选择题)
某私募基金管理人, 以自行销售的方式进行基金产品的募集, 以下做法正确的是( )。

A.
该基金管理人内部从业人员的家属认购产品,视为合格投资人

B.
根据优异的历史业绩, 向投资者告知产品的本金将保证安全

C.
采取当面交流的形式, 由投资者口头确认产品风险揭示

D.

在设置特定对象的朋友圈推荐产品
回答错误 正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查私募基金募集的相关内容。
私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
A 选项做法错误, 只有满足私募合格投资者标准的才能视为合格投资人,若从业人员家属满足 合规投资者标准才能视为合格投资人。
B 选项做法错误,基金销售人员销售基金产品禁止违规对投资者做出盈亏承诺。C 选项做法错 误,基金销售人员销售基金产品禁止与投资者以口头形式确认产品风险揭示,必须采用书面形 式确认投资者已知晓产品风险。
D 选项做法正确,私募基金可以在设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、朋友圈 等互联网媒介宣传推介。
故本题选 D 选项。

85.(选择题)
以下关于基金前后端收费说法错误的是( )。

A.
后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除

B.
对于持有期低于 3 年的投资人,基金管理人可以免收其后端申购费用

C.
前端收费是在基金份额申购时收取

D.
基金同时设置前后端收费的,前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档
申购费率 回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金的前后端收费。
A、C 选项说法正确,前端收费在基金份额申购时收取。后端收费在赎回时从赎回金额中扣除。 B 选项说法错误,后端收费时基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费, 对于持有期低于 3 年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费(B 选项描述错误,不是”可 以免收”)。
D 选项说法正确,基金前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费

率。
B 选项说法错误。 故本题选 B 选项。

86.(选择题)
下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是( )。

A.
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

B.
认购份额=认购金额/基金份额面值

C.
认购份额=净认购金额/基金份额面值

D.
认购费用=认购金额×认购费率 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查开放式基金认购相关的计算公式。
基金的认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为。 A 选项公式正确,净认购金额=认购金额/1+认购费率
B 选项公式错误,认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 C 选项公式错误,认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 D 选项公式错误,认购费用=认购金额-净认购金额
A 选项公式正确。 故本题选 A 选项。

87.(选择题)
在信息披露的内容方面,要求遵循的原则包括( )。
Ⅰ.真实性 Ⅱ.准确性 Ⅲ.预测性 Ⅳ.完整性

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查基金信息披露的原则。
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节 中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的内容方面,要求遵循的原
则包括:真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。 Ⅲ项,基金信息披露不得预测基金收益。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于信息披露的原则,故本题选 C 选项。

88.(选择题)
基金产品风险评价的依据因素不包括( )。

A.
基金历史规模、持仓比例

B.
基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

C.
基金成立以来有无违法行为发生

D.
招募说明书列示的基金管理费率、收益分配政策 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金产品的风险评价依据。 基金产品的风险评价依据:
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;
(2)基金的历史规模和持仓比例(包括 A 选项);

(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度(包括 B 选项);
(4)基金成立以来有无违规行为发生(包括 C 选项);
(5)同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等 因素。
D 选项不属于基金产品风险评价依据。 故本题选 D 选项。

89.(选择题)
关于保险资产管理公司可以开展的资产管理业务, 以下说法错误的是( )。

A.
保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目

B.
符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司

C.
保险资产管理公司发行的资产管理产品只能面向保险公司销售

D.
符合条件的保险资产管理公司可以申请开展公募基金管理业务 回答错误
正确答案 C
题目解析 ➷财醒来
本题考查保险公司、保险资产管理公司业务。
A 选项说法正确,保险资产管理公司可以受托管理保险资金投资基础设施项目。B 选项说法正 确,符合条件的保险资产管理公司可以出资设立公募基金管理公司。
C 选项说法错误,保险资产管理产品业务,是指由保险资产管理机构为发行人和管理人, 向保险 集团(控股)公司、保险公司以及保险资产管理机构等投资人发售产品份额(而不是只能面向保 险公司),募集资金,并选聘商业银行等专业机构为托管人,为投资人利益开展的投资管理活动。 D 选项说法正确,所谓”中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指在股东、高级管理人员、 经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定的证券公司、保险资产管理公司以及专门从 事非公开募集基金管理业务的资产管理机构, 向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务, 经中国证监会依法核准, 即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
C 选项说法错误。 故本题选 C 选项。

