以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述,不符合法律法规规定的是

51.(选择题)

以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述,不符合法律法规规定的是()。

A.

本材料仅载明基金部分信息,敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况

B.

本基金是基金管理人精心为震荡市场投资理财而设计的投资工具,请投资人注意投资风险

C.

本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整

D.

本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种,上述预期存在无法实现的可能回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。

A选项不符合题意,基金合同和招募说明书中全面说明了基金的详细情况,A选项投资人若想了解基金具体情况,可查阅基金合同和招募说明书,故符合规定。

B选项不符合题意,基金宣传推介材料中推介基金的,应当明确提示投资人基金的投资风险,B选项提示投资人注意投资风险,故符合规定。

C选项不符合题意,基金销售机构应保证宣传推介材料信息的真实、准确和完整,故符合规定。D选项符合题意,基金宣传推介材料禁止预测基金业绩,D选项预测该基金的收益率为8%,故不符合规定。

故本题选D选项。

52.(选择题)

下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。

A.

基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.

基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品

C.

基金公司销售人员维护机构客户

D.

基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查基金销售机构的类型。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式:

(1)专门的销售人员直接开发(A选项属于直销业务)和维护机构客户(C选项属于直销业务)和高净值个人客户。

(2)自行开发建立电子商务平台(B选项属于直销业务)。D选项通过商业银行销售基金产品属于代销业务。

故本题选D选项。

53.(选择题)

基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时,符合专业审慎原则的是()。

A.

为了提高工作效率,直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值

B.

咨询会计师和律师,由会计师和律师决定估值方法

C.

与相关部门讨论估值技术及合规要求,同时征询律师、会计师、托管行等的意见,经公司估值委员会审议后,采取适当的方法进行估值

D.

应尽量减少投资人在开放期的退出规模,以使得资产管理计划单位净值稳定回答错误

正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查专业审慎。

A选项不符合专业审慎原则,基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素,而不能为了某种原因,采用最简单的方法而忽略了合理性。

B选项不符合专业审慎原则,会计师和律师决不具备估值方法方面的专业技能,所以不能咨询他们来决定估值方法,应找投资相关专业人士咨询。

C选项符合专业审慎原则,同相关部门讨论估值技术及合规要求,符合审慎开展执业活动的要求,即具有专业性;同时征询律师、会计师、托管行等的意见,因为他们可以给合规作出建议,符合合规要求。

D选项不符合专业审慎原则,刻意减少开放期的退出规模,目的是使得单位净值稳定,而并不是通过审慎的研究来做出的决定,违反专业审慎的原则。

C选项符合专业审慎原则。故本题选C选项。

54.(选择题)

QDII基金投资金融衍生品,应在()中详细说明投资的衍生品种、基本特性及拟

采取的管理策略。

A.

招募说明书、托管协议

B.

基金合同、招募说明书

C.

基金合同、托管协议

D.

基金合同、基金年度报告

回答错误正确答案B

题目解析➷财醒来

本题考查基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求。

如QDII基金投资金融衍生品,应在基金合同和基金招募说明书中(B选项符合题意)详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性,拟采取的组合避险、有效管理策略以及采取的方式、频率。

如QDII基金投资境外基金,应披露基金与境外基金之间的费率安排。故本题选B选项。

55.(选择题)

下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是()。

Ⅰ.未知价原则Ⅱ.已知价原则

Ⅲ.份额申购、份额赎回原则Ⅳ.金额申购、份额赎回原则

A.

Ⅰ、Ⅲ

B.

Ⅱ、Ⅳ

C.

Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅰ、Ⅳ

回答错误

正确答案D

题目解析➷财醒来

本题考查股票、债券基金的申购和赎回原则。

申购是指投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为;赎回是指投资者要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。股票基金、债券基金的申购和赎回原则有:

(1)未知价交易原则,申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值进行计算。

(2)金额申购、份额赎回原则。

Ⅰ、Ⅳ项属于股票、债券基金申购、赎回原则。故本题选D选项。

56.(选择题)

关于资产配置教育,以下表述正确的是()。

Ⅰ.更关注投资者具体的投资行为

Ⅱ.内容是关于如何开展证券投资的

Ⅲ.关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的

Ⅳ.计划会对投资决策和策略带来重大影响,因此资产配置教育应不只关注具体的投资行为

A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.

