关于债券型基金与债券的区别, 以下说法错误的是

23.(选择题)
关于债券型基金与债券的区别, 以下说法错误的是( )。

A.
债券型基金一般收益不固定,债券一般收益固定

B.
债券型基金的风险一般与期限无关,债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降

C.
债券型基金投资于多只债券, 比债券的信用风险高

D.
债券型基金一般没有确定的到期日,债券一般有确定的到期日 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查债券基金与债券的区别。
C 项说法错误,债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。 故本题选 C 选项。

24.(选择题)

关于非公开募集基金的托管， 以下表述正确的是( )。

A.
非公开募集基金的托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定，应当拒绝执行。

B.
基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬

C.
与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

D.
担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案 手续，无需中国证监会核准
回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查非公开募集基金的托管。
A 选项表述正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规 定，应当拒绝执行。
B 选项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托 管人应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金 承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大 信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
C 选项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募 基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确 保障私募基金财产安全的制度措施和纷解决机制。
D 选项表述错误，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任 基金托管人的， 由中国证监会会同中国银保监会核准;其他金融机构担任基金托管人的， 由 中国证监会核准。
故本题选择 A 选项。

25.(选择题)
关于私募基金推介， 以下说法正确的是( )。

A.
对于低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失

B.
先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选

C.
先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金

D.
为帮助投资人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资 回答错误
正确答案 C
题目解析 ➷财醒来
本题考查私募基金的销售行为。
A 选项说法错误，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失 或者承诺最低收益。
B 选项说法错误，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，故任何机 构都不得公开推介私募基金。
C 选项说法正确，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资 者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，确认是否为合格投资人。
D 选项说法错误，投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。 故本题选择 C 选项。

26.(选择题)
沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是( )。

A.
证券公司承销的开放式基金认购

B.
封闭式基金(网上发售)认购

C.
ETF 基金证券认购

D.
ETF 基金场内现金认购 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查沪、深证券投资基金账户的要求。
投资者进行现金认购时需具有沪、深 A 股证券账户或证券投资基金账户。投资者进行证券 认购应开立沪、深证券交易所证券账户。沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购

和二级市场交易，不能参与证券认购（C 选项符合题意）或基金的申购、赎回。投资者进行 证券认购时需具有沪、深 A 股证券账户。
C 选项符合题意，故本题选择 C 选项。

27.(选择题)
关于封闭式基金， 以下表述正确的是( )。

A.
基金份额净值与基金二级市场价格一致

B.
基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

C.
基金份额在合同期限内固定不变

D.
基金份额净值固定不变 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查封闭式基金的特点。
A 选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此基金份额净 值与基金二级市场价格不一致。
B 选项表述错误，C 选项表述正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运 作方式。
D 选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此基金份额净 值是变化的，不是固定的。
故本题选择 C 选项。

28.(选择题)
某货币基金当日总份额为 100 亿份，T+1 日接受申购 3 亿份，赎回 15 亿份，基 金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份。以下说法正确的是( )。

A.
T+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回

B.
T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

C.
T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

D.
T+1 日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回 回答错误
正确答案 D
题目解析 ➷财醒来
本题考查巨额赎回的概念。
巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总 份额的 10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 根据题意，净赎回申请 份额 =15-3-4+1=9 亿份 。 单个 交 易 日基 金 的 净赎 回 申请 没有超过基 金 总份额 的 10% （9/100=9%）， 因此未触发巨额赎回。
故本题选项 D 选项。

29.(选择题)
关于基金宣传推介材料的内容， 以下表述合规的是( )。

A.
A 基金为保护持有人利益限定募集规模，不超过 30 亿元

B.
A 基金分红后，净值归 1， 申购良机

C.
货币基金主要投资银行存款，基本没风险

D.
A 基金只集一天,欲购从速 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。
基金宣传推介材料的禁止性规定有: A 选项表述合规，限定募集规模可以保护投资人的利益。 B 选项表述不合规，D 选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止使用”净值归一””欲购从速” 等误导基金投资人的表述。 C 选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传 基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人 认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

A 选项表述合规，故本题选择 A 选项。

30.(选择题)
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定, 申请募集基金的拟任基金管理人,基 金托管人应当具备的条件, 以下说法错误的是( )。

A.
最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料,不存在虚假记载,重大遗漏

B.
最近一年内没有因重大违法违规行为,重大失信行为受到行政处罚

C.
招募说明书真实准确,完整披露了投资者作出投资决策所需要的重要信息

D.
不存在治理结构不健全,经营管理混乱等重大经营风险 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金募集申请。
A 选项说法错误,最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。
B 选项说法正确,最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事 处罚。
C 选项说法正确,招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,语言简明易懂。
D 选项说法正确,不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得 到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险。
A 选项说法错误。 故本题选 A 选项。

31.(选择题)
2016 年 7 月 18 日,投资者赎回基金份额 10000 份,持有时间为 5 个月,赎回当
日基金份额净值为 1.00 元,则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为( )。

A.
49.75 元和 9950.25 元

B.