90.(选择题)
A 基金由甲基金管理有限公司发行,并托管在具有基金托管资格的乙商业银行。乙商业银行 需要对甲基金管理有限公司编制的( )等公开披露的相关基金信息进行复核、

审查,并向其出具书面文件或者盖章确认。 Ⅰ.A 基金资产净值、份额净值
Ⅱ. 甲基金管理有限公司定期报告
Ⅲ.A 基金定期报告和定期更新的招募说明书 Ⅳ.A 基金申购赎回价格

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅲ
回答错误 正确答案
A
题财醒来】
本题考查基金托管人的信息披露义务。
基金托管人要对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值( Ⅰ选项需要复核)、申购赎回价 格(Ⅳ选项需要复核)、基金定期报告(Ⅲ选项需要复核)和定期更新的招募说明书等公开披露 的相关基金信息进行复核、审查。
Ⅱ选项, 甲基金管理有限公司的定期报告无需托管人审核。 故本题选 A 选项。

91.(选择题)
以下不属于基金管理人内部控制目标的是( )。

A.
保证公司经营利润最大化

B.
防范和化解经营风险

C.
保证公司经营运作遵纪守法

D.
确保财务和信息披露真实、准确、完整、及时

回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查内部控制的目标。 基金公司内部控制的目标包括:
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 自觉形成经营、规范运作 的经营思想和经营理念(C 项不符合题意);
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完 整,实现公司的持续、稳定、健康发展(B 项不符合题意);
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时(C 项不符合题意)。 综上,A 项不属于内部控制的目标。
故本题选 A 选项。

92.(选择题)
关于基金的类型, 以下表述正确的是( )。

A.
股票基金的基金资产只能投资于股票

B.
债券基金的基金资产 70%以上投资于债券

C.
混合基金 50%的基金资产投资于股票,50%的基金资产投资于债券

D.
货币市场基金全部基金资产投资于货币市场工具 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金的类型。
A 项说法错误,股票基金以股票为主要投资对象,基金资产 80%以上投资于股票。B 项说法错 误,债券基金以债券为主要投资对象,基金资产 80%以上投资于债券。C 项说法错误,混合基金 投资于股票、债券和货币市场工具,股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金 规定的为混合基金。混合基金的资产配置比例比较灵活,风格差异较大,一般基金评级公司会
在混合基金中进行更细致的分类。 故本题选 D 选项。

93.(选择题)
收取销售服务费的,基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于( )的赎回费。

A.
0.02

B.
0.015

C.
0.01

D.
0.005
回答错误 正确答案
D
题目解析
➷财醒来本题考查开放式基金的销售服务费。
销售服务费是指基金管理人可从基金财产中计提一定比例的销售服务费,用于基金的持续销 售和给基金份额持有人提供服务。在基金合同、招募说明书中,基金管理人收取销售服务费 的,对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基 金财产。(易混:注意收取销售服务费的和不收取销售服务费的,两者费率的区别。)
D 选项符合题意。 故本题选 D 选项。

94.(选择题)
下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露的是( )。

A.
基金前十大持仓股票发生连续 2 次以上跌停

B.
基金单一持有人的总份额占比超过 50%

C.
自前一个季度末之后基金份额累计变化超过 50%

D.
基金托管人的基金托管部门负责人变更 回答错误

正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查基金临时信息披露的内容。
当发生重大事件时,信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告 书。基金重大事件包括:
(1)基金份额持有人大会的召开;
(2)提前终止基金合同;
(3)延长基金合同期限;
(4)转换基金运作方式;
(5)更换基金管理人或托管人;
(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管 部门负责人发生变动(D 选项说法正确);
(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%;
(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。 故本题选 D 选项。