Ⅰ、Ⅱ

D.

Ⅲ、Ⅳ

回答错误正确答案

D

题财醒来网校】

本题考查资产配置教育。

Ⅰ项表述错误,Ⅳ项表述正确,许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为,深入整个个人资产配置中,只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。

Ⅱ项表述错误,关于如何开展证券投资的属于投资决策教育的内容。

Ⅲ项表述正确,资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。Ⅲ、Ⅳ项表述正确。

故本题选D选项。

57.(选择题)

2017年7月4日,某销售机构对投资者小王进行了投资者风险评估,同日小王与该私募机构

签订合同购买了与小王风险承受能力匹配的私募产品A,在随后的销售行为中,符合投资者适当性要求的是()。

Ⅰ.2019年7月5日,如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进行风险评估Ⅱ.2020年7月5日,如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B,必须再对小王进行风险评估Ⅲ.2020年7月5日,如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构无需再对小王进行风险评估

Ⅳ.2023年7月5日,如果小王要继续持有而不赎回私募产品A,该销售机构必须再对小王进行风险评估

A.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.

Ⅱ、Ⅲ

回答错误正确答案

D

题财醒来网校】

本题考查投资风险评估相关内容。

投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。

Ⅰ项错误,2019年7月5日,投资者的评估结果没有超过3年,不必进行评估。Ⅱ项正确,2020年7月5日,投资者的评估结果超过3年,募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估。Ⅲ项正确,Ⅳ项排除,同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无须再次进行投资者风险评估。故本题选D选项。

58.(选择题)

基金管理人应在扣除手续费后,将不低于开放式基金赎回费总额的()计入基金

财产。

A.

25%

B.

15%

C.

20%

D.

30%

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查开放式基金的申购、赎回。

场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%(A选项符合题意),并应当归入基金财产。

故本题选A选项。

59.(选择题)

A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销。该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料。关于市场部开展的基金宣传推荐活动,以下做法合规的是()。

A.

将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当日证监局备案

B.

针对A基金管理公司旗下的货币市场基金,宣传其风险极低,等同于储蓄品种

C.

为了吸引年轻客户群体,市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片,并进行了6秒的风险提示

D.

根据中国人民银行的货币政策,基于研究院的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测

回答错误正确答案C

题目解析➷财醒来

本题考查基金宣传推介材料规范。

A选项说法错误,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报送主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

B选项说法错误,基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

C选项说法正确,电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

D选项说法错误,基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。故本题选C选项。

60.(选择题)

开放式基金份额申购与赎回是在()之间进行的。

A.

基金份额持有人与基金份额持有人

B.

基金份额持有人与注册登记人

C.

基金份额持有人与销售代理人

D.

基金份额持有人与基金管理人回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查开放式基金额申购与赎回。

申购是指开放式基金合同生效后向基金管理人申请购买基金份额的行为。赎回是指开放式基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。因为申购和赎回只涉及基金管理人和持有人,故申购和赎回是在持有人与管理人之间进行的。封闭式基金的买卖是在持有人与持有人之间进行的。

D选项符合题意。故本题选D选项。

61.(选择题)

某基金宣传材料有以下内容:”基金单位净值达到1.110元后开放申购,基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一,以便投资者在同一起跑线上享受投资收益,欲购从速。”

以下表述正确的是()。

A.

净值归一符合保护投资者原则

B.

不可以使用”欲购从速”强调集中营销的表述

C.

销售人员的承诺不属于业绩承诺,不构成违规承诺

D.

在不损害投资者权益的前提下,可以使用净值归一作为基金推介方式

回答错误正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。

A选项表述错误,基金宣传推介材料禁止使用”净值归一””欲购从速”等误导基金投资人的表述。

B选项表述正确,基金宣传推介材料禁止使用”欲购从速”等强调集中营销的表述。C选项表述错误,基金销售人员禁止违规承诺保本保收益,业绩承诺属于违规承诺。D选项表述错误,基金销售机构不得使用净值归一作为基金推介方式。

B选项表述正确。故本题选B选项。

62.(选择题)

某开放式基金于2016年8月1日成立,封闭期为8月1日至10月28日,下列关于封闭期内净值披露做法不符合法规要求的是()。

A.

每日披露该基金的份额净值

B.

每周披露一次该基金的份额净值,并在封闭期结束前一周开始每日披露基金份额净值

C.