50 元和 9950 元

C.
54.73 元和 10945.27 元

D.
55 元和 10945 元 回答错误
正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
目前对于不收取销售服务费的(一般为 A 类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财 产的比例有以下规定: 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费, 对持续 持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产; 对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产; 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回 费,并将不低于赎回费总额的 50%计人基金财产(故本题按照 0.5%的赎回费进行计算); 对持 续持有期长于 6 个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的 25%计人基金财产。 赎回手续
费=1000×1×0.5%=50 元 赎回金额=1000×1-50=9950 元 故本题选 B 选项。

32.(选择题)
关于基金管理人信息技术系统控制, 以下说法正确的是( )。
Ⅰ.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家,金融行业软件工程标准的要求,编写完 整的技术资料
Ⅱ.在实现业务电子化时,应设立保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性 Ⅲ.信息技术系统投入运作前,应当经过业务运营,监察,稽核等部门的联合验收
Ⅳ.应当通过严格的岗位责任制度, 门禁制度, 内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行。

A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 回答错误
正确答案

C
题目解析
➷财醒来本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信 息系统的管理制度。
Ⅰ项说法正确,基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的 要求,编写完整的技术资料。
Ⅱ项说法正确,在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制, 并保证计算机系统的 可稽性。
Ⅲ项说法正确,信息技术系统投入运行前,应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 Ⅳ项说法正确,应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管 理措施,确保系统安全运行。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均说法正确。 故本题选 C 选项。

33.(选择题)
关于基金管理人管理层的合规责任, 以下表述错误的是( )。

A.
管理层应当公平对待所有股东

B.
管理层应当维护公司的统一性和完整性

C.
管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务

D.
管理层应当熟悉相关法律 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查管理层人员的合规责任。
A 选项表述正确,经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越 股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东。
B 选项表述正确,经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活 动进行独立、自主决策,不受他人干预,不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。 C 选项表述错误,经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作,不得越权 干预投资、研究、交易等具体业务活动,不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输 送。

D 选项表述正确,经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合 规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为基金份额持有人谋求最大利益。
故本题选 C 选项。

34.(选择题)
私募基金采取的注册方式是( )。

A.
备案

B.
注册

C.
登记

D.
核准
回答错误 正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查私募基金管理人的登记。
担任非公开募集基金的管理人实行登记制度, 即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业 协会登记即可考前包过押题请咨询 S471581546。
C 选项符合题意。 故本题选 C 选项。

35.(选择题)
基金宣传推介材料不得登载的内容是( )。

A.
本公司的品牌形象宣传材料

B.
单位或个人的推荐性文字

C.
基金产品的基本要素

D.

投资者教育的相关信息
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。 基金宣传推介材料的禁止性行为:
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
(2)预测基金的证券投资业绩;
(3)违规承诺收益或者承担损失;
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理 的基金;
(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无 风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;
(6)登载单位或者个人的推荐性文字(B 选项不得登载)。 B 选项符合题意。
故本题选 B 选项。

36.(选择题)
关于基金管理人内部控制的原则,说法错误的是( )。

A.
健全性原则

B.
成本效益原则

C.
有效性原则

D.
相互依赖原则 回答错误
正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查内部控制的原则。
内部控制是指公司为防范和化解风险,充分考虑内外部环境,通过建立组织机制、运用管理方 法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人内部控制的原则包括:健全性原则、
有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。 D 选项说法错误, 内部控制的原则不包括相互依赖原则。

故本题选 D 选项。

37.(选择题)
关于基金上市交易公告书的主要披露事项, 以下表述错误的是( )。

A.
需要披露基金财务状况、基金投资组合报告

B.
需要披露持有人户数、持有人结构和前 5 名持有人

C.
需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

D.
需要披露主要当事人情况、基金合同摘要 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金上市交易公告书的披露事项。 基金上市交易公告书主要的披露事项包括:
(1)基金概况、基金募集情况与上市交易安排(C 选项表述正确);
(2)持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人(B 选项表述错误,不是 5 名);
(3)主要当事人介绍;
(4)基金合同摘要(D 选项表述正确)、基金财务状况、基金投资组合报告(A 选项表述正确)、重 大事件揭示等。
故本题选 B 选项。