95.(选择题)
基金管理公司机构设置的原则包括( )。
Ⅰ.相互制约原则
Ⅱ.不相容职责分离原则 Ⅲ.授权清晰原则
Ⅳ.适时性原则

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查机构设置原则。

基金管理公司机构设置原则包括:相互制约( Ⅰ项)和不相容职责分离原则(Ⅱ项)、授权清晰原 则(Ⅲ项)、适时性原则(Ⅳ项)。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于机构设置原则。
故本题选 C 选项。

96.(选择题)
关于私募基金风险揭示书中所涉及的风险中, 以下属于私募基金特殊风险的是( )。

A.
资金损失风险

B.
募集失败风险

C.
税收风险

D.
未在中国基金业协会登记备案的风险 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金的一般风险和特殊风险。
私募基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投 资标的的风险、税收风险等。 私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指 引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘
请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。 故本题选 D 选项。

97.(选择题)
忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当( ) 。I.不得从事 可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动II.遵守所在
机构的各项管理制度和操作流程
III.告知公募投资人基金的详细持仓 IV.未经批准不得开展越权活动

A.
II 、III 、IV

B.
I 、II 、IV

C.
I 、II 、III 、IV

D.
I 、III 、IV 回答错误
正确答案 B
题财醒来】
本题考查忠诚尽责的要求。
忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚 廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的 利益和基金行业的形象。
具体而言，基金从业人员应当做到以下九点:
(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进 行直接管理的条件下从事执业活动。
(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。
(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程（II 项符合题意）。
(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报 酬等。
(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。
(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。
(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人 的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动（I 项符合题意）。
勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活 动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点:
(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。
(2)在执业活动中，相互支持， 团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工 作。
(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照 所在机构制度履行批准程序（IV 项符合题意）。
(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、 亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。
(5)基金从业人员提岀辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极 配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项 义务，不得擅自离岗; 已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、 竞业禁止等义务。

I 、II 、IV 项符合题意。 故本题选择 B 选项。

98.(材料题)
甲基金管理公司拟通过乙互联网基金销售机构代理销售其管理的一只开放式混合型基金。
该基金的申购费率为:100 万元以下 1.2%,100 万元(含)至 500 万元 0.6%,500 万元及以上每笔 1000 元。乙提出以下方案:
Ⅰ. 申购费 100%归乙方
Ⅱ. 该基金的申购费率进行一折优惠, 以配合开展阶段性专题营销
Ⅲ. 在其网站为该基金的持续营销开辟营销专区,营销主题为”傲视牛熊,年年取得正收益” Ⅳ. 按保有量的 0.75%年费率收取客户维护费
(1)假设乙受理一笔 200 万元的申购，并被甲确认成功， 乙因办理该笔申购可获得的申购费 为( )元。

A.
1199.28

B.
1200

C.
1192.84

D. 0
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查开放式基金申购手续费的计算。
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=2000000÷(1+0.6%×10%)=1998800.72 元。申购费用= 申购金额-净申购金额=2000000-1998800.72=1199.28 元。
故本题选 A 选项。(注意,这里申购费进行一折优惠。)

(2)乙的方案中,违反基金销售管理办法的是( )。

A. Ⅲ
B. Ⅱ

C. Ⅰ

D. Ⅳ
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料。
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用”业绩稳健””业绩优良””名列前茅””位居前列””首 只””最大””最好””最强””唯一”等表述;
②不得使用”坐享财富增长””安心享受成长””尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;
③不得使用”欲购从速”” 申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;
④不得使用”净值归一”等误导基金投资人的表述。 故本题选 A 选项。

(3)乙的方案中,必须在甲乙双方基金销售协议中予以约定的是( )。

A.
Ⅰ、Ⅳ

B.
Ⅱ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金销售协议。
基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的 比例和方式( Ⅰ项正确) 。 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售 机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费(Ⅳ项正确),用以向基金销售机构支付客 户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。

故本题选 A 选项。