每月披露该基金的份额净值

D.

每周披露一次该基金的份额净值回答错误

正确答案C

题目解析➷财醒来

本题考查基金净值公告。

A、B、D选项符合法规要求,封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同:

(1)封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

(2)对开放式基金来说,在其开放申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后,则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

C选项不符合法规要求。故本题选C选项。

63.(选择题)

中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节,对其中一类非公开募集基金采取了区别于其它非公开募集基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务,该类基金是()。

A.

私募证券投资基金

B.

创业投资基金

C.

基金子公司专项计划

D.

券商集合计划回答错误

正确答案B

题目解析➷财醒来

本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。

基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节,对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务。

B选项符合题意。故本题选B选项。

64.(选择题)

某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的()。

A.

忠诚尽责

B.

诚实守信

C.

专业审慎

D.

公正忠诚回答错误正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查专业审慎。

专业审慎的基本要求包括:持证上岗、持续学习,审慎开展职业活动。

A选项不符合题意,忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于所在机构,避免与所在机构利益发生冲突,不得损害所在机构的利益,同时应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作,尽职尽责。

B选项不符合题意,诚实守信也称诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

C选项符合题意,专业审慎的基本要求中的持证上岗,是指基金从业人员应具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。该从业人员未按规定完成年检而被暂停从业资格,符合持证上岗的内容。

D选项不符合题意,忠诚公正是指基金从业人员应当忠实于所在机构,不得损害所在机构的利益,同时要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明。

C选项符合题意。故本题选C选项。

65.(选择题)

关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息,下列表述错误的是()。

A.

应披露投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

B.

应披露期末按市值占比排序的所有股票明细

C.

应披露期末按市值占比排序的所有债券明细

D.

应披露期末基金资产组合

回答错误正确答案C

题目解析➷财醒来

本题考查公募基金年度报告。

基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息:期末基金资产组合,期末按行业分类的股票投资组合,期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细,报告期内股票投资组合的重大变动,期末按券种分类的债券投资组合,期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细(C选项错误),投资贵金属、股指期货、国债期货等情况,投资组合报告附注等。故本题选择C选项。

66.(选择题)

关于私募基金的信息披露和报送,以下表述错误的是()。

A.

私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时,在其年报中予以披露即可

B.

私募基金管理人报送相关投资情况和杠杆运作情况,需要保证内容真实、准确、完整

C.

私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定,及时填报并定期更新管理人及从业人员的有关信息

D.

私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内,报送经审计的财务报告和年度投资

运作情况回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金的信息披露和报送。

私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

A选项表述错误,私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时,应当在10个工作日内向基金协会报告。

B选项表述正确,私募基金管理人所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况,应保证所填报内容真实、准确、完整。

C选项表述正确,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,及时填报并定期更新管理人及

其从业人员的有关信息。

D选项表述正确,私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A选项表述错误。故本题选A选项。

67.(选择题)

私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。

A.

海报、户外广告

B.

公共门户网站、链接广告和博客

C.

公开出版资料

D.

对特定客户推送产品说明回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金的宣传推介。

私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金:

(1)公开出版资料(C选项宣传方式被禁止);

(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、海报、户外广告(A选项宣传方式被禁止);

(3)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;

(4)公共、门户网站链接广告、博客(B选项宣传方式被禁止);

(5)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、朋友圈等互联网媒介。D选项向特定客户推送产品说明属于私募基金的宣传方式。

故本题选D选项考前包过押题请咨询S471581546。

68.(选择题)

根据《证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是()。

A.

教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规

B.

监督、检查会员及其从业人员的执业行为

C.

对从业人员不当执业行为进行行政处罚

D.

对会员与客户之间发生的基金业务纷进行调解回答错误

正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查基金业协会的职责。基金业协会的职责包括:

（1）教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益（A选项说法正确）;

（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;

（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分（B选项说法正确）;

（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;

（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纷进行调解（D选项说法正确）;

（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案;

（8）协会章程规定的其他职责。

C选项说法错误，中国证监会可对从业人员不当执业行为进行行政处罚，不是基金业协会。故本题选择C选项。

69.(选择题)

关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是()。

A.

为客户预测基金未来收益

B.

依靠产品与服务竞争

C.

配合上市公司市值管理提升投资业绩

D.