38.(选择题)
甲从某基金管理公司离职时,带走了公司的客户清单,并将这些客户招揽至新任职的基金公 司,这一行为属于( )。

A.
泄露商业秘密

B.
泄露内幕信息

C.
不公平对待客户

D.
没有违规 回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查保守秘密的基本要求。
甲将原公司的客户清单用于新公司招揽客户的行为违背了保守秘密的要求。基金从业人员在 执业活动中接触到的秘密主要包括三类:商业秘密、客户资料、内幕信息。原公司的客户清 单属于商业机密, 即甲的行为属于泄露商业机密的行为。
A 选项符合题意。 故本题选 A 选项。

39.(选择题)
一般情况下,投资者 T 日转托管基金申请成功后,可于( )起赎回该部分基金份
额。

A.
T+3

B.
T+2

C.
T+1

D. T
回答错误 正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查申购登记与赎回登记时间。
B 选项符合题意,投资者申购基金成功后,登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记 手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
故本题选 B 选项。赎回登记:投资者赎回基金份额成功后,登记机构一般在 T+1 日为投资者办 理扣除权益的登记手续。

40.(选择题)

私募基金管理人依照规定, 需要如实向投资者披露的基金信息包括( )。
Ⅰ.基金承担的费用
Ⅱ.基金的资产负债情况 Ⅲ.基金的投资情况
Ⅳ.基金可能存在的利益冲突情况

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ

C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回答错误 正确答案 D
题目解析
➷财醒来本题考查非公开募集基金的信息披露。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同 约定,如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、 可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息,不得隐瞒或者提供 虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于需要向投资者披露的信息,故本题选 D 选项。

41.(选择题)
关于非公开募集基金的托管， 以下表述正确的是( )。
Ⅰ.非公开募集基金必须托管
Ⅱ.托管机构必须是经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的银行 类金融机构
Ⅲ.投资者个数少于 5 人的，可不进行托管，无需基金合同另行约定 Ⅳ.托管机构不得与该基金管理人相互持股

A.
Ⅰ、Ⅱ

B.
Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅳ

D.
Ⅱ、Ⅳ
回答错误 正确答案
D
题财醒来网校】
本题考查非公开募集基金的托管。
Ⅰ项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基 金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保 障私募基金财产安全的制度措施和纷解决机制。
Ⅱ项表述正确，托管机构必须是经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构 （先已更名为银保监会）核准的银行类金融机构。
Ⅲ项表述错误，有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理 人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。
Ⅳ项表述正确，托管机构不得与该基金管理人相互持股，保持自己的独立性。 Ⅱ、Ⅳ项均表述正确，故本题选择 D 选项。

42.(选择题)
基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违 反了基金职业道德规范中的( )。

A.
忠诚尽责

B.
专业审慎

C.
客户至上

D.
保守秘密 回答错误 正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查基金职业道德规范。
A 选项符合题意，忠诚尽责要求基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿

赂，基金公司销售人员王某给予银行销售人员回扣，这种行为违反了忠诚尽责这一道德规范。 B 选项不符合题意，专业审慎是指基金从业人员应当具备从事执业活动所必需的专业知识和 技能，勤勉审慎开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
C 选项不符合题意，客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。 其基本含义有两点:一是客户利益优先，二是公平对待客户。
D 选项不符合题意，保守秘密要求基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关 基金机构向其传达的信息。
故本题选择 A 选项。

43.(选择题)
关于基金管理人会计系统控制的内容， 以下说法错误的是( ) 。

A.
基金管理人应当保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记录等方面相互 独立

B.
基金管理人应当制定基金会计制度、公司财务制度等制度和流程

C.
基金管理人对所管理的基金应当以公司为会计核算主体，独立建账、独立核算

D.
基金管理人应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查会计系统控制。
A 选项说法正确、C 选项说法错误。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立 建账、独立核算（C 选项说法错误，不是以公司为会计核算主体），保证不同基金之间在名 册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
B 选项说法正确，基金管理人应当依据《中华人民共和国会计法》《金融企业会计制度》《证 券投资基金会计核算办法》《企业财务通则》等有关法律法规，制定基金会计制度、公司财 务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系 统控制。
D 选项说法正确，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁 需要相互监督的闵位由一人独自操作全过程。
C 选项说法错误，故本题选择 C 选项。

44.(选择题)

客户利益优先是客户至上准则的重要组成部分, 以下关于基金从业人员遵守客户利益优先职 业道德准则的说法中错误的是( )