为客户分担投资损失

回答错误正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查诚实守信的基本要求。

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争:

（1）不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

（2）基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争（B选项做法正确）。

A选项不符合题意，销售基金过程中，不可以基金未来收益，误导投资者做出决策。

C选项不符合题意，配上上市公司市值管理提升投资业绩，不属于诚实守信的要求。

D选项不符合题意，不可以与客户分担投资损失，投资者是风险和收益最终的承担者。故本题选择B选项。

70.(选择题)

关于法律和道德的区别，以下表述错误的是()。

A.

内容结构不同

B.

调整范围不同

C.

根本目的不同

D.

表现形式不同回答错误

正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查道德与法律的区别。

（1）表现形式不同。

法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守;而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。（D选项表述正确）

（2）内容结构不同。

法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范

一般没有明确的制裁措施或者行为后果。（A选项表述正确）

（3）调整范围不同。

一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整，人们内在的精神世界和心理动机。（B选项表述正确）

（4）调整手段不同。

法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。

C选项表述错误，根本目的不同不是道德与法律的区别。故本题选择C选项。

71.(选择题)

依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会可以采取的监管措施不包括()。

A.

查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

B.

限制当事人的人身自由，但不得超过24小时

C.

询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

D.

对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存回答错误

正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查中国证监会的监管措施。

查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权:

（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证;

（2）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明（C选项属于监管措施）;

（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料;

（4）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料;

（5）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存（D选项属于监管措施）；

（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户（A选项属于监管措施）;

（7）对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。

B选项符合题意，限制当事人的人身自由，但不得超过24小时，这不是证监会的监管措施。故本题选择B选项。

72.(选择题)

私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后()个工作日内，通

过私募基金登记备案系统进行备案。

A.20

B.5

C.10

D.30

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金管理人登记备案。

私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案。

A选项符合题意，故本题选择A选项。

73.(选择题)

关于基金财产的独立性以下表述错误的是()。

A.

契约型基金不具有独立法人地位,因此基金财产不能独立于基金管理人的固有资产

B.

基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

C.

公司型基金在法律上具有独立法人地位,其财产具有独立性

D.

契约型基金采用的是信托法律原理,信托财产具有独立性回答错误

正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查基金资产的独立性。

A项说法错误、D项说法正确,契约型基金采用的是信托法律原理,信托资产也具有独立性。

B项说法正确,基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的从其约定。

C项说法正确,公司型基金在法律上具有独立法人地位,其财产具有独立性,是投资基金的重要特征。

故本题选A选项。

74.(选择题)

关于风险评估,以下描述正确的是()。

Ⅰ.风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。

Ⅱ.风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为管理风险奠定基础。Ⅲ.风险评估就是其他风险管理要素的基础。

A.

Ⅰ、Ⅱ

B.

Ⅱ、Ⅲ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅰ、Ⅲ

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查风险管理程序。

Ⅰ项描述正确,风险评估的过程根据不同的情况,可采用定性和定量相结合的方法。

Ⅱ项描述正确,风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风

险奠定基础。

Ⅲ项描述错误,基金管理人的内部环境(而不是风险评估)是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经理层的风险偏好。Ⅰ、Ⅱ项描述正确。

故本题选A选项。

75.(选择题)

投资人可以到以下机构认购开放式基金()。

Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构

A.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ回答错误

正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查基金销售机构的类型。

基金销售机构办理开放式基金的认购,基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项属于基金代销机构考前包过押题请咨询S471581546,投资人可认购开放式基金。

故本题选A选项。

76.(选择题)

公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由()决定。

A.

监事会

B.

股东会

C.

董事会

D.

总经理

回答错误正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查基金公司督察长。

公募基金公司董事会决定督察长的聘任、解聘和考核,决定其薪酬待遇。故本题选择C选项。

77.(选择题)

以下不需要披露上市交易公告书的是()。

A.

交易型开放式指数基金(ETF)联接基金

B.

封闭式基金

C.

交易型开放式指数基金(ETF)

D.

上市开放式基金(LOF)回答错误

正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查披露上市交易公告书的基金品种。

凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金,基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前,披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、

上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。故本题选A选项。

78.(选择题)

通常在开放式基金申购赎回中,可以不采用未知价交易原则的基金品种为()。

A.

股票型基金

B.

货币市场基金

C.