A.
不得接受亲属认购基金的申请

B.
不得在执业活动中为自己或他人谋取不正当利益

C.
不得挪用客户的交易资金和基金份额

D.
遇到自身利益与客户利益冲突时,应向所在机构报告 回答错误
正确答案 A
题目解析
➷财醒来本题考查客户至上的基本要求。
A 选项说法错误,客户至上的基本要求中未涉及关于亲属认购基金申请的规定。
B 选项说法正确,客户至上要求不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
C 选项说法正确,客户至上要求不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
D 选项说法正确,客户利益优先要求在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益 发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。
A 选项说法错误。 故本题选 A 选项。

45.(选择题)
巨额赎回的确认标准为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。

A. 5%

B.
15%

C.
10%

D.
20%
回答错误

正确答案 C
题目解析 ➷财醒来
本题考查开放式基金巨额赎回的认定。
巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总 份额的 10%时(C 选项符合题意),投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
故本题选 C 选项。

46.(选择题)
关于基金宣传推介材料业绩登载规范, 以下说法错误的是( )。

A.
基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.
推介定期定额投资业务时,应当对该基金过往足够长时间的实际收益率进行模拟

C.
计算基金的业绩表现数据时,不得引用该基金未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.
业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。
A 选项说法正确,基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的,应当登载从合同生效之日起计算的 业绩。
B 选项说法错误,对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的(B 选项并不需要模拟), 应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实 际收益率进行模拟, 同时注明相应的复合年平均收益率。
C 选项说法正确, 引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚 未发生或者模拟的数据。
D 选项说法正确,业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当 予以特别说明。
B 选项说法错误。 故本题选 B 选项。

47.(选择题)

在对自然人合格投资者的认定中,其持有金融资产规模是重要的参考因素, 自然人可提供的金 融资产证明材料包括( )。
Ⅰ.不动产授权书 Ⅱ.银行存款证明 Ⅲ.股票证明
Ⅳ.基金份额证明

A.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 C
题目解析
➷财醒来本题考查合格投资者。
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的个人:金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入 不低于 50 万元的个人。其中金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计 划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。银行存款、股票、基金份额属于金 融资产,不动产授权书不属于金融资产。故自然人可提供的金融资产证明材料包括,银行存款
证明、股票证明、基金份额证明。 故本题选 C 选项。

48.(选择题)
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括( )。

A.
从基金财产中计提的托管费金额

B.
基金销售费用金额

C.
从基金财产中计提的管理费金额

D.
从基金财产中计提的销售服务费金额
回答错误 正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查基金定期公告。
A 、C 、D 选项符合题意, 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财 产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构 的客户维护费总额。
B 选项不符合题意。 故本题选 B 选项。

49.(选择题)
根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规, 以下属于基金公司治理结构要求的 是( )。
Ⅰ.组织结构健全 Ⅱ.职责划分清晰 Ⅲ.制衡监督有效 Ⅳ.激励约束合理

A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.
Ⅰ、Ⅱ

D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 回答错误
正确答案 B
题目解析
➷财醒来本题考查基金公司的治理结构。
中国证监会要求基金管理公司建立组织机构健全( Ⅰ项符合题意)、职责划分清晰(Ⅱ项符合题 意)、制衡监督有效(Ⅲ项符合题意)、激励约束合理(Ⅳ项符合题意)的治理结构,保持公司规范 运作,建立长效激励约束机制,推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一,并以基金持有

人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于基金公司治理结构的要求。 故本题选 B 选项。

50.(选择题)
甲是某基金管理公司的基金经理, 甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日, 甲的哥哥提交 了赎回申请, 当日该基金发生巨额赎回。以下说法正确的是( )。

A.
优先全额确认了其哥哥的赎回申请

B.
根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

C.
甲劝其哥哥取消赎回申请

D.
甲向公司报告了该情况,并要求公司将该笔赎回确认失败 回答错误
正确答案 B
题目解析 ➷财醒来
本题考查开放式基金巨额赎回的认定及处理。
A 选项说法错误, 甲的做法均违反了公司的规定, 甲应公平对待所有的客户,不能因为是他的哥 哥而给与特别的关照。
B 选项说法正确, 当发生巨额赎回时,对单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其赎回申请 份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
C 、D 选项说法错误,未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤 销外,延迟至下一开放日办理,并不享有赎回优先权, 以下一个开放日的基金份额净值为基准 计算赎回金额。以此类推,直到全部赎回为止。
B 选项说法正确。 故本题选 B 选项。