债券型基金

D.

混合型基金回答错误

正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查开放式基金申购和赎回的原则。

股票基金、债券基金的申购、赎回,采用未知价交易原则,货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。

B选项表述正确。故本题选B选项。

79.(选择题)

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，应保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料的责任人包括()。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.私募基金托管人

Ⅲ.私募基金销售机构Ⅳ.私募基金监管机构

A.

Ⅰ、Ⅱ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ回答错误

正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金资料的保存。

私募基金管理人(Ⅰ项）、私募基金托管人(Ⅱ项）及私募基金销售机构(Ⅲ项）应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意，故本题选择B选项。

80.(选择题)

管理人内部控制的要素构成不包括()。

A.

竞争对手

B.

控制活动

C.

风险评估

D.

内部环境回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查内部控制的要素。

基金管理人内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控(内部环境)。

故本题选A选项。

81.(选择题)

从业人员甲从基金管理公司离职时,带走了公司的客户清单,将这些客户清单交给新就职的基金管理公司用来拓展客户,甲的行为()。

Ⅰ.违反了忠诚尽责的职业道德规范Ⅱ.违反了保守秘密的职业道德规范Ⅲ.违反了专业审慎的职业道德规范

Ⅳ.是一种不正当竞争行为

A.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

回答错误正确答案B

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本题考查基金职业道德规范的应用。

Ⅲ项表述错误,甲的行为并没有涉及审慎开展业务活动的内容。故本题选B选项。

82.(选择题)

关于基金管理公司合规管理部门的职责,以下说法错误的是()。

A.

合规管理部门组织执行公司合规工作

B.

合规管理部门独立开展工作

C.

合规管理部门对股东负责

D.

合规管理部门负责全体员工合规培训工作回答错误

正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查合规管理部门的职责。

A选项说法正确,合规管理部门负责组织和执行基金公司合规工作。

B选项说法正确,合规管理部门依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。C选项说法错误,合规管理部门对总经理(而不是股东)负责。

D选项说法正确,合规管理部门负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。C选项说法错误。

故本题选C选项。

83.(选择题)

基金管理人合规部门的合规检查,一般包括以下哪些内容()。

Ⅰ.员工个人投资情况

Ⅱ.公平交易制度建设及执行情况Ⅲ.重大关联交易的执行情况

Ⅳ.投资决策的依据,以及公司的规定和投资决策流程是否有效实施

A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.

Ⅱ、Ⅲ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ回答错误

正确答案

C

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本题考查合规检查的内容。合规检查主要内容包括:

(1)公司是否独立运作;

(2)公平交易制度建设及执行情况(Ⅱ项属于合规检查主要内容);

(3)重大关联交易的执行情况(Ⅲ项合规检查主要内容);

(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效(Ⅰ项合规检查主要内容),是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况;

(5)基金公司投资决策的依据,以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破(Ⅳ项合规检查主要内容);

(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于合规检查的内容。

故本题选C选项。

84.(选择题)

以下选项中,不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.

基金管理人挪用基金资产

B.

基金经理恶意砸盘

C.

基金产品间利益输送

D.

基金业绩排名靠后回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查内部控制目标。

内部控制是指公司为防范和化解风险,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A、B、C选项均属于公司不合规范的内部风险,均可通过基金管理人建立相应的组织机制,加强内部管理,严加防范从而解决。

D选项不能仅靠管理人加强内部控制从而解决,而是取决于许多其他因素,如:竞争对手过强、

管理人偶然性失误等情况。故本题选D选项。

85.(选择题)

M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金,下列行为合规的是()。

A.

以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报

B.

向普通投资者说明,分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款

C.

向全部普通投资者群发邮件,推荐分级股票型基金

D.

向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险

回答错误正确答案D

题目解析➷财醒来

本题考查销售适用性。

A选项行为不合规,过去的业绩不代表未来,不能用历史业绩来进行未来业绩的推算。

B选项行为不合规,分级基金A类份额不能完全等同于银行存款,风险等级不一样,存在投资风险,因此向投资者的此类表述不合规。

C选项行为不合规,不同投资者的风险承受能力不一样,因此不能通过群发的方式向不确定的投资者进行宣传,违反投资者适当性。

D选项行为合规,风险承受能力强的投资者虽然可以购买全部基金产品,但是也需要向其进行

相应的风险揭示,同时可以介绍分级基金相关内容。故本题选D选项。

86.(选择题)

关于公募基金的托管协议,以下说法正确的是()。

Ⅰ.基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ.基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查

Ⅲ.基金的估值方法由基金管理人确定,无需基金管理人和基金托管人共同商定

Ⅳ.基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定

A.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅱ、Ⅳ

C.

Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查基金托管协议包含的重要信息。

Ⅰ、Ⅱ项说法正确,基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定,对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信息风险控制等进行监督。基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况进行核查。

Ⅲ项说法错误,Ⅳ项说法正确,当事人在净值计算和复核中重要环节的权责,包括基金管理人

和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序(而不是管理人确定),基金管理人和基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理,估值错误时的处理及责任认定。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项说法正确。故本题选D选项。

87.(选择题)

基金客户服务的流程包含以下内容()。

Ⅰ.服务宣传与推介

Ⅱ.投资咨询与基金咨询Ⅲ.受理投诉

Ⅳ.投资跟踪与评价

Ⅴ.客户档案管理与保密

A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查基金客户服务的流程。具体的客户服务流程包括:

(1)服务宣传与推介;

(2)投资咨询与基金咨询、互动交流;

(3)客户投诉处理;

(4)投资跟踪与评价;

(5)客户档案管理与保密等。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ项均属于基金客户服务流程。故本题选A选项。

88.(选择题)

以下不属于基金上市交易公告书应披露的事项是()。

A.

基金管理人财务状况

B.

基金前十大份额持有人

C.

基金募集情况

D.

基金投资组合报告

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括:

（1）基金概况、基金募集情况（C选项属于披露事项）与上市交易安排;

（2）持有人户数、持有人结构及前10名持有人（B选项属于披露事项）;

（3）主要当事人介绍;

（4）基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告（D选项属于披露事项）、重大事件揭示等。

A选项符合题意，基金管理人财务状况不属于基金上市交易公告书应披露的事项。故本题选择A选项。

89.(选择题)

关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起()个月内进行基金

份额的发售。

A.6

B.1

C.2

D.3

回答错误正确答案

A

题目解析➷财醒来

本题考查基金份额的发售。

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。故本题选择A选项。

90.(选择题)

基金管理公司的部门设置包括()。

Ⅰ.投资、研究、交易部门Ⅱ.产品营销部门

Ⅲ.合规与风险管理部门Ⅳ.后台运营部门

A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ回答错误

正确答案

A

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本题考查基金管理公司部门设置情况。

由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门(Ⅰ项符合题意），产品营销部门(Ⅱ项符合题意），合规与风险部

门(Ⅲ项符合题意），后台运营部门(Ⅳ项符合题意）和其他支持性部门五大类部门。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择A选项。

91.(选择题)

封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易可选择的场所是()。

A.

上海期货交易所

B.

中国银行间债券市场

C.

中国金融期货交易所

D.

深圳证券交易所回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查封闭式基金的交易场所。

封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。故本题选择D选项。

92.(选择题)

关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是()。

A.

对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报

B.

法定定期报告包括月度报告、季度报告、中期报告和年度报告

C.

中期报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告

D.

年度报告应当在每年结束之日起三个月内公告回答错误

正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查公募基金的定期报告。

A选项表述错误，基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。

B选项表述错误，基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

C选项表述错误，基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

D选项表述正确，基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结

束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

故本题选择D选项。

93.(选择题)

某基金销售公司在其基金宣传资料中使用了”活动年化总收益10%””欲购从速””100%有保证”等用语，该销售行为违反了销售管理办法的()规定。

Ⅰ.不得违规承诺收益

Ⅱ.不得违规使用片面强调集中营销时间限制的表述

Ⅲ.不得违规使用安全、保证、承诺等可能使投资人认为没有风险的表述Ⅳ.不得诋毁其他基金销售机构

A.

Ⅱ、Ⅳ

B.

Ⅰ、Ⅳ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ回答错误

正确答案

C

题财醒来网校】

本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。

Ⅰ项符合题意，在基金销售过程中，不可以承诺收益或者承担损失。题干中提到了”活动年化总收益10%”，属于违规行为。

Ⅱ项符合题意，在基金销售过程中，不得使用”欲购从速””申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

Ⅲ项符合题意，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题干中提到了”100%有保证”，属于违规行为。Ⅳ项不符合题意，题干中没有提及诋毁其他基金销售机构的行为。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意，故本题选择C选项。

94.(选择题)

关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是()。

A.

通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排

B.

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

C.

当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务

D.

销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意

回答错误正确答案D

题目解析

➷财醒来本题考查普通投资者的保护。

A选项说法正确，通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

B选项说法正确，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

C选项说法正确，经营机构与普通投资者发生纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。

D选项说法错误，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。不是投资者同意了，就可以主动推介不符合其投资目标的产品。

故本题选择D选项。

95.(选择题)

当个人客户乙的背景经验出现()情形时，客户乙不可以投资私募证券投资基

金。

A.

最近3年个人年均收入60万元

B.

投资于单只私募基金的金额为150万元

C.

家庭金融资产为200万元

D.

具有3年投资经验回答错误

正确答案C

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金的合格投资者。

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元（B选项符合合格投资者的要求）且符合下列相关标准的单位或个人:

（1）净资产不低于1000万元的单位;

（2）金融资产不低于300万（C选项不符合合格投资者的要求）或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（A选项符合合格投资者的要求）。

D选项中，具有3年投资经验，不是用来判断能否投资私募证券投资基金的重要依据。故本题选择C选项。

96.(选择题)

关于销售人员甲在销售私募投资基金过程中的行为，以下符合法规要求的是()。

Ⅰ.销售人员甲在介绍产品时说止损线是0.7元，即代表亏损不可能超过30%

Ⅱ.销售人员甲在向客户乙推介该产品时，向客户乙介绍了私募基金产品的风险Ⅲ.销售人员甲通过未设置特定对象确定程序的朋友圈推介私募基金

A.Ⅱ

B.

Ⅰ、Ⅱ

C.

Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查私募基金的宣传推介。

Ⅰ项不符合要求，禁止对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成

或亏损分担。亏损不可能超过30%，是对亏损做出承诺，因此不符合法规要求。

Ⅱ项符合要求，提示风险，尊重投资者的选择和引导客户交易均属于销售人员应当履行的规范。

Ⅲ项不符合要求，私募基金不得公开宣传，不得在未设置特定对象的朋友圈推介私募基金。

Ⅱ项符合法规的要求，故本题选择A选项。

97.(选择题)

为防范私募基金管理人违规销售产品，降低合规风险，回访是一个很好的反馈控制手段。关于回访，以下表述正确的是()。

A.

投资者交纳的认购基金款项可在回访未确认前，由募集账户划转至基金财产账户或托管资金账户，由私募基金管理人进行投资运作

B.

私募基金管理人可通过录音电话、信函、电邮、在线问卷等适当的方式进行投资回访

C.

私募基金管理人可安排从事基金销售推介业务的人员进行投资回访

D.

私募基金管理人可在投资冷静期内进行客户回访回答错误

正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查回访的内容。

A选项表述错误，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。

B选项表述正确，C选项表述错误，募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。

D选项表述错误，募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。故本题选择B选项。

98.(选择题)

基金投资运作过程中可能面临的投资风险不包括()。

A.

基金持有人净赎回基金份额达到基金总份额的5%，投资组合无法应对赎回要求的风险

B.

信息技术风险

C.

信用风险

D.

市场风险回答错误正确答案B

题目解析

➷财醒来本题考查投资风险的分类。

投资风险主要包括:市场风险、流动性风险和信用风险。

A选项属于投资风险，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。无法应对赎回要求的风险是流动性风险。

B选项不属于投资风险，信息技术风险是操作风险。操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往隐着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。

C选项属于投资风险，信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。D选项属于投资风险，市场风险指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

故本题选择B选项。

99.(选择题)

拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()进行注册并取得相应资格。

A.

中国证监会派出机构

B.

中国证券投资基金业协会派出机构

C.

中国银保监会派出机构

D.

国家市场监督管理总局派出机构回答错误

正确答案A

题目解析➷财醒来

本题考查基金销售机构的准入条件。

A选项符合题意，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在

地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。故本题选择A选项。

100.(选择题)

封闭式基金应至少()披露一次基金资产净值和份额净值。

A.

每周

B.

每日

C.

每月

D.

每季度

回答错误正确答案A

题目解析

➷财醒来本题考查基金净值公告。

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。故本题选择A选项。